PAGE風(fēng)控培訓(xùn)制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，規(guī)范公司運(yùn)營(yíng)行為，確保公司穩(wěn)健發(fā)展，特制定本風(fēng)控培訓(xùn)制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工，包括管理人員、業(yè)務(wù)人員、職能部門工作人員等。（三）基本原則1.全面覆蓋原則：涵蓋公司各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各個(gè)層級(jí)和各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)。2.預(yù)防為主原則：強(qiáng)調(diào)通過培訓(xùn)提高員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)防能力，將風(fēng)險(xiǎn)隱患消除在萌芽狀態(tài)。3.分級(jí)分類原則：根據(jù)不同崗位、不同業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，實(shí)施分級(jí)分類培訓(xùn)，確保培訓(xùn)的針對(duì)性和有效性。4.持續(xù)改進(jìn)原則：根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展、外部環(huán)境變化以及培訓(xùn)效果反饋，不斷完善培訓(xùn)內(nèi)容和方式，持續(xù)提升風(fēng)控培訓(xùn)質(zhì)量。二、培訓(xùn)組織與職責(zé)（一）培訓(xùn)管理部門公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司高層管理人員擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括各部門負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃公司風(fēng)控培訓(xùn)工作，制定培訓(xùn)戰(zhàn)略和方針，審核培訓(xùn)計(jì)劃和預(yù)算，協(xié)調(diào)解決培訓(xùn)工作中的重大問題。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠在風(fēng)險(xiǎn)管理部門，負(fù)責(zé)具體組織實(shí)施風(fēng)控培訓(xùn)工作。其職責(zé)包括：制定年度培訓(xùn)計(jì)劃，組織培訓(xùn)課程開發(fā)與采購(gòu)，安排培訓(xùn)師資，協(xié)調(diào)培訓(xùn)場(chǎng)地和設(shè)備，記錄培訓(xùn)考勤和成績(jī)，跟蹤培訓(xùn)效果反饋等。（二）各部門職責(zé)1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的梳理和分析，向風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提供培訓(xùn)需求信息。配合風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室組織本部門員工參加培訓(xùn)，確保培訓(xùn)計(jì)劃的有效執(zhí)行。在日常工作中，督促員工將所學(xué)風(fēng)控知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際業(yè)務(wù)操作中，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和反饋培訓(xùn)效果不佳的問題。2.人力資源部門將風(fēng)控培訓(xùn)納入公司整體培訓(xùn)體系，與其他培訓(xùn)項(xiàng)目統(tǒng)籌規(guī)劃和安排。協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室制定培訓(xùn)師資選拔、培養(yǎng)和激勵(lì)機(jī)制，保障培訓(xùn)師資隊(duì)伍的穩(wěn)定和素質(zhì)提升。根據(jù)培訓(xùn)計(jì)劃，合理安排員工培訓(xùn)時(shí)間，確保不影響正常工作開展。對(duì)因培訓(xùn)產(chǎn)生的績(jī)效影響等問題進(jìn)行協(xié)調(diào)處理。3.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)審核和安排風(fēng)控培訓(xùn)所需的經(jīng)費(fèi)預(yù)算，確保培訓(xùn)資金的及時(shí)到位和合理使用。對(duì)培訓(xùn)費(fèi)用的支出進(jìn)行核算和監(jiān)督，確保費(fèi)用支出符合公司財(cái)務(wù)制度和相關(guān)法律法規(guī)要求。4.審計(jì)部門對(duì)風(fēng)控培訓(xùn)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查培訓(xùn)計(jì)劃的落實(shí)、培訓(xùn)效果評(píng)估、培訓(xùn)費(fèi)用使用等方面是否合規(guī)有效。根據(jù)審計(jì)結(jié)果，提出改進(jìn)建議和意見，促進(jìn)風(fēng)控培訓(xùn)工作不斷完善。三、培訓(xùn)內(nèi)容與方式（一）培訓(xùn)內(nèi)容1.法律法規(guī)與政策解讀國(guó)家及地方有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的法律法規(guī)，如《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)合同法》《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等，使員工了解公司運(yùn)營(yíng)必須遵守的法律底線。行業(yè)監(jiān)管政策和要求，如金融行業(yè)的監(jiān)管政策、環(huán)保行業(yè)的環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)等，幫助員工把握行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和合規(guī)方向。2.公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系與制度公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、目標(biāo)和原則，讓員工明確公司整體風(fēng)險(xiǎn)防控的導(dǎo)向和要求。公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控等環(huán)節(jié)的具體規(guī)定，使員工熟悉公司風(fēng)險(xiǎn)管理的流程和方法。3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法常見風(fēng)險(xiǎn)類型的識(shí)別方法，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等，通過案例分析、實(shí)際演練等方式，提高員工對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的敏感度和識(shí)別能力。