第1篇第一章總則第一條為加強(qiáng)住房公積金管理中心（以下簡(jiǎn)稱“管理中心”）內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，確保住房公積金資金安全、規(guī)范運(yùn)行，提高管理水平，根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l例》、《住房公積金管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合管理中心實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于管理中心及其分支機(jī)構(gòu)、全資或控股企業(yè)、委托代理機(jī)構(gòu)等相關(guān)單位。第三條管理中心內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下原則：1.全面性原則：內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋住房公積金管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。2.預(yù)防性原則：內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注重事前預(yù)防和事中控制。3.實(shí)效性原則：內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注重實(shí)際效果，確保制度的有效執(zhí)行。4.動(dòng)態(tài)性原則：內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化及時(shí)調(diào)整和完善。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)第四條管理中心設(shè)立內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度，監(jiān)督內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施，定期評(píng)估內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理效果。第五條內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)以下工作小組：1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組：負(fù)責(zé)評(píng)估住房公積金管理的風(fēng)險(xiǎn)，提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施。2.內(nèi)部控制小組：負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制制度，監(jiān)督內(nèi)部控制制度的執(zhí)行。3.檢查監(jiān)督小組：負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。第六條各部門(mén)、各崗位應(yīng)明確職責(zé)，確保內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度的有效實(shí)施。第三章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估第七條管理中心應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)住房公積金管理的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。第八條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.政策法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：評(píng)估住房公積金政策法規(guī)變化對(duì)管理中心的影響。2.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：評(píng)估住房公積金運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，如資金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。3.管理風(fēng)險(xiǎn)：評(píng)估管理中心內(nèi)部管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，如人事管理風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)等。4.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：評(píng)估住房公積金信息系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)。第九條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施，報(bào)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批。第四章內(nèi)部控制制度第十條管理中心應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保住房公積金管理的規(guī)范運(yùn)行。第十一條內(nèi)部控制制度應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.資金管理內(nèi)部控制制度：規(guī)范住房公積金資金的收繳、支付、存儲(chǔ)等環(huán)節(jié)。2.信貸管理內(nèi)部控制制度：規(guī)范住房公積金貸款的審批、發(fā)放、回收等環(huán)節(jié)。3.會(huì)計(jì)管理內(nèi)部控制制度：規(guī)范住房公積金的會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)報(bào)告等環(huán)節(jié)。4.人力資源管理內(nèi)部控制制度：規(guī)范住房公積金管理中心的人事管理、培訓(xùn)、考核等環(huán)節(jié)。5.信息系統(tǒng)內(nèi)部控制制度：規(guī)范住房公積金信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、運(yùn)行、維護(hù)等環(huán)節(jié)。第十二條各部門(mén)、各崗位應(yīng)根據(jù)內(nèi)部控制制度，明確職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)作，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。第五章風(fēng)險(xiǎn)防范與控制第十三條管理中心應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范與控制機(jī)制，確保住房公積金資金安全。第十四條風(fēng)險(xiǎn)防范與控制措施包括：1.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)。2.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)隔離措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。3.加強(qiáng)內(nèi)部控制監(jiān)督，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。4.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。第十五條管理中心應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制措施進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果及時(shí)調(diào)整和完善。第六章監(jiān)督檢查第十六條管理中心應(yīng)建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，確保內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度的有效實(shí)施。第十七條檢查監(jiān)督小組應(yīng)定期對(duì)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告。第十八條對(duì)違反內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度的行為，管理中心應(yīng)依法依規(guī)進(jìn)行處理。第七章附則第十九條本制度由管理中心內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十條本制度自發(fā)布之日起施行。（注：以下內(nèi)容為示例，具體內(nèi)容應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）公積金內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理制度實(shí)施細(xì)則第一章總則第一條為貫徹落實(shí)《公積金內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理制度》，確保住房公積金管理的規(guī)范運(yùn)行，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條本實(shí)施細(xì)則適用于管理中心及其分支機(jī)構(gòu)、全資或控股企業(yè)、委托代理機(jī)構(gòu)等相關(guān)單位。第二章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估第三條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組應(yīng)定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估工作，具體內(nèi)容包括：1.對(duì)住房公積金政策法規(guī)變化進(jìn)行評(píng)估，分析其對(duì)管理中心的影響。2.對(duì)住房公積金運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，包括資金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。3.對(duì)管理中心內(nèi)部管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，包括人事管理風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)等。4.對(duì)住房公積金信息系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。第四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施，報(bào)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批。