2026年互換交易協(xié)議甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)合同法》及《中華人民共和國(guó)證券法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲乙雙方進(jìn)行互換交易事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、合同主題及背景

本合同旨在明確甲乙雙方在互換交易中的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，雙方同意在合同約定的范圍內(nèi)，就互換交易標(biāo)的物、交易方式、期限、費(fèi)用等進(jìn)行約定?；Q交易是指雙方同意在約定的期間內(nèi)交換一系列現(xiàn)金流，其中一方支付基于某一基準(zhǔn)資產(chǎn)（如利率、匯率、商品價(jià)格等）的浮動(dòng)現(xiàn)金流，另一方支付基于另一基準(zhǔn)資產(chǎn)（如固定利率、固定匯率、商品價(jià)格等）的固定現(xiàn)金流或其他浮動(dòng)現(xiàn)金流。本合同約定的互換交易標(biāo)的物為利率互換，交易期限為____年____月____日起至____年____月____日止。

二、互換交易主體資格及權(quán)利義務(wù)

（一）甲方權(quán)利義務(wù)

1、甲方應(yīng)具備從事互換交易的主體資格，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，并有權(quán)簽署本合同。

2、甲方應(yīng)按照本合同約定，向乙方支付固定利率現(xiàn)金流，固定利率為____%，年利率計(jì)算方式為______。

3、甲方應(yīng)按照本合同約定，從乙方獲得浮動(dòng)利率現(xiàn)金流，浮動(dòng)利率以____為基準(zhǔn)利率，計(jì)算方式為______。

4、甲方應(yīng)保證提供的互換交易相關(guān)資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并承擔(dān)因提供虛假資料導(dǎo)致的全部責(zé)任。

5、甲方應(yīng)按照本合同約定的時(shí)間節(jié)點(diǎn)，向乙方提供必要的會(huì)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表及其他相關(guān)資料，以便乙方對(duì)互換交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

6、甲方應(yīng)按照本合同約定，按時(shí)足額支付固定利率現(xiàn)金流，如逾期支付，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的____%向乙方支付違約金。

7、甲方有權(quán)對(duì)互換交易的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)乙方存在違約行為或其他可能影響互換交易安全的情況，有權(quán)要求乙方采取補(bǔ)救措施。

（二）乙方權(quán)利義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備從事互換交易的主體資格，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，并有權(quán)簽署本合同。

2、乙方應(yīng)按照本合同約定，向甲方支付浮動(dòng)利率現(xiàn)金流，浮動(dòng)利率以____為基準(zhǔn)利率，計(jì)算方式為______。

3、乙方應(yīng)按照本合同約定，從甲方獲得固定利率現(xiàn)金流，固定利率為____%，年利率計(jì)算方式為______。

4、乙方應(yīng)保證提供的互換交易相關(guān)資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并承擔(dān)因提供虛假資料導(dǎo)致的全部責(zé)任。

5、乙方應(yīng)按照本合同約定的時(shí)間節(jié)點(diǎn)，向甲方提供必要的會(huì)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表及其他相關(guān)資料，以便甲方對(duì)互換交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

6、乙方應(yīng)按照本合同約定，按時(shí)足額支付浮動(dòng)利率現(xiàn)金流，如逾期支付，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的____%向甲方支付違約金。

7、乙方有權(quán)對(duì)互換交易的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)甲方存在違約行為或其他可能影響互換交易安全的情況，有權(quán)要求甲方采取補(bǔ)救措施。

三、互換交易標(biāo)的物及交易方式

（一）互換交易標(biāo)的物

本合同約定的互換交易標(biāo)的物為利率互換，其中甲方支付固定利率現(xiàn)金流，乙方支付浮動(dòng)利率現(xiàn)金流。

（二）交易方式

1、本合同約定的互換交易采用場(chǎng)外交易方式，雙方通過(guò)協(xié)商確定交易條款及條件。

2、雙方同意以____為計(jì)息基礎(chǔ)，計(jì)息周期為____，利息支付頻率為____。

3、本合同約定的互換交易不涉及任何保證金或抵押，雙方以信用為基礎(chǔ)進(jìn)行交易。

4、雙方同意在互換交易期間，保持各自信用評(píng)級(jí)在____以上，如任一方信用評(píng)級(jí)低于____，另一方有權(quán)提前終止本合同。

