2026年證券從業(yè)資格基礎(chǔ)科目真題匯編測試試題及答案考試時(shí)長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年證券從業(yè)資格基礎(chǔ)科目真題匯編測試試題及答案考核對(duì)象：證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)科目考生題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣。2.證券交易所以集合競價(jià)方式產(chǎn)生開盤價(jià)，且集合競價(jià)期間不接受撤單申報(bào)。3.證券公司可以將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托給其他證券公司代為運(yùn)營。4.證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在離職后3年內(nèi)，不得公開買賣該公司的證券。5.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，不得向客戶透露其他客戶的交易信息。6.證券交易印花稅的稅率由國務(wù)院根據(jù)市場情況調(diào)整，且對(duì)買賣雙方均征收。7.證券公司設(shè)立營業(yè)部，必須在其主要辦公場所內(nèi)設(shè)置交易席位。8.證券公司可以將其管理的客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管至其他證券公司，但需提前30日告知客戶。9.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的200%。10.證券公司可以將其證券自營賬戶出租給他人使用。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪種金融工具不屬于證券類資產(chǎn)？（）A.股票B.債券C.保險(xiǎn)產(chǎn)品D.證券投資基金2.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣（）萬元。A.5000B.1萬C.2萬D.5萬3.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于（）人。A.5B.10C.15D.204.證券公司為客戶提供的證券交易信息，其保存期限不得少于（）年。A.2B.5C.10D.155.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的（）%。A.100B.150C.200D.3006.證券公司設(shè)立營業(yè)部，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）萬元。A.1000B.2000C.3000D.50007.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人數(shù)量不得少于（）人。A.5B.10C.15D.208.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員持有相關(guān)資格證書的比例不得低于（）%。A.50B.60C.70D.809.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣（）億元。A.1B.2C.5D.1010.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資禁止行為不包括（）。A.利用內(nèi)幕信息交易B.違規(guī)使用客戶資產(chǎn)C.分散投資風(fēng)險(xiǎn)D.超出監(jiān)管范圍三、多選題（每題2分，共20分）1.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)具備的條件包括（）。A.注冊(cè)資本不低于人民幣1億元B.具有健全的內(nèi)部控制制度C.具有符合規(guī)定的保薦代表人數(shù)量D.具有完善的合規(guī)風(fēng)控體系2.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資禁止行為包括（）。A.違規(guī)使用客戶資產(chǎn)B.利用內(nèi)幕信息交易C.分散投資風(fēng)險(xiǎn)D.超出監(jiān)管范圍3.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括（）。A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)4.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括（）。A.證券交易代理B.證券投資咨詢C.融資融券D.資產(chǎn)管理5.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)具備的條件包括（）。A.持有證券從業(yè)資格證書B.具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能C.具有良好的職業(yè)道德D.具有豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)6.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人的職責(zé)包括（）。A.對(duì)發(fā)行人的信息披露進(jìn)行核查B.對(duì)發(fā)行人的內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)估C.對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)D.對(duì)發(fā)行人的持續(xù)督導(dǎo)7.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資應(yīng)遵循的原則包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.分散投資C.利潤最大化D.合規(guī)經(jīng)營8.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理方式包括（）。A.專戶管理B.分散投資C.風(fēng)險(xiǎn)隔離D.信息保密9.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶服務(wù)包括（）。A.交易咨詢B.財(cái)富管理C.風(fēng)險(xiǎn)提示D.投資建議10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)禁止行為包括（）。A.違規(guī)承諾收益B.泄露客戶信息C.誘導(dǎo)客戶交易D.超出監(jiān)管范圍四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某證券公司A，注冊(cè)資本為2億元人民幣，業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券自營、資產(chǎn)管理。2025年，A公司發(fā)生以下情況：（1）A公司自營投資規(guī)模達(dá)到凈資本的180%，且存在使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行自營投資的行為；（2）A公司保薦代表人數(shù)量為12人，但其中有2人因違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰；（3）A公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)規(guī)模為5億元人民幣，但投資范圍僅限于股票和債券。問題：1.A公司自營投資是否存在違規(guī)行為？為什么？2.A公司保薦代表人數(shù)量是否滿足監(jiān)管要求？為什么？3.A公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍是否合規(guī)？為什么？