2026年基金從業(yè)資格考試預(yù)測(cè)題及答案考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年基金從業(yè)資格考試預(yù)測(cè)題及答案考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布：-判斷題（20題×2分）——20分-單選題（20題×2分）——20分-多選題（20題×2分）——20分-案例分析題（3題×6分）——18分-論述題（2題×11分）——22分總分：100分---一、判斷題（20題，每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，但合規(guī)風(fēng)控體系可以不覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。3.基金份額持有人可以通過場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額的申購(gòu)和贖回。4.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其效力優(yōu)先于基金公司章程。5.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管，但可以與基金管理人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。6.開放式基金的基金份額凈值在每日收盤后進(jìn)行公告。7.基金信息披露的主要目的是向投資者提供全面、準(zhǔn)確的基金信息。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，但無(wú)需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。9.基金募集期間，基金管理人可以承諾保本保息。10.基金非公開募集基金（私募基金）的投資者人數(shù)上限為200人。11.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，但無(wú)需對(duì)基金銷售行為負(fù)責(zé)。12.基金合同中約定的基金費(fèi)用，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)等，不得高于行業(yè)平均水平。13.基金信息披露中，定期報(bào)告的披露頻率低于臨時(shí)報(bào)告。14.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，但內(nèi)部控制制度可以不與公司治理結(jié)構(gòu)相匹配。15.基金份額持有人大會(huì)的決議必須經(jīng)全體持有人表決通過。16.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資策略進(jìn)行定期評(píng)估，但無(wú)需向投資者披露評(píng)估結(jié)果。17.基金非公開募集基金的投資者應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。18.基金合同中約定的基金運(yùn)作方式，包括投資范圍、投資策略等，不得隨意變更。19.基金信息披露中，招募說明書屬于基金合同的重要組成部分。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行合規(guī)管理，但合規(guī)管理可以不覆蓋所有投資行為。二、單選題（20題，每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）A.基金運(yùn)作方式B.基金投資策略C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)2.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須取得哪種業(yè)務(wù)資格？（）A.基金管理人資格B.基金托管人資格C.基金銷售業(yè)務(wù)資格D.基金投資咨詢業(yè)務(wù)資格3.基金份額持有人可以通過哪種市場(chǎng)進(jìn)行基金份額的申購(gòu)和贖回？（）A.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)B.場(chǎng)外市場(chǎng)C.以上兩者均可D.以上兩者均不可4.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其效力優(yōu)先于哪種法律文件？（）A.基金公司章程B.基金募集說明書C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金管理人內(nèi)部控制制度5.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管，但可以與基金管理人存在哪種關(guān)系？（）A.關(guān)聯(lián)關(guān)系B.合作關(guān)系C.競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系D.以上三者均可6.開放式基金的基金份額凈值在何時(shí)進(jìn)行公告？（）A.每日收盤后B.每周收盤后C.每月收盤后D.每季度收盤后7.基金信息披露的主要目的是向投資者提供什么？（）A.全面、準(zhǔn)確的基金信息B.高收益的投資機(jī)會(huì)C.低風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品D.基金管理人的個(gè)人背景8.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，但無(wú)需向哪種機(jī)構(gòu)報(bào)告？（）A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人9.基金募集期間，基金管理人可以承諾哪種行為？（）A.保本保息B.高收益C.低風(fēng)險(xiǎn)D.以上三者均不可10.基金非公開募集基金（私募基金）的投資者人數(shù)上限是多少？（）A.50人B.100人C.200人D.300人11.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，但無(wú)需對(duì)哪種行為負(fù)責(zé)？（）A.基金投資決策B.基金銷售行為C.基金信息披露D.基金資產(chǎn)保管12.基金合同中約定的基金費(fèi)用，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)等，可以高于哪種標(biāo)準(zhǔn)？（）A.行業(yè)平均水平B.基金招募說明書C.基金合同約定D.以上三者均不可13.基金信息披露中，哪種報(bào)告的披露頻率最高？（）A.定期報(bào)告B.臨時(shí)報(bào)告C.基金凈值報(bào)告D.基金份額持有人大會(huì)決議14.