2025年《證券從業(yè)資格》基礎(chǔ)過關(guān)測(cè)試卷（附答案）考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（以下各小題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填入題干括號(hào)內(nèi)）1.證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》科目主要考察的是證券市場(chǎng)的（）。A.高級(jí)管理技能B.核心基礎(chǔ)知識(shí)C.實(shí)踐操作能力D.創(chuàng)新研究能力2.下列不屬于證券市場(chǎng)主要參與者的是（）。A.證券投資者B.證券中介機(jī)構(gòu)C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.商品生產(chǎn)商3.股票最基本的特征是（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.償還性4.A公司發(fā)行5年期債券，面值100元，票面年利率為5%，每年付息一次，到期一次還本。則該債券的到期收益率為（）。A.5%B.高于5%C.低于5%D.無法確定5.證券發(fā)行注冊(cè)制強(qiáng)調(diào)的是（）。A.發(fā)行人信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格審批C.發(fā)行人資信狀況的絕對(duì)可靠D.證券發(fā)行價(jià)格的政府指導(dǎo)6.證券交易所在交易時(shí)間內(nèi)，按照（）原則撮合買賣申報(bào)。A.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先B.數(shù)量?jī)?yōu)先、時(shí)間優(yōu)先C.金額優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先D.客戶優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先7.證券賬戶按用途不同，可分為（）。A.人民幣普通股票賬戶和A股賬戶B.交易賬戶和資金賬戶C.證券賬戶和資金賬戶D.人民幣特種股票賬戶（B股賬戶）和債券賬戶8.下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.負(fù)責(zé)證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立B.負(fù)責(zé)證券的存管和過戶C.負(fù)責(zé)證券交易的撮合執(zhí)行D.負(fù)責(zé)證券交易的清算和交收9.基本分析的核心是（）。A.分析證券市場(chǎng)技術(shù)指標(biāo)B.分析宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司基本面C.分析證券價(jià)格波動(dòng)曲線D.利用心理預(yù)期進(jìn)行投資決策10.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)11.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）元。A.1000萬B.5000萬C.1億D.5億12.證券投資者保護(hù)基金的資金來源之一是（）。A.證券公司營(yíng)業(yè)部日常營(yíng)業(yè)收入B.證券公司繳納的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金C.對(duì)部分證券公司征收的特別風(fēng)險(xiǎn)基金D.交易所的罰款收入13.下列不屬于我國(guó)證券市場(chǎng)自律性組織的是（）。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.上海證券交易所D.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)14.《中華人民共和國(guó)證券法》的制定和修改主體是（）。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D.最高人民法院15.證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得（）。A.為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)B.代理客戶買賣證券C.為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)D.替客戶保管證券二、多項(xiàng)選擇題（以下各小題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填入題干括號(hào)內(nèi)，多選、錯(cuò)選、漏選均不得分）1.證券市場(chǎng)的主要功能包括（）。A.資本積聚功能B.資源配置功能C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能D.風(fēng)險(xiǎn)分散功能2.下列屬于證券市場(chǎng)參與者的有（）。A.證券投資者B.證券公司C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.上市公司E.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)3.股票按投資主體的不同，可以分為（）。A.國(guó)家股B.法人股C.社會(huì)公眾股D.外資股4.債券的特征包括（）。A.償還性B.流動(dòng)性C.安全性D.收益性5.證券承銷的方式主要有（）。A.代銷B.包銷C.私募發(fā)行D.公開招募6.證券交易流程通常包括（）環(huán)節(jié)。A.開戶B.委托C.成交D.交收E.結(jié)算7.證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢C.證券承銷與保薦D.融資融券E.資產(chǎn)管理8.證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系包括（）。A.《中華人民共和國(guó)證券法》B.