銀行營銷方案匯報（優(yōu)秀20篇）

制定方案要對項目的現(xiàn)狀、可行性、風(fēng)險、資源等方面進(jìn)行

分析，并根據(jù)分析結(jié)果做出合理的評估，以確保方案的科學(xué)性和

可行性。給大家分享銀行營銷方案匯報參考，方便大家參考銀行

營銷方案匯報怎么寫。

銀行營銷方案匯報篇1

20—年“開門紅”在即，一場全員沖鋒的“戰(zhàn)斗”即將打響。

我分社積極行動起來，以分社主任為核心，負(fù)責(zé)20__年“開門紅”

全面工作的指揮和領(lǐng)導(dǎo)。所有員工積極行動，聽從指揮，沖向“戰(zhàn)

斗”的最前線。今年，我社將認(rèn)真貫徹省聯(lián)社“猛增存款、穩(wěn)放

貸款、壓降不良”的發(fā)展思路，結(jié)合我社實(shí)際情況。以業(yè)務(wù)經(jīng)營

為主線，以業(yè)務(wù)創(chuàng)新為動力，以嚴(yán)格管理為保障，堅持“穩(wěn)健經(jīng)

營、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，加強(qiáng)信貸管理，

提高服務(wù)水平，保證各項業(yè)務(wù)持續(xù)快速健康發(fā)展。

20__年—月—日，我分社召開全體員工會議，會議主題是“全

體總動員，備戰(zhàn)開門紅”。會議由分社主任—主持，參會人員為

—分社全體員工。會議上，所有員工積極主動發(fā)言，各抒己見，

討論20_年“開門紅”工作應(yīng)該如何開展，就“開門紅”具體工

作，提出積極有效的措施方法。綜合各方意見后，得出以下具體

辦法和措施：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想，作好動員工作。

要讓全體員工深刻認(rèn)識到當(dāng)下形式。首季度，各大銀行金融

機(jī)構(gòu)競相籠絡(luò)客戶，招攬存款，投放貸款。我社面臨極大的競爭

壓力，為了能高質(zhì)高效的完成聯(lián)社所下達(dá)“開門紅”各項指標(biāo)任

務(wù)。我分社每位員工必須積極行動起來，提高警覺意識和競爭意

識。明確目標(biāo)和任務(wù)。積極團(tuán)結(jié)在分社主任的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下。形成

統(tǒng)一的目標(biāo)和思想。每位員工，主動走向客戶，走向市場。充分

利用各自的客戶資源、充分發(fā)揮各自的優(yōu)勢長項。為“開門紅”

獻(xiàn)言獻(xiàn)策，出謀出力。

二、分析存款結(jié)構(gòu)，尋找新的市場和資源。

—分社自扁平以來，存款增長始終乏力，成為業(yè)務(wù)發(fā)展的短

板。分析數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，截止到20_年四季度末，各項存款余額為—

萬元，其中定期儲蓄存款—萬元，存款總額占比個人活期存

款—萬元，存款總額占比—他對公存款—萬元，存款總額占比

由以上數(shù)據(jù)可以看出，我社目前高成本的定期儲蓄存款占了相當(dāng)

大的比重，而低成本的個人活期存款和對公存款比例較低。個人

活期存款和對公存款仍有較大的增長空間。針對此問題，討論過

后，我社制定20_年“開門紅”具體措施。

1、穩(wěn)定老客戶，努力開拓新客戶。

我社定期儲戶大部分為市區(qū)附近及周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)的常住居民。對

此我們要加大現(xiàn)有客戶的管理和維護(hù)，完善客戶管理系統(tǒng)和臺賬。

借助農(nóng)信社利率優(yōu)勢，加大宣傳力度。以優(yōu)惠和發(fā)放禮品的方式

回饋長期支持我社發(fā)展的客戶。實(shí)時對儲戶資金進(jìn)行監(jiān)管，防止

客戶存款的轉(zhuǎn)移；積極推廣我社理財產(chǎn)品及相關(guān)新型存款產(chǎn)品，

搶占金融市場，籠絡(luò)客戶群體；堅持三掃工作的開展，深入到大

街小巷，深入到社區(qū)，深入到挨家挨戶。開拓新的市場，招攬新

的客戶。

2、加大pos機(jī)及銀行卡的營銷力度，實(shí)現(xiàn)對公存款和中間業(yè)

務(wù)收入的'增長。

—分社地處市腹心地帶，—商業(yè)中心，擁有豐富的商業(yè)客戶

資源，對此我們可以借助農(nóng)信社POS機(jī)優(yōu)勢宣傳，加強(qiáng)POS機(jī)及

銀行卡的營銷力度，打造—特惠商戶圈，實(shí)現(xiàn)對公存款及中間業(yè)

務(wù)收入的穩(wěn)定增長。

3、發(fā)揮優(yōu)勢，“以貸引存”。

經(jīng)常深入市場調(diào)查摸底，做過細(xì)的工作尋找黃金客戶放貸，

加大對個體戶、實(shí)體企業(yè)的支持力度，全方位開拓和創(chuàng)新，培植

一批創(chuàng)利大戶，牢牢占領(lǐng)區(qū)域市場，最大程度地做到“以貸引存”。

二、加強(qiáng)貸款營銷，切實(shí)做好審查、審批及管理。

1、要強(qiáng)化全員貸款營銷責(zé)任，樹立競爭意識。

牢固樹立貸款營銷競爭意識，貸款營銷有任務(wù)、有壓力、有

動力，全體員工不僅要對信貸業(yè)務(wù)熟悉、了解，并能夠?qū)I(yè)務(wù)流

程熟練操作。凡貸款質(zhì)量高、不拖欠本息、形態(tài)正常的營銷員工，

按收息額的一定比例實(shí)行積極的獎勵政策，兌現(xiàn)給職工本人；反

之，貸款營銷形成不良，實(shí)行掛鉤考核。

2、要發(fā)揮金融產(chǎn)品優(yōu)勢，滿足城鎮(zhèn)客戶需求。

根據(jù)區(qū)域內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)情況，因地制宜，制定科學(xué)

的營銷策略，牢固樹立貸款戶是信用社生存和發(fā)展的“衣食父母”

觀念，主動為貸款戶提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)，幫助他們發(fā)展經(jīng)濟(jì)，提

高貸款營銷主動性，滿足不同層次、不同群體、不同客戶的信貸

需求，實(shí)現(xiàn)雙贏目標(biāo)。

3、要切實(shí)做好貸款審查、審批及管理工作，降低不良風(fēng)險。

隨著經(jīng)濟(jì)下行，客戶經(jīng)營風(fēng)險慢慢向銀行轉(zhuǎn)移，許多客戶因

經(jīng)營上的損失，無力償還我社貸款本息，無形之中造成我社資產(chǎn)

的損失。對此，我們要切實(shí)做好貸款的審查、審批及貸后管理工

作。嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)，將貸后管理工作做實(shí)做細(xì)。定期對客戶經(jīng)

營狀況、資金流向進(jìn)行監(jiān)管，如發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)營狀況出現(xiàn)異常，及

時報告。及時與客戶交流溝通，以將風(fēng)險控制到最低。

三、推行標(biāo)桿網(wǎng)店建設(shè)，提升服務(wù)水平。

標(biāo)桿網(wǎng)店打造作為20_年—聯(lián)社一項重要工作，20_年我社

將繼續(xù)加強(qiáng)網(wǎng)店優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)建設(shè)。

一是要加強(qiáng)社內(nèi)文化建設(shè)，增強(qiáng)團(tuán)隊凝聚力。

二是加強(qiáng)員工培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高員工職業(yè)技能和素養(yǎng)C

三是加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境建設(shè)，推行辦公場所6s文化，規(guī)范柜

面服務(wù)流程。以此來提升我社品牌形象。

20_年“沖鋒”的號角已經(jīng)吹響，相信我社在聯(lián)社黨委的統(tǒng)

一領(lǐng)導(dǎo)下，一定會再接再厲，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)吃苦耐勞，奮起拼搏的精

神。努力為“開門紅”交上一份滿意的答卷。

銀行營銷方案匯報篇2

銀行保險銷售模式是指銀行保險人綜合利用多種銷售渠道所

形成的穩(wěn)定的銷售方式。歐美的銀行保險人在多年的發(fā)展過程中

逐步形成了三種基本的銷售模式：

一、綜合模式

綜合模式是指通過現(xiàn)存的銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)來銷售保險產(chǎn)品的一

種銷售模式。以歐洲為例，保險產(chǎn)品都是通過銀行分支機(jī)構(gòu)銷售

給客戶。理論上，銀行提供一站式服務(wù)并且為其員工提供多方面

的專業(yè)培訓(xùn)。經(jīng)過培訓(xùn)后，銀行員工應(yīng)熟知他們所銷售的保險產(chǎn)

