證券投資顧問(wèn)資格認(rèn)證模擬試卷含答案2026一、單項(xiàng)選擇題（共30題，每題1分，合計(jì)30分）1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問(wèn)不得向客戶提供（）方面的建議。A.財(cái)務(wù)規(guī)劃B.投資決策C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.資產(chǎn)配置2.證券投資顧問(wèn)與證券分析師的主要區(qū)別在于（）。A.從事業(yè)務(wù)的時(shí)間長(zhǎng)短B.服務(wù)對(duì)象的專(zhuān)業(yè)程度C.法律責(zé)任主體D.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)3.下列不屬于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露不充分風(fēng)險(xiǎn)D.投資組合執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)4.《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定》要求，證券投資顧問(wèn)與客戶簽訂的協(xié)議應(yīng)明確約定（）等內(nèi)容。A.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和方式B.服務(wù)期限C.雙方權(quán)利義務(wù)D.以上都是5.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議前，應(yīng)首先對(duì)客戶的（）進(jìn)行評(píng)估。A.投資經(jīng)驗(yàn)B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.財(cái)務(wù)狀況D.投資偏好6.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)行為規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.不得以個(gè)人名義向客戶提供投資建議B.可以與客戶約定利益分成或收益保底C.應(yīng)向客戶說(shuō)明投資建議的依據(jù)D.不得為爭(zhēng)取客戶而承諾收益7.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議與客戶的（）相匹配。A.投資目標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.投資期限D(zhuǎn).以上都是8.下列哪種行為屬于證券投資顧問(wèn)的禁止性行為？（）A.向客戶提供個(gè)性化的投資方案B.在證券經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)推廣C.以廣告形式宣傳投資能力D.以上都是9.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限不少于（）年。A.2年B.5年C.10年D.15年10.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循（）原則。A.客戶利益優(yōu)先B.收益最大化C.風(fēng)險(xiǎn)最小化D.以上都是11.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)收費(fèi)的說(shuō)法，正確的是（）。A.可以按月收費(fèi)B.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在協(xié)議中明確C.可以收取咨詢費(fèi)以外的其他費(fèi)用D.以上都對(duì)12.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議前，應(yīng)向客戶說(shuō)明（）等內(nèi)容。A.投資風(fēng)險(xiǎn)B.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.服務(wù)內(nèi)容D.以上都是13.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括（）。A.客戶適當(dāng)性管理B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金托管14.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的（）依據(jù)充分。A.科學(xué)性B.合法性C.合理性D.以上都是15.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)宣傳業(yè)務(wù)B.應(yīng)明確推廣材料的合規(guī)性C.可以承諾投資收益D.應(yīng)確保推廣內(nèi)容的真實(shí)性16.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的（）相匹配。A.客戶需求B.市場(chǎng)狀況C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都是17.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理不包括（）。A.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金使用18.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的（）相匹配。A.客戶需求B.市場(chǎng)狀況C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都是19.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括（）。A.客戶適當(dāng)性管理B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金托管20.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的（）依據(jù)充分。A.科學(xué)性B.合法性C.合理性D.以上都是21.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理不包括（）。A.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金使用22.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的（）相匹配。A.客戶需求B.市場(chǎng)狀況C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都是23.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括（）。A.客戶適當(dāng)性管理B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金托管24.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的（）依據(jù)充分。A.科學(xué)性B.合法性C.合理性D.以上都是25.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理不包括（）。A.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金使用26.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的（）相匹配。A.客戶需求B.市場(chǎng)狀況C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都是27.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括（）。A.客戶適當(dāng)性管理B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金托管28.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的（）依據(jù)充分。A.科學(xué)性B.合法性C.合理性D.以上都是29.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理不包括（）。A.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金使用30.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的（）相匹配。A.客戶需求B.