第三章內(nèi)部控制制度第五條資金管理內(nèi)部控制制度應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.規(guī)范住房公積金資金的收繳、支付、存儲(chǔ)等環(huán)節(jié)。2.建立資金管理制度，明確資金使用范圍和審批程序。3.加強(qiáng)資金監(jiān)管，確保資金安全。第六條信貸管理內(nèi)部控制制度應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.規(guī)范住房公積金貸款的審批、發(fā)放、回收等環(huán)節(jié)。2.建立貸款管理制度，明確貸款條件、審批程序和回收措施。3.加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)控制，確保貸款安全。第七條會(huì)計(jì)管理內(nèi)部控制制度應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.規(guī)范住房公積金的會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)報(bào)告等環(huán)節(jié)。2.建立會(huì)計(jì)管理制度，明確會(huì)計(jì)核算原則和財(cái)務(wù)報(bào)告要求。3.加強(qiáng)會(huì)計(jì)監(jiān)管，確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第八條人力資源管理內(nèi)部控制制度應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.規(guī)范管理中心的人事管理、培訓(xùn)、考核等環(huán)節(jié)。2.建立人事管理制度，明確人事管理原則和考核標(biāo)準(zhǔn)。3.加強(qiáng)人事監(jiān)管，確保人事管理的規(guī)范運(yùn)行。第九條信息系統(tǒng)內(nèi)部控制制度應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.規(guī)范住房公積金信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、運(yùn)行、維護(hù)等環(huán)節(jié)。2.建立信息系統(tǒng)管理制度，明確信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、運(yùn)行、維護(hù)的要求。3.加強(qiáng)信息系統(tǒng)監(jiān)管，確保信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。第四章風(fēng)險(xiǎn)防范與控制第十條管理中心應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范與控制機(jī)制，具體措施包括：1.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)。2.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)隔離措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。3.加強(qiáng)內(nèi)部控制監(jiān)督，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。4.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。第十一條管理中心應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制措施進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果及時(shí)調(diào)整和完善。第五章監(jiān)督檢查第十二條檢查監(jiān)督小組應(yīng)定期對(duì)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，具體內(nèi)容包括：1.檢查內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行情況。2.檢查風(fēng)險(xiǎn)防范與控制措施的實(shí)施情況。3.檢查員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。第十三條對(duì)違反內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度的行為，管理中心應(yīng)依法依規(guī)進(jìn)行處理。第六章附則第十四條本實(shí)施細(xì)則由管理中心內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第十五條本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起施行。（注：以上內(nèi)容為示例，具體內(nèi)容應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第2篇第一章總則第一條為加強(qiáng)住房公積金管理的規(guī)范性和有效性，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保障住房公積金資金安全，根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l例》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本單位的實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本單位住房公積金的征收、使用、管理和監(jiān)督全過(guò)程。第三條本制度遵循以下原則：1.預(yù)防為主，綜合治理；2.全面控制，重點(diǎn)防范；3.分級(jí)管理，責(zé)任到人；4.嚴(yán)格監(jiān)督，持續(xù)改進(jìn)。第二章組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第四條成立住房公積金內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)住房公積金內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織實(shí)施和監(jiān)督檢查。第五條領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)日常工作，具體職責(zé)如下：1.制定住房公積金內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理制度；2.組織開(kāi)展內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作；3.收集、整理和分析內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)信息；4.組織內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和考核；5.向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況。第六條各部門(mén)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)住房公積金內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理的具體實(shí)施。第三章內(nèi)部控制制度第七條住房公積金內(nèi)部控制制度包括以下幾個(gè)方面：（一）預(yù)算管理制度1.嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)算管理制度，確保預(yù)算的編制、執(zhí)行和監(jiān)督；2.定期對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行分析，及時(shí)調(diào)整預(yù)算；3.加強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中的監(jiān)控，確保資金使用效益。（二）資金管理制度1.嚴(yán)格執(zhí)行資金管理制度，確保資金安全；2.加強(qiáng)資金支付審批流程，確保資金支付合規(guī)；3.定期對(duì)資金使用情況進(jìn)行審計(jì)，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。（三）會(huì)計(jì)管理制度1.嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)制度，確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；2.加強(qiáng)會(huì)計(jì)憑證的審核，確保會(huì)計(jì)憑證的合法性和合規(guī)性；3.定期進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，確保會(huì)計(jì)核算的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。（四）資產(chǎn)管理制度1.嚴(yán)格執(zhí)行資產(chǎn)管理制度，確保資產(chǎn)安全；2.加強(qiáng)資產(chǎn)管理，防止資產(chǎn)流失；3.定期對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，確保資產(chǎn)賬實(shí)相符。（五）人力資源管理制度1.嚴(yán)格執(zhí)行人力資源管理制度，確保人員素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力；2.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；3.建立健全員工考核機(jī)制，確保員工履職盡責(zé)。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理制度第八條住房公積金風(fēng)險(xiǎn)管理制度包括以下幾個(gè)方面：（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度1.定期對(duì)住房公積金進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；2.分析評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施；3.對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行專項(xiàng)評(píng)估，制定專項(xiàng)防范措施。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度1.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)識(shí)別和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)；2.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息進(jìn)行跟蹤分析，制定應(yīng)對(duì)措施；3.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息的共享和溝通。