2026年證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)科目真題試題及答案考試時(shí)長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)科目真題試題及答案考核對象：證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)科目考生題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本不得低于1億元人民幣。2.證券交易所以集合競價(jià)方式產(chǎn)生開盤價(jià)，且集合競價(jià)期間不接受撤單申報(bào)。3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，必須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，且客戶信用評級不得低于BBB-。4.證券公司可以自行或委托他人發(fā)行證券，但發(fā)行證券必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。5.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于12億元人民幣。6.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的核心是確保客戶資金獨(dú)立、安全。7.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)，但不得以自有資金為客戶提供融資。8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍僅限于股票、債券等固定收益類產(chǎn)品。9.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。10.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的200%。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)類型？A.證券承銷與保薦B.融資融券C.自營業(yè)務(wù)D.商品期貨交易2.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中股票市值不得超過資產(chǎn)凈值的多少？A.30%B.40%C.50%D.60%3.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為幾個(gè)等級？A.5個(gè)B.6個(gè)C.7個(gè)D.8個(gè)4.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其承銷的證券必須符合哪些條件？A.發(fā)行人最近兩年盈利B.發(fā)行人最近三年盈利C.發(fā)行人最近四年盈利D.發(fā)行人最近五年盈利5.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的多少？A.100%B.150%C.200%D.250%6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括以下哪項(xiàng)？A.股票B.債券C.商品期貨D.房地產(chǎn)7.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶保證金比例不得低于多少？A.50%B.100%C.150%D.200%8.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)必須具備哪些條件？A.注冊資本不低于1億元B.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力C.具備相應(yīng)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)D.以上都是9.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營投資必須符合哪些原則？A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.長期投資C.分散投資D.以上都是10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人必須具備哪些資質(zhì)？A.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)B.具備相應(yīng)的專業(yè)資格C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力D.以上都是三、多選題（每題2分，共20分）1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括哪些？A.股票B.債券C.商品期貨D.期權(quán)E.房地產(chǎn)2.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為哪些等級？A.AAA級B.AA級C.A級D.BBB級E.BB級3.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)必須具備哪些條件？A.注冊資本不低于1億元B.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力C.具備相應(yīng)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)D.具備相應(yīng)的市場聲譽(yù)E.具備相應(yīng)的合規(guī)記錄4.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營投資必須符合哪些原則？A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.長期投資C.分散投資D.高收益E.高流動(dòng)性5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人必須具備哪些資質(zhì)？A.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)B.具備相應(yīng)的專業(yè)資格C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力D.具備相應(yīng)的合規(guī)記錄E.具備相應(yīng)的市場聲譽(yù)6.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶保證金比例不得低于哪些要求？A.50%B.100%C.150%D.200%E.250%7.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其承銷的證券必須符合哪些條件？A.發(fā)行人最近兩年盈利B.發(fā)行人最近三年盈利C.發(fā)行人最近四年盈利D.發(fā)行人最近五年盈利E.發(fā)行人最近六年盈利8.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的哪些比例？A.100%B.150%C.200%D.250%E.300%9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括哪些？A.股票B.債券C.商品期貨D.期權(quán)E.房地產(chǎn)10.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為哪些等級？A.AAA級B.AA級C.A級D.BBB級E.BB級四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某證券公司A，注冊資本為5億元人民幣，從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。2026年，A公司承銷某上市公司B的IPO，發(fā)行規(guī)模為1億元人民幣，發(fā)行價(jià)為10元/股。發(fā)行過程中，A公司發(fā)現(xiàn)B公司存在財(cái)務(wù)造假行為，但未及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。發(fā)行后，B公司股價(jià)大幅下跌，投資者損失慘重。問題：1.A公司是否違反了相關(guān)法律法規(guī)？2.A公司應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？3.投資者如何維權(quán)？案例二：某證券公司C，注冊資本為8億元人民幣，從事融資融券業(yè)務(wù)。2026年，C公司為客戶D提供融資融券服務(wù)，D的信用評級為BBB級，保證金比例為150%。后D因市場波動(dòng)，無法償還融資融券款項(xiàng)，C公司采取強(qiáng)制平倉措施，但D的資產(chǎn)不足以覆蓋損失。問題：1.C公司是否違反了相關(guān)法律法規(guī)？2.C公司應(yīng)如何防范風(fēng)險(xiǎn)？3.投資者如何避免損失？案例三：某證券公司E，注冊資本為10億元人民幣，從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。2026年，E公司發(fā)行一款名為“穩(wěn)健增長”的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，投資范圍包括股票、債券和商品期貨，預(yù)期年化收益率為8%。產(chǎn)品發(fā)行后，E公司違規(guī)使用客戶資金進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易，導(dǎo)致產(chǎn)品凈值大幅下跌，投資者損失慘重。問題：1.E公司是否違反了相關(guān)法律法規(guī)？2.E公司應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？3.投資者如何防范風(fēng)險(xiǎn)？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。2.試述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本不得低于1億元人民幣。2.√證券交易所以集合競價(jià)方式產(chǎn)生開盤價(jià)，且集合競價(jià)期間不接受撤單申報(bào)。3.√證券公司為客戶開立信用證券賬戶，必須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，且客戶信用評級不得低于BBB-。4.×證券公司可以自行或委托他人發(fā)行證券，但發(fā)行證券必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。5.√證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于12億元人民幣。6.√證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的核心是確保客戶資金獨(dú)立、安全。7.×證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)，但不得以自有資金為客戶提供融資。8.×證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不僅限于股票、債券等固定收益類產(chǎn)品。9.√證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。