第1篇第一章總則第一條為加強(qiáng)我行反洗錢工作，防范和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于交通銀行及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“我行”）在經(jīng)營活動(dòng)中開展的反洗錢工作。第三條我行反洗錢工作遵循以下原則：（一）預(yù)防為主、防范結(jié)合原則；（二）風(fēng)險(xiǎn)為本、動(dòng)態(tài)管理原則；（三）依法合規(guī)、保密安全原則；（四）全員參與、協(xié)同配合原則。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)第四條我行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全行反洗錢工作的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。領(lǐng)導(dǎo)小組由行長擔(dān)任組長，其他相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。第五條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)：（一）制定和修訂我行反洗錢管理制度；（二）組織制定和實(shí)施反洗錢工作計(jì)劃；（三）協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中的重大問題；（四）監(jiān)督和評估反洗錢工作效果；（五）其他與反洗錢工作相關(guān)的職責(zé)。第六條我行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立反洗錢工作機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。第七條反洗錢工作機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：（一）執(zhí)行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的決策；（二）組織實(shí)施本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作計(jì)劃；（三）開展客戶身份識別、交易監(jiān)測等工作；（四）協(xié)助上級機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查；（五）其他與反洗錢工作相關(guān)的職責(zé)。第八條我行各部門應(yīng)明確反洗錢工作職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)作，共同做好反洗錢工作。第三章客戶身份識別第九條我行應(yīng)建立健全客戶身份識別制度，確保客戶身份真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第十條客戶身份識別應(yīng)當(dāng)遵循以下要求：（一）了解客戶的基本情況，包括姓名、身份證件號碼、住所、職業(yè)等；（二）了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、交易背景和目的；（三）對高風(fēng)險(xiǎn)客戶和可疑交易進(jìn)行特別關(guān)注；（四）對客戶身份信息進(jìn)行持續(xù)關(guān)注和更新。第十一條我行應(yīng)采取以下措施進(jìn)行客戶身份識別：（一）要求客戶提供有效身份證件和其他相關(guān)證明文件；（二）通過合法途徑核實(shí)客戶身份信息；（三）對客戶身份信息進(jìn)行記錄和保存。第四章交易監(jiān)測與報(bào)告第十二條我行應(yīng)建立健全交易監(jiān)測制度，對客戶的交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易。第十三條交易監(jiān)測應(yīng)當(dāng)遵循以下要求：（一）制定交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)；（二）對交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測；（三）對可疑交易進(jìn)行及時(shí)報(bào)告；（四）對交易監(jiān)測結(jié)果進(jìn)行記錄和保存。第十四條我行應(yīng)采取以下措施進(jìn)行交易監(jiān)測：（一）建立交易監(jiān)測系統(tǒng)；（二）制定交易監(jiān)測規(guī)則；（三）對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析；（四）對可疑交易進(jìn)行人工審核。第十五條我行應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定，及時(shí)向中國人民銀行或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易。第五章內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理第十六條我行應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保反洗錢工作的有效實(shí)施。第十七條內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（一）組織架構(gòu)和職責(zé)；（二）客戶身份識別和交易監(jiān)測；（三）可疑交易報(bào)告；（四）反洗錢培訓(xùn)；（五）內(nèi)部控制監(jiān)督。第十八條我行應(yīng)建立健全反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對反洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估、控制和監(jiān)測。第十九條反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（一）風(fēng)險(xiǎn)識別；（二）風(fēng)險(xiǎn)評估；（三）風(fēng)險(xiǎn)控制；（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測；（五）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。第六章反洗錢培訓(xùn)與宣傳第二十條我行應(yīng)定期組織反洗錢培訓(xùn)，提高員工反洗錢意識和能力。第二十一條反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（一）反洗錢法律法規(guī)；（二）反洗錢政策；（三）反洗錢工作流程；（四）反洗錢案例；（五）其他與反洗錢工作相關(guān)的知識。第二十二條我行應(yīng)積極開展反洗錢宣傳活動(dòng)，提高社會(huì)公眾的反洗錢意識。第七章監(jiān)督檢查與責(zé)任追究第二十三條我行應(yīng)定期開展反洗錢工作自查，確保反洗錢制度的有效執(zhí)行。第二十四條上級機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對下級機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。第二十五條對違反反洗錢制度的單位和個(gè)人，應(yīng)依法依規(guī)追究責(zé)任。