《中華人民共和國(guó)公司法》C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》D.證監(jiān)會(huì)發(fā)布的具體規(guī)章和規(guī)范性文件9.宏觀經(jīng)濟(jì)分析的內(nèi)容主要包括（）。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.利率C.匯率D.通貨膨脹E.財(cái)政政策10.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職能包括（）。A.證券賬戶管理B.證券存管C.證券過戶D.證券交易的清算和交收E.證券交易的集中競(jìng)價(jià)三、判斷題（請(qǐng)判斷下列各題的正誤，正確的填“√”，錯(cuò)誤的填“×”）1.證券市場(chǎng)是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。（）2.任何單位和個(gè)人都可以設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。（）3.股票投資的收益主要來源于股息和紅利。（）4.債券的票面利率是固定的，與市場(chǎng)利率無關(guān)。（）5.證券發(fā)行上市保薦制度是發(fā)行注冊(cè)制的核心內(nèi)容之一。（）6.證券交易所以集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生開盤價(jià)。（）7.證券公司可以將其客戶的證券賬戶出租給他人使用。（）8.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供的證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議。（）9.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律管理組織，不具有行政管理職能。（）10.《中華人民共和國(guó)公司法》是規(guī)范公司組織和行為的基本法律，與證券市場(chǎng)密切相關(guān)。（）---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.B2.D3.A4.A5.A6.A7.B8.C9.B10.D11.C12.C13.B14.C15.C二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCDE3.ABCD4.ABCD5.AB6.ABCD7.ABCDE8.ABCD9.ABCDE10.ABCD三、判斷題1.√2.×3.√4.×5.√6.√7.×8.√9.√10.√解析思路一、單項(xiàng)選擇題1.考察證券從業(yè)資格考試的性質(zhì)?！痘A(chǔ)知識(shí)》科目旨在考察考生對(duì)證券市場(chǎng)的基本理論、基本知識(shí)的掌握程度，屬于入門級(jí)考試，故選B。2.考察證券市場(chǎng)的主要參與者。證券市場(chǎng)參與者包括投資者、中介機(jī)構(gòu)（證券公司、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等）、自律組織（交易所、協(xié)會(huì)）、監(jiān)管機(jī)構(gòu)（證監(jiān)會(huì)）以及上市公司。商品生產(chǎn)商不屬于證券市場(chǎng)參與者，故選D。3.考察股票的基本特征。股票是投入股份公司資本份額的權(quán)利憑證，其基本特征是能帶來收益，即收益性。其他選項(xiàng)如風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、償還性也是股票的特征，但收益性是最基本、最核心的特征，故選A。4.考察債券收益率。題目中債券為到期一次還本付息，其到期收益率與票面利率在每年付息一次的條件下是相同的。故選A。5.考察證券發(fā)行制度。注冊(cè)制強(qiáng)調(diào)發(fā)行人充分披露信息，由市場(chǎng)投資者自行判斷風(fēng)險(xiǎn)和收益，監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要進(jìn)行形式審查。故選A。6.考察證券交易原則。我國(guó)證券交易遵循“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。故選A。7.考察證券賬戶分類。按用途分，主要區(qū)分是用于交易（A股、B股、基金等）還是用于資金管理（資金賬戶）。故選B。8.考察證券登記結(jié)算公司職能。證券登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)證券的存管、過戶和清算交收，但不負(fù)責(zé)證券交易撮合執(zhí)行，撮合執(zhí)行由交易所負(fù)責(zé)。故選C。9.考察投資分析方法?；痉治鍪亲C券投資分析的核心方法，通過分析宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、公司基本面來判斷證券價(jià)值。故選B。10.考察證券公司業(yè)務(wù)范圍。證券公司主要業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、承銷與保薦、資產(chǎn)管理、融資融券等。商業(yè)銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)。故選D。11.考察證券公司設(shè)立條件?！蹲C券法》規(guī)定，經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。故選C。12.考察證券投資者保護(hù)基金來源。保護(hù)基金主要來源于證券公司繳納的風(fēng)險(xiǎn)基金、發(fā)行人繳納的資金、地方政府補(bǔ)助、以及其他合法渠道籌集的資金。對(duì)部分證券公司征收的特別風(fēng)險(xiǎn)基金是其重要來源之一。故選C。13.考察證券市場(chǎng)自律組織。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、上海證券交易所、深圳證券交易所、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)等都是證券市場(chǎng)的自律性組織。