PAGE業(yè)務(wù)員收款規(guī)范制度一、總則1.目的本制度旨在規(guī)范公司業(yè)務(wù)員收款行為，確保公司資金及時(shí)、足額回收，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司的正常運(yùn)營(yíng)和發(fā)展。2.適用范圍本制度適用于公司全體業(yè)務(wù)員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的收款工作。3.收款原則合法性原則：業(yè)務(wù)員收款行為必須符合國家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求。及時(shí)性原則：業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)跟進(jìn)客戶付款情況，確保款項(xiàng)按時(shí)足額收回。準(zhǔn)確性原則：收款信息應(yīng)準(zhǔn)確無誤，包括客戶名稱、金額、收款方式等，避免因信息錯(cuò)誤導(dǎo)致收款延誤或糾紛。保密性原則：業(yè)務(wù)員應(yīng)對(duì)客戶付款信息嚴(yán)格保密，不得泄露給無關(guān)人員。二、收款流程1.合同簽訂階段業(yè)務(wù)員在與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同前，應(yīng)仔細(xì)審核合同條款，特別是關(guān)于付款方式、付款期限、逾期付款責(zé)任等內(nèi)容，確保合同條款明確、合理、合法。對(duì)于涉及預(yù)付款項(xiàng)的業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)員應(yīng)在合同中明確約定預(yù)付款的金額、支付時(shí)間及方式，并要求客戶按時(shí)足額支付預(yù)付款。2.發(fā)貨階段業(yè)務(wù)員應(yīng)按照合同約定的發(fā)貨時(shí)間和方式安排發(fā)貨，并及時(shí)通知客戶發(fā)貨情況。在發(fā)貨后，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)將發(fā)貨憑證（如發(fā)票、送貨單等）提供給客戶，并告知客戶付款期限和付款方式。3.收款跟進(jìn)階段臨近付款期限前，業(yè)務(wù)員應(yīng)主動(dòng)與客戶溝通，提醒客戶按時(shí)付款，并確認(rèn)客戶是否已安排付款。如客戶未能按時(shí)付款，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)了解原因，并與客戶協(xié)商解決付款問題。對(duì)于因客戶資金周轉(zhuǎn)困難等原因?qū)е赂犊钛舆t的情況，業(yè)務(wù)員應(yīng)與客戶協(xié)商制定合理的付款計(jì)劃，并要求客戶提供書面承諾。在收款過程中，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)記錄收款進(jìn)展情況，包括與客戶溝通的時(shí)間、內(nèi)容、付款安排等信息，以便及時(shí)跟蹤和反饋。4.款項(xiàng)回收階段客戶付款后，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)確認(rèn)款項(xiàng)到賬情況，并將收款信息反饋給公司財(cái)務(wù)部門。業(yè)務(wù)員收到款項(xiàng)后，應(yīng)按照公司財(cái)務(wù)制度的要求，及時(shí)辦理收款手續(xù)，如開具收款收據(jù)、填寫收款憑證等，并將相關(guān)憑證提交給財(cái)務(wù)部門。對(duì)于現(xiàn)金收款，業(yè)務(wù)員應(yīng)在收款當(dāng)日將現(xiàn)金繳存公司指定銀行賬戶，并妥善保管繳存憑證。三、收款方式1.銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)員應(yīng)要求客戶盡量采用銀行轉(zhuǎn)賬方式付款，并提供公司準(zhǔn)確的銀行賬戶信息，包括開戶行名稱、賬號(hào)、戶名等。在收到客戶銀行轉(zhuǎn)賬通知后，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)核對(duì)轉(zhuǎn)賬信息，確保轉(zhuǎn)賬金額、付款人名稱等與合同約定一致。如發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬信息有誤，應(yīng)及時(shí)與客戶溝通更正。在款項(xiàng)到賬后，如果發(fā)現(xiàn)銀行到賬信息與合同約定不一致時(shí)，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)與客戶聯(lián)系，查明原因，如因客戶操作失誤導(dǎo)致的，應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)客戶重新轉(zhuǎn)賬；如因銀行原因?qū)е虏铄e(cuò)的，應(yīng)及時(shí)與銀行溝通解決。2.支票如客戶采用支票付款，業(yè)務(wù)員應(yīng)要求客戶提供有效的支票，并確保支票的填寫規(guī)范、完整，包括出票日期、收款人名稱、金額、用途等。業(yè)務(wù)員收到支票后，應(yīng)及時(shí)到公司開戶銀行辦理進(jìn)賬手續(xù)，并在支票背面加蓋公司財(cái)務(wù)專用章和法人章。在支票進(jìn)賬過程中，如果遇到支票退票等情況，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)與客戶聯(lián)系，要求客戶重新開具支票或采取其他付款方式，并跟蹤支票重新進(jìn)賬情況。