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，但內(nèi)部控制制度可以不與哪種結(jié)構(gòu)相匹配？（）A.公司治理結(jié)構(gòu)B.基金投資策略C.基金運(yùn)作方式D.基金信息披露制度15.基金份額持有人大會(huì)的決議必須經(jīng)哪種方式通過？（）A.全體持有人表決B.多數(shù)持有人表決C.少數(shù)持有人表決D.以上三者均不可16.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資策略進(jìn)行定期評(píng)估，但無(wú)需向哪種對(duì)象披露評(píng)估結(jié)果？（）A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額持有人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)17.基金非公開募集基金的投資者應(yīng)當(dāng)具備哪種能力？（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力C.投資決策能力D.以上三者均需18.基金合同中約定的基金運(yùn)作方式，包括投資范圍、投資策略等，可以隨意變更嗎？（）A.可以B.不可以C.部分可以D.以上三者均不可19.基金信息披露中，哪種文件屬于基金合同的重要組成部分？（）A.招募說明書B.基金凈值報(bào)告C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金管理人內(nèi)部控制制度20.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行合規(guī)管理，但合規(guī)管理可以不覆蓋哪種行為？（）A.基金投資決策B.基金銷售行為C.基金信息披露D.基金資產(chǎn)保管三、多選題（20題，每題2分，共20分）1.下列哪些屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）A.基金運(yùn)作方式B.基金投資策略C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)2.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須取得哪些業(yè)務(wù)資格？（）A.基金管理人資格B.基金托管人資格C.基金銷售業(yè)務(wù)資格D.基金投資咨詢業(yè)務(wù)資格3.基金份額持有人可以通過哪些市場(chǎng)進(jìn)行基金份額的申購(gòu)和贖回？（）A.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)B.場(chǎng)外市場(chǎng)C.以上兩者均可D.以上兩者均不可4.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其效力優(yōu)先于哪些法律文件？（）A.基金公司章程B.基金募集說明書C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金管理人內(nèi)部控制制度5.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管，但可以與基金管理人存在哪些關(guān)系？（）A.關(guān)聯(lián)關(guān)系B.合作關(guān)系C.競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系D.以上三者均可6.開放式基金的基金份額凈值在何時(shí)進(jìn)行公告？（）A.每日收盤后B.每周收盤后C.每月收盤后D.每季度收盤后7.基金信息披露的主要目的是向投資者提供哪些信息？（）A.全面、準(zhǔn)確的基金信息B.高收益的投資機(jī)會(huì)C.低風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品D.基金管理人的個(gè)人背景8.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，但無(wú)需向哪些機(jī)構(gòu)報(bào)告？（）A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人9.基金募集期間，基金管理人可以承諾哪些行為？（）A.保本保息B.高收益C.低風(fēng)險(xiǎn)D.以上三者均不可10.基金非公開募集基金（私募基金）的投資者人數(shù)上限有哪些？（）A.50人B.100人C.200人D.300人11.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，但無(wú)需對(duì)哪些行為負(fù)責(zé)？（）A.基金投資決策B.基金銷售行為C.基金信息披露D.基金資產(chǎn)保管12.基金合同中約定的基金費(fèi)用，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)等，可以高于哪些標(biāo)準(zhǔn)？（）A.行業(yè)平均水平B.基金招募說明書C.基金合同約定D.以上三者均不可13.基金信息披露中，哪些報(bào)告的披露頻率最高？（）A.定期報(bào)告B.臨時(shí)報(bào)告C.基金凈值報(bào)告D.基金份額持有人大會(huì)決議14.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，但內(nèi)部控制制度可以不與哪些結(jié)構(gòu)相匹配？（）A.公司治理結(jié)構(gòu)B.基金投資策略C.基金運(yùn)作方式D.基金信息披露制度15.基金份額持有人大會(huì)的決議必須經(jīng)哪些方式通過？（）A.全體持有人表決B.多數(shù)持有人表決C.少數(shù)持有人表決D.以上三者均不可16.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資策略進(jìn)行定期評(píng)估，但無(wú)需向哪些對(duì)象披露評(píng)估結(jié)果？（）A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額持有人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)17.基金非公開募集基金的投資者應(yīng)當(dāng)具備哪些能力？（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力C.投資決策能力D.以上三者均需18.基金合同中約定的基金運(yùn)作方式，包括投資范圍、投資策略等，可以隨意變更嗎？（）A.可以B.不可以C.部分可以D.以上三者均不可19.基金信息披露中，哪些文件屬于基金合同的重要組成部分？（）A.招募說明書B.基金凈值報(bào)告C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金管理人內(nèi)部控制制度20.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行合規(guī)管理，但合規(guī)管理可以不覆蓋哪些行為？