2026年港股通合規(guī)管理考試含答案一、單選題（共10題，每題2分）1.港股通投資者資格要求中，內(nèi)地居民個(gè)人投資者證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)合計(jì)最低要求是多少？A.人民幣50萬元B.人民幣30萬元C.人民幣100萬元D.人民幣20萬元2.港股通標(biāo)的股票的市值要求中，主板股票的日均市值最低是多少？A.10億港元B.20億港元C.30億港元D.50億港元3.內(nèi)地投資者通過港股通買入港股，賣出后多久內(nèi)不得再買入同一標(biāo)的股票？A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月4.港股通交易日的時(shí)間與內(nèi)地交易日是否一致？A.完全一致B.有1小時(shí)差異C.有2小時(shí)差異D.不一致，需手動(dòng)調(diào)整5.內(nèi)地投資者通過港股通投資港股，如遇標(biāo)的股票停牌，其對(duì)應(yīng)的ETF或LOF如何處理？A.自動(dòng)暫停交易B.繼續(xù)交易但不計(jì)息C.按市價(jià)折算為現(xiàn)金D.由券商自行決定6.港股通交易中，內(nèi)地投資者適用的印花稅由誰征收？A.中國內(nèi)地稅務(wù)局B.中國香港稅務(wù)局C.港交所D.證券公司7.港股通投資者可選擇的港股通標(biāo)的范圍包括哪些？A.僅主板股票B.主板及創(chuàng)業(yè)板股票C.僅H股D.主板及部分創(chuàng)業(yè)板股票8.內(nèi)地投資者通過港股通賣出股票后，資金到賬時(shí)間通常為多久？A.T+1日B.T+2日C.T+3日D.T+0日9.港股通交易中，內(nèi)地投資者適用的交易時(shí)間與香港股市交易時(shí)間有何不同？A.內(nèi)地時(shí)間提前1小時(shí)B.內(nèi)地時(shí)間推遲1小時(shí)C.內(nèi)地時(shí)間與香港時(shí)間完全一致D.內(nèi)地時(shí)間提前2小時(shí)10.港股通投資者如需調(diào)整持倉比例，應(yīng)通過什么渠道申請(qǐng)？A.直接聯(lián)系券商B.通過港股通系統(tǒng)C.向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)D.無需申請(qǐng)二、多選題（共5題，每題3分）1.港股通投資者資格審核中，以下哪些條件必須滿足？A.具有中國內(nèi)地居民身份B.證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)合計(jì)不低于人民幣50萬元C.具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)D.通過券商的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測試2.港股通交易中，內(nèi)地投資者可能面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)包括哪些？A.買入時(shí)港元價(jià)格波動(dòng)B.賣出時(shí)港元兌人民幣匯率變動(dòng)C.資金劃轉(zhuǎn)時(shí)匯率損失D.無需考慮匯率風(fēng)險(xiǎn)3.港股通標(biāo)的股票的篩選標(biāo)準(zhǔn)包括哪些？A.市值規(guī)模B.交易活躍度C.財(cái)務(wù)狀況D.政策限制4.港股通交易中，內(nèi)地投資者需注意哪些風(fēng)險(xiǎn)？A.市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B.交易規(guī)則差異風(fēng)險(xiǎn)C.信息不對(duì)稱風(fēng)險(xiǎn)D.無需特別關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)5.港股通投資者如遇港股通暫停，可能的原因包括哪些？A.國家政策調(diào)整B.香港股市異常波動(dòng)C.券商系統(tǒng)故障D.投資者數(shù)量過多三、判斷題（共10題，每題1分）1.內(nèi)地投資者通過港股通買入的股票，可無限次賣出。（×）2.港股通交易中，內(nèi)地投資者需繳納香港的證券交易征費(fèi)。（√）3.港股通標(biāo)的股票的市值要求每年會(huì)動(dòng)態(tài)調(diào)整。（√）4.內(nèi)地投資者通過港股通買入的股票，如遇分紅，需額外繳納所得稅。（×）5.港股通交易日與香港股市交易日完全一致。（√）6.內(nèi)地投資者通過港股通賣出股票后，資金可立即用于其他交易。（×）7.港股通投資者可使用融資融券額度進(jìn)行港股通交易。（×）8.港股通標(biāo)的股票的篩選標(biāo)準(zhǔn)與A股一致。（×）9.內(nèi)地投資者通過港股通交易，如遇港股通暫停，可立即恢復(fù)交易。（×）10.港股通投資者需通過內(nèi)地券商進(jìn)行交易。（√）四、簡答題（共4題，每題5分）1.簡述港股通投資者資格審核的主要流程。答：-投資者需滿足資產(chǎn)要求（證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)合計(jì)不低于人民幣50萬元）。-通過券商的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測試，了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力。-開通港股通交易權(quán)限，簽署相關(guān)協(xié)議。-完成身份驗(yàn)證及賬戶綁定。2.簡述港股通交易中，內(nèi)地投資者需注意的匯率風(fēng)險(xiǎn)。答：-買入時(shí)港元價(jià)格波動(dòng)可能影響成本。-賣出時(shí)港元兌人民幣匯率變動(dòng)可能導(dǎo)致收益變化。-資金劃轉(zhuǎn)時(shí)匯率損失需考慮。3.簡述港股通標(biāo)的股票的篩選標(biāo)準(zhǔn)。答：-市值規(guī)模：主板股票日均市值不低于10億港元。-交易活躍度：日均成交額不低于5000萬港元。-財(cái)務(wù)狀況：盈利能力及流動(dòng)性良好。