3.現(xiàn)金對(duì)于金額較小的業(yè)務(wù)，經(jīng)公司財(cái)務(wù)部門同意后，業(yè)務(wù)員可以收取現(xiàn)金。業(yè)務(wù)員收取現(xiàn)金時(shí)應(yīng)注意安全，當(dāng)面清點(diǎn)現(xiàn)金金額，并開具收款收據(jù)給客戶。收款收據(jù)應(yīng)注明收款日期、客戶名稱、金額、收款方式等內(nèi)容，并加蓋公司財(cái)務(wù)專用章。收取現(xiàn)金后，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)將現(xiàn)金繳存公司指定銀行賬戶，并在繳存憑證上注明繳存日期、客戶名稱、金額等信息，將繳存憑證交回公司財(cái)務(wù)部門。四、收款責(zé)任1.業(yè)務(wù)員責(zé)任業(yè)務(wù)員是收款工作的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)與客戶溝通收款事宜，確?？铐?xiàng)按時(shí)足額收回。業(yè)務(wù)員應(yīng)嚴(yán)格按照本制度規(guī)定的收款流程和要求開展收款工作，及時(shí)跟進(jìn)客戶付款情況，如實(shí)向公司反饋收款進(jìn)展和存在的問題。如因業(yè)務(wù)員工作失誤導(dǎo)致款項(xiàng)未能按時(shí)收回或出現(xiàn)收款糾紛時(shí)，業(yè)務(wù)員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，并積極配合公司采取措施解決問題。2.部門主管責(zé)任部門主管負(fù)責(zé)對(duì)本部門業(yè)務(wù)員的收款工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和管理，確保收款工作順利進(jìn)行。部門主管應(yīng)定期檢查業(yè)務(wù)員的收款工作情況，對(duì)收款工作中存在的問題及時(shí)提出改進(jìn)意見和建議，并督促業(yè)務(wù)員落實(shí)整改措施。如因部門主管管理不善導(dǎo)致本部門收款工作出現(xiàn)重大問題時(shí)，部門主管應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的管理責(zé)任。3.財(cái)務(wù)部門責(zé)任財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)公司收款工作進(jìn)行統(tǒng)一管理和核算，審核收款憑證的真實(shí)性、合法性和完整性，并及時(shí)記錄和反映公司收款情況。財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期與業(yè)務(wù)員核對(duì)收款信息，確保收款數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和一致性。財(cái)務(wù)部門應(yīng)協(xié)助業(yè)務(wù)員解決收款過程中出現(xiàn)的財(cái)務(wù)問題，如提供收款賬戶信息、指導(dǎo)填寫收款憑證等，并對(duì)收款工作進(jìn)行財(cái)務(wù)監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。五、收款風(fēng)險(xiǎn)防范1.客戶信用評(píng)估公司應(yīng)建立客戶信用評(píng)估制度，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行定期評(píng)估和分析。業(yè)務(wù)員在與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同前，應(yīng)了解客戶的信用等級(jí)、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況等信息，評(píng)估客戶的付款能力和信用風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)客戶信用評(píng)估結(jié)果，對(duì)于信用等級(jí)較低或存在較大信用風(fēng)險(xiǎn)的客戶，公司應(yīng)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，如要求客戶提供擔(dān)保、增加預(yù)付款比例、縮短付款期限等。2.合同風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)員應(yīng)嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)合同條款，特別是關(guān)于付款方式、付款期限、逾期付款責(zé)任等內(nèi)容，確保合同條款明確、合理、合法，避免因合同漏洞導(dǎo)致收款風(fēng)險(xiǎn)。在合同履行過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶可能存在違約風(fēng)險(xiǎn)或付款困難時(shí)，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)與客戶溝通協(xié)商，采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)，如要求客戶提供書面承諾、調(diào)整付款計(jì)劃、增加擔(dān)保措施等。3.