保險公司紀(jì)檢巡查制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于保險公司合規(guī)管理、風(fēng)險防控的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合集團母公司關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)、紀(jì)律監(jiān)督的總體要求，以及本公司加強專項管理、防控重大風(fēng)險、規(guī)范業(yè)務(wù)流程的內(nèi)部需求，制定本制度。制度旨在通過明確管理職責(zé)、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、完善運行機制，有效防范和化解紀(jì)檢巡查領(lǐng)域內(nèi)的各類風(fēng)險，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋公司治理、業(yè)務(wù)運營、風(fēng)險防控、作風(fēng)建設(shè)等全部場景，包括但不限于采購招標(biāo)、營銷行為、資金管理、數(shù)據(jù)安全、反腐敗、履職廉潔等專項管理領(lǐng)域。第三條本制度下列術(shù)語含義如下：（一）“XX專項管理”，指公司圍繞特定風(fēng)險領(lǐng)域（如采購、財務(wù)、營銷等）開展的系統(tǒng)性風(fēng)險識別、管控、監(jiān)督和改進(jìn)活動，以實現(xiàn)風(fēng)險防范和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)。（二）“XX風(fēng)險”，指公司在經(jīng)營管理過程中可能引發(fā)違規(guī)、違法、重大損失或聲譽風(fēng)險的行為或事件，包括但不限于操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、廉潔風(fēng)險、信息安全風(fēng)險等。（三）“XX合規(guī)”，指公司及員工在各項業(yè)務(wù)活動中嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則及公司內(nèi)部管理制度，確保經(jīng)營行為的合法性和正當(dāng)性。第四條XX專項管理遵循“全面覆蓋、責(zé)任到人、風(fēng)險導(dǎo)向、持續(xù)改進(jìn)”的原則。（一）全面覆蓋，指管理范圍覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、所有層級、所有員工，無死角、無盲區(qū)；（二）責(zé)任到人，指明確各級管理者和員工在專項管理中的具體職責(zé)，確保人人有責(zé)、人人負(fù)責(zé)；（三）風(fēng)險導(dǎo)向，指以風(fēng)險防控為核心，優(yōu)先處理高風(fēng)險領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)；（四）持續(xù)改進(jìn)，指通過動態(tài)評估和優(yōu)化，不斷提升專項管理體系的適應(yīng)性和有效性。第二章管理組織機構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對XX專項管理負(fù)總責(zé)，承擔(dān)首要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管XX專項管理的領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)、督促落實。其他領(lǐng)導(dǎo)班子成員根據(jù)職責(zé)分工，對分管領(lǐng)域的XX專項管理承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第六條公司設(shè)立XX專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組，作為XX專項管理的統(tǒng)籌決策機構(gòu)，負(fù)責(zé)制定管理方針、審批重大事項、協(xié)調(diào)跨部門工作、監(jiān)督整體成效。領(lǐng)導(dǎo)小組由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，分管XX專項管理的領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠在[牽頭部門名稱]，負(fù)責(zé)日常管理事務(wù)。第七條XX專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)包括：（一）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)XX專項管理工作，制定總體規(guī)劃和年度計劃；（二）審議XX專項管理的重要制度、標(biāo)準(zhǔn)及重大風(fēng)險處置方案；（三）監(jiān)督各部門、下屬單位XX專項管理責(zé)任的落實情況；（四）定期聽取專項工作報告，評估管理成效，提出改進(jìn)要求。第八條[牽頭部門名稱]作為XX專項管理的牽頭部門，負(fù)責(zé)：（一）組織制定XX專項管理制度、標(biāo)準(zhǔn)和操作流程；（二）統(tǒng)籌開展專項風(fēng)險排查、評估和預(yù)警；（三）監(jiān)督各部門、下屬單位XX專項管理工作的執(zhí)行情況；（四）牽頭開展專項培訓(xùn)、宣傳和考核；（五）建立XX專項管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享和動態(tài)監(jiān)控。