風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃書(shū)編寫指南與模板一、引言風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃書(shū)是組織或項(xiàng)目在實(shí)施前對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)性識(shí)別、分析、應(yīng)對(duì)及監(jiān)控的綱領(lǐng)性文件，其核心目標(biāo)是降低不確定性對(duì)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響，保障資源高效利用。本指南旨在為各行業(yè)（如工程建設(shè)、IT研發(fā)、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)、企業(yè)生產(chǎn)等）提供標(biāo)準(zhǔn)化的編寫框架與操作方法，幫助相關(guān)人員快速構(gòu)建科學(xué)、可執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。二、適用情境與發(fā)起時(shí)機(jī)（一）適用情境項(xiàng)目全周期管理：新建項(xiàng)目、改擴(kuò)建項(xiàng)目或重大專項(xiàng)立項(xiàng)前，需系統(tǒng)梳理項(xiàng)目各階段風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展前：新產(chǎn)品上市、新市場(chǎng)拓展、重要合同簽訂等關(guān)鍵業(yè)務(wù)決策前；合規(guī)與審計(jì)需求：滿足行業(yè)監(jiān)管要求（如ISO31000、COSOERM框架）或內(nèi)部審計(jì)整改要求；組織變革期：企業(yè)戰(zhàn)略調(diào)整、流程重組、并購(gòu)整合等變革過(guò)程中，需識(shí)別變革帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)；常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)管理：企業(yè)年度風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、季度風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤等場(chǎng)景，需更新風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)并優(yōu)化應(yīng)對(duì)策略。（二）發(fā)起時(shí)機(jī)項(xiàng)目建議書(shū)獲批后、初步設(shè)計(jì)階段；業(yè)務(wù)方案評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后、執(zhí)行前1-2個(gè)月；監(jiān)管政策發(fā)布后、組織架構(gòu)調(diào)整后等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。三、編寫流程與操作步驟風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃書(shū)的編寫需遵循“目標(biāo)導(dǎo)向、全員參與、動(dòng)態(tài)迭代”原則，具體分為以下6個(gè)步驟：步驟一：明確目標(biāo)與范圍操作要點(diǎn)：目標(biāo)設(shè)定：清晰界定計(jì)劃書(shū)的核心目標(biāo)（如“保證項(xiàng)目按時(shí)交付，預(yù)算偏差控制在±10%以內(nèi)”“保障新業(yè)務(wù)上線后3個(gè)月內(nèi)客戶投訴率低于1%”）；范圍界定：明確風(fēng)險(xiǎn)管理的邊界（如覆蓋項(xiàng)目全生命周期/特定階段、涉及部門/團(tuán)隊(duì)、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域如技術(shù)、市場(chǎng)、合規(guī)等）。輸出物：《風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與范圍說(shuō)明書(shū)》（可附于計(jì)劃書(shū)開(kāi)頭）。步驟二：組建風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)操作要點(diǎn)：角色職責(zé)：明確項(xiàng)目經(jīng)理/部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，指定風(fēng)險(xiǎn)管理員（可兼職），成員需涵蓋技術(shù)、財(cái)務(wù)、法務(wù)、業(yè)務(wù)等關(guān)鍵崗位人員（如技術(shù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、*法務(wù)專員）；分工要求：風(fēng)險(xiǎn)管理員負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)與文檔管理，各崗位成員負(fù)責(zé)識(shí)別本領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)并參與評(píng)估。示例：角色姓名職責(zé)描述項(xiàng)目負(fù)責(zé)人*某某審批計(jì)劃書(shū)，資源協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理員*某某風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別組織、風(fēng)險(xiǎn)登記表維護(hù)技術(shù)專家*某某識(shí)別技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（如技術(shù)可行性、缺陷）市場(chǎng)專員*某某識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（如需求變化、競(jìng)爭(zhēng)加?。