保險私募基金相關(guān)制度第一章總則第一條本制度根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》等相關(guān)國家法律法規(guī)，參照《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《私募投資基金信息披露管理辦法》等行業(yè)準(zhǔn)則，并結(jié)合集團(tuán)母公司《全面風(fēng)險管理指引》《合規(guī)經(jīng)營管理辦法》的總體要求制定。同時，為有效防控保險私募基金領(lǐng)域的專項風(fēng)險，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提升管理效能，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展，特制定本制度。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋保險私募基金業(yè)務(wù)的募資、投資、管理、退出等全流程，以及與之相關(guān)的配套管理活動。所有涉及保險私募基金業(yè)務(wù)的場景，均須嚴(yán)格遵守本制度的相關(guān)規(guī)定。第三條本制度中下列術(shù)語定義如下：（一）保險私募基金專項管理：指公司為確保保險私募基金業(yè)務(wù)合規(guī)、安全、高效運行而建立的一系列管理制度、操作流程、風(fēng)險防控措施及監(jiān)督考核機(jī)制，旨在全面覆蓋業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，實現(xiàn)風(fēng)險可識別、可控制、可管理。（二）專項風(fēng)險：指在保險私募基金業(yè)務(wù)中可能引發(fā)重大損失或聲譽(yù)損害的風(fēng)險，包括但不限于合規(guī)風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等。（三）專項合規(guī)：指公司及其員工在保險私募基金業(yè)務(wù)活動中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及公司內(nèi)部管理制度，確保業(yè)務(wù)行為的合法性與合理性。第四條保險私募基金專項管理應(yīng)遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋原則：確保專項管理制度覆蓋業(yè)務(wù)全流程、全員及所有相關(guān)場景，不留管理空白。（二）責(zé)任到人原則：明確各層級、各部門及崗位的專項管理責(zé)任，確保責(zé)任落實到位。（三）風(fēng)險導(dǎo)向原則：以風(fēng)險防控為核心，優(yōu)先識別、評估并處置重大風(fēng)險，平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制。（四）持續(xù)改進(jìn)原則：定期評估專項管理有效性，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及時優(yōu)化制度流程，提升管理水平。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人為公司保險私募基金專項管理的第一責(zé)任人，對專項管理工作的全面性、有效性負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)專項管理工作的具體組織實施與監(jiān)督考核。第六條公司設(shè)立保險私募基金專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司保險私募基金專項管理工作，審定重大風(fēng)險防控措施及專項管理制度修訂，并開展監(jiān)督評價。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠在公司風(fēng)險管理部，負(fù)責(zé)日常事務(wù)性工作。第七條牽頭部門（風(fēng)險管理部）職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌制定、修訂保險私募基金專項管理制度，并組織培訓(xùn)宣貫；（二）牽頭開展專項風(fēng)險識別與評估，定期發(fā)布風(fēng)險預(yù)警；（三）負(fù)責(zé)專項管理工作的監(jiān)督考核，對違規(guī)行為提出處理建議；（四）組織開展專項管理培訓(xùn)，提升全員合規(guī)意識。第八條專責(zé)部門（投資管理部、法務(wù)合規(guī)部）職責(zé)：（一）投資管理部：負(fù)責(zé)保險私募基金業(yè)務(wù)的投資合規(guī)審核，優(yōu)化投資流程，監(jiān)督投資決策的科學(xué)性；（二）法務(wù)合規(guī)部：負(fù)責(zé)保險私募基金業(yè)務(wù)的合同審核、法律風(fēng)險防控，確保業(yè)務(wù)活動符合法律法規(guī)要求。第九條業(yè)務(wù)部門/下屬單位職責(zé)：（一）投資管理部下屬投資團(tuán)隊：落實投資決策合規(guī)要求，開展項目盡職調(diào)查，確保投資標(biāo)的符合風(fēng)險偏好；（二）財務(wù)部：負(fù)責(zé)保險私募基金資金審批、核算及稅務(wù)管理，確保資金使用合規(guī)、透明；（三）運營部：負(fù)責(zé)保險私募基金份額登記、清算等運營工作，確保操作規(guī)范、準(zhǔn)確。第十條基層執(zhí)行崗合規(guī)操作責(zé)任：（一）崗位合規(guī)承諾：所有基層執(zhí)行崗須簽署合規(guī)承諾書，明確個人在專項管理中的職責(zé)與義務(wù)；（二）風(fēng)險上報義務(wù)：發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)活動中存在的專項風(fēng)險或違規(guī)行為，須及時向上級報告，不得隱瞞或遲報。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十一條業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）募資環(huán)節(jié)：嚴(yán)格遵守《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，規(guī)范募集對象識別、投資者適當(dāng)性匹配，確保募集過程合法合規(guī)；（二）投資決策：建立科學(xué)的投資決策機(jī)制，明確投資權(quán)限、決策流程及責(zé)任分工，確保決策過程透明、可追溯；（三）投資標(biāo)的選擇：開展全面的項目盡職調(diào)查，重點審查投資標(biāo)的的合規(guī)性、財務(wù)狀況、法律風(fēng)險等，確保投資安全；（四）資金管理：嚴(yán)格執(zhí)行資金使用審批權(quán)限，確保資金流向清晰、用途合規(guī)，防范資金挪用風(fēng)險；（五）信息披露：按照《私募投資基金信息披露管理辦法》要求，及時、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息，確保投資者知情權(quán)。