第八章附則第二十六條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第二十七條本制度自發(fā)布之日起施行。（注：本制度僅為示例，具體內(nèi)容需根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）以上內(nèi)容共計(jì)約2500字，詳細(xì)闡述了交通銀行反洗錢管理制度的基本框架和主要內(nèi)容。第2篇第一章總則第一條為加強(qiáng)交通銀行反洗錢工作，防范和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于交通銀行總行及其各級分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“我行”）。第三條我行反洗錢工作遵循以下原則：（一）依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，確保反洗錢工作的合法性和合規(guī)性。（二）風(fēng)險(xiǎn)為本原則：以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和控制，確保反洗錢措施的有效性。（三）客戶至上原則：尊重客戶合法權(quán)益，保護(hù)客戶隱私，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的反洗錢服務(wù)。（四）全員參與原則：全行員工共同參與反洗錢工作，形成齊抓共管的良好局面。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)第四條我行設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全行反洗錢工作的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。第五條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)：（一）制定和修訂反洗錢管理制度，確保反洗錢工作的合規(guī)性。（二）組織全行反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育活動(dòng)。（三）監(jiān)督、檢查全行反洗錢工作的實(shí)施情況。（四）協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中的重大問題。第六條我行各級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立反洗錢工作機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的具體實(shí)施。第七條反洗錢工作機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：（一）貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)和本制度。（二）開展客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存等工作。（三）對可疑交易進(jìn)行監(jiān)測、分析、報(bào)告。（四）組織本機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育活動(dòng)。（五）協(xié)助上級反洗錢工作機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作。第三章客戶身份識別第八條我行應(yīng)建立客戶身份識別制度，確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性和合法性。第九條客戶身份識別的基本要求：（一）對客戶進(jìn)行充分了解，包括客戶的身份、職業(yè)、收入來源、交易目的等。（二）收集客戶身份資料，包括身份證件、戶口簿、護(hù)照等。（三）對客戶身份資料進(jìn)行審核，確保其真實(shí)性和合法性。（四）對高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行更嚴(yán)格的身份識別。第十條客戶身份識別的具體措施：（一）對新客戶，應(yīng)要求其提供有效身份證件，并核實(shí)其身份信息。（二）對現(xiàn)有客戶，應(yīng)定期更新其身份信息。（三）對可疑客戶，應(yīng)加強(qiáng)身份識別，并采取相應(yīng)措施。第四章客戶身份資料和交易記錄的保存第十一條我行應(yīng)建立客戶身份資料和交易記錄的保存制度，確保其完整性和安全性。第十二條客戶身份資料和交易記錄的保存要求：（一）保存客戶身份資料，包括身份證件、戶口簿、護(hù)照等。（二）保存交易記錄，包括交易時(shí)間、金額、對方賬戶等信息。（三）保存期限不少于五年。第五章可疑交易監(jiān)測與分析第十三條我行應(yīng)建立可疑交易監(jiān)測與分析制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易。第十四條可疑交易監(jiān)測與分析的基本要求：（一）對客戶交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常交易時(shí)，應(yīng)進(jìn)行調(diào)查和分析。（二）對可疑交易進(jìn)行報(bào)告，包括交易時(shí)間、金額、對方賬戶等信息。（三）對可疑交易進(jìn)行調(diào)查，包括詢問客戶、查閱資料等。第十五條可疑交易監(jiān)測與分析的具體措施：（一）建立可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，對客戶交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測。（二）定期對客戶交易進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)可疑交易。（三）對可疑交易進(jìn)行報(bào)告，并協(xié)助相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。第六章反洗錢培訓(xùn)與宣傳教育第十六條我行應(yīng)定期開展反洗錢培訓(xùn)與宣傳教育活動(dòng)，提高全行員工的反洗錢意識和能力。第十七條反洗錢培訓(xùn)與宣傳教育的主要內(nèi)容：（一）反洗錢法律法規(guī)和制度。（二）反洗錢工作流程和操作規(guī)范。（三）反洗錢風(fēng)險(xiǎn)識別和防范措施。（四）反洗錢案例分析和警示教育。第七章監(jiān)督與檢查第十八條我行應(yīng)建立健全反洗錢監(jiān)督與檢查制度，確保反洗錢工作的有效實(shí)施。第十九條監(jiān)督與檢查的主要職責(zé)：（一）對全行反洗錢工作進(jìn)行定期和不定期的檢查。（二）對反洗錢工作中的問題進(jìn)行督促整改。（三）對違反反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行查處。第二十條監(jiān)督與檢查的具體措施：（一）對反洗錢工作機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核。（二）對可疑交易報(bào)告進(jìn)行分析和評估。（三）對反洗錢培訓(xùn)與宣傳教育活動(dòng)進(jìn)行評估。