典當(dāng)安全責(zé)任制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》《中華人民共和國(guó)企業(yè)法人財(cái)產(chǎn)法》等相關(guān)國(guó)家法律法規(guī)，參照行業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則及集團(tuán)母公司關(guān)于企業(yè)內(nèi)部控制與合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司典當(dāng)業(yè)務(wù)實(shí)際需求，為有效防控典當(dāng)安全風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程、提升管理效能制定。同時(shí)，針對(duì)典當(dāng)業(yè)務(wù)過(guò)程中可能存在的治安隱患、財(cái)物安全、消防安全及操作合規(guī)等專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，制定本制度，旨在通過(guò)系統(tǒng)性管理措施，實(shí)現(xiàn)安全風(fēng)險(xiǎn)的全面覆蓋與精準(zhǔn)防控，保障公司資產(chǎn)安全與業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。第二條本制度適用于公司總部各部門(mén)、各下屬單位及全體員工，覆蓋典當(dāng)業(yè)務(wù)的受理、評(píng)估、出當(dāng)、續(xù)當(dāng)、贖當(dāng)、入庫(kù)、出庫(kù)、保管、運(yùn)輸?shù)热鞒滩僮鲌?chǎng)景，以及與外部合作方的安全協(xié)同管理。所有參與典當(dāng)業(yè)務(wù)管理的人員均應(yīng)嚴(yán)格遵守本制度規(guī)定，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)在合法合規(guī)框架內(nèi)開(kāi)展。第三條本制度中下列術(shù)語(yǔ)定義如下：（一）“典當(dāng)專項(xiàng)管理”是指公司針對(duì)典當(dāng)業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)特征，建立的全流程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)督與改進(jìn)的管理體系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)分工、操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)防控措施及考核機(jī)制等。（二）“典當(dāng)安全風(fēng)險(xiǎn)”是指典當(dāng)業(yè)務(wù)在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中可能導(dǎo)致的財(cái)物失竊、損壞、火災(zāi)、暴力沖突、操作失誤或合規(guī)違規(guī)等潛在危害事件。（三）“合規(guī)管理”是指公司依據(jù)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及內(nèi)部制度要求，對(duì)典當(dāng)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)進(jìn)行符合性審查與控制，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)的管理活動(dòng)。第四條典當(dāng)安全專項(xiàng)管理應(yīng)遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋原則：安全管理體系應(yīng)覆蓋典當(dāng)業(yè)務(wù)所有環(huán)節(jié)、所有崗位及所有合作方，不留管理盲區(qū)。（二）責(zé)任到人原則：明確各級(jí)組織及崗位的安全管理職責(zé)，實(shí)現(xiàn)責(zé)任閉環(huán)。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則：以風(fēng)險(xiǎn)防控為核心，優(yōu)先管理高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)與重大風(fēng)險(xiǎn)事件。（四）持續(xù)改進(jìn)原則：定期評(píng)估安全管理有效性，優(yōu)化制度流程，提升管理水平。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人為本公司典當(dāng)安全專項(xiàng)管理的第一責(zé)任人，對(duì)典當(dāng)業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管典當(dāng)業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)為本項(xiàng)工作的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌部署、監(jiān)督落實(shí)安全管理措施。