體檢中心收款制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》等國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，參照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范及集團(tuán)母公司關(guān)于企業(yè)內(nèi)控管理的指導(dǎo)意見(jiàn)，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，為加強(qiáng)體檢中心收款管理，防范專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提升服務(wù)質(zhì)量，制定本制度。第二條本制度適用于公司各部門(mén)、下屬單位及全體員工在體檢中心收款業(yè)務(wù)中的所有活動(dòng)，包括但不限于費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)制定、收費(fèi)流程執(zhí)行、資金結(jié)算管理、票據(jù)管理、客戶(hù)服務(wù)等場(chǎng)景。第三條本制度中涉及的核心術(shù)語(yǔ)定義如下：（一）“XX專(zhuān)項(xiàng)管理”是指公司針對(duì)體檢中心收款業(yè)務(wù)制定的系統(tǒng)性管理規(guī)范，涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、流程控制、合規(guī)審查、責(zé)任追究等全流程管理活動(dòng)。（二）“XX風(fēng)險(xiǎn)”是指因收款環(huán)節(jié)的疏漏或違規(guī)操作可能導(dǎo)致的資金損失、法律糾紛、聲譽(yù)損害等潛在危害。（三）“XX合規(guī)”是指體檢中心收款業(yè)務(wù)在法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及公司內(nèi)部制度約束下，實(shí)現(xiàn)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的行為準(zhǔn)則。第四條體檢中心收款管理應(yīng)遵循“全面覆蓋、責(zé)任到人、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、持續(xù)改進(jìn)”的核心原則，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)防控有效、服務(wù)體驗(yàn)優(yōu)化。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人為公司體檢中心收款管理的第一責(zé)任人，對(duì)專(zhuān)項(xiàng)管理工作的全面有效性負(fù)最終責(zé)任；分管領(lǐng)導(dǎo)為公司收款管理的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督執(zhí)行。第六條設(shè)立體檢中心收款管理專(zhuān)項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人牽頭，分管領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)部、審計(jì)部、業(yè)務(wù)部等相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)收款管理工作，制定重大決策，監(jiān)督評(píng)價(jià)管理成效，定期召開(kāi)會(huì)議研究解決重大問(wèn)題。第七條各部門(mén)職責(zé)劃分如下：（一）牽頭部門(mén)（財(cái)務(wù)部）：負(fù)責(zé)統(tǒng)籌體檢中心收款管理制度建設(shè)，組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，監(jiān)督考核收款合規(guī)性，牽頭開(kāi)展培訓(xùn)宣貫，推動(dòng)制度持續(xù)優(yōu)化。（二）專(zhuān)責(zé)部門(mén)（審計(jì)部）：負(fù)責(zé)對(duì)收款業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行審核，參與流程優(yōu)化，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)處置，定期開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，提出改進(jìn)建議。（三）業(yè)務(wù)部門(mén)（業(yè)務(wù)部/下屬單位）：負(fù)責(zé)落實(shí)收款管理要求，開(kāi)展日常風(fēng)險(xiǎn)防控，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，及時(shí)上報(bào)異常情況。第八條基層執(zhí)行崗位（如收費(fèi)員、財(cái)務(wù)人員等）應(yīng)履行以下職責(zé)：（一）嚴(yán)格遵守收款操作規(guī)范，確保收費(fèi)準(zhǔn)確無(wú)誤；（二）主動(dòng)學(xué)習(xí)并執(zhí)行相關(guān)制度要求，簽署崗位合規(guī)承諾書(shū)；（三）發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為及時(shí)上報(bào)，配合調(diào)查處置。第三章專(zhuān)項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第九條收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)依據(jù)政府指導(dǎo)價(jià)或公司內(nèi)部定價(jià)機(jī)制制定，定期審核更新，并在體檢中心顯著位置公示，接受客戶(hù)監(jiān)督。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁擅自提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、設(shè)置不透明收費(fèi)項(xiàng)目、強(qiáng)制消費(fèi)等行為。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：重點(diǎn)關(guān)注收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整的合規(guī)審批流程，防范價(jià)格欺詐風(fēng)險(xiǎn)。第十條收費(fèi)流程管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：客戶(hù)繳費(fèi)應(yīng)通過(guò)公司指定渠道（如現(xiàn)金、銀行卡、在線(xiàn)支付等），收費(fèi)員需核對(duì)客戶(hù)身份及繳費(fèi)項(xiàng)目，確保收費(fèi)信息準(zhǔn)確；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁重復(fù)收費(fèi)、漏收、錯(cuò)收，嚴(yán)禁私下收取小費(fèi)或回扣。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：加強(qiáng)收費(fèi)系統(tǒng)邏輯校驗(yàn)，防止操作失誤導(dǎo)致資金損失。第十一條票據(jù)管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：收款票據(jù)應(yīng)使用公司統(tǒng)一印制的發(fā)票或收據(jù)，確保票據(jù)信息完整、連續(xù)，并按規(guī)定存檔備查；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁偽造、變?cè)炱睋?jù)，嚴(yán)禁挪用、串用票據(jù)。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：建立票據(jù)領(lǐng)用、核銷(xiāo)、銷(xiāo)毀全流程管控，防范票據(jù)舞弊風(fēng)險(xiǎn)。第十二條資金結(jié)算管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：每日核對(duì)收款記錄與銀行流水，確保資金及時(shí)到賬，嚴(yán)禁設(shè)立“小金庫(kù)”；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁擅自占用、挪用客戶(hù)資金，嚴(yán)禁違規(guī)進(jìn)行資金拆借。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：加強(qiáng)資金結(jié)算環(huán)節(jié)的權(quán)限控制，防范資金安全風(fēng)險(xiǎn)。