品。此外綜合模式還包括電話銷售及通過郵寄宣傳廣告來銷售保

險產(chǎn)品。

二、專家模式

專家模式是通過保險公司的雇員或代表等專業(yè)人士銷售投資

型及其他較為復(fù)雜的保險產(chǎn)品。銀行柜臺人員幫助保險專業(yè)人士

識別潛在客戶。這種方式對銀行柜臺人員而言不需要過多的培訓(xùn),

而且可以收取較高的介紹費(fèi)。這種模式并不能滿足所有客戶的需

要，但它彌補(bǔ)了銀行銷售保險產(chǎn)品險種單一的缺點(diǎn)，延長了銀行

保險的產(chǎn)品線。

三、金融計劃模式

金融計劃模式是唯一的完全協(xié)作式方式。這種模式研究每個

客戶及潛在客戶的需求、風(fēng)險容忍程度及所處的生命周期階段等

特征，并根據(jù)客戶各自的特征為其提供一整套金融計劃。

銀行要想有效地運(yùn)用這種金融計劃模式，首先要讓銀行的銷

售隊伍學(xué)會如何導(dǎo)求潛在客戶，并且以適當(dāng)?shù)姆绞浇咏蛻艋驖?/p>

在客戶。銀行保險計劃只是整個金融計劃的一部分。在美國，銀

行保險人還必須對聯(lián)邦法律及銀行所在州的法律十分了解。

銀行作為保險人的合作伙伴必須要學(xué)會如何發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有存款人

或借款人的消費(fèi)動機(jī)。人們生活中重大事件的發(fā)生往往預(yù)示著保

險需求的出現(xiàn)。銀行雇員不僅要將客戶的需求與銀行產(chǎn)品聯(lián)系起

來，同樣也要與保險產(chǎn)品相聯(lián)系。例如，一個年輕的存款人提供

他要提取部分儲蓄用以購買一輛新車。獲知信息后，銀行雇員應(yīng)

立即考慮該客戶是否會需要車輛損失保險及人身意外傷害保險。

這時銀行雇員可以以金融服務(wù)顧問的身份向該客戶提出此項建議

以滿足其現(xiàn)在及將來的保險保障需要。

總之，任何一種銷售模式都要在合適的環(huán)境中才能發(fā)揮作用。

關(guān)鍵在于銷售模式一定要與銀行的客戶基礎(chǔ)及保險公司的營銷策

略目標(biāo)協(xié)調(diào)一致。歐洲銀行保險人的經(jīng)驗(yàn)表明金融計劃模式是最

有效的模式。

銀行營銷方案匯報篇3

銀行保險的市場營銷策略是由一系列的決策和行動方案組成

的統(tǒng)一體，其目的是利用銀行和保險公司雙方的資料來完成經(jīng)營

目標(biāo)。總結(jié)歐美銀行保險的經(jīng)營經(jīng)驗(yàn)，營銷策略的制定會受到銀

行品牌、銷售渠道等四大要素的影響，忽視任何一個要素都會導(dǎo)

致策略的失敗。這四個要素對我國銀行保險的發(fā)展有重要的啟發(fā)

意義。

一、品牌資產(chǎn)

銀行保險的市場營銷策略應(yīng)該充分利用銀行商譽(yù)對顧客的影

響?？蛻羝毡檎J(rèn)為銀行在咨詢服務(wù)及專業(yè)知識等方面均優(yōu)于保險

代理人。合理的銀行保險策略會充分利用銀行良好的商譽(yù)，銀行

保險人將保險商品納入到銀行提供的產(chǎn)品中，并通過銀行基本的

通路進(jìn)行銷售。在歐美國家，銀行的許多銷售渠道都是依靠銀行

良好的品牌支持才得以暢通。對于顧客來說，銀行是金融服務(wù)的

提供者。它不僅提供傳統(tǒng)的銀行服務(wù)，還提供個人風(fēng)險管理服務(wù)。

二、銷售渠道

銀行保險的銷售模式應(yīng)該完成以下目標(biāo)：首先，該模式能充

分調(diào)動有關(guān)銀行人員的積極性。第二，該模式能滿足銀行客戶的

金融服務(wù)要求。第三，該模式能夠有效地利用現(xiàn)存的銀行經(jīng)營網(wǎng)

點(diǎn)。第四，該模式能充分利用銀行的其他銷售渠道所提供的多種

銷售機(jī)會。最后，該模式能依據(jù)保險產(chǎn)品特點(diǎn)選擇銷售通路，使

二者協(xié)調(diào)一致。

銀行保險最突出的優(yōu)點(diǎn)是有效利用銀行現(xiàn)有的銷售網(wǎng)點(diǎn)，節(jié)

約經(jīng)營成本。銀行保險的經(jīng)營使得每增加一個客戶所帶來的邊際

成本是可以忽略不計的。銀行保險人削減了傳統(tǒng)保險人因招募、

精選、培訓(xùn)代理人所引起的巨額成本。這部分減少的成本可以通

過降低保費(fèi)使客戶獲益，從而增強(qiáng)銀行保險人的競爭力；也可以

保持保費(fèi)不變而直接提高銀行保險人的收益率。因?yàn)閴垭U市場的

保險產(chǎn)品的需求價格彈性不大，因此銀行保險人往往采取后一種

決策。

三、技術(shù)

歐美的銀行保險人均運(yùn)用一定的技術(shù)來收集、分析銀行數(shù)據(jù)

庫中的客戶信息，并以此發(fā)掘客戶的需求，開發(fā)出交易簡便的保

險產(chǎn)品。

通常銀行所掌握的客戶資料都隱含有客戶購買習(xí)慣、經(jīng)濟(jì)地

位及理財經(jīng)驗(yàn)等重要信息，但這些寶貴的資產(chǎn)是許多銀行，包括

大型的經(jīng)驗(yàn)豐富的銀行都沒能有效利月的。運(yùn)用某種技術(shù)來處理

這些有關(guān)客戶經(jīng)濟(jì)行為的信息可以為保險產(chǎn)品的設(shè)計和銷售提供

有價值的線索。例如，客戶通過向銀行按揭貸款購買一套房屋，

這一行為就與許多保險產(chǎn)品相關(guān)。就傳統(tǒng)的保險人而言，有關(guān)保

單持有人的個人行為信息是難以獲得的。即使獲得也只能通過其

代理人，而代理人可能為了自身的經(jīng)濟(jì)利益而阻撓保險人與客戶

的直接接觸。

此外，銀行保險人還通過技術(shù)盡量簡化保險產(chǎn)品的購買程序,

從而使得客戶通過銀行購買保險產(chǎn)品完全不同于傳統(tǒng)方式購買保

險產(chǎn)品，這個過程讓人感覺更加愉快、輕松。用傳統(tǒng)方式購買保

險產(chǎn)品意味著頻繁與代理人接觸，經(jīng)歷繁復(fù)的承保過程，而這些

過程在銀行保險都可以省略。對于保險這種無形商品，購買過程

本身就是產(chǎn)品十分重要的一部分。銀行保險人應(yīng)充分發(fā)揮技術(shù)的

作用使購買過程更加簡便、流暢。

四、企業(yè)文化

銀行與保險公司不同的經(jīng)濟(jì)利益引起了企業(yè)文化的沖突，而

銀行保險的市場營銷策略會反映出這種沖突。保險公司的經(jīng)營策

略中如果缺少銀行的承諾，那么任何銀行與保險的合作計劃都將

失敗。要使得銀行承擔(dān)義務(wù)，最有效的方法就是讓銀行分享保險

公司的經(jīng)營獲利。因?yàn)楸ｋU公司的經(jīng)營會影響銀行利潤，這就有

效地激勵銀行積極參與和支持保險公司的經(jīng)營策略C

在某一種具體情形下，四種關(guān)鍵要素中可能只有一種是最重

要的。例如，某些情況下，解決企業(yè)文化沖突的問題是最重要的，

而另一些情況下，發(fā)展完善銀行保險的技術(shù)卻是首要的。但無論

怎樣，銀行保險人要綜合考慮四種要素，以制定出完善的營銷策

略。

銀行營銷方案匯報篇4

一、營銷主題

刷銀聯(lián)卡，專享五一—電器補(bǔ)貼

二、活動時間

20_年月日至月

日。

三、活動地點(diǎn)

在川所有—電器門店。

四、營銷對象

所有以62開頭的銀聯(lián)卡持卡人，包括借記卡和信用卡。

五、活動內(nèi)容

（一）刷銀聯(lián)卡專享特價電器

1.活動時間：

_月_日至—月—日

2.活動內(nèi)容：銀聯(lián)卡持卡人在—電器門店，可以專享價格購

買特惠機(jī)型。具體如下：

（1）普卡持T人：可以購買近50款特價機(jī)型，涵蓋彩電、

冰箱、洗衣機(jī)、空調(diào)、手機(jī)、筆記本電腦、數(shù)碼相機(jī)、廚衛(wèi)、熱水

器、電壓力鍋、電飯煲、微波爐等12個品類，品牌涵蓋索尼、三

星、海爾、長虹、TCL、三洋、美的、格力、聯(lián)想、惠普等知名暢

銷品牌。這些機(jī)型的售價顯著低于同期市場價格（為同期市場價

的8-9折），并低于同期網(wǎng)絡(luò)銷售價。包括如2888元的43寸三洋

LED彩電（市場價3788元），299元的20升海爾微波爐（市場價

399元）等。在店內(nèi)展示時，均貼上銀聯(lián)卡專享的標(biāo)簽，消費(fèi)者只

有刷銀聯(lián)卡才能專享優(yōu)惠。

（2）白金卡持卡人：除了可購供給銀聯(lián)卡普卡持卡人的機(jī)型

外，白金卡持卡人還可額外享受9種高端商品的特惠，包括夏普

電視、大金空調(diào)等高檔品牌，如60寸的夏普智能電視等。

（3）福農(nóng)卡持卡人：在所有特價商品中，還在福農(nóng)卡發(fā)行較

多的地區(qū)，推出多款適合農(nóng)場市場的39；銀聯(lián)福農(nóng)卡專享機(jī)型。

（二）刷銀聯(lián)卡專享電器補(bǔ)貼

1.活動時間：

—月—日至一月—日

2.活動內(nèi)容：消費(fèi)者在一門店刷銀聯(lián)卡（卡號62開頭）購

買電器，刷卡金額達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)后，憑身份證可領(lǐng)取100元電器消費(fèi)

