2026年基金從業(yè)資格全國統(tǒng)一考試考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年基金從業(yè)資格全國統(tǒng)一考試考核對象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布：-判斷題（20題×2分）——20分-單選題（20題×2分）——20分-多選題（20題×2分）——20分-案例分析題（3題×6分）——18分-論述題（2題×11分）——22分總分：100分---一、判斷題（20題，每題2分，共20分）請判斷下列說法的正誤。1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，但無需對基金份額持有人利益負(fù)責(zé)。2.證券投資基金的運作方式包括主動管理和被動管理兩種，其中被動管理通常采用指數(shù)化投資策略。3.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，其效力優(yōu)先于基金公司章程。4.開放式基金每日進行凈值公告，而封閉式基金每周或每月公告一次凈值。5.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須向投資者充分揭示風(fēng)險，但無需提供投資建議。6.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn)，但不對基金的投資決策承擔(dān)責(zé)任。7.基金信息披露的主要目的是保障投資者的知情權(quán)，但無需確保信息的真實性。8.QDII基金可以投資境外證券市場，但需遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。9.基金業(yè)績評價應(yīng)綜合考慮風(fēng)險調(diào)整后收益，單純以收益率高低衡量基金表現(xiàn)不科學(xué)。10.基金管理人可自行發(fā)行基金產(chǎn)品，無需經(jīng)過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。11.基金份額持有人大會是基金的最高權(quán)力機構(gòu)，其決議對基金具有約束力。12.基金管理人提取的管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但比例固定不變。13.基金信息披露中，招募說明書屬于要約邀請文件，而非要約文件。14.基金投資顧問可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為做出投資決策。15.基金合同中約定的基金運作方式必須經(jīng)過中國證監(jiān)會審批。16.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時，應(yīng)立即停止該行為。17.基金銷售適用性原則要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品。18.基金估值是指對基金資產(chǎn)進行定期核算，確定基金資產(chǎn)凈值的過程。19.基金管理人可利用未公開信息進行投資，但需確保信息來源合法。20.基金合同終止后，基金財產(chǎn)清算后的剩余資產(chǎn)應(yīng)優(yōu)先返還基金管理人。二、單選題（20題，每題2分，共20分）請選擇最符合題意的選項。1.下列哪項不屬于基金投資風(fēng)險？（）A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.政策風(fēng)險2.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的條款通常由以下哪個主體制定？（）A.基金托管人B.基金管理人C.中國證監(jiān)會D.基金銷售機構(gòu)3.以下哪種基金類型屬于被動投資？（）A.積極管理型基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.混合型基金D.股票型基金4.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，必須強調(diào)的風(fēng)險等級是？（）A.保守型B.平衡型C.積極型D.高風(fēng)險型5.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在？（）A.決定基金投資方向B.審批基金分紅方案C.確?；鹳Y產(chǎn)安全D.評估基金業(yè)績6.以下哪項不屬于基金信息披露的禁止行為？（）A.提供虛假信息B.誤導(dǎo)投資者C.充分揭示風(fēng)險D.隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系7.QDII基金投資境外市場的限制不包括？（）A.投資比例限制B.市場準(zhǔn)入限制C.資金匯兌限制D.投資策略限制8.基金業(yè)績評價中，夏普比率主要用于衡量？（）A.基金規(guī)模B.風(fēng)險調(diào)整后收益C.投資頻率D.費用比率9.基金合同中約定的基金運作方式變更，需經(jīng)以下哪個機構(gòu)批準(zhǔn)？（）A.基金持有人大會B.基金管理人董事會C.中國證監(jiān)會D.基金托管人10.基金銷售適用性原則的核心要求是？（）A.最大化銷售業(yè)績B.確保投資者利益優(yōu)先C.降低銷售成本D.