-政策限制：無法律或監(jiān)管限制。4.簡述港股通交易中，內(nèi)地投資者可能面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。答：-市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：港股市場波動(dòng)性較大。-交易規(guī)則差異風(fēng)險(xiǎn)：港股通交易規(guī)則與A股不同。-信息不對(duì)稱風(fēng)險(xiǎn)：港股信息披露可能與A股存在差異。五、論述題（共1題，10分）論述港股通投資者如何進(jìn)行合規(guī)交易管理？答：1.了解資格要求：確保滿足資產(chǎn)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，避免違規(guī)開戶。2.關(guān)注交易規(guī)則：港股通交易時(shí)間、漲跌幅限制、交易單位等與A股不同，需提前熟悉。3.控制倉位比例：避免過度集中持倉，分散風(fēng)險(xiǎn)。4.注意資金管理：確保資金來源合規(guī)，避免使用違規(guī)資金進(jìn)行交易。5.關(guān)注政策變化：港股通政策可能調(diào)整，需及時(shí)了解最新規(guī)定。6.防范匯率風(fēng)險(xiǎn)：港股交易涉及港元，需關(guān)注匯率波動(dòng)影響。7.保留交易記錄：便于后續(xù)核查，避免合規(guī)問題。答案及解析一、單選題答案及解析1.A解析：內(nèi)地居民個(gè)人投資者參與港股通，需滿足證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)合計(jì)不低于人民幣50萬元。2.B解析：主板股票的日均市值最低要求為20億港元，創(chuàng)業(yè)板為10億港元。3.C解析：內(nèi)地投資者通過港股通賣出股票后，3個(gè)月內(nèi)不得再買入同一標(biāo)的股票。4.A解析：港股通交易日與香港股市交易日完全一致，無需手動(dòng)調(diào)整。5.A解析：如遇標(biāo)的股票停牌，對(duì)應(yīng)的ETF或LOF會(huì)自動(dòng)暫停交易。6.B解析：港股通交易中，內(nèi)地投資者適用的印花稅由香港稅務(wù)局征收。7.D解析：港股通標(biāo)的包括主板及部分創(chuàng)業(yè)板股票，H股不在此范圍內(nèi)。8.B解析：內(nèi)地投資者通過港股通賣出股票后，資金通常T+2日到賬。9.C解析：港股通交易日與香港股市交易時(shí)間完全一致。10.A解析：調(diào)整持倉比例需通過券商申請(qǐng)，無需額外系統(tǒng)操作。二、多選題答案及解析1.A、B、D解析：投資者需滿足身份、資產(chǎn)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求，C選項(xiàng)并非硬性條件。2.A、B、C解析：港股通交易涉及匯率風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。3.A、B、C解析：D選項(xiàng)中政策限制是篩選標(biāo)準(zhǔn)之一，但非核心指標(biāo)。4.A、B、C解析：港股通交易風(fēng)險(xiǎn)需特別關(guān)注，D選項(xiàng)過于絕對(duì)。5.A、B、D解析：C選項(xiàng)中券商系統(tǒng)故障非政策原因，但可能導(dǎo)致暫停。三、判斷題答案及解析1.（×）解析：港股通交易有賣出限制，需遵守相關(guān)規(guī)則。2.（√）解析：港股通交易需繳納香港的證券交易征費(fèi)。3.（√）解析：港股通標(biāo)的篩選標(biāo)準(zhǔn)會(huì)動(dòng)態(tài)調(diào)整。4.（×）解析：港股分紅無需額外繳稅，但需考慮其他稅負(fù)。5.（√）解析：港股通交易日與香港股市完全一致。6.（×）解析：賣出股票后資金需T+2日到賬，不可立即使用。7.（×）解析：港股通交易不可使用融資融券額度。8.（×）解析：港股通標(biāo)的篩選標(biāo)準(zhǔn)與A股不同。9.（×）解析：港股通暫停需根據(jù)政策恢復(fù)，不可立即恢復(fù)。10.（√）解析：港股通交易必須通過內(nèi)地券商進(jìn)行。四、簡答題答案及解析1.港股通投資者資格審核流程答：投資者需滿足資產(chǎn)要求（證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)合計(jì)不低于人民幣50萬元），通過券商的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測試，開通港股通交易權(quán)限并簽署相關(guān)協(xié)議，完成身份驗(yàn)證及賬戶綁定。2.港股通交易中，內(nèi)地投資者需注意的匯率風(fēng)險(xiǎn)答：港元價(jià)格波動(dòng)可能影響買入成本，港元兌人民幣匯率變動(dòng)可能影響賣出收益，資金劃轉(zhuǎn)時(shí)匯率損失需考慮。3.港股通標(biāo)的股票的篩選標(biāo)準(zhǔn)答：市值規(guī)模（主板日均市值不低于10億港元）、交易活躍度（日均成交額不低于5000萬港元）、財(cái)務(wù)狀況（盈利能力及流動(dòng)性良好）、政策限制（無法律或監(jiān)管限制）。4.港股通交易中，內(nèi)地投資者可能面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)答：市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)（港股市場波動(dòng)性較大）、交易規(guī)則差異風(fēng)險(xiǎn)（港股通交易規(guī)則與A股不同）、信息不對(duì)稱風(fēng)險(xiǎn)（港股信息披露可能與A股存在差異）。五、論述題答案及解析港股通投資者如何進(jìn)行合規(guī)交易管理？答：1.了解資格要求：確保滿足資產(chǎn)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，避免違規(guī)開戶。2.關(guān)注交易規(guī)則：港股通交易時(shí)間、漲跌幅限制、交易單位等與A股不同，需提