2026年北京市地方金融監(jiān)管條例試題含答案一、單選題（共10題，每題1分）1.根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融監(jiān)管機構的主要職責不包括：A.監(jiān)督管理小額貸款公司B.協(xié)調(diào)解決金融機構風險事件C.制定地方性金融發(fā)展規(guī)劃D.直接審批銀行設立2.在北京市，從事融資租賃業(yè)務的企業(yè)，若其注冊資本不低于人民幣2000萬元，其業(yè)務范圍不包括：A.融資租賃B.租賃擔保C.轉(zhuǎn)租賃D.銀行貸款3.《北京市地方金融監(jiān)管條例》規(guī)定，地方金融組織應當建立健全的風險管理機制，其中不包括：A.風險識別B.風險評估C.風險處置D.風險獎勵4.北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行現(xiàn)場檢查時，可以采取的措施不包括：A.查閱財務會計資料B.調(diào)查相關人員進行詢問C.直接處置其資產(chǎn)D.責令限期整改5.根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融組織在解散或破產(chǎn)時，應當優(yōu)先保障：A.股東利益B.債權人利益C.員工利益D.監(jiān)管機構利益6.北京市地方金融監(jiān)管條例中，對地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員的要求不包括：A.具備相應的專業(yè)能力B.無犯罪記錄C.具有較高的社會知名度D.無不良信用記錄7.在北京市，從事區(qū)域性股權市場業(yè)務的市場經(jīng)營機構，其業(yè)務范圍不包括：A.企業(yè)掛牌B.股權轉(zhuǎn)讓C.融資擔保D.股票發(fā)行8.根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融組織在開展業(yè)務時，應當遵循的原則不包括：A.公平公正B.誠實守信C.濫用市場D.風險可控9.北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行監(jiān)管時，可以采取的處罰措施不包括：A.警告B.罰款C.暫停業(yè)務D.直接取締10.在北京市，從事融資擔保業(yè)務的企業(yè)，其擔保額不得超過其凈資產(chǎn)：A.5倍B.10倍C.20倍D.30倍二、多選題（共10題，每題2分）1.根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融監(jiān)管機構的主要職責包括：A.監(jiān)督管理地方金融組織B.預防和處置地方金融風險C.制定地方性金融政策D.直接干預金融機構經(jīng)營2.在北京市，從事區(qū)域性股權市場業(yè)務的市場經(jīng)營機構，應當具備的條件包括：A.注冊資本不低于人民幣1000萬元B.有健全的內(nèi)部控制制度C.有專業(yè)的從業(yè)人員D.有固定的經(jīng)營場所3.《北京市地方金融監(jiān)管條例》規(guī)定，地方金融組織應當建立健全的風險管理機制，其中包括：A.風險識別B.風險評估C.風險處置D.風險獎勵4.北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行現(xiàn)場檢查時，可以采取的措施包括：A.查閱財務會計資料B.調(diào)查相關人員進行詢問C.直接處置其資產(chǎn)D.責令限期整改5.根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融組織在解散或破產(chǎn)時，應當優(yōu)先保障：A.股東利益B.債權人利益C.員工利益D.監(jiān)管機構利益6.北京市地方金融監(jiān)管條例中，對地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員的要求包括：A.具備相應的專業(yè)能力B.無犯罪記錄C.具有較高的社會知名度D.無不良信用記錄7.在北京市，從事區(qū)域性股權市場業(yè)務的市場經(jīng)營機構，其業(yè)務范圍包括：A.企業(yè)掛牌B.股權轉(zhuǎn)讓C.融資擔保D.股票發(fā)行8.根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融組織在開展業(yè)務時，應當遵循的原則包括：A.公平公正B.誠實守信C.濫用市場D.風險可控9.北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行監(jiān)管時，可以采取的處罰措施包括：A.警告B.罰款C.暫停業(yè)務D.直接取締10.在北京市，從事融資擔保業(yè)務的企業(yè)，應當具備的條件包括：A.注冊資本不低于人民幣2000萬元B.有健全的內(nèi)部控制制度C.有專業(yè)的從業(yè)人員D.有固定的經(jīng)營場所三、判斷題（共10題，每題1分）1.根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融監(jiān)管機構可以對地方金融組織進行直接干預。（×）2.在北京市，從事區(qū)域性股權市場業(yè)務的市場經(jīng)營機構，其業(yè)務范圍包括股票發(fā)行。（×）3.《北京市地方金融監(jiān)管條例》規(guī)定，地方金融組織在解散或破產(chǎn)時，應當優(yōu)先保障債權人利益。（√）4.北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行現(xiàn)場檢查時，可以查閱其財務會計資料。