提高市場占有率11.基金估值過程中，貨幣市場工具的估值方法通常采用？（）A.成本法B.市價法C.現(xiàn)金流折現(xiàn)法D.市盈率法12.基金管理人提取的管理費通常與以下哪個因素正相關(guān)？（）A.基金規(guī)模B.基金收益C.基金風(fēng)險D.基金投資頻率13.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的約定通常為？（）A.1年以下B.1-3年C.3年以上D.無固定期限14.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時，應(yīng)采取的措施是？（）A.直接接管基金投資權(quán)B.向中國證監(jiān)會報告C.要求基金管理人停止違規(guī)行為D.通知基金持有人15.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，必須披露的信息不包括？（）A.基金業(yè)績B.基金風(fēng)險等級C.基金費用D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)16.基金估值過程中，股票類資產(chǎn)的估值方法通常采用？（）A.成本法B.市價法C.現(xiàn)金流折現(xiàn)法D.市凈率法17.基金管理人可利用未公開信息進行投資，但需遵守？（）A.基金合同約定B.中國證監(jiān)會規(guī)定C.基金托管人要求D.基金銷售機構(gòu)建議18.基金合同終止后，基金財產(chǎn)清算后的剩余資產(chǎn)分配順序是？（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國證監(jiān)會19.基金銷售適用性原則中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力的評估方法不包括？（）A.問卷調(diào)查B.面談溝通C.交易歷史分析D.基金規(guī)模評估20.基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露要求不包括？（）A.費用種類B.費用比率C.費用收取方式D.費用歷史數(shù)據(jù)三、多選題（20題，每題2分，共20分）請選擇所有符合題意的選項。1.基金投資風(fēng)險主要包括？（）A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信用風(fēng)險E.政策風(fēng)險2.基金合同的主要內(nèi)容通常包括？（）A.基金運作方式B.基金費用C.基金投資范圍D.基金持有人權(quán)利義務(wù)E.基金管理人職責(zé)3.基金銷售適用性原則的核心要求是？（）A.確保投資者利益優(yōu)先B.根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品C.最大化銷售業(yè)績D.提高市場占有率E.充分揭示風(fēng)險4.基金信息披露的主要目的是？（）A.保障投資者知情權(quán)B.提高基金透明度C.吸引更多投資者D.降低基金運營成本E.維護市場秩序5.QDII基金投資境外市場的限制主要包括？（）A.投資比例限制B.市場準(zhǔn)入限制C.資金匯兌限制D.投資策略限制E.稅收限制6.基金業(yè)績評價的主要指標(biāo)包括？（）A.收益率B.夏普比率C.費用比率D.信息比率E.基金規(guī)模7.基金管理人提取的管理費通常與以下哪些因素相關(guān)？（）A.基金規(guī)模B.基金收益C.基金風(fēng)險D.基金投資頻率E.基金持有人數(shù)量8.基金估值過程中，貨幣市場工具的估值方法通常采用？（）A.成本法B.市價法C.現(xiàn)金流折現(xiàn)法D.市盈率法E.市凈率法9.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的條款通常由以下哪個主體制定？（）A.基金托管人B.基金管理人C.中國證監(jiān)會D.基金銷售機構(gòu)E.基金持有人10.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，必須披露的信息包括？（）A.基金風(fēng)險等級B.基金費用C.基金業(yè)績D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)E.基金投資策略11.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在？（）A.確保基金資產(chǎn)安全B.審批基金分紅方案C.決定基金投資方向D.評估基金業(yè)績E.向基金管理人提供估值服務(wù)12.基金業(yè)績評價中，常用的風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)包括？（）A.夏普比率B.信息比率C.費用比率D.基金規(guī)模E.市盈率13.基金合同終止后，基金財產(chǎn)清算后的剩余資產(chǎn)分配順序是？（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國證監(jiān)會E.基金銷售機構(gòu)14.基金銷售適用性原則中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力的評估方法包括？（）A.問卷調(diào)查B.面談溝通C.交易歷史分析D.基金規(guī)模評估E.