PAGE自助設(shè)備測試卡制度規(guī)范一、總則（一）目的為確保公司自助設(shè)備的正常運行，保障客戶交易安全，規(guī)范自助設(shè)備測試卡的使用與管理，特制定本制度規(guī)范。（二）適用范圍本制度適用于公司所有配備自助設(shè)備的營業(yè)網(wǎng)點及相關(guān)管理部門，包括但不限于自動取款機（ATM）、自動存取款機（CRS）、自助終端等各類自助設(shè)備。（三）基本原則1.合法性原則：自助設(shè)備測試卡的使用與管理必須符合國家法律法規(guī)以及金融行業(yè)相關(guān)標準要求。2.安全性原則：確保測試卡使用過程中不泄露客戶信息，保障自助設(shè)備及交易環(huán)境的安全穩(wěn)定。3.規(guī)范性原則：嚴格按照規(guī)定的流程和操作標準使用測試卡，保證測試結(jié)果的準確性和可靠性。4.責任追究原則：對于違反本制度規(guī)范的行為，明確責任主體，依法依規(guī)進行追究。二、測試卡管理職責（一）管理部門職責1.負責制定和完善自助設(shè)備測試卡制度規(guī)范，并監(jiān)督制度的執(zhí)行情況。2.統(tǒng)一管理自助設(shè)備測試卡的發(fā)放、回收、保管等工作，建立詳細的測試卡臺賬。3.定期對測試卡的使用情況進行檢查和評估，確保測試卡的使用符合規(guī)定要求。4.協(xié)調(diào)解決自助設(shè)備測試過程中出現(xiàn)的問題，對重大問題及時向上級匯報。（二）營業(yè)網(wǎng)點職責1.嚴格按照本制度規(guī)范使用自助設(shè)備測試卡，確保測試操作的準確性和規(guī)范性。2.負責測試卡的日常保管，確保測試卡安全存放，防止丟失被盜。3.及時向管理部門反饋自助設(shè)備測試過程中發(fā)現(xiàn)的異常情況和問題。4.配合管理部門做好測試卡的定期盤點工作。（三）設(shè)備維護部門職責1.根據(jù)自助設(shè)備測試結(jié)果，及時對設(shè)備進行維護和維修，確保設(shè)備正常運行。2.分析自助設(shè)備出現(xiàn)故障的原因，提出改進措施和建議，提高設(shè)備的穩(wěn)定性和可靠性。3.協(xié)助管理部門和營業(yè)網(wǎng)點進行測試卡相關(guān)的技術(shù)支持工作。三、測試卡的種類及用途（一）標準測試卡1.用途：主要用于檢測自助設(shè)備基本功能是否正常，如取款、存款、查詢、轉(zhuǎn)賬等交易功能的準確性。2.使用范圍：適用于各類自助設(shè)備的日常開機測試和定期全面測試。（二）特殊測試卡1.用途：針對特定的自助設(shè)備功能或故障情況進行測試，如鈔箱滿檢測、長短款檢測、吞卡測試等。各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)實際情況，合理安排測試卡的使用，確保自助設(shè)備的各項功能得到全面、有效的檢測。四、測試卡的發(fā)放與回收（一）發(fā)放1.管理部門根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點自助設(shè)備數(shù)量和實際需求，統(tǒng)一向營業(yè)網(wǎng)點發(fā)放測試卡。2.發(fā)放時，管理部門應(yīng)填寫《自助設(shè)備測試卡發(fā)放登記表》，詳細記錄發(fā)放日期、測試卡編號、營業(yè)網(wǎng)點名稱、發(fā)放數(shù)量等信息，并由雙方簽字確認。3.營業(yè)網(wǎng)點收到測試卡后，應(yīng)指定專人負責保管，并在《自助設(shè)備測試卡保管登記簿》上進行登記。（二）回收1.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)定期將使用過的測試卡交回管理部門。2.回收時，管理部門應(yīng)認真核對測試卡的數(shù)量和編號，確保與發(fā)放記錄一致。如發(fā)現(xiàn)測試卡丟失或損壞，應(yīng)及時查明原因，并追究相關(guān)人員責任。3.管理部門對回收的測試卡進行統(tǒng)一銷毀處理，并在《自助設(shè)備測試卡銷毀登記簿》上記錄銷毀日期、測試卡編號、銷毀數(shù)量等信息。五、測試卡的使用流程（一）開機測試1.營業(yè)網(wǎng)點工作人員在每日自助設(shè)備開機前，應(yīng)使用標準測試卡進行開機測試。2.測試內(nèi)容包括查詢余額、取款、存款、轉(zhuǎn)賬等基本交易功能，確保設(shè)備能夠正常啟動并完成各項交易操作。3.