2025年基金證券投資基金基礎知識考試題庫及答案一、單項選擇題1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例下限是（）。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C2.關于契約型基金與公司型基金的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A.契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格B.契約型基金的投資者是信托關系的受益人，公司型基金的投資者是公司股東C.契約型基金的基金份額持有人大會是非常設機構，公司型基金的股東大會是常設機構D.契約型基金依據(jù)基金合同設立，公司型基金依據(jù)公司章程設立答案：C3.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.50%C.75%D.90%答案：A4.下列不屬于貨幣市場基金投資對象的是（）。A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券B.期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.期限在1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)答案：C5.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4答案：B6.關于ETF的申購贖回，下列說法錯誤的是（）。A.申購贖回采用份額申購、份額贖回的方式B.申購贖回的對價包括現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額等C.申購贖回的最小單位通常為50萬份或100萬份D.申購贖回通過參與券商進行，不可通過基金管理人直接辦理答案：D7.根據(jù)《基金招募說明書的內(nèi)容與格式》，基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或年度報告。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：B8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行并及時向中國證監(jiān)會報告B.先執(zhí)行指令，再向中國證監(jiān)會報告C.要求基金管理人改正，拒不改正的再報告D.暫停執(zhí)行指令，等待基金管理人修改后執(zhí)行答案：A9.關于LOF基金的上市交易，下列說法正確的是（）。A.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金份額面值B.LOF基金的漲跌幅限制為前一交易日收盤價的±10%C.LOF基金的最小申購、贖回單位為1000份D.LOF基金的場內(nèi)份額與場外份額不可轉(zhuǎn)換答案：B10.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應當遵循的核心原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：A二、多項選擇題1.下列屬于公募基金特點的有（）。A.面向不特定投資者公開發(fā)售B.投資金額起點低C.信息披露要求嚴格D.投資限制較少答案：ABC2.基金募集失敗時，基金管理人應當承擔的責任包括（）。A.以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用B.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項C.加計銀行同期活期存款利息D.賠償投資者的全部損失答案：ABC3.基金份額登記機構的主要職責包括（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負責基金份額的登記及資金結算C.發(fā)放紅利D.保管基金投資者名冊答案：ABCD4.QDII基金在境外投資時，禁止從事的行為包括（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買實物商品C.參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易D.投資于與基金管理人有重大利害關系的公司發(fā)行的證券答案：ABCD5.基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則答案：ABCD6.下列屬于基金銷售費用的有（）。A.申購（認購）費B.贖回費C.銷售服務費D.管理費答案：ABC7.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預測C.違規(guī)承諾收益或承擔損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金銷售機構答案：ABCD8.貨幣市場基金需要披露的風險指標包括（）。A.投資組合平均剩余期限B.投資組合平均剩余存續(xù)期C.融資回購比例D.偏離度答案：ABCD9.基金合同應當包括的主要內(nèi)容有（）。A.基金的運作方式B.基金份額的發(fā)售、交易、申購與贖回C.基金的投資目標、范圍、策略D.基金的費用與稅收答案：ABCD10.基金投資限制中，屬于禁止行為的有（）。A.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔保B.從事承擔無限責任的投資C.承銷證券D.向基金管理人、托管人出資答案：ABCD三、判斷題1.契約型基金的法律依據(jù)是《信托法》，公司型基金的法律依據(jù)是《公司法》。（）答案：√2.開放式基金的基金份額總額是固定的，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或贖回。（）答案：×（開放式基金份額總額不固定）3.基金托管人必須獨立于基金管理人，但可以與基金管理人由同一股東控股。（）答案：×（需完全獨立）4.ETF的申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額，贖回時以基金份額換取一籃子股票。（）答案：×（允許現(xiàn)金替代）5.貨幣市場基金的投資組合平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天。（）答案：√6.基金銷售適用性的核心是“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”。（）答案：√7.基金份額持有人大會應當由基金管理人召集，若基金管理人未按規(guī)定召集，由基金托管人召集。（）答案：√8.基金估值的第一責任主體是基金托管人。（）答案：×（第一責任主體是基金管理人）9.QDII基金的境外投資顧問應當經(jīng)營投資管理業(yè)務達5年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣。（）答案：√10.基金管理人合規(guī)管理的目標是建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。（）答案：√四、綜合題1.某股票型基金于2024年12月31日成立，初始規(guī)模為20億元。2025年3月31日，該基金的資產(chǎn)凈值為22億元，期間無申購贖回。假設該基金的管理費率為1.5%（年費率），托管費率為0.25%（年費率），均按日計提。計算該基金2025年第一季度應計提的管理費和托管費總額（按90天計算）。答案：管理費=20億×1.5%×（90/365）≈739.73萬元托管費=20億×0.25%×（90/365）≈123.29萬元合計≈863.02萬元2.投資者A于2025年2月10日（工作日）申購某開放式基金，申購金額為10萬元，申購費率為1.5%，該基金當日的份額凈值為1.2000元。計算投資者A可獲得的基金份額（采用外扣法）。答案：凈申購金額=100000/(1+1.5%)≈98522.17元申購份額=98522.17/1.2000≈82101.81份3.某ETF基金的最小申購贖回單位為50萬份，當前基金份額凈值為1.5000元，對應的一籃子股票市值為74.5萬元，現(xiàn)金差額為-0.5萬元（即基金應支付給投資者0.5萬元）。若投資者B用一籃子股票申購50萬份該ETF，需額外支付多少現(xiàn)金？答案：申購對價=一籃子股票市值+現(xiàn)金差額=74.5萬+(-0.5萬)=74萬元因此投資者需支付74萬元（股票市值74.5萬，基金支付0.5萬，實際投資者支付74.5萬-0.5萬=74萬）。4.某混合型基金的投資組合如下：股票占比60%（其中大盤股40%、中小盤股20%），債券占比30%（其中國債15%、企業(yè)債15%），現(xiàn)金及貨幣市場工具占比10%。根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，分析該基金的類型是否符合規(guī)定，并說明理由。答案：混合型基金的股票資產(chǎn)占比未達到80%（本題為60%），債券資產(chǎn)占比未達到80%（本題為30%），因此符合混合型基金的定義（股票、債券占比均不超過