中國(guó)證監(jiān)會(huì)是證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。故選B。14.考察證券法制定主體?！吨腥A人民共和國(guó)證券法》由全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)制定和修改。故選C。15.考察證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為。根據(jù)《證券法》等規(guī)定，證券公司不得將客戶的證券賬戶出租給他人使用。故選D。二、多項(xiàng)選擇題1.考察證券市場(chǎng)功能。證券市場(chǎng)的基本功能包括：資本積聚功能（匯集社會(huì)閑散資金）、資源配置功能（引導(dǎo)資金流向高效領(lǐng)域）、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能（通過交易形成資產(chǎn)價(jià)格）、風(fēng)險(xiǎn)分散功能（通過多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)）。故全選。2.考察證券市場(chǎng)參與者。證券市場(chǎng)的參與者非常廣泛，包括各類證券投資者（個(gè)人和機(jī)構(gòu)）、證券公司（中介機(jī)構(gòu)）、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)（提供賬戶、存管、結(jié)算服務(wù)）、上市公司（發(fā)行主體）、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)（中國(guó)證監(jiān)會(huì)）以及提供相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)（如投資咨詢機(jī)構(gòu)、基金管理公司等）。故全選。3.考察股票分類。按投資主體分類，我國(guó)股票可分為國(guó)家股（代表國(guó)家所有權(quán)）、法人股（代表法人所有權(quán)）、社會(huì)公眾股（代表社會(huì)公眾所有權(quán)）、外資股（代表外資所有權(quán)）。故全選。4.考察債券特征。債券的基本特征包括：償還性（到期還本）、流動(dòng)性（轉(zhuǎn)讓能力）、安全性（相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低）、收益性（能帶來利息收入）。故全選。5.考察證券承銷方式。證券承銷方式主要分為代銷和包銷。代銷是發(fā)行人委托承銷商銷售，未售出部分由發(fā)行人自行承擔(dān)；包銷是承銷商購買未售出部分，承擔(dān)銷售風(fēng)險(xiǎn)。故選AB。6.考察證券交易流程。證券交易流程通常包括：客戶在證券公司開戶、客戶向證券公司發(fā)出買賣委托、證券公司將委托指令傳遞到交易所、交易所撮合成交、交易達(dá)成后進(jìn)行清算、最后完成交收（證券和資金同時(shí)轉(zhuǎn)移）。故選ABCD。7.考察證券公司業(yè)務(wù)范圍。根據(jù)《證券法》和相關(guān)規(guī)定，我國(guó)證券公司可以從事的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（代理買賣）、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)等。故全選。8.考察證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系。證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系包括法律（證券法、公司法等）、行政法規(guī)（證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例等）、部門規(guī)章及規(guī)范性文件（證監(jiān)會(huì)發(fā)布的具體規(guī)定）。故全選。9.考察宏觀經(jīng)濟(jì)分析內(nèi)容。宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況及其對(duì)證券市場(chǎng)的影響，包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)（GDP）、利率水平、匯率變動(dòng)、通貨膨脹（CPI/PPI）、財(cái)政政策（稅收、支出）、貨幣政策（存款準(zhǔn)備金率、公開市場(chǎng)操作）等。故全選。10.考察證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職能。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的核心職能是提供安全、高效的證券登記、存管、過戶和交易清算、交收服務(wù)。證券交易的集中競(jìng)價(jià)由交易所負(fù)責(zé)。故選ABCD。三、判斷題1.√證券市場(chǎng)是進(jìn)行有價(jià)證券（如股票、債券、基金等）發(fā)行和交易的場(chǎng)所，這是其基本定義。2.×證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要符合法定條件，并經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并非任何單位和個(gè)人都可以設(shè)立。3.√股票投資的收益主要來源于公司派發(fā)的股息紅利以及股票價(jià)格上漲帶來的資本利得。4.×債券的票面利率是在發(fā)行時(shí)確定的，但債券的到期收益率會(huì)受到市場(chǎng)利率變化、債券剩余期限、發(fā)行價(jià)格等因素的影響。5.√發(fā)行上市保薦制度是發(fā)行注冊(cè)制下的重要環(huán)節(jié)，保薦機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)行人的發(fā)行資格和信息披露進(jìn)行審慎核查和推薦，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。6.√我國(guó)證券交易