第六條設(shè)立典當(dāng)安全專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負(fù)責(zé)人牽頭，分管領(lǐng)導(dǎo)主持，安全、財(cái)務(wù)、法務(wù)、典當(dāng)業(yè)務(wù)等相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職責(zé)：（一）統(tǒng)籌公司典當(dāng)安全專項(xiàng)管理工作，制定年度管理計(jì)劃；（二）審議典當(dāng)安全風(fēng)險(xiǎn)管理制度及重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案；（三）監(jiān)督各部門(mén)及下屬單位安全管理責(zé)任落實(shí)情況，開(kāi)展專項(xiàng)檢查與評(píng)估；（四）決定重大安全風(fēng)險(xiǎn)事件的處置方案及責(zé)任追究事項(xiàng)。第七條各部門(mén)及下屬單位應(yīng)明確本領(lǐng)域典當(dāng)安全管理的牽頭人與專責(zé)人，形成層級(jí)負(fù)責(zé)的管理體系。具體職責(zé)分工如下：（一）典當(dāng)業(yè)務(wù)部門(mén)（牽頭部門(mén)）：1.統(tǒng)籌典當(dāng)安全管理制度建設(shè)與更新；2.組織開(kāi)展典當(dāng)安全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，編制風(fēng)險(xiǎn)清單；3.制定并監(jiān)督執(zhí)行典當(dāng)安全操作規(guī)程，開(kāi)展全員安全培訓(xùn)；4.負(fù)責(zé)典當(dāng)業(yè)務(wù)安全事件的應(yīng)急處置與上報(bào)；5.落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的安全管理任務(wù)，定期提交工作報(bào)告。（二）安全保衛(wèi)部門(mén)（專責(zé)部門(mén)）：1.審核典當(dāng)場(chǎng)所的物理安全防護(hù)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督安防設(shè)施運(yùn)維；2.參與典當(dāng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出安全防控建議；3.組織典當(dāng)場(chǎng)所安全檢查，處置安全隱患；4.協(xié)助調(diào)查安全事件，提供技術(shù)支持。（三）財(cái)務(wù)部門(mén)（專責(zé)部門(mén)）：1.審核典當(dāng)業(yè)務(wù)資金管理制度，確保資金審批權(quán)限合規(guī)；2.監(jiān)督典當(dāng)業(yè)務(wù)稅務(wù)合規(guī)性，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；3.參與重大風(fēng)險(xiǎn)事件的責(zé)任認(rèn)定。（四）下屬單位：1.落實(shí)公司典當(dāng)安全管理制度，制定本單位的實(shí)施細(xì)則；2.開(kāi)展日常安全自查，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患；3.組織本單位的專項(xiàng)安全培訓(xùn)與演練。第八條基層執(zhí)行崗位（包括典當(dāng)受理員、評(píng)估員、保管員、出納員等）應(yīng)履行以下安全職責(zé)：（一）嚴(yán)格遵守典當(dāng)安全操作規(guī)程，執(zhí)行崗位合規(guī)承諾；（二）實(shí)時(shí)監(jiān)控業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)安全動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況立即報(bào)告；（三）妥善保管典當(dāng)物品，防范失竊、損壞等風(fēng)險(xiǎn)；（四）參與安全培訓(xùn)和應(yīng)急演練，提升風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力；（五）發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患，主動(dòng)向?qū)Ｘ?zé)部門(mén)報(bào)告。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第九條典當(dāng)場(chǎng)所安全管控。典當(dāng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)滿足以下要求：（一）物理防護(hù)標(biāo)準(zhǔn)：采用防盜門(mén)、監(jiān)控?cái)z像頭、紅外報(bào)警系統(tǒng)等安防設(shè)施，確保24小時(shí)監(jiān)控覆蓋；（二）消防安全措施：配備滅火器、消防栓等消防器材，定期檢查線路安全，制定滅火應(yīng)急預(yù)案；（三）區(qū)域劃分：明確受理區(qū)、評(píng)估區(qū)、保管區(qū)、出納區(qū)等功能分區(qū)，實(shí)施分區(qū)管理；（四）訪問(wèn)控制：限制非工作人員進(jìn)入核心區(qū)域，實(shí)行身份驗(yàn)證與登記制度。