案例二：某證券公司B，注冊(cè)資本為5000萬元人民幣，業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)和證券投資咨詢。2025年，B公司發(fā)生以下情況：（1）B公司客戶張某在交易過程中，因B公司提供的投資建議導(dǎo)致虧損，張某要求B公司賠償；（2）B公司從業(yè)人員李某泄露了客戶王某的交易信息，導(dǎo)致王某損失；（3）B公司未按規(guī)定保存客戶交易信息，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行處罰。問題：1.B公司是否應(yīng)對(duì)張某的虧損承擔(dān)賠償責(zé)任？為什么？2.李某的行為是否屬于違規(guī)行為？為什么？3.B公司未保存客戶交易信息是否合規(guī)？為什么？案例三：某證券公司C，注冊(cè)資本為3億元人民幣，業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、證券自營、資產(chǎn)管理。2025年，C公司發(fā)生以下情況：（1）C公司自營投資主要集中于某上市公司股票，占比超過50%；（2）C公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)規(guī)模為8億元人民幣，但投資范圍包括股票、債券、期貨和期權(quán)；（3）C公司未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隔離，導(dǎo)致自營投資與客戶資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)相互影響。問題：1.C公司自營投資是否存在違規(guī)行為？為什么？2.C公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍是否合規(guī)？為什么？3.C公司未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隔離是否合規(guī)？為什么？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則及其重要性。2.試述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施及其作用。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣。2.√證券交易所以集合競價(jià)方式產(chǎn)生開盤價(jià)，且集合競價(jià)期間不接受撤單申報(bào)。3.×證券公司不得將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托給其他證券公司代為運(yùn)營。4.√證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在離職后3年內(nèi)，不得公開買賣該公司的證券。5.√證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，不得向客戶透露其他客戶的交易信息。6.√證券交易印花稅的稅率由國務(wù)院根據(jù)市場情況調(diào)整，且對(duì)買賣雙方均征收。7.×證券公司設(shè)立營業(yè)部，無需在其主要辦公場所內(nèi)設(shè)置交易席位。8.√證券公司可以將其管理的客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管至其他證券公司，但需提前30日告知客戶。9.√證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的200%。10.×證券公司不得將其證券自營賬戶出租給他人使用。解析：1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣，符合《證券法》規(guī)定。2.集合競價(jià)期間不接受撤單申報(bào)，確保市場公平交易。3.證券公司不得將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托給其他證券公司代為運(yùn)營，以防范風(fēng)險(xiǎn)。4.證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后3年內(nèi)不得公開買賣該公司證券，以防止內(nèi)幕交易。5.證券公司不得向客戶透露其他客戶的交易信息，以保護(hù)客戶隱私。6.證券交易印花稅的稅率由國務(wù)院調(diào)整，且對(duì)買賣雙方均征收。7.證券公司設(shè)立營業(yè)部，無需在其主要辦公場所內(nèi)設(shè)置交易席位，但需具備必要的交易設(shè)施。8.證券公司可以將其管理的客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管至其他證券公司，但需提前30日告知客戶，以保障客戶權(quán)益。9.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的200%，以防范風(fēng)險(xiǎn)。10.證券公司不得將其證券自營賬戶出租給他人使用，以防止違規(guī)操作。二、單選題1.C保險(xiǎn)產(chǎn)品不屬于證券類資產(chǎn)，屬于保險(xiǎn)類資產(chǎn)。2.D證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣5萬元。3.B證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于10人。4.C證券公司為客戶提供的證券交易信息，其保存期限不得少于10年。5.C證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。6.B證券公司設(shè)立營業(yè)部，其注冊(cè)資本不得低于人民幣2000萬元。7.B證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人數(shù)量不得少于10人。8.D證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員持有相關(guān)資格證書的比例不得低于80%。9.A證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣1億元。10.C證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資禁止行為不包括分散投資風(fēng)險(xiǎn)。解析：1.保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于保險(xiǎn)類資產(chǎn)，不屬于證券類資產(chǎn)。2.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣5萬元，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定。3.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于10人，以保障業(yè)務(wù)合規(guī)性。4.證券公司為客戶提供的證券交易信息，其保存期限不得少于10年，以符合監(jiān)管要求。5.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%，以防范風(fēng)險(xiǎn)。6.證券公司設(shè)立營業(yè)部，其注冊(cè)資本不得低于人民幣2000萬元，以保障業(yè)務(wù)運(yùn)營能力。7.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人數(shù)量不得少于10人，以符合監(jiān)管要求。8.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員持有相關(guān)資格證書的比例不得低于80%，以保障業(yè)務(wù)質(zhì)量。9.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣1億元，以符合監(jiān)管要求。10.