常德市金融機(jī)構(gòu)重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告制度第一章總則第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)常德市金融機(jī)構(gòu)重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告工作的歸口管理，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告工作的通知》（銀發(fā)〔2014〕293號(hào)）和《湖南省金融機(jī)構(gòu)重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告制度》（長(zhǎng)銀發(fā)〔2018〕133號(hào)文印發(fā)）工作要求，結(jié)合常德市實(shí)際，特制定本制度。第二條本制度所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)，是指在常德市內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及依法設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。第三條本制度所稱(chēng)重大、緊急事項(xiàng)是指已經(jīng)或可能對(duì)金融機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)發(fā)展、區(qū)域金融服務(wù)和金融穩(wěn)定造成重大影響的事項(xiàng)。第四條重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告遵循分級(jí)負(fù)責(zé)、逐級(jí)報(bào)告的原則。金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大、緊急事項(xiàng)后，應(yīng)及時(shí)向所在地人民銀行報(bào)告。人民銀行轄內(nèi)支行負(fù)責(zé)本轄區(qū)重大、緊急事項(xiàng)的報(bào)告和應(yīng)對(duì)處置。確有必要時(shí)，重大、緊急事項(xiàng)可越級(jí)上報(bào)，但越級(jí)上報(bào)時(shí)，應(yīng)同時(shí)抄送越過(guò)的上級(jí)行（公司）和人民銀行。第二章報(bào)送范疇及時(shí)限第五條金融機(jī)構(gòu)發(fā)生以下重大、緊急事項(xiàng)之一的，應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生（發(fā)現(xiàn)）之時(shí)起2小時(shí)內(nèi)向人民銀行常德市中心支行報(bào)告：（一）出現(xiàn)存款擠兌或現(xiàn)金供應(yīng)極度緊張等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件；（二）集中上訪(fǎng)、聚眾圍攻或沖擊金融機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等產(chǎn)生重大社會(huì)影響的群體性事件；（三）重大征信信息泄露事件或因征信業(yè)務(wù)引發(fā)的群體性事件;（四）因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等引發(fā)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的事件；（五）金融服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)故障，且預(yù)計(jì)恢復(fù)時(shí)間超過(guò)可容忍時(shí)限，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)不能正常為社會(huì)公眾提供金融服務(wù)的事件；（六）計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中斷或運(yùn)行不正常超過(guò)可容忍時(shí)限，已造成或嚴(yán)重威脅金融機(jī)構(gòu)資金安全，影響業(yè)務(wù)辦理等金融信息安全突發(fā)事件；（七）金融機(jī)構(gòu)遭遇搶劫、盜竊或運(yùn)鈔車(chē)遭遇搶劫、發(fā)生交通事故導(dǎo)致重大損失影響正常經(jīng)營(yíng)的事件；（八）董事或高級(jí)管理人員逃匿、失蹤、非正常死亡以及被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查或采取強(qiáng)制措施等以致其不能正常履職，影響金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)的事件；（九）重要賬冊(cè)、重要空白憑證、印章丟失或被偽造、被盜用，已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失的事件；（十）其他對(duì)金融穩(wěn)定有重大影響的突發(fā)事件。第六條金融機(jī)構(gòu)發(fā)生以下重大、緊急事項(xiàng)之一的，應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生（發(fā)現(xiàn)）之時(shí)起24小時(shí)內(nèi)向人民銀行常德市中心支行報(bào)告：（一）被監(jiān)管部門(mén)采取暫停部分業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、接管、托管、重組、撤銷(xiāo)等監(jiān)管措施；（二）金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失和影響的事件；（三）金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員發(fā)生涉案金額在100萬(wàn)元以上的案件；（四）發(fā)生重大涉訴、重大投資損失、發(fā)行的金融產(chǎn)品出現(xiàn)重大違約等，已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