第八章法律責(zé)任第二十一條違反本制度，情節(jié)嚴(yán)重的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十二條反洗錢工作機(jī)構(gòu)及工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第九章附則第二十三條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第二十四條本制度自發(fā)布之日起施行。（注：本制度僅為示例，具體內(nèi)容請根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第3篇第一章總則第一條為加強(qiáng)交通銀行反洗錢工作，防范和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于交通銀行及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“我行”）開展反洗錢工作的所有部門和人員。第三條我行反洗錢工作遵循以下原則：（一）風(fēng)險(xiǎn)為本原則：以風(fēng)險(xiǎn)評估為基礎(chǔ)，識別、評估和監(jiān)控洗錢風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（二）客戶至上原則：在確保反洗錢工作質(zhì)量的前提下，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、便捷的服務(wù)。（三）責(zé)任到人原則：明確各部門、崗位的反洗錢職責(zé)，確保反洗錢工作落到實(shí)處。（四）持續(xù)改進(jìn)原則：不斷優(yōu)化反洗錢工作流程，提高反洗錢工作水平。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)第四條我行設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)全行反洗錢工作。第五條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢辦公室，負(fù)責(zé)具體組織實(shí)施反洗錢工作。第六條各部門職責(zé)：（一）業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)開展反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估、客戶身份識別、客戶盡職調(diào)查、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作。（二）運(yùn)營部門：負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告可疑交易。（三）法律合規(guī)部門：負(fù)責(zé)制定、修訂反洗錢管理制度，對反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。（四）信息技術(shù)部門：負(fù)責(zé)提供反洗錢工作所需的技術(shù)支持。（五）其他部門：根據(jù)職責(zé)分工，配合反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢辦公室開展反洗錢工作。第三章客戶身份識別與盡職調(diào)查第七條我行對客戶身份識別遵循以下原則：（一）真實(shí)性原則：確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整。（二）有效性原則：確保客戶身份信息的有效性。（三）保密性原則：確?？蛻羯矸菪畔⒌谋Ｃ苄?。第八條客戶身份識別范圍：（一）個(gè)人客戶：身份證、護(hù)照、軍官證、士兵證、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來往大陸通行證等。（二）單位客戶：營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明等。第九條客戶盡職調(diào)查：（一）對高風(fēng)險(xiǎn)客戶，進(jìn)行更為嚴(yán)格的盡職調(diào)查。（二）對客戶進(jìn)行持續(xù)關(guān)注，及時(shí)更新客戶信息。（三）對可疑交易，進(jìn)行深入調(diào)查，核實(shí)交易目的和性質(zhì)。第四章大額交易與可疑交易報(bào)告第十條大額交易報(bào)告：（一）對單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金交易，以及跨境交易，進(jìn)行報(bào)告。（二）對涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)的交易，進(jìn)行報(bào)告。第十一條可疑交易報(bào)告：（一）對客戶身份、交易背景、資金來源等存在疑點(diǎn)的交易，進(jìn)行報(bào)告。（二）對客戶身份信息、交易信息、資金流向等存在不一致的，進(jìn)行報(bào)告。第五章內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理第十二條我行建立健全反洗錢內(nèi)部控制體系，確保反洗錢工作有效開展。第十三條我行制定反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類、評估、監(jiān)控和應(yīng)對措施。第十四條我行對反洗錢工作進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作中的問題。第十五條我行對反洗錢工作人員進(jìn)行定期培訓(xùn)，提高反洗錢工作水平。第六章信息共享與協(xié)助調(diào)查第十六條我行與中國人民銀行、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等相關(guān)部門建立信息共享機(jī)制。第十七條我行協(xié)助相關(guān)部門開展反洗錢調(diào)查，及時(shí)提供相關(guān)信息。第七章獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰第十八條我行對在反洗錢工作中表現(xiàn)突出的單位和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。第十九條我行對違反反洗錢規(guī)定的行為，依法予以處罰。第八章附則第二十條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第二十一條本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第九章內(nèi)部審計(jì)與評估第二十二條我行內(nèi)部審計(jì)部門對反洗錢工作進(jìn)行定期審計(jì)，確保反洗錢制度得到有效執(zhí)行。第二十三條我行定期對反洗錢工作進(jìn)行評估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，改進(jìn)工作。第十章法律責(zé)任第二十四條我行違反本制度，依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第二十五條我行工作人員違反本制度，依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第二十六條本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第二十七條本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第十一章保密第十二條我行工作人員對反洗錢工作中獲取的客戶信息、交易信息等保密信息負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露。