PAGE中國銀行親屬制度規(guī)范一、總則（一）目的本親屬制度規(guī)范旨在明確中國銀行內部涉及親屬關系的管理原則和要求，確保各項工作的公正、公平、有序開展，維護銀行的正常運營秩序，防范潛在風險，保護銀行和員工的合法權益。（二）適用范圍本規(guī)范適用于中國銀行全體員工，包括總行及各級分支機構的正式員工、勞務派遣員工等。（三）基本原則1.回避原則：對于涉及親屬關系的業(yè)務活動，相關人員應主動回避，避免可能產(chǎn)生的利益沖突和不當影響。2.公平公正原則：在人事管理、業(yè)務操作、資源分配等方面，不因親屬關系而給予特殊待遇或區(qū)別對待，確保機會均等、規(guī)則公平。3.合規(guī)合法原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)以及金融行業(yè)監(jiān)管要求，確保親屬制度規(guī)范的制定和執(zhí)行合法合規(guī)。二、親屬關系界定（一）直系親屬1.父母，包括生父母、養(yǎng)父母和有撫養(yǎng)關系的繼父母。2.子女，包括婚生子女、非婚生子女、養(yǎng)子女和有撫養(yǎng)關系的繼子女。3.配偶。（二）三代以內旁系血親1.兄弟姐妹，包括同父母的兄弟姐妹、同父異母或者同母異父的兄弟姐妹、養(yǎng)兄弟姐妹、有撫養(yǎng)關系的繼兄弟姐妹。2.伯、叔、姑、舅、姨、侄子女、甥子女。（三）近姻親關系配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、子女的配偶及子女配偶的父母、三代以內旁系血親的配偶。三、人事管理中的親屬制度（一）招聘與錄用1.在招聘過程中，對于存在親屬關系的應聘者，應嚴格按照招聘程序進行審核和選拔。不得因親屬關系而放寬招聘標準或給予特殊照顧。2.若親屬關系雙方同時應聘同一崗位且可能存在利益關聯(lián)的，應安排不同的面試官進行面試，并確保面試過程的獨立性和公正性。對于最終錄用結果，應進行公示，接受員工監(jiān)督。（二）崗位調配與晉升1.原則上，不得將存在親屬關系的員工調配到直接上下級管理關系或具有直接業(yè)務關聯(lián)的崗位。如因工作需要確需調配的，應進行充分的風險評估，并采取相應的防控措施，如加強監(jiān)督、定期輪崗等。2.在晉升環(huán)節(jié)，對于親屬關系員工，應嚴格依據(jù)其工作業(yè)績、能力表現(xiàn)、職業(yè)素養(yǎng)等綜合因素進行評價，不得因親屬關系而給予額外的晉升機會。晉升結果應進行公示，確保透明公正。（三）績效考核1.建立獨立、客觀、公正的績效考核體系，對親屬關系員工的考核標準應保持一致，不得因親屬關系而在考核指標、權重設置等方面有所偏袒。2.考核過程中，考核人員應嚴格按照規(guī)定程序進行操作，確?？己私Y果真實反映員工的工作表現(xiàn)。對于考核結果存在異議的員工，應提供申訴渠道，進行公正處理。四、業(yè)務操作中的親屬制度（一）授信業(yè)務1.涉及親屬關系的客戶申請授信業(yè)務時，應嚴格按照授信審批流程進行審查?？蛻艚?jīng)理、風險經(jīng)理等相關人員應主動披露親屬關系，實行回避制度。2.在授信調查、評估、審批等環(huán)節(jié)，應充分考慮親屬關系可能帶來的風險因素，如信用風險、關聯(lián)交易風險等。對于存在親屬關系的關聯(lián)企業(yè)或個人，應加強風險監(jiān)測和防控措施。（二）資金交易業(yè)務1.從事資金交易業(yè)務的員工，不得與存在親屬關系的交易對手進行違規(guī)交易或謀取不正當利益。在交易決策過程中，應確保交易的獨立性和公正性，避免因親屬關系而影響交易行為。2.對于涉及親屬關系的資金交易項目，應進行專項審查和監(jiān)控，防范利益輸送、內幕交易等風險。（三）財務管理業(yè)務1.財務人員在處理涉及親屬關系的財務事項時，應嚴格遵守財務制度和審批流程。如親屬之間存在資金往來、報銷等業(yè)務，應進行詳細記錄，并確保符合財務規(guī)定。2.對于親屬關系員工在財務工作中的職責劃分和權限設定，應遵循不相容職務分離原則，避免出現(xiàn)財務風險漏洞。五、監(jiān)督與問責（一）監(jiān)督機制1.建立健全親屬制度規(guī)范的監(jiān)督檢查機制，定期對制度執(zhí)行情況進行內部審計和監(jiān)督檢查。審計部門應重點關注涉及親屬關系的業(yè)務活動、人事管理等方面，確保各項規(guī)定得到有效落實。2.鼓勵員工對違反親屬制度規(guī)范的行為進行舉報，設立專門的舉報渠道，并對舉報人信息嚴格保密。對于查證屬實的舉報，給予舉報人適當獎勵。（二）問責措施1.對于違反親屬制度規(guī)范的員工，視情節(jié)輕重給予相應的紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等。2.因違反親屬制度規(guī)范給銀行造成經(jīng)濟損失的，應依法依規(guī)要求相關責任人承擔賠償責任。3.對于違反親屬制度規(guī)范的行為，應進行深入調查，分析原因，總結教訓，及時完善相關制度和流程，防止類似問題再次發(fā)生。六、培訓與宣傳（一）培訓1.定期組織員工參加親屬制度規(guī)范培訓，確保員工熟悉制度內容和要求。培訓內容應包括親屬關系界定、人事管理和業(yè)務操作中的具體規(guī)定、違規(guī)案例分析等。2.通過內部培訓課程、在線學習平臺、專題講座等多種形式開展培訓活動，提高員工對親屬制度規(guī)范的認知度和執(zhí)行力。（二）宣傳1.在銀行內部辦公區(qū)域、宣傳欄等顯著位置張貼親屬制度規(guī)范相關內容，加強宣傳力度，營造合規(guī)文化氛圍。2.利用內部刊物、電子郵件、微信群等渠道，定期發(fā)布親屬制度規(guī)范的解讀和執(zhí)行情況通報，使員工及時了解制度動態(tài)。七、附則（一）解釋權本親屬制度規(guī)范由中國銀行[具體部門]負責解釋。（二）修