補(bǔ)貼券，每人限領(lǐng)1張。刷卡金額標(biāo)準(zhǔn)為：

（1）購小家電單件滿800元補(bǔ)貼100元

（2）購彩電、冰箱、洗衣機(jī)、空調(diào)、廚衛(wèi)、影音產(chǎn)品單件滿

1000元補(bǔ)貼100元

（3）購手機(jī)、數(shù)碼、電腦單件滿2000元補(bǔ)貼100元

注：補(bǔ)貼金額在最低成交價基礎(chǔ)上抵扣100元（每臺產(chǎn)品抵

扣一次）；銀聯(lián)客戶專享機(jī)型及特價機(jī)不參加該活動。

（三）刷銀聯(lián)卡幸運(yùn)大抽獎

1.活動時間：4月20日至5月6日

2.活動內(nèi)容：銀聯(lián)卡持卡人在一門店刷卡消費(fèi)符合“刷出現(xiàn)

金補(bǔ)貼”活動的刷卡標(biāo)準(zhǔn)，即可參加抽獎活動。抽獎方式采取事

后抽獎，以刮刮獎的形似抽取。

（1）4月20日至4月28日為第一階段，獎品為：一等獎:

20臺長虹50寸3D電視二等獎：40臺三洋32寸液晶電視

三等獎：價值100元以下獎品（具體見店堂公告）（2）4月29

日至5月6日為第二階段，獎品為：一等獎：5000元以下購買金

額現(xiàn)金返還，具體數(shù)量待定幸運(yùn)獎：價值100元以下獎品（具體見

店堂公告）

（四）銀聯(lián)持卡人專場團(tuán)購

1.活動時間：4月28日

2.活動內(nèi)容：在部分成都—電器門店開展對銀聯(lián)卡持卡人舉

行的專場團(tuán)購（具體方案另行通知）。

銀行營銷方案匯報篇5

在20__年新春來臨之際，為進(jìn)一步豐富廣大干部職工的精神

文化生活，展現(xiàn)干部職工的精神風(fēng)貌，打造團(tuán)結(jié)、和諧的團(tuán)隊精

神，擬于20—年春節(jié)前夕舉辦迎春聯(lián)歡活動，現(xiàn)提出如下活動方

案：

一、主辦單位：市財政局、—銀行。

二、活動時間：暫定20_年2月1日（星期五）晚上7：30-

9：00o

三、活動地點(diǎn)：待定。

四、參加人員：市財政局全體人員155人（含離退休老干部）;

—銀行有關(guān)人員，約300人左右。

五、活動內(nèi)容

1、主持人：市財政局、—銀行各派1名男主持人、1名女主

持人。

2、節(jié)目安排：整場晚會控制在90分鐘左右，計劃安排10個

左右節(jié)目。其中市財政局選送3-4個節(jié)目，—銀行選送4-5個節(jié)

目。

3、晚會形式：

(1)設(shè)置幸運(yùn)大抽獎環(huán)節(jié)：設(shè)特等獎2名，獎勵價值500元

物品；一等獎10名，獎勵價值300元物品；二等獎20名，獎勵

價值200元物品；三等獎30名，獎勵價值100元物品。所有獎項

分別由兩家單位領(lǐng)導(dǎo)抽取。

(2)設(shè)置游戲互動環(huán)節(jié)：在節(jié)目中穿插1-2輪互動游戲項目。

(3)歌曲中穿插交誼舞表演。

(4)邀請領(lǐng)導(dǎo)即興演出。(5)設(shè)置節(jié)目表演獎和游戲參與獎，

對所有上臺表演節(jié)目的和參加互動游戲的，給予小禮品獎勵。

六、有關(guān)事項

1、成立活動籌備工作組。為做好整個活動的組織協(xié)調(diào)工作,

擬成立活動籌備工作組，組長建議由兩家單位分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成

員由兩家單位抽調(diào)相關(guān)人員組成。工作組下設(shè)節(jié)目、會務(wù)、后勤

三個小組，節(jié)目組負(fù)責(zé)節(jié)目編排、審核、互動游戲設(shè)置等相關(guān)工

作，會務(wù)組負(fù)責(zé)舞臺設(shè)計、場地布置及晚會現(xiàn)場等工作，后勤組

負(fù)責(zé)物品采購、音響設(shè)備等后勤保障工作。

2、活動紀(jì)念品：為所有參加人員每人準(zhǔn)備一份紀(jì)念品，按一

定標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置。

銀行營銷方案匯報篇6

本方案所指客戶包括存款客戶、貸款客戶，客戶類別包括個

人客戶和對公客戶，業(yè)務(wù)涉及貸款、貼現(xiàn)、承兌、開銷戶、存取

款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、POS機(jī)等業(yè)務(wù)。

指導(dǎo)思想：信用社的長遠(yuǎn)發(fā)展要以“效益”為中心，在正確處

理近期與遠(yuǎn)期關(guān)系的基礎(chǔ)上，制訂切合實(shí)際的發(fā)展策略，盡快建立

一個以效益為紐帶，以業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)步增長為目標(biāo)，以充分員工

的主觀能動性為目的的資金營銷和運(yùn)作方案，迅速開展工作，為

信用社圓滿完成上級下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)和信用社長遠(yuǎn)發(fā)展而努力。

工作思路：以客戶為中心，通過對存款和貸款進(jìn)行結(jié)構(gòu)分析，

細(xì)分客戶，量化激勵，全員營銷。工作中充分授權(quán)，配比費(fèi)用、存

款重視賬戶開立、貸款重視信貸關(guān)系的確立，維護(hù)好存量客戶、

開拓新的黃金客戶，客戶經(jīng)理以大量的時間走出去，充分了解客

戶，迅速熟悉客戶社交圈，進(jìn)而贏得客戶，占領(lǐng)市場。

服務(wù)理念：縱線關(guān)注全流程服務(wù)，橫線關(guān)注全方位服務(wù)，把

差錯化為驚喜、把平淡化為滿意、把高興化為眷戀，跟蹤到位,

橫道邊，縱到底，把階段性行為變成高效的、有靈性的持續(xù)服務(wù)。

第一部分貸款營銷

信貸是收入之源，是立社之基。

一、個人客戶

1、純農(nóng)區(qū)的農(nóng)戶

對純農(nóng)區(qū)的農(nóng)戶繼續(xù)實(shí)行“五戶聯(lián)?！钡男问?，金額單戶10

萬元，并在合適的村促成農(nóng)民專業(yè)合作社、和農(nóng)民信用共同體等

農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織的產(chǎn)生，改變農(nóng)村金融體系缺乏獨(dú)立承當(dāng)民事責(zé)任