測試過程中，工作人員應(yīng)仔細觀察設(shè)備屏幕顯示、語音提示以及打印憑條等情況，如有異常應(yīng)及時記錄并報告。（二）定期全面測試1.管理部門應(yīng)定期組織對自助設(shè)備進行全面測試，測試周期根據(jù)設(shè)備使用情況和相關(guān)規(guī)定確定，一般為每月或每季度進行一次。2.全面測試應(yīng)使用標準測試卡對自助設(shè)備的所有交易功能進行逐一測試，同時還應(yīng)進行特殊測試，如鈔箱滿檢測、長短款檢測等。3.測試完成后，工作人員應(yīng)填寫《自助設(shè)備測試報告》，詳細記錄測試結(jié)果、發(fā)現(xiàn)的問題及處理情況等信息，并簽字確認。（三）故障測試1.當自助設(shè)備出現(xiàn)故障時，營業(yè)網(wǎng)點工作人員應(yīng)及時使用特殊測試卡對故障進行檢測，確定故障原因。2.根據(jù)故障測試結(jié)果，設(shè)備維護部門應(yīng)及時對設(shè)備進行維修處理，維修完成后應(yīng)再次使用測試卡進行測試，確保設(shè)備恢復正常運行。3.對于較為復雜的故障，設(shè)備維護部門應(yīng)及時向上級匯報，并配合相關(guān)技術(shù)人員進行故障排查和解決。六、測試卡的保管與安全（一）保管要求1.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)設(shè)立專門的測試卡保管箱，將測試卡存放在安全可靠的地方，確保測試卡不被無關(guān)人員接觸。2.測試卡保管箱應(yīng)具備防盜、防火、防潮等功能，鑰匙應(yīng)由專人保管，不得隨意轉(zhuǎn)借他人。3.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)定期對測試卡保管箱進行檢查，確保測試卡存放安全。（二）安全措施1.測試卡使用人員應(yīng)嚴格遵守保密制度，不得泄露測試卡相關(guān)信息，包括卡號、密碼等。2.在測試過程中，應(yīng)注意保護客戶隱私，避免在客戶面前進行不必要的測試操作。3.如發(fā)現(xiàn)測試卡丟失或被盜，應(yīng)立即報告管理部門，并采取相應(yīng)的措施，如掛失、凍結(jié)等，防止測試卡被非法使用。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.管理部門應(yīng)定期對營業(yè)網(wǎng)點自助設(shè)備測試卡的使用與管理情況進行檢查，檢查內(nèi)容包括測試卡臺賬記錄、保管情況、使用流程執(zhí)行情況等。2.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)定期對自身測試卡使用情況進行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，并將自查情況報告管理部門。3.設(shè)備維護部門應(yīng)定期對自助設(shè)備測試結(jié)果進行分析，評估設(shè)備運行狀況，發(fā)現(xiàn)問題及時與營業(yè)網(wǎng)點溝通解決。（二）外部監(jiān)督1.公司應(yīng)積極配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，按照要求提供自助設(shè)備測試卡相關(guān)資料和信息。2.對于監(jiān)管部門提出的問題和整改要求，公司應(yīng)認真落實，及時整改到位，并將整改情況報告監(jiān)管部門。八、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定1.未按照本制度規(guī)范使用自助設(shè)備測試卡，導致測試結(jié)果不準確或設(shè)備故障未及時發(fā)現(xiàn)的。2.私自留存、轉(zhuǎn)借、盜用測試卡的。3.未妥善保管測試卡，導致測試卡丟失或損壞的。4.泄露測試卡相關(guān)信息，造成客戶信息泄露或其他安全事故的。（二）處理措施1.對于違反本制度規(guī)范的行為，管理部門應(yīng)視情節(jié)輕重，給予相應(yīng)的批評教育、警告、罰款等處理措施。2.對于造成嚴重后果的違規(guī)行為，如客戶資金損失、信息泄露等，公司將依法依規(guī)追究相關(guān)人員的法律責任。3.違規(guī)行為處理結(jié)果應(yīng)及時記錄在案，并在公司內(nèi)部進行通報，以起到警示作用。九、附則（一）解釋權(quán)本制度規(guī)范由公司管理部門負