四、互換交易費(fèi)用及支付方式

（一）互換交易費(fèi)用

1、本合同約定的互換交易不涉及任何交易費(fèi)用，雙方以信用為基礎(chǔ)進(jìn)行交易。

2、如雙方同意在互換交易期間進(jìn)行提前終止，提前終止的一方應(yīng)向另一方支付提前終止費(fèi)用，提前終止費(fèi)用計(jì)算方式為______。

（二）支付方式

1、固定利率現(xiàn)金流及浮動(dòng)利率現(xiàn)金流的支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬，支付賬戶信息如下：

甲方賬戶信息：

開戶行：__________________

賬戶名稱：__________________

賬號(hào)：__________________

乙方賬戶信息：

開戶行：__________________

賬戶名稱：__________________

賬號(hào)：__________________

2、雙方應(yīng)按照本合同約定的支付時(shí)間節(jié)點(diǎn)，及時(shí)足額將利息支付至對(duì)方指定賬戶，如逾期支付，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的____%向?qū)Ψ街Ц哆`約金。

五、稅費(fèi)承擔(dān)

本合同約定的互換交易相關(guān)稅費(fèi)由雙方各自承擔(dān)，具體稅種及稅率如下：

甲方承擔(dān)的稅費(fèi)：

____稅，稅率為____%

____稅，稅率為____%

乙方承擔(dān)的稅費(fèi)：

____稅，稅率為____%

____稅，稅率為____%

六、違約責(zé)任

（一）甲方違約責(zé)任

1、如甲方未按照本合同約定支付固定利率現(xiàn)金流，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的____%向乙方支付違約金，違約金累計(jì)不超過(guò)本合同總金額的____%。

2、如甲方累計(jì)逾期支付固定利率現(xiàn)金流超過(guò)____天，乙方有權(quán)解除本合同，甲方應(yīng)向乙方支付違約金，違約金計(jì)算方式為______。

3、如甲方提供虛假資料或隱瞞重要信息，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)向乙方賠償全部損失。

（二）乙方違約責(zé)任

1、如乙方未按照本合同約定支付浮動(dòng)利率現(xiàn)金流，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的____%向甲方支付違約金，違約金累計(jì)不超過(guò)本合同總金額的____%。

2、如乙方累計(jì)逾期支付浮動(dòng)利率現(xiàn)金流超過(guò)____天，甲方有權(quán)解除本合同，乙方應(yīng)向甲方支付違約金，違約金計(jì)算方式為______。

3、如乙方提供虛假資料或隱瞞重要信息，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)向甲方賠償全部損失。

4、如乙方信用評(píng)級(jí)低于____，甲方有權(quán)提前終止本合同，乙方應(yīng)向甲方支付提前終止費(fèi)用，提前終止費(fèi)用計(jì)算方式為______。

七、不可抗力

（一）不可抗力是指雙方不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊、法律法規(guī)變化等。

（二）如發(fā)生不可抗力事件，雙方應(yīng)立即采取措施減少損失，并在____日內(nèi)書面通知對(duì)方不可抗力事件的發(fā)生及影響。

（三）如不可抗力事件持續(xù)超過(guò)____天，雙方有權(quán)解除本合同，互不承擔(dān)違約責(zé)任，雙方應(yīng)將已支付的費(fèi)用扣除雙方因不可抗力事件造成的損失后，予以退還。

八、爭(zhēng)議解決

本合同履行過(guò)程中如發(fā)生任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；若協(xié)商無(wú)果，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至____仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁，仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。

九、合同生效及終止

（一）本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。

（二）本合同約定的互換交易期限屆滿，本合同自動(dòng)終止。

（三）如雙方同意提前終止本合同，應(yīng)提前____天書面通知對(duì)方，并按照本合同約定的提前終止費(fèi)用計(jì)算方式支付相關(guān)費(fèi)用。

（四）本合同終止后，雙方應(yīng)按照本合同約定進(jìn)行結(jié)算，并將已支付的費(fèi)用扣除雙方因提前終止合同造成的損失后，予以退還。

十、其他事項(xiàng)

（一）本合同一式____份，雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力。

（二）本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

（三）本合同附件包括：

1、互換交易確認(rèn)書

2、雙方主體資格證明文件

3、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

（四）本合同附件與本合同具有同等法律效力。

甲方：