（√）5.根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備相應的專業(yè)能力。（√）6.在北京市，從事融資租賃業(yè)務的企業(yè)，其注冊資本不低于人民幣2000萬元，其業(yè)務范圍包括銀行貸款。（×）7.根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融組織在開展業(yè)務時，應當遵循公平公正、誠實守信、風險可控的原則。（√）8.北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行監(jiān)管時，可以采取警告、罰款、暫停業(yè)務等處罰措施。（√）9.在北京市，從事融資擔保業(yè)務的企業(yè)，其擔保額不得超過其凈資產(chǎn)5倍。（√）10.根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融監(jiān)管機構的主要職責不包括預防和處置地方金融風險。（×）四、簡答題（共5題，每題5分）1.簡述《北京市地方金融監(jiān)管條例》中地方金融監(jiān)管機構的主要職責。2.在北京市，從事區(qū)域性股權市場業(yè)務的市場經(jīng)營機構應當具備哪些條件？3.《北京市地方金融監(jiān)管條例》規(guī)定，地方金融組織應當建立健全的風險管理機制，包括哪些內(nèi)容？4.北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行現(xiàn)場檢查時，可以采取哪些措施？5.在北京市，從事融資擔保業(yè)務的企業(yè)應當具備哪些條件？五、論述題（共2題，每題10分）1.結(jié)合《北京市地方金融監(jiān)管條例》，論述地方金融監(jiān)管的意義和作用。2.在北京市，如何加強對地方金融組織的監(jiān)管，防范金融風險？答案及解析一、單選題1.D解析：《北京市地方金融監(jiān)管條例》規(guī)定，地方金融監(jiān)管機構的主要職責包括監(jiān)督管理地方金融組織、預防和處置地方金融風險、制定地方性金融政策等，但不包括直接審批銀行設立。2.D解析：根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，從事融資租賃業(yè)務的企業(yè)，若其注冊資本不低于人民幣2000萬元，其業(yè)務范圍包括融資租賃、租賃擔保、轉(zhuǎn)租賃等，但不包括銀行貸款。3.D解析：《北京市地方金融監(jiān)管條例》規(guī)定，地方金融組織應當建立健全的風險管理機制，包括風險識別、風險評估、風險處置等，但不包括風險獎勵。4.C解析：北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行現(xiàn)場檢查時，可以采取的措施包括查閱財務會計資料、調(diào)查相關人員進行詢問、責令限期整改等，但不包括直接處置其資產(chǎn)。5.B解析：根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融組織在解散或破產(chǎn)時，應當優(yōu)先保障債權人利益。6.C解析：北京市地方金融監(jiān)管條例中，對地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員的要求包括具備相應的專業(yè)能力、無犯罪記錄、無不良信用記錄等，但不包括具有較高的社會知名度。7.C解析：在北京市，從事區(qū)域性股權市場業(yè)務的市場經(jīng)營機構，其業(yè)務范圍包括企業(yè)掛牌、股權轉(zhuǎn)讓、股票發(fā)行等，但不包括融資擔保。8.C解析：根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融組織在開展業(yè)務時，應當遵循的原則包括公平公正、誠實守信、風險可控等，但不包括濫用市場。9.D解析：北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行監(jiān)管時，可以采取的處罰措施包括警告、罰款、暫停業(yè)務等，但不包括直接取締。10.A解析：在北京市，從事融資擔保業(yè)務的企業(yè)，其擔保額不得超過其凈資產(chǎn)5倍。二、多選題1.A,B,C解析：根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融監(jiān)管機構的主要職責包括監(jiān)督管理地方金融組織、預防和處置地方金融風險、制定地方性金融政策等。2.A,B,C,D解析：在北京市，從事區(qū)域性股權市場業(yè)務的市場經(jīng)營機構，應當具備的條件包括注冊資本不低于人民幣1000萬元、有健全的內(nèi)部控制制度、有專業(yè)的從業(yè)人員、有固定的經(jīng)營場所等。3.A,B,C解析：《北京市地方金融監(jiān)管條例》規(guī)定，地方金融組織應當建立健全的風險管理機制，包括風險識別、風險評估、風險處置等。4.A,B,D解析：北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行現(xiàn)場檢查時，可以采取的措施包括查閱財務會計資料、調(diào)查相關人員進行詢問、責令限期整改等。5.B,C解析：根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融組織在解散或破產(chǎn)時，應當優(yōu)先保障債權人利益和員工利益。6.A,B,D解析：北京市地方金融監(jiān)管條例中，對地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員的要求包括具備相應的專業(yè)能力、無犯罪記錄、無不良信用記錄等。