PAGE融資服務(wù)規(guī)范制度一、總則（一）目的本規(guī)范制度旨在建立健全公司融資服務(wù)體系，規(guī)范融資業(yè)務(wù)流程，確保融資活動(dòng)合法、合規(guī)、高效進(jìn)行，保障公司資金需求，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司及相關(guān)方的合法權(quán)益。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部涉及融資服務(wù)的所有部門、崗位及相關(guān)工作人員，包括但不限于融資項(xiàng)目的發(fā)起、策劃、實(shí)施、管理及后續(xù)監(jiān)督等環(huán)節(jié)。（三）基本原則1.合法性原則：融資活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策以及行業(yè)規(guī)范，確保融資行為合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：充分識(shí)別、評(píng)估和控制融資過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)，制定科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，確保融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在可承受范圍內(nèi)。3.成本效益原則：在滿足公司融資需求的前提下，綜合考慮融資成本、融資效率等因素，優(yōu)化融資方案，降低融資成本，提高資金使用效益。4.誠實(shí)守信原則：在融資活動(dòng)中秉持誠實(shí)守信的態(tài)度，如實(shí)提供相關(guān)信息，履行合同約定，維護(hù)良好的商業(yè)信譽(yù)。二、融資服務(wù)組織架構(gòu)與職責(zé)（一）融資決策委員會(huì)1.組成：由公司高層管理人員、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、法務(wù)負(fù)責(zé)人等組成，設(shè)主任一名，由公司董事長擔(dān)任。2.職責(zé)審議公司融資戰(zhàn)略、融資政策和融資計(jì)劃。對(duì)重大融資項(xiàng)目進(jìn)行決策，包括融資方式、融資金額、融資期限、融資成本等。監(jiān)督融資項(xiàng)目的執(zhí)行情況，協(xié)調(diào)解決融資過程中的重大問題。（二）融資部門1.組成：設(shè)部門經(jīng)理一名，負(fù)責(zé)部門整體管理工作；根據(jù)業(yè)務(wù)需要配備融資專員若干，具體負(fù)責(zé)融資項(xiàng)目的操作實(shí)施。2.職責(zé)負(fù)責(zé)制定融資方案，包括融資渠道選擇、融資工具運(yùn)用、融資時(shí)機(jī)把握等。收集、整理和分析融資相關(guān)信息，建立融資信息數(shù)據(jù)庫。與各類金融機(jī)構(gòu)、投資者等建立并維護(hù)良好的合作關(guān)系，拓展融資渠道。組織開展融資項(xiàng)目的盡職調(diào)查、談判、合同簽訂等工作。跟蹤融資項(xiàng)目進(jìn)展情況，及時(shí)解決融資過程中出現(xiàn)的問題。（三）財(cái)務(wù)部門1.職責(zé)負(fù)責(zé)融資資金的核算與管理，確保資金安全、準(zhǔn)確入賬。協(xié)助融資部門進(jìn)行融資成本核算和財(cái)務(wù)分析，提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支持。對(duì)融資資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督，確保資金按規(guī)定用途使用。（四）法務(wù)部門1.職責(zé)參與融資項(xiàng)目的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提供法律意見和建議。審核融資合同及相關(guān)法律文件，確保合同條款合法合規(guī)、權(quán)利義務(wù)明確。處理融資過程中的法律糾紛，維護(hù)公司合法權(quán)益。三、融資業(yè)務(wù)流程規(guī)范（一）融資需求申請(qǐng)與評(píng)估1.需求申請(qǐng)：各部門根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和資金需求情況，填寫《融資需求申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明融資用途、融資金額、融資期限、還款計(jì)劃等內(nèi)容，并提交至融資部門。2.初步評(píng)估：融資部門收到申請(qǐng)后，對(duì)融資需求進(jìn)行初步評(píng)估，判斷其合理性和必要性。同時(shí)，收集相關(guān)資料，如項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)分析報(bào)告等，為后續(xù)評(píng)估提供依據(jù)。3.詳細(xì)評(píng)估：融資部門會(huì)同財(cái)務(wù)、法務(wù)等部門對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行詳細(xì)評(píng)估，包括項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、財(cái)務(wù)狀況分析、法律合規(guī)審查等。評(píng)估結(jié)果形成《融資項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告》，提交融資決策委員會(huì)審議。（二）融資方案制定1.根據(jù)融資項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告，融資部門制定融資方案。融資方案應(yīng)包括融資方式選擇、融資金額確定、融資期限安排、融資成本測(cè)算、還款計(jì)劃制定等內(nèi)容。2.融資方式可包括銀行貸款、股權(quán)融資、債券融資、融資租賃、商業(yè)信用等，融資部門應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)和公司實(shí)際情況，綜合考慮各種融資方式的優(yōu)缺點(diǎn)，選擇最適合的融資方式。3.在制定融資方案過程中，融資部門應(yīng)與相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、投資者等進(jìn)行溝通協(xié)商，了解其融資政策和要求，爭取有利的融資條件。（三）融資項(xiàng)目審批1.融資方案制定完成后，提交融資決策委員會(huì)進(jìn)行審批。融資決策委員會(huì)成員應(yīng)認(rèn)真審議融資方案，充分發(fā)表意見，根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素做出決策。2.經(jīng)融資決策委員會(huì)審批通過的融資方案，由融資部門負(fù)責(zé)組織實(shí)施。如融資方案存在重大問題或需要調(diào)整，應(yīng)重新提交融資決策委員會(huì)審議。（四）融資項(xiàng)目實(shí)施1.盡職調(diào)查：根據(jù)融資方案，融資部門組織開展盡職調(diào)查工作，對(duì)融資項(xiàng)目涉及的主體、資產(chǎn)、業(yè)務(wù)等進(jìn)行全面深入的調(diào)查，核實(shí)相關(guān)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。盡職調(diào)查可委托專業(yè)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行，融資部門負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和監(jiān)督。2.談判簽約：在盡職調(diào)查完成后，融資部門與金融機(jī)構(gòu)、投資者等進(jìn)行談判，就融資條款、合同文本等達(dá)成一致意見。談判過程中，融資部門應(yīng)充分維護(hù)公司利益，爭取有利的融資條件。談判達(dá)成一致后，簽訂融資合同及相關(guān)法律文件。3.資金到位：融資合同簽訂后，融資部門負(fù)責(zé)跟蹤資金到位情況，確保融資資金按時(shí)足額到賬。資金到賬后，及時(shí)通知財(cái)務(wù)部門進(jìn)行賬務(wù)處理。