第十二條禁止性行為：（一）嚴(yán)禁關(guān)聯(lián)交易利益輸送，所有關(guān)聯(lián)交易須回避利益沖突，并按公允價格進(jìn)行；（二）嚴(yán)禁違規(guī)轉(zhuǎn)包分包，所有投資項目須由公司直接管理，不得轉(zhuǎn)包給第三方；（三）嚴(yán)禁挪用基金財產(chǎn)，所有資金使用須符合投資協(xié)議約定，不得用于其他用途；（四）嚴(yán)禁內(nèi)幕交易，所有投資決策須基于公開信息，不得利用未公開信息獲利。第十三條專項風(fēng)險重點防控：（一）合規(guī)風(fēng)險：重點防控違反監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則及公司內(nèi)部制度的風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)；（二）市場風(fēng)險：重點防控投資標(biāo)的市場波動、流動性不足等風(fēng)險，建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制；（三）操作風(fēng)險：重點防控操作失誤、系統(tǒng)故障等風(fēng)險，加強(qiáng)流程管控與技術(shù)保障；（四）信用風(fēng)險：重點防控投資標(biāo)的違約風(fēng)險，加強(qiáng)信用評估與監(jiān)控。第四章專項管理運行機(jī)制第十四條制度動態(tài)更新機(jī)制：（一）根據(jù)國家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及監(jiān)管政策變化，及時修訂專項管理制度；（二）根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，定期評估專項管理有效性，優(yōu)化制度流程；（三）每年年底組織專項管理制度評審，確保制度與時俱進(jìn)。第十五條風(fēng)險識別預(yù)警機(jī)制：（一）定期開展專項風(fēng)險排查，覆蓋募資、投資、運營、退出等全流程；（二）對排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行分級評估，發(fā)布風(fēng)險預(yù)警通知；（三）建立風(fēng)險信息庫，動態(tài)跟蹤風(fēng)險變化，及時調(diào)整防控措施。第十六條合規(guī)審查機(jī)制：（一）將專項審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項目啟動等關(guān)鍵節(jié)點；（二）未經(jīng)合規(guī)審查的業(yè)務(wù)活動，一律不得實施；（三）建立合規(guī)審查臺賬，確保審查過程可追溯、結(jié)果可驗證。第十七條風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制：（一）一般風(fēng)險由業(yè)務(wù)部門/下屬單位負(fù)責(zé)處置，重大風(fēng)險由公司專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌處置；（二）制定風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急流程、責(zé)任協(xié)同及上報要求；（三）定期開展風(fēng)險處置演練，提升應(yīng)急響應(yīng)能力。第十八條責(zé)任追究機(jī)制：（一）界定違規(guī)情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)，對違規(guī)行為進(jìn)行績效考核扣減、紀(jì)律處分等處理；（二）重大違規(guī)行為移交司法機(jī)關(guān)處理，確保責(zé)任追究到位；（三）建立責(zé)任追究臺賬，確保處理結(jié)果公開透明。第十九條評估改進(jìn)機(jī)制：（一）每年對專項管理體系有效性開展評估，包括制度完整性、執(zhí)行有效性、風(fēng)險防控效果等；（二）評估結(jié)果作為制度優(yōu)化的重要依據(jù)，及時修復(fù)管理漏洞；（三）定期向公司管理層匯報評估結(jié)果，推動管理持續(xù)改進(jìn)。第五章專項管理保障措施第二十條組織保障：（一）明確各層級領(lǐng)導(dǎo)對專項管理的推進(jìn)責(zé)任，定期召開專題會議研究解決重大問題；（二）建立專項管理責(zé)任清單，明確各部門、崗位的具體職責(zé)；（三）加強(qiáng)部門協(xié)同，確保專項管理工作有序推進(jìn)。第二十一條考核激勵機(jī)制：（一）將專項合規(guī)情況納入部門及個人年度考核，與績效、評優(yōu)掛鉤；（二）對專項管理表現(xiàn)突出的部門和個人予以獎勵，對失職瀆職的予以處罰；（三）建立專項管理考核指標(biāo)體系，確保考核科學(xué)合理。第二十二條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）分層級開展專項管理培訓(xùn)，包括管理層合規(guī)履職培訓(xùn)、一線員工操作規(guī)范培訓(xùn)；（二）定期發(fā)布專項合規(guī)手冊，普及合規(guī)知識，提升全員合規(guī)意識；（三）組織合規(guī)知識競賽、案例分享等活動，營造合規(guī)文化氛圍。第二十三條信息化支撐：（一）通過系統(tǒng)工具實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程自動化，減少人為干預(yù)，降低操作風(fēng)險；（二）建立風(fēng)險實時監(jiān)控平臺，動態(tài)跟蹤風(fēng)險變化，及時預(yù)警；（三）加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全防護(hù)，確保數(shù)據(jù)安全。第二十四條文化建設(shè)：（一）發(fā)布專項合規(guī)手冊，明確合規(guī)行為規(guī)范，引導(dǎo)員工自覺遵守；（二）簽訂合規(guī)承諾書，增強(qiáng)員工責(zé)任意識；（三）設(shè)立合規(guī)舉報渠道，鼓勵員工主動監(jiān)督違規(guī)行為。第二十五條報告制度：（一）風(fēng)險事件報告：發(fā)生重大風(fēng)險事件，須在X日內(nèi)上報專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組及公司管