第十三條我行建立健全保密制度，確保保密信息的安全。第十四條違反保密義務(wù)的工作人員，依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十五章附則第十六條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第十七條本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第十八章監(jiān)督檢查第十九條我行接受中國人民銀行、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等相關(guān)部門的監(jiān)督檢查。第二十條我行積極配合監(jiān)督檢查工作，及時(shí)提供相關(guān)信息。第二十一條我行對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)整改，確保反洗錢工作有效開展。第二十二條本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第二十三章爭議解決第二十三條我行與客戶在反洗錢工作中發(fā)生的爭議，按照以下原則解決：（一）公平、公正、公開原則。（二）協(xié)商解決原則。（三）法律途徑解決原則。第二十四條本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第二十五章附則第二十六條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第二十七條本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第二十八章修訂第二十九條本制度如有修訂，以最新修訂為準(zhǔn)。第三十條本制度修訂由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)。第三十一條本制度修訂自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第三十二章生效第三十三條本制度自發(fā)布之日起生效。第三十四條本制度有效期五年，自發(fā)布之日起計(jì)算。第三十五條本制度期滿后，如無特殊情況，自動(dòng)延續(xù)五年。第三十六條本制度生效前，我行已開展的反洗錢工作，按照本制度執(zhí)行。第三十七條本制度自發(fā)布之日起，我行各部門、崗位應(yīng)嚴(yán)格遵守，確保反洗錢工作有效開展。第三十八條本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第三十九章附則第四十條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第四十一條本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第四十二章修訂第四十三條本制度如有修訂，以最新修訂為準(zhǔn)。第四十四條本制度修訂由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)。第四十五條本制度修訂自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第四十六章生效第四十七條本制度自發(fā)布之日起生效。第四十八條本制度有效期五年，自發(fā)布之日起計(jì)算。第四十九條本制度期滿后，如無特殊情況，自動(dòng)延續(xù)五年。第五十條本制度生效前，我行已開展的反洗錢工作，按照本制度執(zhí)行。第五十一條本制度自發(fā)布之日起，我行各部門、崗位應(yīng)嚴(yán)格遵守，確保反洗錢工作有效開展。第五十二條本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第五十三條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第五十四條本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第五十五章附則第五十六條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第五十七條本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第五十八章修訂第五十九條本制度如有修訂，以最新修訂為準(zhǔn)。第六十條本制度修訂由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)。第六十一條本制度修訂自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第六十二章生效第六十三條本制度自發(fā)布之日起生效。第六十四條本制度有效期五年，自發(fā)布之日起計(jì)算。第六十五條本制度期滿后，如無特殊情況，自動(dòng)延續(xù)五年。第六十六條本制度生效前，我行已開展的反洗錢工作，按照本制度執(zhí)行。第六十七條本制度自發(fā)布之日起，我行各部門、崗位應(yīng)嚴(yán)格遵守，確保反洗錢工作有效開展。第六十八條本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第六十九條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第七十條本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第七十一章附則第七十二條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第七十三條本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第七十四章修訂第七十五條本制度如有修訂，以最新修訂為準(zhǔn)。第七十六條本制度修訂由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)。第七十七條本制度修訂自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第七十八章生效第七十九條本制度自發(fā)布之日起生效。第八十條本制度有效期五年，自發(fā)布之日起計(jì)算。第八十一條本制度期滿后，如無特殊情況，自動(dòng)延續(xù)五年。第八十二條本制度生效前，我行已開展的反洗錢工作，按照本制度執(zhí)行。第八十三條本制度自發(fā)布之日起，我行各部門、崗位應(yīng)嚴(yán)格遵守，確保反洗錢工作有效開展。第八十四條本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第八十五條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第八十六條本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第八十七章附則第八十八條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第八十九條本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第九十章修訂第九十一條本制度如有修訂，以最新修訂為準(zhǔn)。第九十二條本制度修訂由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)。