第十條典當(dāng)物品管理。典當(dāng)物品的交接、保管、評(píng)估、出庫(kù)等環(huán)節(jié)應(yīng)遵守以下規(guī)范：（一）交接規(guī)范：采用雙人核對(duì)、視頻監(jiān)控的方式確認(rèn)物品信息，建立物品交接臺(tái)賬；（二）保管要求：使用專用保管設(shè)備（如保險(xiǎn)柜、冷庫(kù)等）存放高價(jià)值物品，實(shí)施封閉式管理；（三）評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)：由具備資質(zhì)的評(píng)估員依據(jù)物品成色、市場(chǎng)行情等要素科學(xué)評(píng)估，禁止利益輸送；（四）出庫(kù)程序：出當(dāng)物品需經(jīng)雙人復(fù)核、客戶簽字確認(rèn)，并記錄出當(dāng)期限與贖當(dāng)條件。第十一條客戶服務(wù)安全。典當(dāng)業(yè)務(wù)與客戶交互過(guò)程中應(yīng)落實(shí)以下要求：（一）身份核驗(yàn)：嚴(yán)格核查客戶身份證明，防范冒名典當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)；（二）信息保護(hù)：妥善保管客戶個(gè)人信息，禁止泄露或用于非法用途；（三）糾紛預(yù)防：通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)流程、透明收費(fèi)政策等減少客戶糾紛；（四）應(yīng)急處置：制定客戶沖突應(yīng)急預(yù)案，必要時(shí)聯(lián)系安保人員介入。第十二條消防安全專項(xiàng)管理。典當(dāng)場(chǎng)所消防管理應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)：消防器材應(yīng)定期檢測(cè)，確保完好有效，禁止挪用或遮擋；（二）隱患排查：每月開(kāi)展消防安全檢查，重點(diǎn)排查電氣線路、易燃物品堆放等隱患；（三）應(yīng)急演練：每季度組織全員消防演練，確保員工掌握滅火器使用與疏散技能；（四）責(zé)任追究：因消防安全管理不到位導(dǎo)致事故的，嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。第十三條網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)。典當(dāng)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)（如客戶管理、庫(kù)存管理、電子簽約等）應(yīng)落實(shí)以下安全措施：（一）訪問(wèn)控制：實(shí)施賬號(hào)權(quán)限分級(jí)管理，禁止越權(quán)操作；（二）數(shù)據(jù)加密：對(duì)敏感數(shù)據(jù)（如客戶身份信息、物品估值等）進(jìn)行加密存儲(chǔ)；（三）系統(tǒng)運(yùn)維：定期更新系統(tǒng)補(bǔ)丁，防范黑客攻擊與病毒感染；（四）數(shù)據(jù)備份：每日進(jìn)行數(shù)據(jù)備份，確保業(yè)務(wù)中斷后可快速恢復(fù)。第十四條運(yùn)輸安全管控。典當(dāng)物品在運(yùn)輸過(guò)程中應(yīng)遵守以下要求：（一）專用車輛：使用配備GPS定位、防盜鎖具的專用運(yùn)輸車輛；（二）押運(yùn)規(guī)范：由至少兩名押運(yùn)員全程監(jiān)控，禁止非押運(yùn)人員接觸物品；（三）路線規(guī)劃：選擇治安條件良好的運(yùn)輸路線，避免夜間單獨(dú)出行；（四）事故處置：制定運(yùn)輸途中失竊、損壞的應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)上報(bào)并保留證據(jù)。第十五條典當(dāng)業(yè)務(wù)合規(guī)管理。典當(dāng)業(yè)務(wù)操作應(yīng)嚴(yán)格遵守以下合規(guī)要求：（一）利率管理：典當(dāng)利率不得違反國(guó)家利率管制政策，利率標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在公示欄明示；（二）續(xù)當(dāng)規(guī)范：客戶續(xù)當(dāng)需提供當(dāng)物完整信息，禁止誘導(dǎo)性續(xù)當(dāng)；（三）禁止性行為：嚴(yán)禁利用典當(dāng)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢(qián)、賭博、非法集資等違法活動(dòng)；（四）合同審查：典當(dāng)合同應(yīng)包含當(dāng)物信息、利率、期限、違約責(zé)任等條款，并由客戶親筆簽字。第十六條安全事件處置。