且有一定組織性的貸款主體的現(xiàn)象。

2、城中村村民

對城中村村民貸款繼續(xù)實(shí)行“五戶聯(lián)?！钡男问?，金額單戶

30萬元，大力推廣，資料中有村委的介紹信，并要求在我部辦理

貸款的客戶數(shù)達(dá)到五戶的，城中村委會在我部開立結(jié)算賬戶。且

由五戶以上的客戶組成信用共同體，統(tǒng)一評級定信用等級，信用

共同體全體客戶同意可以推薦其他村民加入享受統(tǒng)一的優(yōu)惠利率,

貸款金額，若信用共同體中村民有一戶出現(xiàn)逾期、欠息等違約行

為，則統(tǒng)一下調(diào)信用共同體中所有成員的信用級次。不僅可以加

深信用社和所扶持村民所在村委的天然聯(lián)系，而且還可以實(shí)現(xiàn)營

銷鏈的外延，并且對貸款資產(chǎn)的質(zhì)量起到積極有效的防范作用。

具體參照商戶通貸款操作。

3、社區(qū)居民

由于社區(qū)居民零散，且不具有很強(qiáng)的組織性，因此對社區(qū)居

民貸款一律采取抵押的方式進(jìn)行，金額以評估價值并參照市場價

確定合理的抵押率來定。

4、個體工商戶

對于在同一市場里的個體工商戶，采取兩戶商戶保證擔(dān)保加

市場擔(dān)保的方式進(jìn)行，最高不得突破200萬元。對不在同一市場

或市場難以提供擔(dān)保的且由五戶以上的個體工商戶組成信用共同

體，統(tǒng)一評級定信用等級，由信用共同體所有成員向商戶提供無

限連帶責(zé)任的保證擔(dān)保，授信金額核定為50萬元，全體成員同意

可以推薦其他商戶加入享受統(tǒng)一的優(yōu)惠利率，授信額度，若信用

共同體中有一戶商戶出現(xiàn)逾期、欠息等違約行為，則統(tǒng)一下調(diào)信

用共同體中所有成員的信用級次，并由所有成員來償還貸款本息。

從而實(shí)現(xiàn)營銷鏈的外延，節(jié)約人力成本，并對貸款資產(chǎn)的質(zhì)量起

到積極有效的防范作用。具體參照商戶通貸款操作。

5、城市白領(lǐng)（含信用社職工）

參照《白領(lǐng)通》執(zhí)行

6、微小企業(yè)老板

把控風(fēng)險口外延，加強(qiáng)和以在省聯(lián)社備案的擔(dān)保公司的合作,

采取擔(dān)保公司總授信，老板貸款，擔(dān)保公司擔(dān)保的方式開展業(yè)務(wù)。

二、企業(yè)客戶

1、存量貸款

客戶經(jīng)理必須維護(hù)好存量客戶，作為基本工資的發(fā)放考核指

標(biāo)，在存量貸款未發(fā)生重大變化時，予以積極辦理、并盡快熟悉

客戶上下游客戶及社會關(guān)系，實(shí)現(xiàn)全方位合作。

2、品牌(自然增長)營銷貸款

肯定客戶，按照社企雙贏的意愿來，以業(yè)務(wù)知識和政策服務(wù)

企業(yè)。按照聯(lián)社貸款流程、履行自己職責(zé)

3、營銷貸款(主要是指由明確的單位職工作為營銷人的貸款)

(1)全員營銷，具體分營銷人、客戶經(jīng)理(主調(diào)查人為客戶經(jīng)

理和協(xié)助調(diào)查人為其他客戶經(jīng)理)，注：營銷人不參與調(diào)查。

(2)核定營銷金額：信用社負(fù)責(zé)人總額度5000萬元，單戶不

超過500萬元；信用社主任助理3000萬元、單戶不超過300萬元;

各科室科長1000萬元、單戶不超過100萬元，副科長700萬元,

單戶不超過70萬元；信用社客戶經(jīng)理700萬元、單戶不超過50萬

元；信用社其他員工和機(jī)關(guān)員工300萬元，單戶不超過30萬元。

(3)操作流程

按照利息收入的,5%給營銷人提取獎勵費(fèi)用，獎勵費(fèi)用進(jìn)入專

戶管理，并登記臺賬，在貸款本息全部收回時兌現(xiàn)。

若貸款進(jìn)入收回再貸程序，則獎勵費(fèi)用兌現(xiàn)20%,余額和收回

再貸的獎勵費(fèi)用一并入專戶管理，在貸款徹底收回時全部給予兌

現(xiàn)。

若貸款出現(xiàn)風(fēng)險，則獎勵費(fèi)用全部用來彌補(bǔ)損失，調(diào)查人、

審查人、貸審會成員、分管主任、主任盡職免責(zé)，由營銷人負(fù)責(zé)

償還和并承擔(dān)貸款營銷責(zé)任。

參考其他銀行利率定價及費(fèi)用獎勵模式：12%的年利率中，包

含了資金籌資成本、管理、營銷及人工費(fèi)用大約為7%；考慮到商業(yè)

風(fēng)險，必須要有2%左右的風(fēng)險加價；此外還有1%的一般準(zhǔn)備計提。

同時加上合理利潤1.4%,并考慮當(dāng)?shù)劂y行市場競爭狀況，按照0.6%

的比例計提獎勵費(fèi)用即利息收入的5機(jī)

(4)貸款期限、利率及還款方式

貸款期限以短期貸款(1年以內(nèi))為主，貸款利率執(zhí)行聯(lián)社貸

款的現(xiàn)行利率，還款采取按月結(jié)息到期還本的方式。

4、票據(jù)業(yè)務(wù)

主任助理主抓，利用掌握的客戶資源，安排專人辦理，重新

完善貼現(xiàn)手續(xù)，合規(guī)操作，日均余額2個億，循環(huán)操作，保證合

法有效、到期兌付。

三、人員安排及流程時限

1、信用社全部信貸人員均為客戶經(jīng)理

2、流程時限

依據(jù)市辦對信用社貸款職責(zé)的確定，客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)貸款流程

中受理和調(diào)查兩個環(huán)節(jié)，初步確定接收資料到正式受理，所有貸

款期限均為為3天，完成初審，達(dá)到準(zhǔn)入條件、并滿足客戶需求

后方可正式受理。

調(diào)查時限要求：根據(jù)貸款金額來確定，具體為：50萬以下貸

款均在3個工作E辦完，50萬-100萬貸款在5個工作日辦完，

100萬-500萬貸款均在6個工作日辦完、500萬元以上貸款在8

個工作日內(nèi)完成。調(diào)查質(zhì)量要求：調(diào)查方案必須詳實(shí)，做到心中

有數(shù)。

第二部分存款營銷

“存款是立社之本”，是資金運(yùn)營、創(chuàng)造效益的基本保障。

主動營銷存款成為了“立社”的關(guān)鍵之舉。

1、存款營銷流程和重點(diǎn)的確定

本方案所指存款營銷包括存款客戶賬戶和客戶日均存款余額

及客戶業(yè)務(wù)發(fā)生額的營銷。隨著銀監(jiān)局對金融企業(yè)存貸比的監(jiān)管

要求的變化，存貸比中存款量以日均余額來監(jiān)管，所以我部存款

客戶的營銷理念必須迅速轉(zhuǎn)變，并結(jié)合我部實(shí)際，存款營銷以吸

引存款大戶在我部開戶為重點(diǎn)，營銷流程為：開戶（賬戶營銷）-一

-日常結(jié)算（結(jié)算便利）一一月底余額。

2.全員營銷任務(wù)的確定：為培養(yǎng)具有強(qiáng)烈生存意識的現(xiàn)代商

業(yè)銀行員工的氛圍，凡是在我部員工都要有吸儲任務(wù)，員工（大堂

經(jīng)理、信貸外勤人員、崗位負(fù)責(zé)人、主任除外）最低基數(shù)為每季存

款凈增50萬元。

3、存款營銷專業(yè)團(tuán)隊任務(wù)的確定：

存款的組織是一個系統(tǒng)工程，根據(jù)每位員工的自身實(shí)際（形象、

口才、人脈、能力、耐力等）和崗位特點(diǎn)，信用社實(shí)行全員參與但

各有側(cè)重的存款營銷辦法，由信貸外勤人員和崗位負(fù)責(zé)人組成信

用社存款營銷團(tuán)隊，并結(jié)合信貸收益（發(fā)放貸款的收益水平增量存

款上存的收益水平），運(yùn)用資金上應(yīng)優(yōu)先考慮信貸投放，主要側(cè)重

于零（低）風(fēng)險貸款商品和個體、私營企業(yè)臨時性貸款，從而實(shí)現(xiàn)

存貸齊頭并進(jìn)，達(dá)到利益最大化。存款營銷團(tuán)隊員工營銷存款每

季新增保證1000萬元，負(fù)責(zé)人每季新增3000萬元，主任助理每

季新增1500萬元。

4、存量存款任務(wù)：商業(yè)銀行經(jīng)營是以效益為中心，存量一塊

畢竟同樣產(chǎn)生效益。忽視存量存款，會嚴(yán)重挫傷員工的工作積極性。

加強(qiáng)對原有存款業(yè)務(wù)的發(fā)生和鞏固工作，對存款營銷團(tuán)隊中從事

專門存量存款客戶維護(hù)工作的員工任務(wù)為每季新增存款50萬元。

5、新業(yè)務(wù)：發(fā)展某種新業(yè)務(wù)，一般短期內(nèi)不會產(chǎn)生多少可觀

的存款額，或許從長遠(yuǎn)看有利于存款的穩(wěn)步增長?？紤]“考核報酬

的即期性與部分新業(yè)務(wù)帶來存款的遠(yuǎn)期性”的關(guān)系時，避免失去

存款新的增長點(diǎn)。目前對專門從事系統(tǒng)性的代收代付業(yè)務(wù)的員工

存款每季新增50萬元。

5、存款業(yè)務(wù)分析例會的確定

為避免出現(xiàn)“鞭打快?！焙汀皯小┡P車槽”及“挖空心思湊

數(shù)據(jù)”的情況，每月召開一次存款營銷分析會，根據(jù)任務(wù)的完成

情況，每位員工社會關(guān)系、個人精力、個人素質(zhì)、甚至個人形象

等情況，具體分析制定下個季度的任務(wù)目標(biāo)°

6.考核辦法：凡是吸收的存款，一律存在聯(lián)社信用社，月末

由信用社安排專人建帳。在年終對超過基數(shù)的存款，按照賬戶的

每日存款余額的千分之一進(jìn)行統(tǒng)一考核獎勵。

利用唯物辯證法的觀點(diǎn)和思路開展工作，詮釋好“熙熙攘攘

皆為利來、家有梧桐樹引得鳳凰來、酒香也怕巷子深”這三句話，

經(jīng)營風(fēng)險、融通資金、提升服務(wù)、加快營銷、實(shí)現(xiàn)雙贏。

銀行營銷方案匯報篇7

銀行保險的市場營銷策略是由一系列的決策和行動方案組成

的統(tǒng)一體，其目的是利用銀行和保險公司雙方的資料來完成經(jīng)營

目標(biāo)。總結(jié)歐美銀行保險的經(jīng)營經(jīng)驗(yàn)，營銷策略的制定會受到銀

行品牌、銷售渠道等四大要素的影響，忽視任何一個要素都會導(dǎo)