（五）融資資金使用與管理1.資金使用計(jì)劃：融資資金到賬后，融資部門應(yīng)根據(jù)融資項(xiàng)目的實(shí)際需求，制定詳細(xì)的資金使用計(jì)劃，明確資金用途、支付方式、支付時(shí)間等內(nèi)容，并提交財(cái)務(wù)部門審核。2.資金支付：財(cái)務(wù)部門根據(jù)審核通過的資金使用計(jì)劃，按照公司資金管理制度的規(guī)定辦理資金支付手續(xù)。資金支付過程中，應(yīng)嚴(yán)格審核支付憑證，確保資金支付合法合規(guī)。3.資金監(jiān)控：財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)融資資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)控，定期核對(duì)資金流向和使用進(jìn)度，確保資金按規(guī)定用途使用。如發(fā)現(xiàn)資金使用異常情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告公司管理層，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行處理。（六）融資項(xiàng)目還款與后續(xù)管理1.還款計(jì)劃執(zhí)行：融資部門應(yīng)根據(jù)融資合同約定，制定詳細(xì)的還款計(jì)劃，并督促相關(guān)部門按時(shí)足額還款。還款資金來源應(yīng)確保穩(wěn)定可靠，避免出現(xiàn)逾期還款等違約情況。2.后續(xù)管理：融資項(xiàng)目還款完成后，融資部門應(yīng)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行后續(xù)管理，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，評(píng)估融資效果。同時(shí)，關(guān)注公司資金狀況和融資需求變化，及時(shí)調(diào)整融資策略，為公司發(fā)展提供持續(xù)的資金支持。四、融資風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.融資部門應(yīng)定期對(duì)融資業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，識(shí)別可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。2.采用定性與定量相結(jié)合的方法，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)程度。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)形成《融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的制定提供依據(jù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整融資策略，合理安排融資期限和融資金額，避免因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致融資成本上升或資金鏈斷裂。同時(shí)，可通過金融衍生品等工具進(jìn)行套期保值，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。2.信用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：加強(qiáng)對(duì)融資對(duì)象的信用評(píng)估和管理，建立健全信用檔案，跟蹤其信用狀況變化。在融資過程中，要求融資對(duì)象提供足額的擔(dān)?；虻盅海_保公司債權(quán)得到有效保障。如發(fā)現(xiàn)融資對(duì)象信用狀況惡化，應(yīng)及時(shí)采取措施，如提前收回貸款、追加擔(dān)保等。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：合理安排融資期限和資金使用計(jì)劃，確保資金流動(dòng)性匹配。建立流動(dòng)性預(yù)警機(jī)制，密切關(guān)注公司資金流量和存量變化，提前做好資金儲(chǔ)備和應(yīng)急融資安排，應(yīng)對(duì)突發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。4.法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：加強(qiáng)融資業(yè)務(wù)的法律合規(guī)審查，確保融資合同及相關(guān)法律文件合法合規(guī)。在融資過程中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和金融監(jiān)管政策，避免因法律問題導(dǎo)致融資業(yè)務(wù)失敗或公司遭受損失。同時(shí)，加強(qiáng)與法務(wù)部門的溝通協(xié)作，及時(shí)處理法律糾紛。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.建立融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)融資業(yè)務(wù)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，如資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、利息保障倍數(shù)等。2.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。融資部門應(yīng)根據(jù)預(yù)警信號(hào)，迅速采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大。3.定期對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況進(jìn)行分析總結(jié)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性，不斷完善融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系。五、融資服務(wù)信息披露與保密（一）信息披露1.公司應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露融資服務(wù)相關(guān)信息。信息披露內(nèi)容包括融資項(xiàng)目基本情況、融資方案、融資資金使用情況、還款計(jì)劃等。2.信息披露方式可采用公司網(wǎng)站公告、定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等形式，確保信息公開透明，便于投資者和監(jiān)管部門了解公司融資服務(wù)情況。（二）保密1.公司工作人員在融資服務(wù)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守保密制度，對(duì)涉及公司商業(yè)秘密、融資項(xiàng)目敏感信息等予以保密。2.未經(jīng)公司授權(quán)，任何人不得向第三方披露公司融資服務(wù)相關(guān)信息。如因工作需要確需披露的，應(yīng)按照公司規(guī)定履行審批手續(xù)，并確保信息披露的安全性和合規(guī)性。六、融資服務(wù)內(nèi)部監(jiān)督與考核（一）內(nèi)部監(jiān)督1.建立健全融資服務(wù)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)融資業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露等環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查。2.內(nèi)部監(jiān)督可采用定期檢查、不定期抽查、專項(xiàng)審計(jì)等方式進(jìn)行，確保融資服務(wù)各項(xiàng)工作符合公司制度規(guī)定和法律法規(guī)要求。3.對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見，督促相關(guān)部門和人員進(jìn)行整改，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）考核1.制定