第十三條客戶(hù)信息管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：客戶(hù)信息應(yīng)按照國(guó)家個(gè)人信息保護(hù)法規(guī)及公司隱私政策進(jìn)行管理，確保信息安全、保密；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁泄露、篡改、非法買(mǎi)賣(mài)客戶(hù)信息。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全防護(hù)，定期開(kāi)展數(shù)據(jù)安全審計(jì)。第十四條異常處理機(jī)制：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：發(fā)現(xiàn)收費(fèi)爭(zhēng)議或差錯(cuò)，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)復(fù)核流程，協(xié)商解決或按程序上報(bào)；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁推諉、拖延處理客戶(hù)投訴，嚴(yán)禁私自承諾違規(guī)退費(fèi)。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：建立標(biāo)準(zhǔn)化異常處理流程，防范客戶(hù)糾紛升級(jí)。第十五條外部合作管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：與第三方支付機(jī)構(gòu)合作應(yīng)簽訂正式協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，定期評(píng)估合作風(fēng)險(xiǎn)；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁與無(wú)資質(zhì)機(jī)構(gòu)合作，嚴(yán)禁接受回扣或利益輸送。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：加強(qiáng)合作機(jī)構(gòu)資質(zhì)審核，防范第三方風(fēng)險(xiǎn)傳遞。第四章專(zhuān)項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十六條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：（一）根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)變化、行業(yè)政策調(diào)整及公司業(yè)務(wù)發(fā)展，每年至少開(kāi)展一次制度評(píng)估，必要時(shí)修訂完善；（二）財(cái)務(wù)部牽頭組織修訂，審計(jì)部審核，公司領(lǐng)導(dǎo)小組審批后發(fā)布實(shí)施。第十七條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：（一）每月開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，重點(diǎn)關(guān)注收費(fèi)差錯(cuò)、資金挪用、票據(jù)舞弊等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)行分級(jí)評(píng)估；（二）審計(jì)部定期發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知，明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及應(yīng)對(duì)措施。第十八條合規(guī)審查機(jī)制：（一）將收款合規(guī)審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項(xiàng)目啟動(dòng)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，實(shí)行“未經(jīng)審查不得實(shí)施”原則；（二）財(cái)務(wù)部與審計(jì)部聯(lián)合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)核查，確保業(yè)務(wù)操作符合制度要求。第十九條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門(mén)自行處置，重大風(fēng)險(xiǎn)由專(zhuān)項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，制定應(yīng)急預(yù)案；（二）明確應(yīng)急流程、責(zé)任協(xié)同及上報(bào)要求，確保風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)化解。第二十條責(zé)任追究機(jī)制：（一）違規(guī)情形包括但不限于擅自更改收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、重復(fù)收費(fèi)、泄露客戶(hù)信息等，根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度給予警告、降級(jí)、解聘等處罰；（二）處罰結(jié)果與績(jī)效考核、紀(jì)律處分掛鉤，并通報(bào)相關(guān)部門(mén)。第二十一條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：（一）每年對(duì)專(zhuān)項(xiàng)管理體系有效性開(kāi)展評(píng)估，通過(guò)數(shù)據(jù)分析、客戶(hù)滿(mǎn)意度調(diào)查等方式收集反饋；（二）評(píng)估結(jié)果用于優(yōu)化流程漏洞，提升管理效能。第五章專(zhuān)項(xiàng)管理保障措施第二十二條組織保障：（一）各層級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)履行推進(jìn)職責(zé)，定期檢查收款管理落實(shí)情況，確保制度執(zhí)行到位；（二）專(zhuān)項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組每季度召開(kāi)會(huì)議，通報(bào)工作進(jìn)展，協(xié)調(diào)解決問(wèn)題。第二十三條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）將收款合規(guī)情況納入部門(mén)及個(gè)人年度考核，與績(jī)效、評(píng)優(yōu)掛鉤；（二）對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)防控中表現(xiàn)突出的部門(mén)和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)違規(guī)行為實(shí)行一票否決。第二十四條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）分層級(jí)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，管理層重點(diǎn)培訓(xùn)合規(guī)履職要求，一線(xiàn)員工重點(diǎn)培訓(xùn)操作規(guī)范；（二）定期組織考試，確保培訓(xùn)效果，并將考核結(jié)果納入員工檔案。第二十五條信息化支撐：（一）通過(guò)系統(tǒng)工具實(shí)現(xiàn)收費(fèi)流程自動(dòng)化、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控，提升管理效率；（二）財(cái)務(wù)部與IT部門(mén)協(xié)同開(kāi)發(fā)或引進(jìn)系統(tǒng)，確保數(shù)據(jù)安全與功能合規(guī)。第二十六條文化建設(shè)：（一）發(fā)布專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)手冊(cè)，明確行為規(guī)范，營(yíng)造全員合規(guī)氛圍；（二）簽訂合規(guī)承諾書(shū)，增強(qiáng)員工責(zé)任意識(shí)，推動(dòng)形成“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的文化共識(shí)。第二十七條報(bào)告制度：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)上報(bào)至專(zhuān)項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組，重大事件立即上報(bào)公司主要負(fù)責(zé)人；