2026年合規(guī)師綜合自測(cè)模擬復(fù)習(xí)題庫(kù)含答案一、單選題（共10題，每題1分）1.某上市公司在2025年第三季度財(cái)報(bào)中披露了部分未達(dá)預(yù)期的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)，但未及時(shí)向證監(jiān)會(huì)提交更正公告。該行為違反了《證券法》的哪項(xiàng)規(guī)定？A.信息披露的真實(shí)性要求B.信息披露的及時(shí)性要求C.信息披露的完整性要求D.信息披露的公平性要求2.某商業(yè)銀行在審查一筆個(gè)人住房貸款時(shí)，未嚴(yán)格核實(shí)借款人的收入證明，最終導(dǎo)致貸款違約。該銀行的行為可能違反了《商業(yè)銀行法》中的哪個(gè)條款？A.貸款利率上限規(guī)定B.貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度C.貸款額度限制D.貸款期限要求3.某醫(yī)藥企業(yè)通過(guò)賄賂方式獲取了某省衛(wèi)健委的醫(yī)療器械采購(gòu)訂單。該行為可能觸犯《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》中的哪項(xiàng)禁止性規(guī)定？A.商業(yè)賄賂B.虛假宣傳C.低價(jià)傾銷(xiāo)D.侵犯商業(yè)秘密4.某企業(yè)將客戶個(gè)人信息用于商業(yè)營(yíng)銷(xiāo)，但未取得客戶的明確同意。該行為違反了《個(gè)人信息保護(hù)法》中的哪項(xiàng)規(guī)定？A.信息收集的合法性原則B.信息使用的最小必要原則C.信息共享的授權(quán)原則D.信息安全的保障原則5.某上市公司在并購(gòu)重組過(guò)程中，未充分披露關(guān)聯(lián)方交易，導(dǎo)致中小股東利益受損。該行為違反了《公司法》中的哪項(xiàng)規(guī)定？A.信息披露的充分性B.關(guān)聯(lián)交易的回避制度C.股東大會(huì)的召集程序D.重大的決策權(quán)限6.某外貿(mào)企業(yè)在出口貨物時(shí)，故意隱瞞產(chǎn)品不符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的事實(shí)，導(dǎo)致進(jìn)口國(guó)海關(guān)處罰。該行為違反了《對(duì)外貿(mào)易法》中的哪項(xiàng)規(guī)定？A.商品檢驗(yàn)制度B.出口退稅政策C.外匯管制規(guī)定D.貿(mào)易壁壘措施7.某網(wǎng)約車(chē)平臺(tái)在司機(jī)準(zhǔn)入審核中，未嚴(yán)格執(zhí)行背景調(diào)查程序，導(dǎo)致一名有犯罪記錄的司機(jī)接單引發(fā)安全事故。該行為可能違反了《網(wǎng)絡(luò)預(yù)約出租汽車(chē)經(jīng)營(yíng)服務(wù)管理規(guī)定》中的哪項(xiàng)規(guī)定？A.司機(jī)資質(zhì)審核B.運(yùn)價(jià)定價(jià)機(jī)制C.行車(chē)安全監(jiān)管D.用戶評(píng)價(jià)體系8.某上市公司高管利用內(nèi)幕信息進(jìn)行股票交易，獲利超過(guò)100萬(wàn)元。該行為可能觸犯《證券法》中的哪項(xiàng)罪名？A.內(nèi)幕交易B.操縱市場(chǎng)C.信息披露違規(guī)D.商業(yè)賄賂9.某銀行在反洗錢(qián)工作中，未對(duì)客戶的大額現(xiàn)金交易進(jìn)行合理懷疑并報(bào)告。該行為違反了《反洗錢(qián)法》中的哪項(xiàng)規(guī)定？A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度D.信息披露制度10.某企業(yè)通過(guò)虛假?gòu)V告宣傳其產(chǎn)品具有“治療”功效，誤導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)。該行為可能違反了《廣告法》中的哪項(xiàng)規(guī)定？A.廣告內(nèi)容真實(shí)性B.廣告發(fā)布時(shí)機(jī)C.廣告費(fèi)用限制D.廣告主體資格二、多選題（共10題，每題2分）1.某上市公司在2025年年度報(bào)告中披露了以下哪些內(nèi)容，屬于強(qiáng)制披露事項(xiàng)？A.