市場(chǎng)狀況C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都是二、多項(xiàng)選擇題（共15題，每題2分，合計(jì)30分）31.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。A.客戶適當(dāng)性管理B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金托管32.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括（）。A.客戶利益優(yōu)先B.收益最大化C.風(fēng)險(xiǎn)最小化D.合規(guī)性33.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣的合規(guī)要求包括（）。A.明確推廣材料的合規(guī)性B.禁止承諾投資收益C.確保推廣內(nèi)容的真實(shí)性D.禁止虛假宣傳34.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理包括（）。A.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金使用35.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的依據(jù)包括（）。A.科學(xué)性B.合法性C.合理性D.客戶需求36.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。A.客戶適當(dāng)性管理B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金托管37.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括（）。A.客戶利益優(yōu)先B.收益最大化C.風(fēng)險(xiǎn)最小化D.合規(guī)性38.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣的合規(guī)要求包括（）。A.明確推廣材料的合規(guī)性B.禁止承諾投資收益C.確保推廣內(nèi)容的真實(shí)性D.禁止虛假宣傳39.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理包括（）。A.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金使用40.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的依據(jù)包括（）。A.科學(xué)性B.合法性C.合理性D.客戶需求41.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。A.客戶適當(dāng)性管理B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金托管42.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括（）。A.客戶利益優(yōu)先B.收益最大化C.風(fēng)險(xiǎn)最小化D.合規(guī)性43.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣的合規(guī)要求包括（）。A.明確推廣材料的合規(guī)性B.禁止承諾投資收益C.確保推廣內(nèi)容的真實(shí)性D.禁止虛假宣傳44.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理包括（）。A.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.投資建議的合規(guī)性審查C.投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤D.客戶的資金使用45.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的依據(jù)包括（）。A.科學(xué)性B.合法性C.合理性D.客戶需求三、判斷題（共10題，每題1分，合計(jì)10分）46.證券投資顧問(wèn)可以向客戶提供證券交易指令。（×）47.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理不包括客戶資金使用。（×）48.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，可以承諾投資收益。（×）49.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限不少于5年。（√）50.證券投資顧問(wèn)可以與客戶約定利益分成或收益保底。（×）51.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括客戶適當(dāng)性管理。（×）52.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的合規(guī)性。（√）53.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣的合規(guī)要求包括禁止虛假宣傳。（√）54.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理不包括投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤。（×）55.證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的科學(xué)性。（√）四、簡(jiǎn)答題（共5題，每題4分，合計(jì)20分）56.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的禁止性行為。57.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。58.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣的合規(guī)要求。59.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容。60.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)應(yīng)遵循的原則。五、綜合題（共4題，每題10分，合計(jì)40分）61.某客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為保守型，當(dāng)前持有較多股票，希望降低風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)為該客戶設(shè)計(jì)一份投資組合方案，并說(shuō)明理由。62.某證券投資顧問(wèn)在推廣業(yè)務(wù)時(shí)，承諾客戶投資收益。請(qǐng)分析該行為的合規(guī)性，并提出改進(jìn)建議。63.某客戶希望投資某公司股票，但對(duì)該公司的基本面了解不足。請(qǐng)為該客戶提供一份投資建議，并說(shuō)明理由。64.某證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，未對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。請(qǐng)分析該行為的合規(guī)性，并提出改進(jìn)建議。答案與解析一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30分）1.A解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問(wèn)不得向客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃方面的建議，只能提供證券投資相關(guān)的建議。2.B解析：證券投資顧問(wèn)主要面向普通投資者提供個(gè)性化投資建議，而證券分析師主要面向機(jī)構(gòu)投資者提供研究報(bào)告。3.A解析：客戶信用風(fēng)險(xiǎn)屬于銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，與證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)。4.D解析：協(xié)議應(yīng)明確約定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和方式、服務(wù)期限、雙方權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。5.B解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是提供投資建議的前提，應(yīng)首先評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。