失和影響的事件；（五）金融機(jī)構(gòu)授信總額度1億元以上的客戶(hù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)可能產(chǎn)生重大影響的事件；（六）在媒體（含網(wǎng)絡(luò)等其它載體）出現(xiàn)負(fù)面輿情，對(duì)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事件；（七）外資金融機(jī)構(gòu)境外母行（公司）、總行（公司）出現(xiàn)危機(jī)或經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略調(diào)整并可能對(duì)其境內(nèi)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)造成影響的事件；其他對(duì)金融穩(wěn)定有重大影響的事件。第三章信息報(bào)送要求第七條金融機(jī)構(gòu)重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告實(shí)行主要負(fù)責(zé)人責(zé)任制，重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告由主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)。主要負(fù)責(zé)人因故無(wú)法簽發(fā)的，應(yīng)及時(shí)授權(quán)其他負(fù)責(zé)人簽發(fā)。第八條各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以正式文件形式報(bào)送重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告。情況特別緊急時(shí)，可先通過(guò)電話(huà)、郵件、傳真等方式報(bào)告，并于2個(gè)工作日內(nèi)完成文件上報(bào)。人民銀行轄內(nèi)各級(jí)行辦公室負(fù)責(zé)統(tǒng)一接收轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告，并及時(shí)分送行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)職能部門(mén)閱處。非工作時(shí)間，重大、緊急事項(xiàng)應(yīng)以電話(huà)和傳真形式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行政務(wù)值班室報(bào)送，由值班人員按政務(wù)值班有關(guān)工作流程辦理。第九條重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告內(nèi)容要求一事一報(bào)，做到真實(shí)、準(zhǔn)確、全面、及時(shí)。報(bào)告要素包括：接報(bào)時(shí)間、信息來(lái)源、事件概況、事發(fā)簡(jiǎn)要經(jīng)過(guò)、事發(fā)主體背景、造成的后果和影響、處置情況、發(fā)展趨勢(shì)判斷及下一步工作建議等（報(bào)告樣表見(jiàn)附1）。其中：信息接報(bào)和報(bào)出時(shí)間應(yīng)精準(zhǔn)到時(shí)、分；事件概況應(yīng)對(duì)突發(fā)事件發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、原因、傷亡人數(shù)、經(jīng)濟(jì)損失進(jìn)行說(shuō)明；處置情況要聚焦事發(fā)主體所采取的應(yīng)急自救措施，說(shuō)明領(lǐng)導(dǎo)到位情況、預(yù)案啟動(dòng)及實(shí)施效果、存在的問(wèn)題、需協(xié)調(diào)的事項(xiàng)等。第十條重大事項(xiàng)應(yīng)根據(jù)性質(zhì)復(fù)雜性和事件持續(xù)性決定是否續(xù)報(bào)，續(xù)報(bào)應(yīng)重點(diǎn)報(bào)告事態(tài)發(fā)展及應(yīng)急處置進(jìn)展情況，不再贅述事件前期處置措施。必要時(shí)可根據(jù)人民銀行有關(guān)工作要求，啟動(dòng)日?qǐng)?bào)制度，增加報(bào)告頻次。第十一條對(duì)于造成嚴(yán)重社會(huì)影響的重大事項(xiàng)，在應(yīng)對(duì)處置工作結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)完成總結(jié)評(píng)估報(bào)告，以正式公文上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。評(píng)估報(bào)告要系統(tǒng)梳理事件處置過(guò)程、剖析事件根源、總結(jié)應(yīng)對(duì)工作、反思事故教訓(xùn)，提出下一步工作措施。第十二條金融機(jī)構(gòu)重大、緊急事項(xiàng)實(shí)行“零報(bào)告”制度。若無(wú)重大、緊急事項(xiàng)發(fā)生，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在每年1月、7月前10個(gè)工作日內(nèi)，向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交書(shū)面確認(rèn)報(bào)告。第四章其他工作要求第十三條金融機(jī)構(gòu)要建立健全重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告制度，完善報(bào)告工作機(jī)制和流程，明確負(fù)責(zé)重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告的責(zé)任部門(mén)與責(zé)任人員，并書(shū)面報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。若責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人員發(fā)生變更，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告變更情況。