主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)（如營(yíng)收、凈利潤(rùn)）B.管理層討論與分析C.關(guān)聯(lián)方交易明細(xì)D.重要訴訟事項(xiàng)2.某商業(yè)銀行在開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循以下哪些原則？A.審慎經(jīng)營(yíng)B.公平競(jìng)爭(zhēng)C.信息保密D.客戶利益優(yōu)先3.根據(jù)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》，以下哪些行為屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)？A.搭售商品B.仿冒他人商業(yè)標(biāo)識(shí)C.虛假宣傳D.不正當(dāng)有獎(jiǎng)銷(xiāo)售4.某企業(yè)收集客戶個(gè)人信息時(shí)，應(yīng)遵循以下哪些原則？A.合法、正當(dāng)、必要B.公開(kāi)透明C.最小必要使用D.保障信息安全5.某上市公司在并購(gòu)重組過(guò)程中，以下哪些事項(xiàng)需要提交證監(jiān)會(huì)審批？A.控股股東變更B.超過(guò)凈資產(chǎn)30%的資產(chǎn)收購(gòu)C.跨境并購(gòu)D.重大股權(quán)質(zhì)押6.某外貿(mào)企業(yè)在出口業(yè)務(wù)中，應(yīng)遵守以下哪些規(guī)定？A.出口商品符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)B.填報(bào)準(zhǔn)確的出口貨物報(bào)關(guān)單C.依法申報(bào)外匯D.避免出口禁止性商品7.某網(wǎng)約車(chē)平臺(tái)在運(yùn)營(yíng)中，應(yīng)確保以下哪些安全措施？A.司機(jī)身份核實(shí)B.行車(chē)路線監(jiān)控C.客戶投訴處理機(jī)制D.緊急情況應(yīng)急預(yù)案8.根據(jù)《證券法》，以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？A.泄露未公開(kāi)的重大交易信息B.利用他人賬戶交易C.通過(guò)非法手段獲取內(nèi)幕信息并交易D.虛假申報(bào)信息以影響股價(jià)9.某銀行在反洗錢(qián)工作中，應(yīng)建立以下哪些制度？A.客戶身份識(shí)別（KYC）B.大額交易監(jiān)測(cè)C.反洗錢(qián)培訓(xùn)D.違規(guī)行為舉報(bào)機(jī)制10.某廣告公司在制作廣告時(shí)，應(yīng)注意以下哪些合規(guī)要求？A.廣告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確B.禁止使用絕對(duì)化用語(yǔ)（如“最佳”）C.明確標(biāo)示廣告標(biāo)識(shí)D.避免虛假或引人誤解的宣傳三、判斷題（共10題，每題1分）1.上市公司可以通過(guò)非公開(kāi)方式向特定機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行股票，無(wú)需披露相關(guān)信息。（×）2.商業(yè)銀行可以擅自提高貸款利率上限，以吸引客戶。（×）3.企業(yè)可以通過(guò)賄賂方式獲取政府訂單，只要不涉及刑事犯罪即可。（×）4.個(gè)人可以將自己的個(gè)人信息授權(quán)給第三方用于商業(yè)目的，無(wú)需額外同意。（×）5.上市公司披露關(guān)聯(lián)交易時(shí)，可以僅向關(guān)聯(lián)方披露，無(wú)需其他股東知曉。（×）6.外貿(mào)企業(yè)出口商品時(shí)，可以隱瞞產(chǎn)品缺陷，只要最終用戶未提出投訴即可。（×）7.網(wǎng)約車(chē)平臺(tái)可以隨意提高司機(jī)服務(wù)費(fèi)，無(wú)需政府審批。（×）8.內(nèi)幕交易只要未獲利，就不構(gòu)成違法。（×）9.銀行可以不報(bào)告客戶的大額現(xiàn)金交易，只要其有合理的解釋。（×）10.廣告中使用“國(guó)家級(jí)”“最高級(jí)”等用語(yǔ)是合法的。（×）四、簡(jiǎn)答題（共5題，每題4分）1.簡(jiǎn)述《證券法》中信息披露的真實(shí)性、及時(shí)性、完整性的具體要求。答：-真實(shí)性：披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。