（）A.基金投資決策B.基金銷售行為C.基金信息披露D.基金資產(chǎn)保管四、案例分析題（3題，每題6分，共18分）案例一：某基金管理公司擬開展基金銷售業(yè)務(wù)，但尚未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。公司決定通過代銷方式銷售基金產(chǎn)品，代銷機(jī)構(gòu)為某銀行。在銷售過程中，該基金管理公司向投資者承諾保本保息，并夸大基金投資收益。問題：1.該基金管理公司是否需要取得基金銷售業(yè)務(wù)資格？為什么？2.該基金管理公司在銷售過程中存在哪些違規(guī)行為？3.代銷機(jī)構(gòu)在銷售過程中應(yīng)當(dāng)如何履行合規(guī)責(zé)任？案例二：某基金非公開募集基金的投資者人數(shù)達(dá)到250人，基金管理人決定將基金轉(zhuǎn)為公開募集基金。在轉(zhuǎn)公募過程中，基金管理人未按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并擅自變更基金運(yùn)作方式，將投資范圍擴(kuò)大至股票市場(chǎng)。問題：1.該基金管理人擅自變更基金運(yùn)作方式是否合法？為什么？2.基金管理人未按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告可能面臨哪些法律后果？3.基金非公開募集基金轉(zhuǎn)為公開募集基金需要履行哪些程序？案例三：某基金份額持有人大會(huì)擬就基金投資策略變更進(jìn)行表決，但會(huì)議通知未向全體持有人送達(dá)。在表決過程中，部分持有人對(duì)基金管理人的投資決策提出質(zhì)疑，但基金管理人未進(jìn)行充分解釋。最終，會(huì)議決議因未達(dá)到法定人數(shù)而無(wú)效。問題：1.基金份額持有人大會(huì)的決議必須經(jīng)哪些方式通過？2.基金管理人未充分解釋投資決策可能面臨哪些法律后果？3.基金份額持有人大會(huì)的召集和表決程序有哪些要求？五、論述題（2題，每題11分，共22分）論述題一：請(qǐng)論述基金信息披露的主要目的和基本原則，并分析基金信息披露中存在的常見違規(guī)行為及其法律后果。論述題二：請(qǐng)論述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容，并分析內(nèi)部控制制度在基金投資運(yùn)作中的重要性。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題（20題，每題2分，共20分）1.×2.√3.√4.√5.×6.√7.√8.×9.×10.√11.×12.×13.√14.×15.×16.×17.√18.×19.√20.×解析：1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，故錯(cuò)誤。2.基金銷售機(jī)構(gòu)必須取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，故正確。3.基金份額持有人可以通過場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)和贖回，故正確。4.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其效力優(yōu)先于基金公司章程，故正確。5.基金托管人應(yīng)當(dāng)與基金管理人保持獨(dú)立，不得存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，故錯(cuò)誤。6.開放式基金的基金份額凈值在每日收盤后進(jìn)行公告，故正確。7.基金信息披露的主要目的是向投資者提供全面、準(zhǔn)確的基金信息，故正確。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，故錯(cuò)誤。9.基金管理人不得承諾保本保息，故錯(cuò)誤。10.基金非公開募集基金的投資者人數(shù)上限為200人，故正確。11.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資運(yùn)作和銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，故錯(cuò)誤。12.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)由基金合同約定，可以高于行業(yè)平均水平，但需披露，故錯(cuò)誤。13.定期報(bào)告的披露頻率高于臨時(shí)報(bào)告，故錯(cuò)誤。14.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與公司治理結(jié)構(gòu)相匹配，故錯(cuò)誤。15.基金份額持有人大會(huì)的決議必須經(jīng)多數(shù)持有人表決通過，故錯(cuò)誤。16.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資策略進(jìn)行定期評(píng)估，并向投資者披露評(píng)估結(jié)果，故錯(cuò)誤。17.基金非公開募集基金的投資者應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，故正確。18.基金合同中約定的基金運(yùn)作方式，包括投資范圍、投資策略等，不得隨意變更，需經(jīng)持有人大會(huì)通過，故錯(cuò)誤。19.招募說明書屬于基金合同的重要組成部分，故正確。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行合規(guī)管理，覆蓋所有投資行為，故錯(cuò)誤。二、單選題（20題，每題2分，共20分）1.D2.C3.C4.A5.A6.A7.A8.D9.A10.C11.B12.A13.A14.A15.B16.C17.D18.B19.A20.A解析：1.基金合同的主要內(nèi)容不包括基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)，故D選項(xiàng)正確。2.基金銷售機(jī)構(gòu)必須取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，故C選項(xiàng)正確。3.基金份額持有人可以通過場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)和贖回，故C選項(xiàng)正確。4.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其效力優(yōu)先于基金公司章程，故A選項(xiàng)正確。5.基金托管人應(yīng)當(dāng)與基金管理人保持獨(dú)立，不得存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，故A選項(xiàng)正確。6.