致策略的失敗。這四個要素對我國銀行保險的發(fā)展有重要的啟發(fā)

意義。

一、品牌資產(chǎn)

銀行保險的市場營銷策略應(yīng)該充分利用銀行商譽(yù)對顧客的影

響。客戶普遍認(rèn)為銀行在咨詢服務(wù)及專業(yè)知識等方面均優(yōu)于保險

代理人。合理的銀行保險策略會充分利用銀行良好的商譽(yù)，銀行

保險人將保險商品納入到銀行提供的產(chǎn)品中，并通過銀行基本的

通路進(jìn)行銷售。在歐美國家，銀行的許多銷售渠道都是依靠銀行

良好的品牌支持才得以暢通。對于顧客來說一銀行是金融服務(wù)的

提供者。它不僅提供傳統(tǒng)的銀行服務(wù)，還提供個人風(fēng)險管理服務(wù)。

二、銷售渠道

銀行保險的銷售模式應(yīng)該完成以下目標(biāo)：首先，該模式能充

分調(diào)動有關(guān)銀行人員的積極性。第二，該模式能滿足銀行客戶的

金融服務(wù)要求。第三，該模式能夠有效地利用現(xiàn)存的銀行經(jīng)營網(wǎng)

點(diǎn)。第四，該模式能充分利用銀行的其他銷售渠道所提供的多種

銷售機(jī)會。最后，該模式能依據(jù)保險產(chǎn)品特點(diǎn)選擇銷售通路，使

二者協(xié)調(diào)一致。

銀行保險最突出的優(yōu)點(diǎn)是有效利用銀行現(xiàn)有的銷售網(wǎng)點(diǎn)，節(jié)

約經(jīng)營成本。銀行保險的經(jīng)營使得每增加一個客戶所帶來的邊際

成本是可以忽略不計的。銀行保險人削減了傳統(tǒng)保險人因招募、

精選、培訓(xùn)代理人所引起的巨額成本。這部分減少的成本可以通

過降低保費(fèi)使客戶獲益，從而增強(qiáng)銀行保險人的競爭力；也可以

保持保費(fèi)不變而直接提高銀行保險人的收益率。因?yàn)閴垭U市場的

保險產(chǎn)品的需求價格彈性不大，因此銀行保險人往往采取后一種

決策。

三、技術(shù)

歐美的銀行保險人均運(yùn)用一定的技術(shù)來收集、分析銀行數(shù)據(jù)

庫中的客戶信息，并以此發(fā)掘客戶的需求，開發(fā)出交易簡便的保

險產(chǎn)品。

通常銀行所掌握的客戶資料都隱含有客戶購買習(xí)慣、經(jīng)濟(jì)地

位及理財經(jīng)驗(yàn)等重要信息，但這些寶貴的資產(chǎn)是許多銀行，包括

大型的經(jīng)驗(yàn)豐富的銀行都沒能有效利月的。運(yùn)用某種技術(shù)來處理

這些有關(guān)客戶經(jīng)濟(jì)行為的信息可以為保險產(chǎn)品的設(shè)計和銷售提供

有價值的線索。例如，客戶通過向銀行按揭貸款購買一套房屋，

這一行為就與許多保險產(chǎn)品相關(guān)。就傳統(tǒng)的保險人而言，有關(guān)保

單持有人的個人行為信息是難以獲得的。即使獲得也只能通過其

代理人，而代理人可能為了自身的經(jīng)濟(jì)利益而阻撓保險人與客戶

的直接接觸。

此外，銀行保險人還通過技術(shù)盡量簡化保險產(chǎn)品的購買程序,

從而使得客戶通過銀行購買保險產(chǎn)品完全不同于傳統(tǒng)方式購買保

險產(chǎn)品，這個過程讓人感覺更加愉快、輕松。用傳統(tǒng)方式購買保

險產(chǎn)品意味著頻繁與代理人接觸，經(jīng)歷繁復(fù)的承保過程，而這些

過程在銀行保險都可以省略。對于保險這種無形商品，購買過程

本身就是產(chǎn)品十分重要的一部分。銀行保險人應(yīng)充分發(fā)揮技術(shù)的

作用使購買過程更加簡便、流暢。

四、企業(yè)文化

銀行與保險公司不同的經(jīng)濟(jì)利益引起了企業(yè)文化的沖突，而

銀行保險的市場營銷策略會反映出這種沖突。保險公司的經(jīng)營策

略中如果缺少銀行的承諾，那么任何銀行與保險的合作計劃都將

失敗。要使得銀行承擔(dān)義務(wù)，最有效的方法就是讓銀行分享保險

公司的經(jīng)營獲利。因?yàn)楸ｋU公司的經(jīng)營會影響銀行利潤，這就有

效地激勵銀行積極參與和支持保險公司的經(jīng)營策略。

在某一種具體情形下，四種關(guān)鍵要素中可能只有一種是最重

要的。例如，某些情況下，解決企業(yè)文化沖突的問題是最重要的，

而另一些情況下，發(fā)展完善銀行保險的技術(shù)卻是首要的。但無論

怎樣，銀行保險人要綜合考慮四種要素，以制定出完善的營銷策

略。

銀行營銷方案匯報篇8

一、活動時間：

（一）_月—日至—月—日，為活動宣傳、客戶開卡期，同時

登記商戶詳細(xì)信息，并在此期間做好文局人員斂款培訓(xùn)，包含網(wǎng)

銀使用、手機(jī)銀行使用、斂款步驟等細(xì)節(jié)、

（二）—月—日至—月—日，為商貿(mào)戶試斂款期，在此期間，

支局所有人員要掌握斂款流程和操作方式，做好斂款信息登記等、

（三）—月—日至—月—日，為又局人員商貿(mào)戶的正式斂款

期

二、實(shí)施方案：

（一）利用上門“換新錢、兌殘幣”等服務(wù)方式，對沿街門

市、商戶進(jìn)行走訪，登記客戶資料、活動

第一階段，網(wǎng)點(diǎn)人員持“新零鈔”，借助幫客戶“換新錢、

兌殘幣”服務(wù)方式，攜帶合適的宣傳品，包括對聯(lián)、福字、圍裙

等，再次對沿街門市、商戶進(jìn)行實(shí)地走訪，核實(shí)客戶信息，落實(shí)

客戶使用郵政儲蓄業(yè)務(wù)的具體情況，對尚未使用郵政綠卡的客戶

要重點(diǎn)進(jìn)行宣傳和公關(guān)，利用郵政儲蓄的便利性以及手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠,

力爭沿街門市、商戶100%擁有一張郵政綠卡、支局人員要詳細(xì)登

記客戶信息，包括：商戶姓名、店名、聯(lián)系電話（可多個）、卡號、

身份證號、地址、行業(yè)等詳細(xì)信息（表樣詳見附件1）,上報縣局

金融業(yè)務(wù)局，

（二）開展免費(fèi)“送短信”服務(wù)，開通網(wǎng)銀和手機(jī)銀行業(yè)務(wù)、

開卡時，一定要為客戶開通免費(fèi)一個月的試用短信業(yè)務(wù)，確保客

戶能實(shí)時看到賬戶變動情況、針對年輕群體客戶，要為其開通網(wǎng)

上銀行和手機(jī)銀行，方便客戶轉(zhuǎn)賬及節(jié)省手續(xù)費(fèi)、

（三）開展為商戶辦金卡業(yè)務(wù)活動、對季均儲蓄余額達(dá)到10

萬元的商戶，辦理金卡，提供“免排隊、免短信費(fèi)、手續(xù)費(fèi)打折”

的優(yōu)惠服務(wù)、

（四）開展免費(fèi)“送媒體”宣傳業(yè)務(wù)、對尚未把郵政儲蓄作

為—的沿街門市、商貿(mào)超市等，可利用“送媒體”宣傳的形式吸

引客戶到我行辦理業(yè)務(wù)、春節(jié)前后，是郵政儲蓄營業(yè)廳客戶到訪

量最多的時期，營業(yè)廳電視媒體宣傳具有良好的宣傳效果、在營

銷商貿(mào)戶時，可以向客戶推介“在我行辦理業(yè)務(wù)，可免費(fèi)做幫您

做業(yè)務(wù)宣傳，可為您在節(jié)日期間帶來更好的效益”，站在為客戶

利益著想的角度，實(shí)現(xiàn)雙方合作共贏的目的、

（五）實(shí)施上門斂款業(yè)務(wù)、

1、前期要做好斂款業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，在1月3日至1月10日

期間，組織支局所有人員進(jìn)行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、商易通業(yè)務(wù)