收款過程監(jiān)控公司應(yīng)建立收款過程監(jiān)控機(jī)制，對(duì)業(yè)務(wù)員的收款工作進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤和監(jiān)督。財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期統(tǒng)計(jì)和分析公司收款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)收款過程中存在的問題，并向業(yè)務(wù)員和相關(guān)部門反饋。對(duì)于逾期未收回的款項(xiàng)，公司應(yīng)成立專門的催收小組，制定催收方案，采取多種催收方式，如電話催收、函件催收、上門催收等，加大催收力度，確保款項(xiàng)盡快收回。4.法律風(fēng)險(xiǎn)防范公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)員的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。在收款過程中，如遇到收款糾紛或法律問題，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)咨詢公司法律顧問或?qū)I(yè)律師，尋求法律支持和解決方案。對(duì)于涉及金額較大、情況復(fù)雜的收款糾紛，公司應(yīng)及時(shí)收集相關(guān)證據(jù)，通過法律途徑維護(hù)公司的合法權(quán)益。六、收款信息管理1.收款臺(tái)賬建立業(yè)務(wù)員應(yīng)建立收款臺(tái)賬，詳細(xì)記錄每筆業(yè)務(wù)的收款情況，包括客戶名稱、合同編號(hào)、收款日期、收款金額、收款方式、付款期限、逾期情況等信息。收款臺(tái)賬應(yīng)定期更新，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。業(yè)務(wù)員應(yīng)每月將收款臺(tái)賬報(bào)送公司財(cái)務(wù)部門，以便財(cái)務(wù)部門進(jìn)行核對(duì)和統(tǒng)計(jì)分析。2.收款憑證管理業(yè)務(wù)員應(yīng)妥善保管收款憑證，包括發(fā)票、送貨單、收款收據(jù)、銀行進(jìn)賬單等。收款憑證應(yīng)按照時(shí)間順序和業(yè)務(wù)類別進(jìn)行分類整理，并建立電子檔案和紙質(zhì)檔案，便于查詢和核對(duì)。收款憑證的保存期限應(yīng)符合國家法律法規(guī)和公司財(cái)務(wù)制度的要求，一般為[X]年。在保存期限屆滿后，經(jīng)公司財(cái)務(wù)部門審核批準(zhǔn)，方可進(jìn)行銷毀處理。3.收款信息保密業(yè)務(wù)員應(yīng)對(duì)客戶付款信息嚴(yán)格保密，不得泄露給無關(guān)人員。未經(jīng)公司書面授權(quán)，業(yè)務(wù)員不得擅自向客戶或其他第三方提供公司收款信息。在工作中，如因業(yè)務(wù)需要涉及到客戶付款信息的查詢或使用，業(yè)務(wù)員應(yīng)按照公司規(guī)定的程序進(jìn)行申請(qǐng)和審批，并嚴(yán)格遵守信息使用的保密要求。七、收款考核與獎(jiǎng)懲1.考核指標(biāo)公司將制定業(yè)務(wù)員收款考核指標(biāo)，主要包括收款及時(shí)率、收款準(zhǔn)確率、逾期賬款回收率等。收款及時(shí)率=按時(shí)收回款項(xiàng)的筆數(shù)/應(yīng)收回款項(xiàng)的筆數(shù)×100%收款準(zhǔn)確率=實(shí)際收回款項(xiàng)金額與合同約定金額一致的筆數(shù)/收款筆數(shù)×100%逾期賬款回收率=收回逾期賬款的金額/逾期賬款總額×100%2.考核周期收款考核周期為每月一次，由公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)和計(jì)算業(yè)務(wù)員的各項(xiàng)考核指標(biāo)完成情況，并將考核結(jié)果反饋給業(yè)務(wù)員本人和所在部門。3.獎(jiǎng)勵(lì)措施對(duì)于收款工作表現(xiàn)優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員，公司將給予以下獎(jiǎng)勵(lì)：現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)：根據(jù)業(yè)務(wù)員的收款業(yè)績(jī)和考核結(jié)果，給予一定金額的現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。榮譽(yù)表彰：在公司內(nèi)部進(jìn)行公開表彰，頒發(fā)榮譽(yù)證書，以激勵(lì)其他業(yè)務(wù)員積極做好收款工作。晉升機(jī)會(huì)：在同等條件下，優(yōu)先考慮晉升收款工作表現(xiàn)突出的業(yè)務(wù)員。4.懲罰措施對(duì)于收款工作未達(dá)標(biāo)的業(yè)務(wù)員，公司將視情節(jié)輕重給予以下懲罰：警告：對(duì)收款工作出現(xiàn)輕微問題的業(yè)務(wù)員進(jìn)行口頭警告或書面警告，要求其限期整改。績(jī)效扣分：根據(jù)考核結(jié)果，對(duì)未達(dá)標(biāo)的業(yè)務(wù)員進(jìn)行績(jī)效扣分，影響其績(jī)效獎(jiǎng)金和年終獎(jiǎng)金發(fā)放。降職降薪：對(duì)于收款工作嚴(yán)重不力，給公司造成較大經(jīng)濟(jì)損失的業(yè)務(wù)員，給予降職降薪處理。