┎襟E三：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別操作要點(diǎn)：方法選擇：采用“頭腦風(fēng)暴+德?tīng)柗品?歷史數(shù)據(jù)分析”組合方式，通過(guò)訪談、問(wèn)卷、研討會(huì)等形式收集風(fēng)險(xiǎn)信息；維度劃分：按風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)（如人員能力不足、流程缺陷、資源短缺）和外部風(fēng)險(xiǎn)（如政策變化、市場(chǎng)波動(dòng)、供應(yīng)鏈中斷）；按風(fēng)險(xiǎn)類型分為戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。關(guān)鍵輸出：初步風(fēng)險(xiǎn)清單（包含風(fēng)險(xiǎn)描述、涉及領(lǐng)域、初步觸發(fā)條件）。步驟四：風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估操作要點(diǎn)：定性評(píng)估：采用“概率-影響矩陣”對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分（高、中、低），評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)需統(tǒng)一（如“概率”分為5級(jí)：幾乎肯定（>70%）、很可能（50%-70%）、可能（30%-50%）、不太可能（10%-30%）、極不可能（<10%）；“影響”分為5級(jí)：災(zāi)難性（嚴(yán)重影響目標(biāo)）、重大（目標(biāo)嚴(yán)重偏離）、中等（目標(biāo)部分偏離）、較小（輕微影響）、可忽略（幾乎無(wú)影響））；定量評(píng)估：對(duì)高等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，可采用敏感性分析、蒙特卡洛模擬等方法量化風(fēng)險(xiǎn)損失（如“項(xiàng)目延期概率60%，可能導(dǎo)致成本增加200萬(wàn)元”）。示例：概率-影響矩陣影響程度極不可能（<10%）不太可能（10%-30%）可能（30%-50%）很可能（50%-70%）幾乎肯定（>70%）災(zāi)難性低中高高高重大低中中高高中等低低中中高較小低低低中中可忽略低低低低中步驟五：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃制定操作要點(diǎn)：針對(duì)評(píng)估后的高、中等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，制定具體應(yīng)對(duì)策略，明確“做什么、誰(shuí)來(lái)做、何時(shí)做、資源需求”：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：改變計(jì)劃以消除風(fēng)險(xiǎn)（如放棄高風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)方案）；風(fēng)險(xiǎn)降低：采取措施降低概率或影響（如增加備用供應(yīng)商降低供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)）；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過(guò)合同、保險(xiǎn)等方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（如為項(xiàng)目購(gòu)買工程一切險(xiǎn)）；風(fēng)險(xiǎn)接受：對(duì)低影響/低概率風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)留應(yīng)急資源（如設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金）。輸出物：《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表》（見(jiàn)模板框架部分）。步驟六：計(jì)劃審批與發(fā)布操作要點(diǎn)：內(nèi)部評(píng)審：組織風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)、相關(guān)業(yè)務(wù)部門、高層管理者對(duì)計(jì)劃書(shū)進(jìn)行評(píng)審，重點(diǎn)檢查風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別完整性、應(yīng)對(duì)措施可行性；審批發(fā)布：經(jīng)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人/分管領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)后，正式發(fā)布并分發(fā)至各執(zhí)行團(tuán)隊(duì)，同步納入項(xiàng)目/業(yè)務(wù)管理體系。四、模板框架與示例表格（一）風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃書(shū)框架[項(xiàng)目/業(yè)務(wù)名稱]風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃書(shū)編制目的適用范圍目標(biāo)與原則風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)及職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法與流程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)（概率-影響矩陣）風(fēng)險(xiǎn)登記表（核心模板）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告機(jī)制應(yīng)急資源保障附則（版本號(hào)、修訂日期、審批記錄）（二）核心模板表格表1：風(fēng)險(xiǎn)登記表