7.A,B,D解析：在北京市，從事區(qū)域性股權市場業(yè)務的市場經(jīng)營機構，其業(yè)務范圍包括企業(yè)掛牌、股權轉(zhuǎn)讓、股票發(fā)行等。8.A,B,D解析：根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融組織在開展業(yè)務時，應當遵循的原則包括公平公正、誠實守信、風險可控等。9.A,B,C解析：北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行監(jiān)管時，可以采取的處罰措施包括警告、罰款、暫停業(yè)務等。10.A,B,C,D解析：在北京市，從事融資擔保業(yè)務的企業(yè)，應當具備的條件包括注冊資本不低于人民幣2000萬元、有健全的內(nèi)部控制制度、有專業(yè)的從業(yè)人員、有固定的經(jīng)營場所等。三、判斷題1.×解析：《北京市地方金融監(jiān)管條例》規(guī)定，地方金融監(jiān)管機構的主要職責是對地方金融組織進行監(jiān)督管理，但不包括直接干預金融機構經(jīng)營。2.×解析：在北京市，從事區(qū)域性股權市場業(yè)務的市場經(jīng)營機構，其業(yè)務范圍不包括股票發(fā)行。3.√解析：根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融組織在解散或破產(chǎn)時，應當優(yōu)先保障債權人利益。4.√解析：北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行現(xiàn)場檢查時，可以查閱其財務會計資料。5.√解析：北京市地方金融監(jiān)管條例中，對地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員的要求包括具備相應的專業(yè)能力。6.×解析：在北京市，從事融資租賃業(yè)務的企業(yè)，其業(yè)務范圍不包括銀行貸款。7.√解析：根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融組織在開展業(yè)務時，應當遵循公平公正、誠實守信、風險可控的原則。8.√解析：北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行監(jiān)管時，可以采取警告、罰款、暫停業(yè)務等處罰措施。9.√解析：在北京市，從事融資擔保業(yè)務的企業(yè)，其擔保額不得超過其凈資產(chǎn)5倍。10.×解析：根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)管條例》，地方金融監(jiān)管機構的主要職責包括預防和處置地方金融風險。四、簡答題1.簡述《北京市地方金融監(jiān)管條例》中地方金融監(jiān)管機構的主要職責。答：《北京市地方金融監(jiān)管條例》規(guī)定，地方金融監(jiān)管機構的主要職責包括：-監(jiān)督管理地方金融組織，確保其合法合規(guī)經(jīng)營；-預防和處置地方金融風險，維護地方金融穩(wěn)定；-制定地方性金融政策，促進地方金融健康發(fā)展；-保護金融消費者合法權益，維護公平公正的市場秩序。2.在北京市，從事區(qū)域性股權市場業(yè)務的市場經(jīng)營機構應當具備哪些條件？答：在北京市，從事區(qū)域性股權市場業(yè)務的市場經(jīng)營機構應當具備以下條件：-注冊資本不低于人民幣1000萬元；-有健全的內(nèi)部控制制度；-有專業(yè)的從業(yè)人員；-有固定的經(jīng)營場所。3.《北京市地方金融監(jiān)管條例》規(guī)定，地方金融組織應當建立健全的風險管理機制，包括哪些內(nèi)容？答：《北京市地方金融監(jiān)管條例》規(guī)定，地方金融組織應當建立健全的風險管理機制，包括：-風險識別：及時發(fā)現(xiàn)和識別各類金融風險；-風險評估：對識別出的風險進行科學評估；-風險處置：采取有效措施處置風險，防止風險擴大。4.北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行現(xiàn)場檢查時，可以采取哪些措施？答：北京市地方金融監(jiān)管機構對地方金融組織進行現(xiàn)場檢查時，可以采取以下措施：-查閱財務會計資料；-調(diào)查相關人員進行詢問；-責令限期整改。5.在北京市，從事融資擔保業(yè)務的企業(yè)應當具備哪些條件？答：在北京市，從事融資擔保業(yè)務的企業(yè)應當具備以下條件：-注冊資本不低于人民幣2000萬元；-有健全的內(nèi)部控制制度；-有專業(yè)的從業(yè)人員；-有固定的經(jīng)營場所。五、論述題1.結(jié)合《北京市地方金融監(jiān)管條例》，論述地方金融監(jiān)管的意義和作用。答：地方金融監(jiān)管的意義和作用主要體現(xiàn)在以下幾個方面：-維護地方金融穩(wěn)定：通過監(jiān)督管理地方金融組織，預防和處置地方金融風險，可以有效維護地方金融穩(wěn)定，防止金融風險擴散；-保護金融消費者合法權益：地方金融監(jiān)管機構通過監(jiān)管，確保地方金融組織合法合規(guī)經(jīng)營，保護金融消費者合法權益；-促進地方金融健康發(fā)展：通過制定地方性金融政策，引導地方金融組織健康發(fā)展，促進地方經(jīng)濟發(fā)展；-維護公平公正的市場秩序：地方金融監(jiān)管機構通過監(jiān)管，防止市場壟斷和不正當競爭，維護公平公正的市場秩序。2