典當(dāng)安全事件（如失竊、火災(zāi)、客戶沖突等）的處置流程如下：（一）現(xiàn)場(chǎng)控制：立即隔離現(xiàn)場(chǎng)，保護(hù)證據(jù)，必要時(shí)報(bào)警；（二）上報(bào)機(jī)制：第一時(shí)間向典當(dāng)業(yè)務(wù)部門(mén)及領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，重大事件需同步向公安機(jī)關(guān)備案；（三）調(diào)查處置：成立調(diào)查組，查明原因，分清責(zé)任；（四）整改落實(shí)：制定整改措施，消除隱患，并進(jìn)行全流程復(fù)盤(pán)。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十七條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制。典當(dāng)安全專項(xiàng)管理制度應(yīng)每年至少修訂一次，根據(jù)以下因素進(jìn)行調(diào)整：（一）國(guó)家法律法規(guī)變化，如《反恐主義法》等新規(guī)要求；（二）行業(yè)監(jiān)管動(dòng)態(tài)，如金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的典型案例；（三）公司業(yè)務(wù)調(diào)整，如新推出典當(dāng)品類或合作方變更；（四）重大安全事件暴露的管理漏洞。第十八條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制。典當(dāng)安全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估工作應(yīng)按以下流程開(kāi)展：（一）風(fēng)險(xiǎn)排查：典當(dāng)業(yè)務(wù)部門(mén)每季度組織全面風(fēng)險(xiǎn)排查，覆蓋場(chǎng)所安全、物品管理、客戶服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)安全等環(huán)節(jié)；（二）風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，將風(fēng)險(xiǎn)分為一般風(fēng)險(xiǎn)、較大風(fēng)險(xiǎn)、重大風(fēng)險(xiǎn)；（三）預(yù)警發(fā)布：對(duì)較大以上風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)向相關(guān)部門(mén)發(fā)布預(yù)警通知，明確管控措施；（四）動(dòng)態(tài)調(diào)整：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)清單及應(yīng)對(duì)預(yù)案。第十九條合規(guī)審查機(jī)制。典當(dāng)業(yè)務(wù)各關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)應(yīng)嵌入合規(guī)審查環(huán)節(jié)：（一）業(yè)務(wù)決策：典當(dāng)金額超過(guò)X萬(wàn)元的業(yè)務(wù)需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批；（二）合同簽訂：典當(dāng)合同需經(jīng)法務(wù)部門(mén)審核，確保條款合法合規(guī)；（三）項(xiàng)目啟動(dòng)：新業(yè)務(wù)模式或技術(shù)系統(tǒng)上線前需開(kāi)展合規(guī)評(píng)估；（四）審查原則：“未經(jīng)合規(guī)審查不得實(shí)施”，審查不合格的不得推進(jìn)。第二十條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制。典當(dāng)安全風(fēng)險(xiǎn)的處置流程如下：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)：由典當(dāng)業(yè)務(wù)部門(mén)制定改進(jìn)措施，限期整改；（二）較大風(fēng)險(xiǎn)：領(lǐng)導(dǎo)小組組織專項(xiàng)處置，必要時(shí)引入外部專家支持；（三）重大風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)?dòng)應(yīng)急預(yù)案，協(xié)調(diào)公司資源全力應(yīng)對(duì)，并按規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告；（四）責(zé)任協(xié)同：明確風(fēng)險(xiǎn)處置中各部門(mén)的職責(zé)分工，確保協(xié)同作戰(zhàn)。第二十一條責(zé)任追究機(jī)制。典當(dāng)安全管理違規(guī)行為的處罰標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）違反操作規(guī)程：首次發(fā)現(xiàn)通報(bào)批評(píng)，再次發(fā)現(xiàn)取消評(píng)優(yōu)資格；（二）導(dǎo)致財(cái)物損失：根據(jù)損失金額追究直接責(zé)任人X%-X%的經(jīng)濟(jì)賠償；（三）重大責(zé)任事故：涉嫌犯罪的移交司法機(jī)關(guān)處理，并解除勞動(dòng)合同；（四）處罰聯(lián)動(dòng)：違規(guī)行為同時(shí)影響績(jī)效考核的，按比例扣減績(jī)效分。