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)制度1.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，明確風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；2.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)演練，提高應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力；3.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)情況進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)，不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。第五章監(jiān)督檢查第九條領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)對(duì)住房公積金內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。第十條監(jiān)督檢查內(nèi)容包括：1.內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況；2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警情況；3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落實(shí)情況；4.內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的成效。第十一條對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。第六章獎(jiǎng)勵(lì)與處罰第十二條對(duì)在住房公積金內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作中表現(xiàn)突出的單位和個(gè)人，給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。第十三條對(duì)違反內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理制度，造成住房公積金損失的單位和個(gè)人，依法依規(guī)追究責(zé)任。第七章附則第十四條本制度由住房公積金內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第十五條本制度自發(fā)布之日起施行。注：本制度為示例性質(zhì)，具體內(nèi)容需根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和完善。第3篇第一章總則第一條為加強(qiáng)住房公積金管理，確保資金安全，提高資金使用效率，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l例》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本地區(qū)實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于住房公積金管理中心及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“管理中心”），以及與住房公積金業(yè)務(wù)相關(guān)的各部門(mén)、各崗位。第三條本制度遵循以下原則：1.法規(guī)遵從原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和住房公積金相關(guān)政策。2.風(fēng)險(xiǎn)防范原則：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。3.內(nèi)部控制原則：完善內(nèi)部控制制度，確保資金運(yùn)作規(guī)范、透明。4.持續(xù)改進(jìn)原則：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和外部環(huán)境變化，不斷優(yōu)化內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理措施。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)第四條管理中心設(shè)立內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)制定和實(shí)施內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理制度，協(xié)調(diào)解決內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理中的重大問(wèn)題。第五條內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室，負(fù)責(zé)具體實(shí)施內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第六條各部門(mén)、各崗位按照職責(zé)分工，共同承擔(dān)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任。第七條管理中心負(fù)責(zé)人對(duì)本中心內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性負(fù)總責(zé)。第三章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估第八條管理中心應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)住房公積金業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估。第九條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：1.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：政策法規(guī)變化、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等。2.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制、人員操作等風(fēng)險(xiǎn)。3.資金風(fēng)險(xiǎn)：資金流動(dòng)性、安全性、收益性風(fēng)險(xiǎn)等。4.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：信息系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)安全等風(fēng)險(xiǎn)。5.外部風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、政策調(diào)整等風(fēng)險(xiǎn)。第十條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)采用定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制與應(yīng)對(duì)第十一條管理中心應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括：1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：避免從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)或活動(dòng)。2.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過(guò)保險(xiǎn)、擔(dān)保等方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)控制：完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)監(jiān)督檢查。4.風(fēng)險(xiǎn)承受：在可控范圍內(nèi)承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)。第十二條管理中心應(yīng)建立健全應(yīng)急管理體系，制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。第五章內(nèi)部控制第十三條管理中心應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保資金運(yùn)作安全、合規(guī)。第十四條內(nèi)部控制制度應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：1.職責(zé)分離：明確各部門(mén)、各崗位的職責(zé)權(quán)限，確保不相容職務(wù)分離。2.審批制度：建立嚴(yán)格的審批制度，確保資金使用合規(guī)。3.監(jiān)督檢查：定期開(kāi)展內(nèi)部控制監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問(wèn)題。4.信息披露：及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露住房公積金業(yè)務(wù)信息。第六章監(jiān)督檢查第十五條管理中心應(yīng)建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，對(duì)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。第十六條監(jiān)督檢查應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況。2.風(fēng)險(xiǎn)管理措施落實(shí)情況。3.應(yīng)急預(yù)案執(zhí)行情況。4.內(nèi)部審計(jì)結(jié)果。第七章培訓(xùn)與考核第十七條管理中心應(yīng)定期組織內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平。第十八條管理中心應(yīng)建立健全考核制度，將內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理納入績(jī)效考核體系。第八章附則第十九條本制度由管理中心負(fù)責(zé)解釋。第二十條本制度自發(fā)布之日起施行。以下為部分具體制度內(nèi)容，字?jǐn)?shù)限制，未能展開(kāi)全部?jī)?nèi)容，以下為示例章節(jié)內(nèi)容：第四章風(fēng)險(xiǎn)控制與應(yīng)對(duì)（續(xù)）第十一條（續(xù)）4.資金風(fēng)險(xiǎn)控制措施：（1）建立資金池管理制度，確保資金流動(dòng)性。（2）實(shí)行資金歸集與支付分離制度，加強(qiáng)資金支付管理。（3）建立健全資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)識(shí)別和處置資金風(fēng)險(xiǎn)。5.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施：（