6.B解析：證券投資顧問(wèn)不得與客戶約定利益分成或收益保底，屬于禁止性行為。7.D解析：投資建議應(yīng)與客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限相匹配。8.C解析：以廣告形式宣傳投資能力屬于禁止性行為，違反了合規(guī)要求。9.C解析：業(yè)務(wù)檔案的保存期限不少于10年。10.A解析：證券投資顧問(wèn)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。11.B解析：收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在協(xié)議中明確，不得隨意變動(dòng)。12.D解析：應(yīng)向客戶說(shuō)明投資風(fēng)險(xiǎn)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)內(nèi)容等內(nèi)容。13.D解析：客戶資金托管屬于證券公司的職責(zé)，與證券投資顧問(wèn)無(wú)關(guān)。14.D解析：建議的依據(jù)應(yīng)科學(xué)、合法、合理，并與客戶需求相匹配。15.C解析：不得承諾投資收益，屬于禁止性行為。16.D解析：建議應(yīng)與客戶需求、市場(chǎng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。17.D解析：資金使用不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理范疇。18.D解析：建議應(yīng)與客戶需求、市場(chǎng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。19.D解析：資金托管屬于證券公司的職責(zé)，與證券投資顧問(wèn)無(wú)關(guān)。20.D解析：建議的依據(jù)應(yīng)科學(xué)、合法、合理，并與客戶需求相匹配。21.D解析：資金使用不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理范疇。22.D解析：建議應(yīng)與客戶需求、市場(chǎng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。23.D解析：資金托管屬于證券公司的職責(zé)，與證券投資顧問(wèn)無(wú)關(guān)。24.D解析：建議的依據(jù)應(yīng)科學(xué)、合法、合理，并與客戶需求相匹配。25.D解析：資金使用不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理范疇。26.D解析：建議應(yīng)與客戶需求、市場(chǎng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。27.D解析：資金托管屬于證券公司的職責(zé)，與證券投資顧問(wèn)無(wú)關(guān)。28.D解析：建議的依據(jù)應(yīng)科學(xué)、合法、合理，并與客戶需求相匹配。29.D解析：資金使用不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理范疇。30.D解析：建議應(yīng)與客戶需求、市場(chǎng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）31.A、B、C解析：風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括客戶適當(dāng)性管理、投資建議的合規(guī)性審查、投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤。32.A、C、D解析：應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)最小化、合規(guī)性原則。33.A、B、C、D解析：推廣的合規(guī)要求包括明確推廣材料的合規(guī)性、禁止承諾投資收益、確保推廣內(nèi)容的真實(shí)性、禁止虛假宣傳。34.A、B、C解析：風(fēng)險(xiǎn)管理包括客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資建議的合規(guī)性審查、投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤。35.A、B、C、D解析：建議的依據(jù)應(yīng)科學(xué)、合法、合理，并與客戶需求相匹配。36.A、B、C解析：風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括客戶適當(dāng)性管理、投資建議的合規(guī)性審查、投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤。37.A、C、D解析：應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)最小化、合規(guī)性原則。38.A、B、C、D解析：推廣的合規(guī)要求包括明確推廣材料的合規(guī)性、禁止承諾投資收益、確保推廣內(nèi)容的真實(shí)性、禁止虛假宣傳。39.A、B、C解析：風(fēng)險(xiǎn)管理包括客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資建議的合規(guī)性審查、投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤。40.A、B、C、D解析：建議的依據(jù)應(yīng)科學(xué)、合法、合理，并與客戶需求相匹配。41.A、B、C解析：風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括客戶適當(dāng)性管理、投資建議的合規(guī)性審查、投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤。42.A、C、D解析：應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)最小化、合規(guī)性原則。43.A、B、C、D解析：推廣的合規(guī)要求包括明確推廣材料的合規(guī)性、禁止承諾投資收益、確保推廣內(nèi)容的真實(shí)性、禁止虛假宣傳。44.A、B、C解析：風(fēng)險(xiǎn)管理包括客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資建議的合規(guī)性審查、投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤。45.A、B、C、D解析：建議的依據(jù)應(yīng)科學(xué)、合法、合理，并與客戶需求相匹配。三、判斷題（每題1分，共10分）46.×解析：證券投資顧問(wèn)不得提供證券交易指令，屬于禁止性行為。47.×解析：風(fēng)險(xiǎn)管理包括客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資建議的合規(guī)性審查、投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤。48.×解析：不得承諾投資收益，屬于禁止性行為。49.√解析：業(yè)務(wù)檔案的保存期限不少于5年。50.×解析：不得與客戶約定利益分成或收益保底，屬于禁止性行為。51.×解析：風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括客戶適當(dāng)性管理。52.√解析：應(yīng)確保建議的合規(guī)性。53.√解析：推廣的合規(guī)要求包括禁止虛假宣傳。54.×解析：風(fēng)險(xiǎn)管理包括投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤。55.√解析：應(yīng)確保建議的科學(xué)性。四、簡(jiǎn)答題（每題4分，共20分）56.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括：-不得以個(gè)人名義向客戶提供投資建議；-不得與客戶約定利益分成或收益保底；-不得承諾投資收益；-不得通過(guò)虛假宣傳或其他不正當(dāng)手段招攬客戶；-不得違規(guī)使用客戶信息。57.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：-客戶適當(dāng)性管理；-投資建議的合規(guī)性審查；-投資組合的動(dòng)態(tài)跟蹤；-風(fēng)險(xiǎn)警示和信息披露。58.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣的合規(guī)要求包括：-明確推廣材料的合規(guī)性；-禁止承諾投資收益