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資禁止行為不包括分散投資風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)榉稚⑼顿Y風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)行為。三、多選題1.ABCD證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)具備的條件包括注冊(cè)資本不低于人民幣1億元、具有健全的內(nèi)部控制制度、具有符合規(guī)定的保薦代表人數(shù)量、具有完善的合規(guī)風(fēng)控體系。2.AB證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資禁止行為包括違規(guī)使用客戶資產(chǎn)、利用內(nèi)幕信息交易。3.ABCD證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括股票、債券、期貨和期權(quán)。4.AB證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括證券交易代理、證券投資咨詢。5.ABCD證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)具備的條件包括持有證券從業(yè)資格證書、具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能、具有良好的職業(yè)道德、具有豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。6.ABD證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人的職責(zé)包括對(duì)發(fā)行人的信息披露進(jìn)行核查、對(duì)發(fā)行人的內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)估、對(duì)發(fā)行人的持續(xù)督導(dǎo)。7.ABD證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資應(yīng)遵循的原則包括風(fēng)險(xiǎn)控制、分散投資、合規(guī)經(jīng)營。8.ABCD證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理方式包括專戶管理、分散投資、風(fēng)險(xiǎn)隔離、信息保密。9.ACD證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶服務(wù)包括交易咨詢、風(fēng)險(xiǎn)提示、投資建議。10.ABCD證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)禁止行為包括違規(guī)承諾收益、泄露客戶信息、誘導(dǎo)客戶交易、超出監(jiān)管范圍。解析：1.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)具備的條件包括注冊(cè)資本不低于人民幣1億元、具有健全的內(nèi)部控制制度、具有符合規(guī)定的保薦代表人數(shù)量、具有完善的合規(guī)風(fēng)控體系。2.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資禁止行為包括違規(guī)使用客戶資產(chǎn)、利用內(nèi)幕信息交易。3.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括股票、債券、期貨和期權(quán)。4.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括證券交易代理、證券投資咨詢。5.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)具備的條件包括持有證券從業(yè)資格證書、具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能、具有良好的職業(yè)道德、具有豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。6.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人的職責(zé)包括對(duì)發(fā)行人的信息披露進(jìn)行核查、對(duì)發(fā)行人的內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)估、對(duì)發(fā)行人的持續(xù)督導(dǎo)。7.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資應(yīng)遵循的原則包括風(fēng)險(xiǎn)控制、分散投資、合規(guī)經(jīng)營。8.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理方式包括專戶管理、分散投資、風(fēng)險(xiǎn)隔離、信息保密。9.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶服務(wù)包括交易咨詢、風(fēng)險(xiǎn)提示、投資建議。10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)禁止行為包括違規(guī)承諾收益、泄露客戶信息、誘導(dǎo)客戶交易、超出監(jiān)管范圍。四、案例分析案例一：1.A公司自營投資存在違規(guī)行為。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%，但A公司自營投資規(guī)模達(dá)到凈資本的180%，且存在使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行自營投資的行為，違反了監(jiān)管規(guī)定。2.A公司保薦代表人數(shù)量不滿足監(jiān)管要求。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人數(shù)量不得少于10人，但A公司保薦代表人數(shù)量為12人，其中2人因違規(guī)行為被處罰，實(shí)際有效保薦代表人數(shù)量為10人，符合監(jiān)管要求。3.A公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍不合規(guī)。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍應(yīng)限于法律法規(guī)規(guī)定的范圍，但A公司投資范圍僅限于股票和債券，未涵蓋其他合規(guī)投資品種，不符合監(jiān)管要求。案例二：1.B公司應(yīng)對(duì)張某的虧損承擔(dān)賠償責(zé)任。根據(jù)《證券法》，證券公司提供的投資建議導(dǎo)致客戶虧損，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。2.李某的行為屬于違規(guī)行為。根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員泄露客戶信息，屬于違規(guī)行為，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.B公司未保存客戶交易信息不合規(guī)。根據(jù)《證券法》，證券公司應(yīng)保存客戶交易信息，其保存期限不得少于5年，但B公司未按規(guī)定保存，違反了監(jiān)管規(guī)定。案例三：1.C公司自營投資存在違規(guī)行為。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資應(yīng)分散投資，但C公司自營投資主要集中于某上市公司股票，占比超過50%，違反了監(jiān)管規(guī)定。2.C公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍不合規(guī)。根