學(xué)習(xí)，并熟練掌握操作流程，每人專門開通一張綠卡，在網(wǎng)銀和

手機(jī)銀行業(yè)務(wù)上開通大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)，卡內(nèi)至少存有2萬元以

上資金，以供上門斂款時進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)、各縣區(qū)局要在1月10日

之前要將支局?jǐn)靠钊诵畔⑸蠄蟮绞芯纸鹑跇I(yè)務(wù)局，并且要確?？?/p>

內(nèi)資金與斂款人信息對應(yīng)、

2、根據(jù)前期收集的客戶資料，了解沿街門市客戶、商貿(mào)戶資

金流動情況，在旺季期間排好班次，每日一次或者兩次逐門逐戶

進(jìn)行斂款，在收到客戶現(xiàn)金后，斂款人員通過手機(jī)銀行業(yè)務(wù)直接

將所收到的資金劃轉(zhuǎn)到客戶卡內(nèi)，并提示客戶查閱短信通知，核

實(shí)資金確實(shí)已到達(dá)客戶賬內(nèi)、到達(dá)一定金額后，回支局后，再將

現(xiàn)金存入斂款人員賬戶、

網(wǎng)點(diǎn)所屬行政村的超市和門市，可由投遞員、助農(nóng)取款點(diǎn)進(jìn)

行攻關(guān)營銷，開卡、開通短信后，在匠季期間每日實(shí)地斂款、

三、政策考核：

（一）網(wǎng)點(diǎn)每收集和上報一條商戶信息補(bǔ)助采集人員0、3元

（政策同走訪信息錄入政策）、

（二）通過網(wǎng)點(diǎn)人員實(shí)際上門攬收的款項，將沿街門市、商

戶客戶的卡號和網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理號碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，關(guān)聯(lián)后，通過網(wǎng)銀

和手機(jī)銀行轉(zhuǎn)入到卡上的款項，自動計列到網(wǎng)點(diǎn)人員客戶經(jīng)理號

碼上，可以通過“山東客戶經(jīng)理管理系統(tǒng)”進(jìn)行查詢，并按照統(tǒng)

計數(shù)據(jù)記入營銷系統(tǒng)積分和兌現(xiàn)斂款人員業(yè)務(wù)獎勵、

銀行營銷方案匯報篇9

社區(qū)銀行營銷活動方案

一、合作單位簡介

無

二、活動目的

以吸引客戶為活動目的，與社區(qū)客戶互動，進(jìn)行項目社區(qū)文

化營造與感受，帶動新老客戶，提高我行社區(qū)銀行人氣，吸引客

戶群的關(guān)注度，擴(kuò)大社區(qū)銀行的影響力與認(rèn)知度。

三、活動內(nèi)容要點(diǎn)

1.活動內(nèi)容

1）體感游戲吸眼球

為達(dá)到吸引新老客戶群認(rèn)識我社區(qū)銀行，走進(jìn)我社區(qū)銀行，

特舉辦此項游戲活動以達(dá)到令人矚目的效果。每周安排固定時段,

在我社區(qū)銀行門口（或能力可及范圍內(nèi)）開展體感游戲互動項目。

此項游戲內(nèi)容活動方式新穎脫俗，另外又起到一個全民健身的效

果，定能吸引路過的客戶，而這些駐足的客戶，必定有我行正在

尋找的'客戶群體。另外：參加體感互動游戲的客戶需在活動參加

詳情登記簿上簽字留電話以作為我行客戶信息來源。

2）當(dāng)客戶吸引人群吸引至一定規(guī)模時，可繼續(xù)開展有獎?chuàng)尨?/p>

環(huán)節(jié)。

到訪客戶既可體驗(yàn)體感游戲的樂趣，又可參加搶答問題的有

獎回饋，宣傳定能達(dá)到預(yù)期效果。

2.交流話題建議

搶答問題建議如下：

1.某銀行是哪年成立的？

2,某銀行的經(jīng)營理念是什么？

3?某銀行理財產(chǎn)品的產(chǎn)品規(guī)格有幾種？問題可選擇一些針對

客戶需求方面的。

3.宣傳方式（1）在社區(qū)銀行周邊小區(qū)的報箱內(nèi)投遞活動廣告;

（2）在社區(qū)銀行周邊小區(qū)的電梯內(nèi)、宣傳欄張貼營銷活動廣

告；

（3）通過微信宣傳活動信息；

4.活動反饋與跟蹤銷售行動計劃

根據(jù)活動開展情況，由現(xiàn)場人員總結(jié)客戶回答問題情況進(jìn)行

分析，有針對性的服務(wù)客戶。對于參加游戲互動的客戶，待游戲

結(jié)束之后再進(jìn)行有針對性的深度挖掘。

四、目標(biāo)客戶組織

1.目標(biāo)客戶

目標(biāo)客戶包括：社區(qū)銀行周邊小區(qū)通過宣傳慕名而來的到訪

客戶，以及當(dāng)天老帶新客戶；

2.客戶組織

約訪的新老客戶當(dāng)日來我我行，由接待人員進(jìn)行簡單了解后

進(jìn)行分流引導(dǎo)，咨詢客戶帶到咨詢區(qū)，參加游戲客戶帶至游戲區(qū)

登記，游戲開始時間由固定人員講述游戲方式及注意事項后開始

互動游戲

和搶答游戲，對于回答正確我行問題的客戶給與渤海銀行專

屬紀(jì)念品。

五、時間地點(diǎn)的安排

1.時間

社區(qū)銀行開業(yè)后的節(jié)假日或法定休息日均可

2.地點(diǎn)

我行社區(qū)銀行門口（或能力范圍可及內(nèi)）

六、費(fèi)用預(yù)算（請詳細(xì)列出各項費(fèi)用名稱，單價，數(shù)量，總價

等）

_B0_360體感游戲機(jī)1臺3000元

紀(jì)念品100份0--500元（可用我行現(xiàn)有水杯或其他）

平板電視1臺3000元（社區(qū)銀行應(yīng)自有此設(shè)備）

七、預(yù)期效果分析

1.通過本次活動預(yù)計帶來的業(yè)務(wù)量

業(yè)務(wù)量不敢保，人氣量肯定暴增

2.通過本次活動預(yù)計帶來的影響

預(yù)期影響給客戶留下深刻印象的同時，配合理財及儲蓄產(chǎn)品

的銷售，大幅增加網(wǎng)點(diǎn)存款和業(yè)務(wù)量。

八、人員安排與職責(zé)

1.活動策劃人：2人

職責(zé)：安排現(xiàn)場分區(qū)接待客戶以及設(shè)備調(diào)試等流程分配

2.活動協(xié)調(diào)人：3人

職責(zé)：接待來訪客戶并做好推廣解釋工作

3.活動現(xiàn)場負(fù)責(zé)人：1人

職責(zé)：負(fù)責(zé)一切當(dāng)日活動細(xì)則

銀行營銷方案匯報篇10

一、前言

21世紀(jì)是信息的時代，也是中國發(fā)展的黃金時代。作為中國

的通訊巨頭一一移動，又將如何來面對中國這個世界最大的市場

呢？

二、活動意義

大學(xué)生是一個極為特殊的群體，這個群體本身有著多種特征。

他們擁有較強(qiáng)的消費(fèi)欲望和一定的消費(fèi)能力，而且在校大學(xué)生也

是未來幾十年內(nèi)的消費(fèi)主力，如能在校園內(nèi)就在大學(xué)生心目中樹

立良好的品牌美譽(yù)度和忠誠度，這對企業(yè)的未來將產(chǎn)生及其深遠(yuǎn)

的影響。

三、活動環(huán)境分析

1、消費(fèi)群體分析：隨著學(xué)生這個消費(fèi)群體的日益龐大，許多

商家都已經(jīng)把眼光轉(zhuǎn)移到對它的開拓上。目前的校園活動已經(jīng)到

了泛濫的地步，有品位有意義的'活動卻十分罕見。而且過多的商

業(yè)活動也使得校方對活動的支持力度一降再降。根據(jù)大學(xué)生中的

調(diào)查顯示，大于45%的同學(xué)對于商家在校園的促銷活動提不起興

趣。（高年級的學(xué)生占相當(dāng)大的比例）因此如何提起大學(xué)生對此次

活動的興趣以及怎樣獲得校方的大力又持是這次活動的重點(diǎn)，也

是能否做好這次活動的關(guān)鍵。

2、競爭對手分析：目前的國內(nèi)通訊依然呈移動、聯(lián)通、電信

“三足鼎立”的局面，移動雖然在消費(fèi)者比重上遙遙領(lǐng)先于后兩

者，但聯(lián)通、電信的價格戰(zhàn)卻物使得移動在競爭上處于尷尬的局

面。雖然移動優(yōu)良的信號傳輸仍能使自己立于不敗的境地，但是

后兩者對于信號傳輸方面積極的改進(jìn)使得移動不得不處于前狼后

虎的境地。另外資費(fèi)方面仍然是移動最大的弱勢。中國傳統(tǒng)的經(jīng)