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具和技術(shù)，如風(fēng)險(xiǎn)矩陣、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）模型等，使員工掌握風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估的基本方法，能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行科學(xué)判斷。4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略針對(duì)不同類型風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施，如風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)承受等，結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景，講解如何選擇合適的應(yīng)對(duì)策略。內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理措施，如建立健全內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)等，讓員工了解公司風(fēng)險(xiǎn)防控的具體手段和機(jī)制。5.職業(yè)道德與廉潔從業(yè)教育職業(yè)道德規(guī)范，強(qiáng)調(diào)誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、廉潔奉公等職業(yè)操守，引導(dǎo)員工樹立正確的價(jià)值觀和職業(yè)態(tài)度。廉潔從業(yè)要求和案例警示，通過剖析違規(guī)違紀(jì)案例，讓員工深刻認(rèn)識(shí)廉潔風(fēng)險(xiǎn)的危害，自覺遵守廉潔自律規(guī)定。（二）培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)專題講座：邀請(qǐng)公司內(nèi)部資深風(fēng)險(xiǎn)管理專家、業(yè)務(wù)骨干或外部專業(yè)講師，針對(duì)特定的風(fēng)控主題進(jìn)行集中授課。講座內(nèi)容可以是系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)講解，也可以是對(duì)某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控的深入剖析。案例研討：選取公司實(shí)際發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)案例或行業(yè)典型案例，組織員工進(jìn)行分組討論。通過案例分析，引導(dǎo)員工運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析風(fēng)險(xiǎn)成因、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響，并提出應(yīng)對(duì)措施，培養(yǎng)員工的風(fēng)險(xiǎn)思維和解決實(shí)際問題的能力。模擬演練：設(shè)計(jì)模擬的風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，讓員工在模擬環(huán)境中扮演不同角色，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)操作。例如，模擬一場(chǎng)信用風(fēng)險(xiǎn)事件，讓員工模擬客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等角色，按照公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程進(jìn)行處理，增強(qiáng)員工的實(shí)際操作能力和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的熟練度。2.外部培訓(xùn)參加專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)課程：根據(jù)公司業(yè)務(wù)需求和員工崗位特點(diǎn)，有針對(duì)性地選派員工參加外部專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)舉辦的風(fēng)險(xiǎn)管理課程。這些課程通常由行業(yè)知名專家授課，內(nèi)容前沿、實(shí)用性強(qiáng)，能夠幫助員工拓寬視野，學(xué)習(xí)先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法。參加行業(yè)研討會(huì)和論壇：組織員工參加各類風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的行業(yè)研討會(huì)、論壇等活動(dòng)。在這些活動(dòng)中，員工可以與行業(yè)內(nèi)同行進(jìn)行交流，了解行業(yè)最新動(dòng)態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)管理趨勢(shì)，獲取最新的風(fēng)險(xiǎn)管理信息和經(jīng)驗(yàn)。3.在線學(xué)習(xí)建立公司內(nèi)部風(fēng)控培訓(xùn)在線平臺(tái)：上傳豐富的風(fēng)控培訓(xùn)資料，包括課件、視頻、案例庫(kù)、法律法規(guī)文件等，供員工自主學(xué)習(xí)。員工可以根據(jù)自己的時(shí)間和需求，隨時(shí)隨地登錄平臺(tái)進(jìn)行學(xué)習(xí)。推薦在線學(xué)習(xí)資源：收集和推薦一些優(yōu)質(zhì)的外部在線學(xué)習(xí)平臺(tái)和課程，如中國(guó)大學(xué)MOOC、網(wǎng)易云課堂等平臺(tái)上的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)課程，供員工自主選擇學(xué)習(xí)，拓寬學(xué)習(xí)渠道。四、培訓(xùn)計(jì)劃與實(shí)施（一）培訓(xùn)計(jì)劃制定1.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室每年年初根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及員工培訓(xùn)需求調(diào)查結(jié)果，制定年度風(fēng)控培訓(xùn)計(jì)劃。培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)明確培訓(xùn)目標(biāo)、培訓(xùn)對(duì)象、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時(shí)間安排、培訓(xùn)師資等內(nèi)容。2.