開放式基金的基金份額凈值在每日收盤后進(jìn)行公告，故A選項(xiàng)正確。7.基金信息披露的主要目的是向投資者提供全面、準(zhǔn)確的基金信息，故A選項(xiàng)正確。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，故D選項(xiàng)正確。9.基金管理人不得承諾保本保息，故A選項(xiàng)正確。10.基金非公開募集基金的投資者人數(shù)上限為200人，故C選項(xiàng)正確。11.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，但無(wú)需對(duì)基金銷售行為負(fù)責(zé)，故B選項(xiàng)正確。12.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)由基金合同約定，可以高于行業(yè)平均水平，故A選項(xiàng)正確。13.定期報(bào)告的披露頻率最高，故A選項(xiàng)正確。14.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與公司治理結(jié)構(gòu)相匹配，故A選項(xiàng)正確。15.基金份額持有人大會(huì)的決議必須經(jīng)多數(shù)持有人表決通過，故B選項(xiàng)正確。16.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資策略進(jìn)行定期評(píng)估，并向投資者披露評(píng)估結(jié)果，故C選項(xiàng)正確。17.基金非公開募集基金的投資者應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，故D選項(xiàng)正確。18.基金合同中約定的基金運(yùn)作方式，包括投資范圍、投資策略等，不得隨意變更，需經(jīng)持有人大會(huì)通過，故B選項(xiàng)正確。19.招募說明書屬于基金合同的重要組成部分，故A選項(xiàng)正確。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行合規(guī)管理，覆蓋所有投資行為，故A選項(xiàng)正確。三、多選題（20題，每題2分，共20分）1.A、B、C2.C、D3.A、B、C4.A、B、C5.A、B6.A7.A、B、C8.D9.A10.B、C11.B、C12.A13.A、C14.A、B15.A、B16.C17.A、B、D18.B19.A、C20.A、B解析：1.基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資策略、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，故A、B、C選項(xiàng)正確。2.基金銷售機(jī)構(gòu)必須取得基金銷售業(yè)務(wù)資格和基金投資咨詢業(yè)務(wù)資格，故C、D選項(xiàng)正確。3.基金份額持有人可以通過場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)和贖回，故A、B、C選項(xiàng)正確。4.基金合同的效力優(yōu)先于基金公司章程、基金募集說明書、基金份額持有人大會(huì)決議，故A、B、C選項(xiàng)正確。5.基金托管人應(yīng)當(dāng)與基金管理人保持獨(dú)立，不得存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，故A、B選項(xiàng)正確。6.開放式基金的基金份額凈值在每日收盤后進(jìn)行公告，故A選項(xiàng)正確。7.基金信息披露的主要目的是向投資者提供全面、準(zhǔn)確的基金信息，故A、B、C選項(xiàng)正確。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，故D選項(xiàng)正確。9.基金管理人不得承諾保本保息，故A選項(xiàng)正確。10.基金非公開募集基金的投資者人數(shù)上限為200人，故B、C選項(xiàng)正確。11.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，但無(wú)需對(duì)基金銷售行為負(fù)責(zé)，故B、C選項(xiàng)正確。12.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)由基金合同約定，可以高于行業(yè)平均水平，故A選項(xiàng)正確。13.定期報(bào)告的披露頻率最高，故A、C選項(xiàng)正確。14.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與公司治理結(jié)構(gòu)相匹配，故A、B選項(xiàng)正確。15.基金份額持有人大會(huì)的決議必須經(jīng)多數(shù)持有人表決通過，故A、B選項(xiàng)正確。16.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資策略進(jìn)行定期評(píng)估，并向投資者披露評(píng)估結(jié)果，故C選項(xiàng)正確。17.基金非公開募集基金的投資者應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，故A、B、D選項(xiàng)正確。18.基金合同中約定的基金運(yùn)作方式，包括投資范圍、投資策略等，不得隨意變更，需經(jīng)持有人大會(huì)通過，故B選項(xiàng)正確。19.招募說明書屬于基金合同的重要組成部分，故A、C選項(xiàng)正確。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行合規(guī)管理，覆蓋所有投資行為，故A、B選項(xiàng)正確。四、案例分析題（3題，每題6分，共18分）案例一：1.該基金管理公司需要取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，因?yàn)楦鶕?jù)《證券投資基金法》規(guī)定，從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。2.該基金管理公司在銷售過程中存在以下違規(guī)行為：-承諾保本保息，違反了《證券投資基金法》關(guān)于基金銷售不得承諾保本保息的規(guī)定。-夸大基金投資收益，違反了《證券投資基金法》關(guān)于基金信息披露不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述的規(guī)定。3.代銷機(jī)構(gòu)在銷售過程中應(yīng)當(dāng)履行以下合規(guī)責(zé)任：-核實(shí)投資者身份，確保投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。-向投資者提供全面、準(zhǔn)確的基金信息，不得夸大基金投資收益。-監(jiān)督基金管理人的銷售行為，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。