10.√證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的200%。解析：1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本不得低于1億元人民幣，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。2.證券交易所以集合競價(jià)方式產(chǎn)生開盤價(jià)，且集合競價(jià)期間不接受撤單申報(bào)，符合《證券交易規(guī)則》的規(guī)定。3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，必須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，且客戶信用評級不得低于BBB-，符合《融資融券交易規(guī)則》的規(guī)定。4.證券公司可以自行或委托他人發(fā)行證券，但發(fā)行證券必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，符合《證券法》的規(guī)定。5.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于12億元人民幣，符合《融資融券交易規(guī)則》的規(guī)定。6.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的核心是確保客戶資金獨(dú)立、安全，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。7.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)，但不得以自有資金為客戶提供融資，符合《融資融券交易規(guī)則》的規(guī)定。8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不僅限于股票、債券等固定收益類產(chǎn)品，還包括其他金融產(chǎn)品。9.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，符合《證券法》的規(guī)定。10.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的200%，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。二、單選題1.D.商品期貨交易2.C.50%3.C.7個(gè)4.B.發(fā)行人最近三年盈利5.C.200%6.D.房地產(chǎn)7.B.100%8.D.以上都是9.D.以上都是10.D.以上都是解析：1.證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括證券承銷與保薦、融資融券、自營業(yè)務(wù)等，但不包括商品期貨交易。2.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中股票市值不得超過資產(chǎn)凈值的50%，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。3.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為7個(gè)等級，符合《融資融券交易規(guī)則》的規(guī)定。4.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其承銷的證券必須符合發(fā)行人最近三年盈利的條件，符合《證券法》的規(guī)定。5.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的200%，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括房地產(chǎn)，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。7.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶保證金比例不得低于100%，符合《融資融券交易規(guī)則》的規(guī)定。8.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)必須具備注冊資本不低于1億元、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力、具備相應(yīng)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)等條件，符合《證券法》的規(guī)定。9.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營投資必須符合風(fēng)險(xiǎn)控制、長期投資、分散投資等原則，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人必須具備中國證監(jiān)會批準(zhǔn)、具備相應(yīng)的專業(yè)資格、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力、具備相應(yīng)的合規(guī)記錄等資質(zhì)，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。三、多選題1.A.股票B.債券C.商品期貨D.期權(quán)2.A.AAA級B.AA級C.A級D.BBB級E.BB級3.A.注冊資本不低于1億元B.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力C.具備相應(yīng)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)D.具備相應(yīng)的市場聲譽(yù)E.具備相應(yīng)的合規(guī)記錄4.A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.長期投資C.分散投資5.A.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)B.具備相應(yīng)的專業(yè)資格C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力D.具備相應(yīng)的合規(guī)記錄E.具備相應(yīng)的市場聲譽(yù)6.A.50%B.100%C.150%7.A.發(fā)行人最近兩年盈利B.發(fā)行人最近三年盈利C.發(fā)行人最近四年盈利8.A.100%B.150%C.200%9.A.股票B.債券C.商品期貨D.期權(quán)E.房地產(chǎn)10.A.AAA級B.AA級C.A級D.BBB級E.BB級解析：1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括股票、債券、商品期貨和期權(quán)，但不包括房地產(chǎn)。2.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為AAA級、AA級、A級、BBB級和BB級，符合《融資融券交易規(guī)則》的規(guī)定。3.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)必須具備注冊資本不低于1億元、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力、具備相應(yīng)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)、具備相應(yīng)的市場聲譽(yù)和具備相應(yīng)的合規(guī)記錄等條件，符合《證券法》的規(guī)定。4.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營投資必須符合風(fēng)險(xiǎn)控制、長期投資、分散投資等原則，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人必須具備中國證監(jiān)會批準(zhǔn)、具備相應(yīng)的專業(yè)資格、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力、具備相應(yīng)的合規(guī)記錄和具備相應(yīng)的市場聲譽(yù)等資質(zhì)，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。6.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶保證金比例不得低于50%、100%、150%和200%，符合《融資融券交易規(guī)則》的規(guī)定。7.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其承銷的證券必須符合發(fā)行人最近兩年盈利、最近三年盈利、最近四年盈利和最近五年盈利的條件，符合《證券法》的規(guī)定。8.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的100%、150%、200%和250%，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括股票、債券、商品期貨、期權(quán)和房地產(chǎn)。10.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為AAA級、AA級、A級、BBB級和BB級，符合《融資融券交易規(guī)則》的規(guī)定。四、案例分析案例一：1.A公司違反了《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，未及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告B公司的財(cái)務(wù)造假行為。2.A公司應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括罰款、暫停業(yè)務(wù)、吊銷業(yè)務(wù)資格等。3.投資者可以向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴，或通過法律途徑維權(quán)。解析：1.A公司違反了《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，未及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告B公司的財(cái)務(wù)造假行為，屬于違法行為。2.A公司應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括罰款、暫停業(yè)務(wù)、吊銷業(yè)務(wù)資格等。3.投資者可以向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴，或通過法律途徑維權(quán)。案例二：1.C公司未違反《融資融券交易規(guī)則》的相關(guān)規(guī)定，但應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。2.C公司應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，包括提高客戶信用評級、加強(qiáng)保證金管理、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等。3.投資者應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識，選擇信用評級較高的證券公司，并合理控制融資融券額度。解析