第九十三條本制度修訂自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第九十四章生效第九十五條本制度自發(fā)布之日起生效。第九十六條本制度有效期五年，自發(fā)布之日起計(jì)算。第九十七條本制度期滿后，如無特殊情況，自動(dòng)延續(xù)五年。第九十八條本制度生效前，我行已開展的反洗錢工作，按照本制度執(zhí)行。第九十九條本制度自發(fā)布之日起，我行各部門、崗位應(yīng)嚴(yán)格遵守，確保反洗錢工作有效開展。第一百條本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第一百零一條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第一百零二條本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百零三章附則第一百零四章本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第一百零五章本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百零六章修訂第一百零七章本制度如有修訂，以最新修訂為準(zhǔn)。第一百零八章本制度修訂由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)。第一百零九章本制度修訂自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百一十章生效第一百一十一條本制度自發(fā)布之日起生效。第一百一十二條本制度有效期五年，自發(fā)布之日起計(jì)算。第一百一十三條本制度期滿后，如無特殊情況，自動(dòng)延續(xù)五年。第一百一十四條本制度生效前，我行已開展的反洗錢工作，按照本制度執(zhí)行。第一百一十五條本制度自發(fā)布之日起，我行各部門、崗位應(yīng)嚴(yán)格遵守，確保反洗錢工作有效開展。第一百一十六條本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第一百一十七條本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第一百一十八條本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百一十九章附則第一百二十章本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第一百二十一章本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百二十二章修訂第一百二十三章本制度如有修訂，以最新修訂為準(zhǔn)。第一百二十四章本制度修訂由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)。第一百二十五章本制度修訂自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百二十六章生效第一百二十七章本制度自發(fā)布之日起生效。第一百二十八章本制度有效期五年，自發(fā)布之日起計(jì)算。第一百二十九章本制度期滿后，如無特殊情況，自動(dòng)延續(xù)五年。第一百三十章本制度生效前，我行已開展的反洗錢工作，按照本制度執(zhí)行。第一百三十一章本制度自發(fā)布之日起，我行各部門、崗位應(yīng)嚴(yán)格遵守，確保反洗錢工作有效開展。第一百三十二章本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第一百三十三章本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第一百三十四章本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百三十五章附則第一百三十六章本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第一百三十七章本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百三十八章修訂第一百三十九章本制度如有修訂，以最新修訂為準(zhǔn)。第一百四十章本制度修訂由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)。第一百四十一章本制度修訂自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百四十二章生效第一百四十三章本制度自發(fā)布之日起生效。第一百四十四章本制度有效期五年，自發(fā)布之日起計(jì)算。第一百四十五章本制度期滿后，如無特殊情況，自動(dòng)延續(xù)五年。第一百四十六章本制度生效前，我行已開展的反洗錢工作，按照本制度執(zhí)行。第一百四十七章本制度自發(fā)布之日起，我行各部門、崗位應(yīng)嚴(yán)格遵守，確保反洗錢工作有效開展。第一百四十八章本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第一百四十九章本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第一百五十章本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百五十一章附則第一百五十二章本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第一百五十三章本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百五十四章修訂第一百五十五章本制度如有修訂，以最新修訂為準(zhǔn)。第一百五十六章本制度修訂由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)。第一百五十七章本制度修訂自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百五十八章生效第一百五十九章本制度自發(fā)布之日起生效。第一百六十章本制度有效期五年，自發(fā)布之日起計(jì)算。第一百六十一章本制度期滿后，如無特殊情況，自動(dòng)延續(xù)五年。第一百六十二章本制度生效前，我行已開展的反洗錢工作，按照本制度執(zhí)行。第一百六十三章本制度自發(fā)布之日起，我行各部門、崗位應(yīng)嚴(yán)格遵守，確保反洗錢工作有效開展。第一百六十四章本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第一百六十五章本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第一百六十六章本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百六十七章附則第一百六十八章本制度由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第一百六十九章本制度自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百七十章修訂第一百七十一章本制度如有修訂，以最新修訂為準(zhǔn)。第一百七十二章本制度修訂由交通銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)。第一百七十三章本制度修訂自發(fā)布之日起施行。（以下為補(bǔ)充內(nèi)容，字?jǐn)?shù)不足部分可在此處補(bǔ)充）第一百