第十四條重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告如涉及國(guó)家秘密，應(yīng)通過(guò)保密渠道報(bào)送。工作人員要嚴(yán)守各項(xiàng)保密制度規(guī)定，合理確定知悉范圍，嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)保密責(zé)任。第十五條重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告實(shí)行問(wèn)責(zé)制。（一）人民銀行轄內(nèi)各支行違反本通知遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大、緊急事項(xiàng)，造成嚴(yán)重后果的，對(duì)直接責(zé)任人及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，或者依規(guī)依紀(jì)給予行政處分。（二）各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告制度執(zhí)行情況列為內(nèi)審、合規(guī)等檢查項(xiàng)目，并建立有效的責(zé)任追究機(jī)制。金融機(jī)構(gòu)違反本通知遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大、緊急事項(xiàng)，人民銀行將視情節(jié)采取責(zé)令改正、約見(jiàn)談話(huà)和通報(bào)批評(píng)等措施。對(duì)因未按要求報(bào)告而導(dǎo)致突發(fā)事件應(yīng)對(duì)處置不當(dāng)?shù)葘?shí)質(zhì)性后果的，要依據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追責(zé)。第十六條人民銀行轄內(nèi)各支行根據(jù)履職需要，可要求相關(guān)金融機(jī)構(gòu)就重大、緊急事項(xiàng)做出說(shuō)明，并對(duì)重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告制度執(zhí)行情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查。第十七條轄內(nèi)各級(jí)人民銀行應(yīng)將轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告制度執(zhí)行情況納入年度綜合評(píng)價(jià)范疇。第十八條金融機(jī)構(gòu)發(fā)生以下重要事項(xiàng)參照本制度管理，向人民銀行常德市中心支行報(bào)告重要事項(xiàng)報(bào)告（報(bào)告樣表見(jiàn)附2）：（一）金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級(jí)改造需暫停營(yíng)業(yè)或調(diào)整營(yíng)業(yè)時(shí)間的；（二）金融機(jī)構(gòu)控股股東、高級(jí)管理人員、所屬分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)；（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人連續(xù)外出（離開(kāi)常德市）5個(gè)工作日（含）以上。（四）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本充足率低于監(jiān)管部門(mén)合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，該狀態(tài)已持續(xù)三個(gè)月的。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新增單筆不良貸款超過(guò)1000萬(wàn)元（含）或不良貸款余額、不良貸款率月度環(huán)比連續(xù)三個(gè)月上升的；（五）違規(guī)經(jīng)營(yíng)，被監(jiān)管部門(mén)、審計(jì)部門(mén)、紀(jì)檢部門(mén)等依法調(diào)查的。違法行為，被相關(guān)部門(mén)行政處罰的；（六）監(jiān)管評(píng)級(jí)（分類(lèi)）或外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定等級(jí)發(fā)生變化，金融機(jī)構(gòu)已獲悉該等級(jí)調(diào)整結(jié)果。第五章附則第十九條本制度由中國(guó)人民銀行常德市中心支行辦公室負(fù)責(zé)解釋。第二十條本制度自印發(fā)之日起施行。原《常德市金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度》（常銀〔2017〕93號(hào)文印發(fā)）同時(shí)廢止。

附1×××（單位名稱(chēng)）重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告（×××年第×期）簽發(fā)人：××××××年×月×日（標(biāo)題，黑體、小二號(hào)字體，單倍行距）（正文，仿宋、小三號(hào)字體，單倍行距）一、事件概況二、事發(fā)原因與背景三、造成的后果及影響范圍四、已采取的應(yīng)急措施五、事態(tài)發(fā)展趨勢(shì)判斷及下一步措施聯(lián)系人：×××聯(lián)系電話(huà)（辦公及手機(jī)號(hào)）：區(qū)號(hào)-×××附2×××（單位名稱(chēng)）重要事項(xiàng)報(bào)告（×××年第×期）簽發(fā)人：××××××年×月×日（標(biāo)題，黑體、小二號(hào)字體，單倍行距）（正文，仿宋、小三號(hào)字體，單倍行距）根據(jù)《常德市金融機(jī)構(gòu)重大、緊急事項(xiàng)報(bào)告制度》，現(xiàn)將***事項(xiàng)報(bào)告如下：事件基本情況。聯(lián)系人：×××聯(lián)系電話(huà)（辦公及手機(jī)號(hào)）：區(qū)號(hào)