第九條專責(zé)部門在XX專項管理中承擔(dān)具體職責(zé)，包括：（一）業(yè)務(wù)合規(guī)審核：對涉及XX專項管理的業(yè)務(wù)活動（如采購、財務(wù)、營銷等）進(jìn)行合規(guī)性審查，確保符合相關(guān)規(guī)定；（二）流程優(yōu)化：參與XX專項管理流程的梳理和再造，提升管理效率；（三）風(fēng)險處置：對發(fā)現(xiàn)的XX風(fēng)險事件進(jìn)行初步調(diào)查、處置和上報；（四）制度建設(shè)：結(jié)合業(yè)務(wù)實際，提出XX專項管理制度的修訂建議。第十條業(yè)務(wù)部門及下屬單位在XX專項管理中承擔(dān)主體責(zé)任，負(fù)責(zé)：（一）落實XX專項管理制度要求，開展本領(lǐng)域的風(fēng)險防控；（二）組織員工學(xué)習(xí)XX專項管理知識，提升合規(guī)意識；（三）及時上報XX風(fēng)險事件和問題線索；（四）配合XX專項管理的監(jiān)督檢查和調(diào)查處置。第十一條基層執(zhí)行崗位員工應(yīng)履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）遵守XX專項管理相關(guān)制度，按章辦事；（二）主動學(xué)習(xí)合規(guī)知識，提升風(fēng)險識別能力；（三）發(fā)現(xiàn)XX風(fēng)險隱患或違規(guī)行為，及時向直接上級或XX專項管理牽頭部門報告；（四）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確個人責(zé)任。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十二條采購招標(biāo)領(lǐng)域管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：供應(yīng)商盡職調(diào)查必須覆蓋資質(zhì)、信譽、財務(wù)狀況及關(guān)聯(lián)關(guān)系；招標(biāo)流程須符合公開、公平、公正原則，杜絕暗箱操作；合同簽訂前需完成合規(guī)審查，確保條款合法有效。禁止性行為包括：嚴(yán)禁以任何形式規(guī)避招標(biāo)、圍標(biāo)串標(biāo)、利益輸送；嚴(yán)禁指定供應(yīng)商或泄露招標(biāo)信息。重點防控點包括：招標(biāo)文件編制的合規(guī)性、開標(biāo)評標(biāo)過程的獨立性、合同履約的監(jiān)督等。第十三條財務(wù)資金領(lǐng)域管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：資金審批權(quán)限必須明確各級領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任額度和審批流程；大額資金使用需經(jīng)集體決策；稅務(wù)申報必須真實準(zhǔn)確，符合稅收法規(guī)。禁止性行為包括：嚴(yán)禁設(shè)立賬外賬、違規(guī)拆借資金、虛列費用；嚴(yán)禁利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。重點防控點包括：預(yù)算執(zhí)行的剛性約束、資金撥付的合規(guī)性、財務(wù)信息披露的真實性等。第十四條營銷行為領(lǐng)域管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：營銷宣傳必須真實客觀，不得夸大產(chǎn)品功效或承諾收益；銷售行為須符合監(jiān)管要求，不得誤導(dǎo)客戶；客戶信息保護(hù)須嚴(yán)格遵守隱私法規(guī)。禁止性行為包括：嚴(yán)禁虛假宣傳、捆綁銷售、違規(guī)返傭；嚴(yán)禁泄露客戶信息或濫用客戶資源。重點防控點包括：營銷材料的合規(guī)審核、銷售過程的監(jiān)督、客戶投訴處理機制等。第十五條數(shù)據(jù)安全領(lǐng)域管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：數(shù)據(jù)采集、存儲、傳輸必須符合國家信息安全規(guī)定；數(shù)據(jù)訪問權(quán)限須嚴(yán)格管控，遵循最小化原則；定期開展數(shù)據(jù)安全風(fēng)險評估。禁止性行為包括：嚴(yán)禁非法獲取或泄露客戶數(shù)據(jù)；嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)的跨境數(shù)據(jù)傳輸。重點防控點包括：數(shù)據(jù)加密技術(shù)的應(yīng)用、訪問日志的審計、應(yīng)急響應(yīng)機制等。第十六條反腐敗領(lǐng)域管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：招標(biāo)采購、業(yè)務(wù)合作等關(guān)鍵環(huán)節(jié)須建立廉政審查機制；員工廉潔從業(yè)須接受定期培訓(xùn)；重大事項決策須履行集體決策程序。禁止性行為包括：嚴(yán)禁收受禮品禮金、接受宴請或旅游娛樂；嚴(yán)禁利用職權(quán)為親友謀取利益。重點防控點包括：關(guān)鍵崗位的輪崗交流、異常交易的監(jiān)控、信訪舉報的核查等。