培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)具有前瞻性和針對(duì)性，充分考慮公司面臨的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)變化以及不同崗位員工的風(fēng)險(xiǎn)防控需求。同時(shí)，要合理安排培訓(xùn)時(shí)間，避免與員工正常工作發(fā)生沖突。3.在制定培訓(xùn)計(jì)劃過程中，要廣泛征求各部門意見和建議，確保培訓(xùn)計(jì)劃的科學(xué)性和可操作性。培訓(xùn)計(jì)劃經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組審核通過后，由公司高層管理人員批準(zhǔn)實(shí)施。（二）培訓(xùn)實(shí)施流程1.培訓(xùn)通知：風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)培訓(xùn)計(jì)劃，提前向相關(guān)部門和員工發(fā)布培訓(xùn)通知。通知內(nèi)容包括培訓(xùn)主題、培訓(xùn)時(shí)間、培訓(xùn)地點(diǎn)、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式等信息，確保員工提前做好培訓(xùn)準(zhǔn)備。2.培訓(xùn)簽到：培訓(xùn)開始前，培訓(xùn)組織人員負(fù)責(zé)組織學(xué)員簽到，記錄學(xué)員出勤情況。對(duì)于無(wú)故缺席培訓(xùn)的學(xué)員，要及時(shí)進(jìn)行溝通和督促，確保培訓(xùn)的參與率。3.培訓(xùn)授課：培訓(xùn)師資按照培訓(xùn)計(jì)劃和課程安排進(jìn)行授課。授課過程中，要注重與學(xué)員的互動(dòng)交流，采用案例分析、提問解答等方式，激發(fā)學(xué)員的學(xué)習(xí)積極性，提高培訓(xùn)效果。4.培訓(xùn)考核：根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容和目標(biāo)，對(duì)學(xué)員進(jìn)行考核?？己朔绞娇梢园荚嚒⒆珜憟?bào)告、實(shí)際操作演示等?？己顺煽?jī)應(yīng)記錄在學(xué)員培訓(xùn)檔案中，作為員工績(jī)效評(píng)估、晉升、調(diào)薪等的參考依據(jù)。5.培訓(xùn)總結(jié)：培訓(xùn)結(jié)束后，風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行總結(jié)評(píng)估。總結(jié)內(nèi)容包括培訓(xùn)目標(biāo)達(dá)成情況、培訓(xùn)內(nèi)容的適用性、培訓(xùn)方式的有效性、學(xué)員反饋意見等。根據(jù)總結(jié)評(píng)估結(jié)果，提出改進(jìn)措施和建議，為下一次培訓(xùn)提供參考。五、培訓(xùn)效果評(píng)估與反饋（一）培訓(xùn)效果評(píng)估1.學(xué)員反饋評(píng)估：培訓(xùn)結(jié)束后，通過問卷調(diào)查、面談等方式收集學(xué)員對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)師資等方面的反饋意見。了解學(xué)員對(duì)培訓(xùn)的滿意度、學(xué)習(xí)收獲以及對(duì)培訓(xùn)改進(jìn)的建議。2.工作表現(xiàn)評(píng)估：觀察學(xué)員在培訓(xùn)結(jié)束后的工作表現(xiàn)，評(píng)估其是否將所學(xué)的風(fēng)控知識(shí)和技能運(yùn)用到實(shí)際工作中，風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和能力是否得到提升。例如，檢查業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生率是否降低等。3.業(yè)務(wù)指標(biāo)評(píng)估：對(duì)比培訓(xùn)前后公司相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)的變化情況，如風(fēng)險(xiǎn)損失率、不良資產(chǎn)率、合規(guī)檢查通過率等，評(píng)估培訓(xùn)對(duì)公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控的實(shí)際效果。（二）培訓(xùn)反饋與改進(jìn)1.根據(jù)培訓(xùn)效果評(píng)估結(jié)果，及時(shí)向培訓(xùn)師資、學(xué)員以及相關(guān)部門反饋評(píng)估情況。對(duì)于學(xué)員提出的合理意見和建議，要認(rèn)真研究并加以改進(jìn)。2.針對(duì)培訓(xùn)過程中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要會(huì)同相關(guān)部門進(jìn)行分析，制定改進(jìn)措施。例如，如果發(fā)現(xiàn)培訓(xùn)內(nèi)容與實(shí)際業(yè)務(wù)結(jié)合不夠緊密，要及時(shí)調(diào)整培訓(xùn)內(nèi)容；如果培訓(xùn)方式效果不佳，要探索更合適的培訓(xùn)方式。3.將培訓(xùn)效果評(píng)估和反饋情況納入公司培訓(xùn)管理的持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，不斷優(yōu)化風(fēng)控培訓(xùn)制度和流程，提高培訓(xùn)質(zhì)量和效果，確保公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平不斷提升。六、培訓(xùn)檔案管理（一）檔案內(nèi)容1.員工培訓(xùn)檔案應(yīng)包括員工個(gè)人基本信息、培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)通知、培訓(xùn)簽到表、培訓(xùn)教材、培訓(xùn)筆記、考核試卷及成績(jī)、培訓(xùn)總結(jié)評(píng)估報(bào)告、學(xué)員反饋意見等資料。2.對(duì)于參加外部培訓(xùn)的員工，還應(yīng)保存培訓(xùn)證書、培訓(xùn)合同、培訓(xùn)發(fā)票等相關(guān)資料。（二）檔案管理職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)建立和管理員工風(fēng)控培訓(xùn)檔案。指定專人負(fù)責(zé)檔案資料的收集、整理、歸檔和保管工作，確保檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性。（三）檔案查閱與使用1.公司內(nèi)部員工因工作需要查閱培訓(xùn)檔案的，應(yīng)填寫查閱申請(qǐng)表，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，到風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室查閱。查閱過程中，要遵守檔案管理規(guī)定，不得擅自涂改、抽取、損壞檔案資料。2.涉及員工晉升、調(diào)薪