第二十二條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制。典當(dāng)安全專項(xiàng)管理的效果評(píng)估應(yīng)按以下程序開(kāi)展：（一）評(píng)估周期：每半年對(duì)管理制度有效性進(jìn)行評(píng)估，年度進(jìn)行總復(fù)盤(pán)；（二）評(píng)估內(nèi)容：包括制度覆蓋率、風(fēng)險(xiǎn)控制率、員工合規(guī)意識(shí)、事件處置效率等；（三）評(píng)估方法：結(jié)合數(shù)據(jù)分析、第三方審計(jì)、員工滿意度調(diào)查等方式；（四）優(yōu)化改進(jìn)：根據(jù)評(píng)估結(jié)果修訂制度流程，提升管理針對(duì)性。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十三條組織保障。公司各層級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)履行以下推進(jìn)責(zé)任：（一）管理層：定期聽(tīng)取典當(dāng)安全工作報(bào)告，審批重大管理決策；（二）部門(mén)負(fù)責(zé)人：落實(shí)“一崗雙責(zé)”，將安全管理納入部門(mén)目標(biāo)考核；（三）基層主管：每日檢查崗位安全操作，及時(shí)糾正違規(guī)行為。第二十四條考核激勵(lì)機(jī)制。典當(dāng)安全專項(xiàng)管理納入績(jī)效考核體系，具體規(guī)定如下：（一）部門(mén)考核：將安全事件發(fā)生率、隱患整改率等指標(biāo)納入部門(mén)年度評(píng)優(yōu)；（二）個(gè)人考核：?jiǎn)T工違規(guī)行為直接影響績(jī)效評(píng)分，優(yōu)秀安全表現(xiàn)予以獎(jiǎng)勵(lì)；（三）獎(jiǎng)懲掛鉤：年度考核不合格的，不得晉升，并接受專項(xiàng)培訓(xùn)；（四）資源傾斜：安全表現(xiàn)優(yōu)異的部門(mén)，下一年度可優(yōu)先獲得預(yù)算支持。第二十五條培訓(xùn)宣傳機(jī)制。典當(dāng)安全培訓(xùn)應(yīng)分層級(jí)開(kāi)展：（一）管理層培訓(xùn)：每半年開(kāi)展合規(guī)履職培訓(xùn)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)監(jiān)管政策與責(zé)任劃分；（二）專責(zé)部門(mén)培訓(xùn)：每月組織技術(shù)操作培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)防控技能；（三）一線員工培訓(xùn)：新員工必須通過(guò)安全考核才能上崗，每年復(fù)訓(xùn)一次；（四）宣傳載體：通過(guò)內(nèi)部網(wǎng)站、宣傳欄、應(yīng)急手冊(cè)等強(qiáng)化安全意識(shí)。第二十六條信息化支撐。通過(guò)信息化系統(tǒng)提升典當(dāng)安全管理水平：（一）流程自動(dòng)化：利用電子化系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)審批、物品追蹤、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警自動(dòng)化；（二）實(shí)時(shí)監(jiān)控：通過(guò)視頻監(jiān)控與AI識(shí)別技術(shù)，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)異常行為；（三）數(shù)據(jù)共享：建立跨部門(mén)安全數(shù)據(jù)共享平臺(tái)，提升協(xié)同效率；（四）系統(tǒng)更新：每年對(duì)系統(tǒng)功能進(jìn)行迭代升級(jí)，適應(yīng)管理需求變化。第二十七條文化建設(shè)。通過(guò)以下措施營(yíng)造全員合規(guī)氛圍：（一）合規(guī)手冊(cè)：編制《典當(dāng)安全合規(guī)手冊(cè)》，供員工學(xué)習(xí)參考；（二）承諾書(shū)：新入職員工需簽署安全合規(guī)承諾書(shū)；（三）典型案例：定期發(fā)布內(nèi)部安全案例，以案說(shuō)法；（四）評(píng)選活動(dòng)：設(shè)立“安全標(biāo)兵”獎(jiǎng)項(xiàng)，表彰先進(jìn)典型。第二十八條報(bào)告制度。典當(dāng)安全專項(xiàng)管理報(bào)告應(yīng)按以下要求提交：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告：發(fā)生一般以上安全事件后X日內(nèi)提交書(shū)面報(bào)告，內(nèi)容包括事件經(jīng)過(guò)、處置措施、責(zé)