濟(jì)理念一一經(jīng)濟(jì)實(shí)惠仍深深的印在人們的心中，這一點(diǎn)對于移動

仍是最大的“敵人”o如何解決這一問題仍是今后移動發(fā)展所面

臨的最大障礙。

銀行營銷方案匯報篇11

為有效搶占ETC市場份額，優(yōu)化客戶用卡環(huán)境，豐富農(nóng)商銀

行產(chǎn)品體系，拓展和提升金融服務(wù)功能，進(jìn)一步增加客戶粘稠度，

抓住ETC大范圍應(yīng)用的有利時機(jī)，掀起全面開展ETC營銷推廣工

作新高潮，全力完成省聯(lián)社下達(dá)的目標(biāo)任務(wù)。根據(jù)省政府關(guān)于《大

力推動高速公路ETC發(fā)展應(yīng)用實(shí)施方案》和省聯(lián)社《關(guān)于做好ETC

發(fā)行資源儲備工作的通知》文件精神，特制訂本方案：

一、營銷活動宣傳人員

組

長：—

副組長：—

成

員：_支行全體員工

二、活動目標(biāo)及具體營銷活動宣傳情況

前臺員工積極對前來辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行ETC的宣傳與講解,

其他員工走出去營銷，將員工分解為多個外拓小組，實(shí)行分組外

拓營銷。外拓小組對于網(wǎng)點(diǎn)周邊存量對公客戶，非存量客戶進(jìn)行

積極走訪，宣傳我行ETC產(chǎn)品。

我支行利用電子屏、多媒體設(shè)備、宣傳折頁等進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳，

員工利用社交網(wǎng)絡(luò)、微信朋友圈等方式進(jìn)行宣傳，利用信息優(yōu)勢

加快宣傳速度。

行長高度重視開辦ETC業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)員工上門營銷，走訪了水

務(wù)局、高新物業(yè)、摩瑪物業(yè)、翰旭物業(yè)、車百匯、華業(yè)汽車、汽車

租賃公司等。

三、存在的問題

1、預(yù)存保證金的要求是否能夠取消，其他商業(yè)銀行無此要求，

我行與之相比無競爭優(yōu)勢。

2、系統(tǒng)不穩(wěn)定，經(jīng)常出現(xiàn)斷網(wǎng)，藍(lán)牙連接失敗等情況，造成

客戶等待時間過長或多次前來辦理，影響我行服務(wù)質(zhì)量。

3、營銷渠道過于單一，只有現(xiàn)場安裝和上門安裝兩種形式,

并且上門安裝不能全覆蓋。是否可以開發(fā)微信小程序，客戶掃描

二維碼自助在線申請，設(shè)備郵寄到家后客戶自行安裝激活，多方

面滿足客戶需求。

四、下一步工作計劃

1、此次活動紐長由支行行長擔(dān)任，負(fù)責(zé)此次活動的實(shí)施、

開展以及職責(zé)分工工作，把任務(wù)分配到每位人員，通過外部

力量確保此次活動取得切實(shí)效果。

2、此次活動信息主要通過室內(nèi)電視以及室外24小時滾動電

子屏進(jìn)行前期宣傳，同時大堂經(jīng)理以及前臺柜員也要做好客戶對

此次活動咨詢的解答和宣傳工作。客戶經(jīng)理在ETC定點(diǎn)處為過往

居民發(fā)放宣傳單，講解ETC裝置作用，針對居民提出的問題耐心

細(xì)致解答，并為車主現(xiàn)場免費(fèi)辦理ETC,免去車主去網(wǎng)點(diǎn)辦理的繁

瑣程序，節(jié)省時間，真正地把服務(wù)送到了家門口。

3、今后我支行會積極發(fā)展ETC業(yè)務(wù)并做好客戶維護(hù)工作，增

大宣傳ETC業(yè)務(wù)的作用，使客戶認(rèn)可我行ETC業(yè)務(wù)服務(wù)，并且積

極謀劃ETC業(yè)務(wù)發(fā)展新思路，創(chuàng)新營銷方式，制定ETC業(yè)務(wù)發(fā)展

方案，積極做好營銷活動，全力以赴確保完成ETC任務(wù)。

銀行營銷方案匯報篇12

一、活動目標(biāo)

為感謝廣大客戶長期以來對本支行的關(guān)心和支持，進(jìn)一步提

升本支行的市場影響力，本支行以感恩之心舉辦以下營銷活動，

努力回報客戶的信任，致力提升客戶價值，和客戶共謀發(fā)展，分

享創(chuàng)造碩果。

二、活動內(nèi)容

（一）開展“存款拿大獎，福氣喜臨門”主題活動

1、活動對象：支行全體存款客戶。

2、活動時間：20_年7月1日一20—年10月31日。

3、活動規(guī)則：活動期間，凡是到支行辦理存款業(yè)務(wù)滿一元的

客戶即可獲得一次抽獎資格?；顒悠谀┏槿?0名幸運(yùn)客戶，分別

贏取價值—元的商品。

（二）開展“貸款喜得獎，好運(yùn)日日來”主題活動

1、活動對象：支行全體貸款客戶。

2、活動時間：20_年7月1日一20—年10月31日。

3、活動規(guī)則：活動期間，凡是到支行辦理貸款業(yè)務(wù)的客戶即

可獲得一次抽獎資格。活動期末抽取20名幸運(yùn)客戶，分別贏取價

值一元的商品。

（三）開展“用電子銀行，得驚喜好禮”主題活動

1.活動對象：支行全體企業(yè)網(wǎng)銀、個人網(wǎng)銀和手機(jī)銀行客戶。

2.活動時間：20_年7月1日一20—年10月31日。

3.活動規(guī)則：活動期間，一是支行企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶使用企

業(yè)網(wǎng)銀完成賬務(wù)類交易5筆（含）以上，累計金額達(dá)100萬元即可

參與抽獎。活動期末抽取10名幸運(yùn)客戶，分別獲贈價值_元的商

品。二是支行個人網(wǎng)上銀行客戶、手機(jī)銀行客戶分別完成個人網(wǎng)

上銀行、手機(jī)銀行賬務(wù)類交易5筆（含）以上，且每筆金額超過200

元即可參與抽獎，各獲贈以下獎品：一等獎20名（個人網(wǎng)銀和手

機(jī)銀行用戶各10名），分別贏取價值一元的.商品。二等獎500名

（個人網(wǎng)銀和手機(jī)銀行用戶各250名），分別獲贈100元話費(fèi)充值

卡一張。

三、活動安排

活動結(jié)束后在11月中旬抽獎，抽獎在公證部門的公證下進(jìn)行,

由電腦隨機(jī)抽獎。獲獎信息在支行各網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)廳公布，并到指定

地點(diǎn)

四、活動聲明

自獲獎名單公布起一個月內(nèi)，客戶未來指定地點(diǎn)一視為客戶

自動放棄。

五、活動宣傳

（一）本支行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼本次營銷活動的宣傳海報，活動

信息通過LED屏幕滾動播出。

（二）本支行通過電視、報刊等媒體對本次營銷活動進(jìn)行宣傳。

（三）本支行各部門和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)解答客戶有關(guān)本次營銷活動的

咨詢。

銀行營銷方案匯報篇13

活動名稱：“增強(qiáng)體魄愉悅身心親子同樂”

活動時間：5月6號

活動地點(diǎn)：維信小廣場

活動對象：肖家河興蓉社區(qū)育齡婦女和青少年

活動目的：感恩母親節(jié)

活動流程：

一：前期

宣傳方式：

前期報名：社區(qū)居民小組長和信息員負(fù)責(zé)收集和統(tǒng)計參與活

動的青少年人數(shù)

二：中期

活動開展：

1、5月6號13：30分，活動工作人員在維信小廣場集中，進(jìn)

行活動的會場布置，并對游戲項目進(jìn)行調(diào)試

2、參與活動人員于下午14點(diǎn)準(zhǔn)時到達(dá)會場，14點(diǎn)半準(zhǔn)時開

始活動。

3、具體活動內(nèi)容：

1、“我來保護(hù)你”踩氣球游戲；

2、貼鼻子；

3、你劃我猜；

4、筷子傳乒乓；

5、果盤運(yùn)水夾回跑。（具體游戲內(nèi)容詳見附錄1）

注意事項：

1、活動舉辦之前，要先對游戲進(jìn)行試運(yùn)行，看效果。

2、活動開始前，有主持人向參與者介紹活動的順序及活動的

規(guī)則。

3、每個活動需要專人進(jìn)行負(fù)責(zé)。

4、有專人進(jìn)行記錄時間。

評分標(biāo)準(zhǔn)及獎項設(shè)置：

1、每位參與者在規(guī)定時間內(nèi)完成活動項目即能得到自己想要

的39；禮物。（現(xiàn)場由主持人頒發(fā)）

2、每位參與者，參與活動即能獲得紀(jì)念獎。

人員安排：

1、主持人：2名（何蓉、陳怡）

2、游戲人員：7名

3、現(xiàn)場機(jī)動人員：3名

三：后期

附錄1：游戲項目

游戲1：“快樂三足行”