第十七條安全生產(chǎn)領(lǐng)域管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：辦公場所、業(yè)務(wù)網(wǎng)點須符合消防、安全規(guī)定；重要設(shè)備設(shè)施須定期維護(hù)保養(yǎng)；應(yīng)急演練須常態(tài)化開展。禁止性行為包括：嚴(yán)禁違規(guī)使用危險品；嚴(yán)禁占用消防通道或破壞安全設(shè)施。重點防控點包括：隱患排查的全面性、整改措施的落實、責(zé)任追究的嚴(yán)肅性等。第十八條內(nèi)部控制領(lǐng)域管理：業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：授權(quán)審批須按權(quán)限分級；不相容崗位須嚴(yán)格分離；財務(wù)報告須真實完整。禁止性行為包括：嚴(yán)禁越權(quán)審批、串通舞弊；嚴(yán)禁隱瞞重大風(fēng)險或不合規(guī)事項。重點防控點包括：內(nèi)部控制制度的執(zhí)行力度、內(nèi)部審計的獨立性、問題整改的閉環(huán)管理等。第四章專項管理運行機制第十九條制度動態(tài)更新機制：XX專項管理制度須根據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管政策及公司業(yè)務(wù)調(diào)整，每年至少評估一次，必要時進(jìn)行修訂。修訂程序須經(jīng)XX專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組審議，并報公司主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。第二十條風(fēng)險識別預(yù)警機制：XX專項管理牽頭部門須每季度組織一次專項風(fēng)險排查，結(jié)合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信訪舉報，對風(fēng)險進(jìn)行分級評估（一般、重大、特別重大），并形成預(yù)警通知，抄送相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門。第二十一條合規(guī)審查機制：XX專項管理要求嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項目啟動等關(guān)鍵節(jié)點，實行“未經(jīng)審查不得實施”原則。具體流程包括：業(yè)務(wù)部門提交申請→專責(zé)部門審查→XX專項管理牽頭部門復(fù)核→領(lǐng)導(dǎo)小組審批。第二十二條風(fēng)險應(yīng)對機制：一般風(fēng)險由業(yè)務(wù)部門自行處置，重大風(fēng)險須由XX專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組組織協(xié)同處置，特別重大風(fēng)險須立即啟動應(yīng)急預(yù)案，并逐級上報至公司主要負(fù)責(zé)人。處置過程須留痕，并定期復(fù)盤優(yōu)化。第二十三條責(zé)任追究機制：對XX專項管理違規(guī)行為的處罰標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）一般違規(guī)：給予警告、通報批評，并要求限期整改；（二）重大違規(guī)：給予降級、撤職等處分，并取消評優(yōu)資格；（三）特別重大違規(guī)：依法移送司法機關(guān)處理，并追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。處罰結(jié)果須與績效考核、紀(jì)律處分聯(lián)動執(zhí)行。第二十四條評估改進(jìn)機制：XX專項管理牽頭部門須每年對專項管理體系的有效性開展評估，重點考核風(fēng)險防控成效、制度執(zhí)行情況及員工合規(guī)意識。評估結(jié)果須向XX專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組報告，并作為制度優(yōu)化的重要依據(jù)。第五章專項管理保障措施第二十五條組織保障：各級領(lǐng)導(dǎo)須切實履行XX專項管理責(zé)任，將其納入年度工作計劃，定期聽取專項工作報告，并在公司會議中強調(diào)合規(guī)要求。第二十六條考核激勵機制：XX專項合規(guī)情況須納入部門及個人年度考核，考核結(jié)果與績效獎金、評優(yōu)評先直接掛鉤。對XX專項管理表現(xiàn)突出的部門和個人，給予表彰獎勵；對失職瀆職的，嚴(yán)肅追責(zé)。第二十七條培訓(xùn)宣傳機制：XX專項管理牽頭部門須分層級開展培訓(xùn)，管理層重點培訓(xùn)合規(guī)履職要求，一線員工重點培訓(xùn)操作規(guī)范。每年至少組織兩次全員合規(guī)宣誓，營造“人人講合規(guī)、事事守底線”的氛圍。第二十八條信息化支撐：通過建設(shè)XX專項管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)風(fēng)險數(shù)據(jù)實時采集、流程自動化審批、監(jiān)控預(yù)警智能推送，提升管理效率和精準(zhǔn)度。第二十九條文化建設(shè)：公司須定期發(fā)布XX專項合規(guī)手冊，制作廉政文化宣傳欄、視頻等，在辦公區(qū)域、業(yè)務(wù)網(wǎng)點營造醒目的合規(guī)提示，增強員工合規(guī)自覺。第三十條報