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)描述（明確風(fēng)險(xiǎn)事件+觸發(fā)條件）風(fēng)險(xiǎn)類別（戰(zhàn)略/運(yùn)營(yíng)/財(cái)務(wù)/合規(guī)等）可能性（1-5級(jí)）影響程度（1-5級(jí)）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人初步應(yīng)對(duì)措施登記日期R001核心技術(shù)人員離職，導(dǎo)致項(xiàng)目延期人力資源風(fēng)險(xiǎn)4（可能）5（災(zāi)難性）高*某某制定人才保留計(jì)劃，儲(chǔ)備后備人員2024–R002原材料價(jià)格波動(dòng)超±15%，導(dǎo)致成本超支財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)3（可能）4（重大）中*某某簽訂長(zhǎng)期采購(gòu)協(xié)議，設(shè)立價(jià)格預(yù)警線2024–表2：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)應(yīng)對(duì)策略具體應(yīng)對(duì)措施責(zé)任人完成時(shí)限所需資源（人力/資金/工具）應(yīng)急預(yù)案（若措施失效）R001降低1.提供項(xiàng)目獎(jiǎng)金+股權(quán)激勵(lì)；2.建立技術(shù)文檔庫(kù)，保證知識(shí)沉淀；3.招聘2名后備工程師*某某2024–獎(jiǎng)金50萬(wàn)元，招聘費(fèi)用5萬(wàn)元啟用外部技術(shù)顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，調(diào)整項(xiàng)目里程碑R002轉(zhuǎn)移與供應(yīng)商簽訂“價(jià)格波動(dòng)不超過(guò)10%”的補(bǔ)充協(xié)議，超出部分由供應(yīng)商承擔(dān)*某某2024–法務(wù)審核費(fèi)用0.5萬(wàn)元啟動(dòng)備用供應(yīng)商，申請(qǐng)預(yù)算調(diào)整表3：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告計(jì)劃監(jiān)控周期監(jiān)控內(nèi)容監(jiān)控方法報(bào)告形式報(bào)告對(duì)象月度中低風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況檢查任務(wù)完成記錄《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控月度簡(jiǎn)報(bào)》項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)季度高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變化趨勢(shì)重新評(píng)估概率與影響《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》高層管理者、董事會(huì)重大風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)事件實(shí)時(shí)進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)核查、數(shù)據(jù)分析《應(yīng)急處理快報(bào)》全項(xiàng)目組、相關(guān)方五、關(guān)鍵要點(diǎn)與常見(jiàn)誤區(qū)（一）關(guān)鍵成功要素全員參與：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別需覆蓋各層級(jí)、各崗位，避免“管理層拍腦袋、執(zhí)行層不知情”；動(dòng)態(tài)更新：風(fēng)險(xiǎn)不是一成不變的，需根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)展、外部環(huán)境變化定期（如每月/每季度）更新風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)；措施落地：應(yīng)對(duì)措施需具體到“可執(zhí)行、可檢查”，避免空泛描述（如“加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)”改為“組織2次風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)”）；數(shù)據(jù)支撐：盡量用歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)報(bào)告等客觀依據(jù)支撐風(fēng)險(xiǎn)概率與影響評(píng)估，減少主觀臆斷。（二）常見(jiàn)誤區(qū)與規(guī)避方法誤區(qū)規(guī)避方法風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別“重顯性、輕隱性”通過(guò)“情景分析”“故障樹(shù)分析”等方法，挖掘潛在風(fēng)險(xiǎn)（如“流程漏洞”比“人員失誤”更隱性）應(yīng)對(duì)措施“紙上談兵”將措施納入項(xiàng)目/業(yè)務(wù)計(jì)劃，明確責(zé)任人、時(shí)間節(jié)點(diǎn)，并跟蹤考核風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控“一次性”建立常態(tài)化監(jiān)控機(jī)制，將風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)納入KPI（如“風(fēng)險(xiǎn)關(guān)閉率≥90%”）忽略“機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)”風(fēng)險(xiǎn)不僅包括威脅，也包括機(jī)會(huì)（如“市場(chǎng)需求增長(zhǎng)”可制定“抓住機(jī)會(huì)擴(kuò)大市場(chǎng)份額”策略）六、附則本指南可根據(jù)不同