-及時(shí)性：重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，不得拖延或延后。-完整性：應(yīng)披露所有法定事項(xiàng)，不得選擇性披露。2.簡(jiǎn)述《商業(yè)銀行法》中貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容。答：-客戶信用評(píng)估（收入、負(fù)債、還款能力）；-貸款用途審查；-抵押物或擔(dān)保物評(píng)估；-風(fēng)險(xiǎn)敞口控制。3.簡(jiǎn)述《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》中禁止商業(yè)賄賂的具體情形。答：-經(jīng)營(yíng)者以現(xiàn)金、禮品、旅游等形式賄賂交易相對(duì)方；-支付回扣；-聘用他人進(jìn)行賄賂活動(dòng)。4.簡(jiǎn)述《個(gè)人信息保護(hù)法》中“最小必要原則”的適用場(chǎng)景。答：-收集個(gè)人信息時(shí)，僅限于實(shí)現(xiàn)特定目的所需的最少范圍；-不得過(guò)度收集（如不得為營(yíng)銷(xiāo)目的收集無(wú)關(guān)信息）。5.簡(jiǎn)述《反洗錢(qián)法》中金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)。答：-單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上（或等值外幣）；-若未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)但有合理懷疑（如客戶為洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)），也應(yīng)報(bào)告。五、論述題（共2題，每題6分）1.結(jié)合實(shí)際案例，論述上市公司信息披露違規(guī)的法律后果及防范措施。答：-法律后果：罰款、責(zé)令改正、停牌、吊銷(xiāo)執(zhí)照，責(zé)任人可能被追刑責(zé)。-案例：如康美藥業(yè)財(cái)務(wù)造假案，最終被罰款并退市。-防范措施：加強(qiáng)內(nèi)控、完善審計(jì)、提高高管合規(guī)意識(shí)。2.結(jié)合跨境業(yè)務(wù)實(shí)際，論述外貿(mào)企業(yè)反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)及挑戰(zhàn)。答：-重點(diǎn)：客戶盡職調(diào)查、資金流向監(jiān)控、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家交易審查。-挑戰(zhàn)：國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)差異、信息不對(duì)稱、跨境執(zhí)法難度。-建議：建立全球反洗錢(qián)體系，加強(qiáng)國(guó)際合作。答案與解析一、單選題答案1.B2.B3.A4.B5.A6.A7.A8.A9.B10.A解析：1.上市公司未及時(shí)更正財(cái)報(bào)屬于“及時(shí)性”違規(guī)，B正確。2.貸款未嚴(yán)格審核違反風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，B正確。3.商業(yè)賄賂是反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的核心禁止行為，A正確。4.未征得同意使用個(gè)人信息違反“最小必要原則”，B正確。二、多選題答案1.ABCD2.AB3.AB4.ABCD5.ABC6.ABC7.ABCD8.ACD9.ABCD10.ABCD解析：1.所有選項(xiàng)均屬?gòu)?qiáng)制披露內(nèi)容，D屬于訴訟風(fēng)險(xiǎn)披露。2.商業(yè)銀行需遵循審慎經(jīng)營(yíng)和公平競(jìng)爭(zhēng)原則，D錯(cuò)誤（客戶利益優(yōu)先需結(jié)合審慎經(jīng)營(yíng)）。三、判斷題答案1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.×10.×解析：5.關(guān)聯(lián)交易需向所有股東披露，非僅關(guān)聯(lián)