游戲內(nèi)容及規(guī)則：每位參加者在腳上綁上繩子，一起向前跑，

最快到達(dá)的一組，可以獲得—禮品

游戲2：貼鼻子

游戲內(nèi)容及規(guī)則：

在黑板或大海報上畫個大臉，畫上眼睛，嘴巴，讓參加者蒙

上眼睛轉(zhuǎn)三圈后由此游戲的負(fù)責(zé)人指導(dǎo)到黑板或海報前試著去找

正確的區(qū)域貼上鼻子。貼對地方則通關(guān)。

游戲3：筷子傳乒乓

兩人一組，經(jīng)過比賽，所花時間最少的小組為勝利者，最終

勝利的一組每人可獲得—禮品。

游戲4；果盤運(yùn)水來回跑

兩人一組，經(jīng)過比賽，所花時間最少的小組為勝利者，最終

勝利的一組每人可獲得—禮品。

附錄：活動道具的統(tǒng)計

活動道具：音響1個；話筒2個；繩帶：4條；果盤：4個;

遮眼布：4條；黑板或海報，粉筆或貼紙；筷子10雙，乒毛球20

個。

銀行營銷方案匯報篇14

伴隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，在市場營銷過程中，產(chǎn)品的種類雖

然不斷增加，卻嚴(yán)重缺乏了技術(shù)和品牌效應(yīng)的支持，導(dǎo)致我國商

業(yè)銀行市場營銷活動無法取得應(yīng)有的效益。金融體制改革的不斷

深入和激烈的市場競爭環(huán)境促使我國商業(yè)銀行積極研究市場營銷

現(xiàn)狀，改變策略，以促進(jìn)我國商業(yè)銀行市場營銷的不斷發(fā)展。

一、前言

作為金融企業(yè)，工商銀行的市場營銷較工商行業(yè)起步和發(fā)展

較晚，金融體制改革以后，市場營銷活動才在我國金融行業(yè)中興

起。近年來，世界經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程逐漸加快，使國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)市

場的競爭壓力空前強(qiáng)大，我國的商業(yè)銀行逐漸替代了專業(yè)銀行，

給市場營銷帶來了一個全新的發(fā)展機(jī)遇。在這種情況下，積極思

考我國市場營銷的現(xiàn)狀，及時總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，制定科學(xué)的策略，

才能不斷促進(jìn)我國市場營銷的發(fā)展。

二、商業(yè)銀行市場營銷的現(xiàn)狀

（一）產(chǎn)品缺乏技術(shù)與品牌的支撐

商業(yè)銀行在加強(qiáng)市場營銷的過程中，逐漸增加了新種類的負(fù)

債業(yè)務(wù)，大面額可轉(zhuǎn)讓存單和定活兩便儲蓄等；大包房款和外匯

放款等新種類的資產(chǎn)業(yè)務(wù)；還有一些新的中間業(yè)務(wù)，如保管，代

理和租賃等。然而，這一系列的新種類的業(yè)務(wù)同西方國家相比仍

然存在一定的差距，這些創(chuàng)新業(yè)務(wù)的總體特點(diǎn)就是缺少技術(shù)與品

牌的支撐，例如，貨幣和利率互換技術(shù)沒有得到有效的應(yīng)用，在

新產(chǎn)品開發(fā)研究過程中還缺少微電子技術(shù)的使用，使得新產(chǎn)品缺

乏深度，在為顧客進(jìn)行服務(wù)的過程中，缺少現(xiàn)代化信息技術(shù)。盡

管商業(yè)銀行每年都在推行新的產(chǎn)品進(jìn)行上市，然而大多數(shù)產(chǎn)品都

會在中途失去生命力，使我國的商業(yè)銀行沒有具有代表性的產(chǎn)品，

更沒有具有一定知名度的產(chǎn)品來代表我國商業(yè)銀行的形象。

（二）落后的促銷手段

促銷是市場營銷過程中最重要的手段，通過促銷才能夠?qū)a(chǎn)

品推向市場，使人們了解產(chǎn)品的信息?，F(xiàn)代的促銷手段主要包括

報刊、雜志的產(chǎn)品信息刊登等，通過廣播和電視等一系列的廣告

宣傳，與此同時，還使服務(wù)品質(zhì)有所提高，根據(jù)顧客的各種需求，

提供上門服務(wù)和履行承諾等。盡管這一系列的提升服務(wù)的做法使

得促銷在一定程度上取得了成效，然而卻沒有得到商業(yè)銀行內(nèi)部

足夠的重視，商業(yè)銀行的營銷活動中缺少建立良好公共關(guān)系的意

識，商業(yè)銀行在近年來運(yùn)用傳媒手段做出了一些良好形象的報道,

還在公益活動中努力展現(xiàn)銀行的魅力，然而卻在實(shí)際調(diào)查中顯示

出與公民的公共關(guān)系并不是非常密切。

三、商業(yè)銀行市場營銷應(yīng)采取的策略

（一）確立準(zhǔn)確的市場目標(biāo)

對于商業(yè)銀行來講，準(zhǔn)確的市場目標(biāo)就是將自身為之服務(wù)的

人群進(jìn)行確定，并根據(jù)這部分人群的需求來進(jìn)行服務(wù)策略的制定。

確定市場目標(biāo)，首先要對市場進(jìn)行準(zhǔn)確的分析，單位客戶市場和

個人客戶市場是金融市場所包含的兩個大的方面，同時這兩個市

場內(nèi)部還可以進(jìn)行更細(xì)化的劃分，不同的年齡段、不同地區(qū)和收

入的人群，都能夠進(jìn)行更細(xì)的劃分。例如，某銀行在對零售市場

進(jìn)行劃分的過程中，將市場分為了富裕、中等和大眾人群三種；

而企業(yè)不同的經(jīng)營實(shí)力和經(jīng)營行業(yè)是批發(fā)市場劃分的主要依據(jù)，

商業(yè)銀行根據(jù)自身的實(shí)際情況和未來發(fā)展前景來為自身選擇合適

的市場目標(biāo)，同時充分利用自身資源，為客戶提供更優(yōu)秀的服務(wù)。

（二）金融服務(wù)的定位

當(dāng)商業(yè)銀行根據(jù)自身的實(shí)際情況和發(fā)展計劃，為自己選擇的

合適的市場目標(biāo)之后，就要針對該目標(biāo)開展服務(wù)定位活動，在特

定的服務(wù)范圍中將能夠代表商業(yè)銀行水平和形象的產(chǎn)品和服務(wù)提

供給客戶，在不斷的實(shí)踐中逐漸形成內(nèi)部的服務(wù)特點(diǎn)。例如，有

些企業(yè)通過對自身經(jīng)營實(shí)力和未來發(fā)展現(xiàn)狀的對比和調(diào)查，將于

旅游相關(guān)的金融服務(wù)定義為自身發(fā)展的主要服務(wù)，在確立服務(wù)目

標(biāo)之后，不斷提高自身的服務(wù)思想和水平，逐漸形成自身的服務(wù)

特色。在中國，每個商業(yè)銀行都應(yīng)該根據(jù)自身不同的性質(zhì)制定出

不同的服務(wù)，例如，建設(shè)銀行應(yīng)該主要進(jìn)行住房業(yè)務(wù)的服務(wù)工作，

而中國銀行應(yīng)該注重外匯貸款的有利條件等。商業(yè)銀行在當(dāng)今激

烈的市場競爭環(huán)境中，根據(jù)自身特點(diǎn)選擇有優(yōu)勢的服務(wù)項目與計

劃經(jīng)濟(jì)體制下專業(yè)分工是完全不同的。

（三）重視創(chuàng)新，提高服務(wù)質(zhì)量

在當(dāng)今社會激烈的市場競爭環(huán)境中，只有不斷創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計,

才能夠增強(qiáng)自身競爭力，在市場當(dāng)中立.足。金融產(chǎn)品也應(yīng)該重視

設(shè)計與服務(wù)的創(chuàng)新。同西方國家相比，我國的商業(yè)銀行在創(chuàng)新服

務(wù)上要相對落后，美國的花旗銀行不斷更新思想和技術(shù)，研制出

了二百余種金融產(chǎn)品。同時，在研究和開發(fā)新產(chǎn)品的過程中還應(yīng)

該注重同市場需求相適應(yīng)，才能夠使開發(fā)出來的產(chǎn)品受到歡迎，

從而提高自身的經(jīng)濟(jì)效益和形象。例如，本外幣一本通、養(yǎng)老金

賬戶等負(fù)債業(yè)務(wù)的開發(fā)；循環(huán)貸款、浮動利率貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的

開發(fā)，能夠?qū)F(xiàn)代先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)應(yīng)月到產(chǎn)品開發(fā)當(dāng)中，還能夠

與人們生活相貼近，給人們帶來更多的便利。

銀行營銷方案匯報篇15

1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財宣

傳頁，貼于公司醒目位置。

2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的

名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳

頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營

銷意識。

3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶

了解最新理財資訊。

4、統(tǒng)計當(dāng)月到