基金業(yè)績評估15.基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露要求包括？（）A.費用種類B.費用比率C.費用收取方式D.費用歷史數(shù)據(jù)E.費用適用對象16.基金估值過程中，股票類資產(chǎn)的估值方法通常采用？（）A.成本法B.市價法C.現(xiàn)金流折現(xiàn)法D.市盈率法E.市凈率法17.基金管理人可利用未公開信息進行投資，但需遵守？（）A.基金合同約定B.中國證監(jiān)會規(guī)定C.基金托管人要求D.基金銷售機構(gòu)建議E.基金持有人同意18.基金合同終止后，基金財產(chǎn)清算的主要步驟包括？（）A.基金資產(chǎn)變現(xiàn)B.清算費用C.剩余資產(chǎn)分配D.信息披露E.基金注銷19.基金銷售適用性原則中，關(guān)于銷售行為規(guī)范的要求包括？（）A.禁止誤導(dǎo)投資者B.禁止捆綁銷售C.禁止利益輸送D.禁止虛假宣傳E.禁止不正當(dāng)競爭20.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績的披露要求包括？（）A.基金累計凈值增長率B.基金最近1年收益率C.基金最近3年收益率D.基金比較基準(zhǔn)E.基金歷史最大回撤四、案例分析題（3題，每題6分，共18分）案例一：某基金銷售機構(gòu)在宣傳一只股票型基金時，宣稱該基金“過去5年收益率達30%，無虧損記錄”，并強調(diào)“適合所有投資者”。該基金的風(fēng)險等級為C4（進取型），但銷售機構(gòu)未向投資者充分揭示風(fēng)險。問題：1.該銷售機構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？為什么？2.該銷售機構(gòu)應(yīng)如何改進其銷售行為？案例二：某基金管理人擬發(fā)行一只QDII基金，投資策略為投資美國市場股票，但該基金管理人未獲得QDII業(yè)務(wù)資格。問題：1.該基金管理人是否可以發(fā)行該基金？為什么？2.若該基金管理人已發(fā)行該基金，可能面臨哪些法律風(fēng)險？案例三：某基金合同約定，基金運作期限為5年，但基金管理人因故需提前終止基金?；鹭敭a(chǎn)清算后，剩余資產(chǎn)按以下順序分配：基金管理人優(yōu)先分配管理費，剩余部分按基金份額比例分配給持有人。問題：1.該基金合同約定的資產(chǎn)分配順序是否合法？為什么？2.若基金持有人對分配順序有異議，應(yīng)如何處理？五、論述題（2題，每題11分，共22分）1.論述基金銷售適用性原則的核心要求及其重要性。2.結(jié)合實際案例，分析基金信息披露中存在的常見問題及改進措施。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題（20題，每題2分，共20分）1.×2.√3.√4.√5.×6.√7.×8.√9.√10.×11.√12.×13.√14.√15.×16.√17.√18.√19.×20.×解析：1.基金管理人必須對基金份額持有人利益負(fù)責(zé)，合規(guī)風(fēng)控體系是保障利益的重要手段。5.基金銷售機構(gòu)必須向投資者充分揭示風(fēng)險并提供投資建議。10.基金管理人發(fā)行基金產(chǎn)品需經(jīng)過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。15.基金運作方式變更需經(jīng)基金持有人大會批準(zhǔn)。19.基金管理人不得利用未公開信息進行投資。20.基金財產(chǎn)清算后的剩余資產(chǎn)應(yīng)優(yōu)先返還基金份額持有人。二、單選題（20題，每題2分，共20分）1.D2.B3.B4.D5.C6.C7.D8.B9.C10.B11.B12.A13.C14.B15.D16.B17.B18.C19.D20.D解析：1.政策風(fēng)險屬于宏觀風(fēng)險，不屬于基金投資風(fēng)險。4.基金銷售機構(gòu)必須強調(diào)高風(fēng)險等級，以匹配投資者風(fēng)險承受能力。12.基金管理費通常與基金規(guī)模正相關(guān)。15.基金銷售機構(gòu)必須披露基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)。20.基金信息披露中，費用歷史數(shù)據(jù)無需披露。三、多選題（20題，每題2分，共20分）1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B4.A,B,E5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.A,D8.B9.B10.A,B,C11.A,E12.A,B13.B,C14.A,B,C15.A,B,C16.B17.A,B18.A,B,C,D19.A,B,C,D,E20.A,B,C,D解析：1.基金投資風(fēng)險包括市場、流動性、操作、信用和政策風(fēng)險。3.銷售適用性原則的核心是投資者利益優(yōu)先和風(fēng)險匹配。8.貨幣市場工具估值通常采用市價法。15.基金銷售機構(gòu)必須披露費用種類、比率和收取方式。17.基金管理人利用未公開信息投資需遵守中國證監(jiān)會規(guī)定。四、案例分析題（3題，每題6分，共18分）案例一：1.不合規(guī)。該銷售機構(gòu)的宣傳行為夸大業(yè)績，未充分揭示風(fēng)險，