個人委托理財協(xié)議書范本合同編號：_________甲方（委托人）：姓名：________________________性別：________________________身份證號碼：__________________聯(lián)系電話：____________________聯(lián)系地址：____________________電子郵箱：____________________乙方（受托人）：姓名：________________________性別：________________________身份證號碼：__________________聯(lián)系電話：____________________聯(lián)系地址：____________________電子郵箱：____________________鑒于：甲方具有合法擁有的自有資金，希望通過專業(yè)理財管理實現(xiàn)資產(chǎn)增值；乙方具備一定的金融投資知識與理財管理經(jīng)驗，愿意接受甲方委托，為甲方提供個人理財管理服務；雙方依據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國信托法》等相關法律法規(guī)，本著平等自愿、誠實信用、謹慎勤勉的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方管理其特定資金事宜，達成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條委托事項1.1甲方自愿委托乙方對其名下特定資金進行投資理財管理，乙方同意接受該委托。1.2本協(xié)議項下的委托為非信托性質的委托代理關系，乙方作為甲方的理財代理人，按照本協(xié)議約定權限進行投資操作，不享有委托資金的所有權。1.3委托期限：自______年____月____日起至______年____月____日止。期滿前15日，雙方可協(xié)商續(xù)簽。第二條委托資金2.1甲方初始委托資金為人民幣（大寫）：（￥元）。該資金應于本協(xié)議生效之日起3個工作日內劃入雙方共同指定的銀行監(jiān)管賬戶或甲方名下專用投資賬戶。2.2資金賬戶信息：開戶名：______________開戶行：______________________賬號：______2.3委托期間內，甲方可追加或部分提取資金，但應提前5個工作日書面通知乙方，并經(jīng)雙方確認后執(zhí)行。追加資金適用本協(xié)議全部條款。第三條投資范圍與限制3.1投資范圍包括但不限于：（a）銀行理財產(chǎn)品（風險等級R1-R3）；（b）公募證券投資基金（貨幣型、債券型、混合型）；（c）國債、政策性金融債等固定收益類品種；（d）滬深交易所上市的A股股票（限藍籌股、白馬股，且單只持倉不超過委托資金總額的15%）；（e）經(jīng)甲方書面同意的其他合規(guī)金融產(chǎn)品。3.2禁止投資范圍：（a）期貨、期權、外匯保證金、場外衍生品等高杠桿或非標準化產(chǎn)品；（b）P2P、虛擬貨幣、非法集資類項目；（c）非上市股權、私募基金（未經(jīng)甲方特別授權）；（d）任何法律法規(guī)禁止個人投資的領域。3.3乙方不得將委托資金用于質押、擔保、借貸或挪作他用。第四條操作權限與決策機制4.1乙方在本協(xié)議約定范圍內擁有獨立的投資決策權和操作執(zhí)行權。4.2單筆投資金額超過委托資金總額20%的，乙方應提前向甲方提交書面投資方案，經(jīng)甲方書面確認后方可操作。4.3甲方有權定期查詢賬戶情況，但不得干預乙方正常投資操作。4.4乙方應建立投資記錄臺賬，保留完整交易憑證，供甲方查閱。第五條風險揭示與承擔5.1甲方充分知悉并理解：金融市場存在系統(tǒng)性風險、市場波動風險、信用風險等，投資收益不確定，可能出現(xiàn)本金虧損。5.2乙方承諾勤勉盡責，但不承諾保本或最低收益。委托資金的投資損益由甲方最終承擔。5.3如因乙方故意或重大過失導致資金損失（如違規(guī)操作、挪用資金等），乙方應承擔相應賠償責任。第六條報酬與費用6.1雙方約定報酬方式為以下第____種：（a）固定管理費：按委托資金余額的____%/年，按季度支付；（b）業(yè)績報酬制：不收固定費，當累計收益率超過年化____%時，對超額部分提取____%作為業(yè)績報酬；（c）混合制：固定管理費____%/年+超額收益提取____%。6.2報酬支付時間：每季度末月25日前結算上季度費用，或協(xié)議終止后10個工作日內一次性結算。6.3賬戶管理費、交易手續(xù)費、印花稅等直接費用由甲方承擔，從委托資金中直接扣除。第七條信息披露與報告義務7.1乙方應于每月10日前向甲方提供上月《投資管理報告》，內容包括：（a）賬戶資產(chǎn)總值與變動情況；（b）主要持倉品種及比例；（c）重大交易說明；（d）風險評估與后續(xù)策略。7.2發(fā)生單日虧損超過委托資金5%或重大市場事件時，乙方應于24小時內向甲方進行風險提示。第八條協(xié)議的變更與解除8.1經(jīng)雙方協(xié)商一致，可書面變更或解除本協(xié)議。8.2出現(xiàn)下列情形之一，守約方可書面通知解除協(xié)議：（a）一方嚴重違約，經(jīng)催告后未改正；（b）乙方存在挪用資金、違規(guī)操作等損害甲方利益行為；（c）甲方因重大財務變故需提前終止委托。8.3協(xié)議解除后，乙方應在10個工作日內完成清算，并將剩余資金及收益劃轉至甲方指定賬戶。第九條保密條款9.1雙方應對本協(xié)議內容、賬戶信息、投資策略等商業(yè)秘密承擔保密義務，未經(jīng)對方書面同意不得向第三方披露。9.2保密義務持續(xù)至協(xié)議終止后五年。第十條違約責任10.1任何一方違反本協(xié)議約定，應承擔因此給對方造成的實際損失。10.2乙方因重大過失或故意造成資金損失的，應賠償甲方直接經(jīng)濟損失。10.3甲方逾期支付管理費的，每逾期一日按應付金額的0.05%支付滯納金。第十一條爭議解決11.1本協(xié)議履行過程中發(fā)生爭議，雙方應協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方可向甲方所在地人民法院提起訴訟。第十二條其他約定12.1本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。12.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。12.3附件為本協(xié)議組成部分：附件一：《初始資金確認書》附件二：《投資限制清單》附件三：《賬戶操作授權書》12.4未盡事宜，可簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。（以下無正文）甲方（委托人）簽字：簽字：________________________日期：______年____月____日乙方（受托人）簽字：簽字：________________________日期：______年____月____日見證人（如有）：姓名：__