2026年基金從業(yè)資格科目三法律條文解讀試題及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年基金從業(yè)資格科目三法律條文解讀試題及答案考核對象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當建立健全風險管理制度，但無需對基金財產(chǎn)的獨立運作負責。2.基金募集期間，基金管理人未按照基金合同約定向投資者披露招募說明書等法律文件的，應(yīng)處以10萬元以上50萬元以下的罰款。3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)的，應(yīng)當立即制止，并及時向中國證監(jiān)會報告。4.基金份額持有人大會應(yīng)當由基金份額持有人通過書面形式行使表決權(quán)，不得采用電子通信方式。5.基金信息披露中，定期報告的披露時間不得早于非定期報告的披露時間。6.基金管理人聘請基金銷售機構(gòu)時，無需對銷售機構(gòu)的風險管理能力進行盡職調(diào)查。7.基金合同應(yīng)當明確基金運作方式、投資范圍、業(yè)績基準等基本事項，但無需約定基金費用。8.基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定，未按照規(guī)定履行信息披露義務(wù)的，中國證監(jiān)會可以暫停其基金業(yè)務(wù)。9.基金財產(chǎn)不得用于向基金管理人或者基金托管人提供擔保，但可以用于向基金份額持有人提供擔保。10.基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更基金運作方式，但可以調(diào)整基金業(yè)績基準。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于基金信息披露的禁止行為？（）A.誤導(dǎo)性陳述B.虛假記載C.混淆性信息D.保留必要信息2.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，以下哪項是必須明確的？（）A.基金的投資策略B.基金的業(yè)績基準C.基金的費用標準D.基金的投資比例3.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露招募說明書，應(yīng)承擔的法律責任不包括？（）A.警告B.罰款C.暫停業(yè)務(wù)D.撤銷基金管理人資格4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)的，應(yīng)當采取的首要措施是？（）A.立即制止B.向中國證監(jiān)會報告C.調(diào)整基金投資組合D.向基金份額持有人公告5.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪項是錯誤的？（）A.采取投票方式B.實行一人一票制C.可以委托他人表決D.表決結(jié)果需經(jīng)2/3以上通過6.基金信息披露中，定期報告的披露時間最早的是？（）A.基金季度報告B.基金中期報告C.基金年度報告D.基金臨時報告7.基金管理人聘請基金銷售機構(gòu)時，以下哪項是必須審查的？（）A.銷售機構(gòu)的注冊資本B.銷售機構(gòu)的風險管理能力C.銷售機構(gòu)的營銷業(yè)績D.銷售機構(gòu)的客戶數(shù)量8.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定，以下哪項是錯誤的？（）A.基金管理費B.基金托管費C.基金銷售服務(wù)費D.基金業(yè)績報酬9.基金財產(chǎn)不得用于下列哪項用途？（）A.支付基金運營費用B.向基金管理人提供擔保C.向基金份額持有人分配收益D.從事證券投資活動10.基金合同生效后，基金管理人擅自變更基金運作方式的，應(yīng)承擔的法律責任不包括？（）A.警告B.罰款C.暫停業(yè)務(wù)D.撤銷基金管理人資格三、多選題（每題2分，共20分）1.基金信息披露的禁止行為包括？（）A.誤導(dǎo)性陳述B.虛假記載C.混淆性信息D.保留必要信息2.基金合同中，必須明確的基本事項包括？（）A.基金運作方式B.投資范圍C.業(yè)績基準D.基金費用3.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露招募說明書，可能承擔的法律責任包括？（）A.警告B.罰款C.暫停業(yè)務(wù)D.撤銷基金管理人資格4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)的，應(yīng)當采取的措施包括？（）A.立即制止B.向中國證監(jiān)會報告C.調(diào)整基金投資組合D.向基金份額持有人公告5.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪些是正確的？（）A.采取投票方式B.實行一人一票制C.可以委托他人表決D.表決結(jié)果需經(jīng)2/3以上通過6.基金信息披露的定期報告包括？（）A.基金季度報告B.基金中期報告C.基金年度報告D.基金臨時報告7.基金管理人聘請基金銷售機構(gòu)時，應(yīng)當審查的內(nèi)容包括？（）A.銷售機構(gòu)的注冊資本B.銷售機構(gòu)的風險管理能力C.銷售機構(gòu)的營銷業(yè)績D.銷售機構(gòu)的客戶數(shù)量8.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定包括？（）A.基金管理費B.基金托管費C.基金銷售服務(wù)費D.基金業(yè)績報酬9.基金財產(chǎn)不得用于下列哪些用途？（）A.支付基金運營費用B.向基金管理人提供擔保C.向基金份額持有人分配收益D.從事證券投資活動10.基金合同生效后，基金管理人擅自變更基金運作方式的，可能承擔的法律責任包括？（）A.警告B.罰款C.暫停業(yè)務(wù)D.撤銷基金管理人資格四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金管理人A在2025年5月募集一只股票型基金，但在募集期間未按規(guī)定披露招募說明書，導(dǎo)致部分投資者投訴。中國證監(jiān)會調(diào)查后，決定對A公司處以20萬元的罰款，并暫停其基金業(yè)務(wù)6個月。問題：1.A公司未按規(guī)定披露招募說明書的行為違反了《證券投資基金法》的哪項規(guī)定？2.中國證監(jiān)會可以對A公司采取哪些行政處罰措施？案例二：某基金托管人B在2025年6月發(fā)現(xiàn)基金管理人C的投資運作違反了《證券法》的規(guī)定，但B未立即制止，也未向中國證監(jiān)會報告。隨后，基金份額持有人D向中國證監(jiān)會投訴，中國證監(jiān)會調(diào)查后對B公司處以10萬元的罰款。問題：1.B公司未立即制止基金管理人C的投資運作違反了《證券投資基金法》的哪項規(guī)定？2.中國證監(jiān)會可以對B公司采取哪些行政處罰措施？案例三：某基金管理人E在2025年7月召開基金份額持有人大會，會議通知中未明確表決方式，導(dǎo)致部分基金份額持有人無法行使表決權(quán)?；鸱蓊~持有人F向中國證監(jiān)會投訴，中國證監(jiān)會調(diào)查后對E公司處以15萬元的罰款，并要求其整改。問題：1.E公司未明確表決方式的行為違反了《證券投資基金法》的哪項規(guī)定？2.中國證監(jiān)會可以對E公司采取哪些行政處罰措施？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述基金信息披露的法律規(guī)定及其重要性。2.結(jié)合實際案例，分析基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定可能承擔的法律責任。---標準答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人應(yīng)當對基金財產(chǎn)的獨立運作負責）2.×（罰款金額應(yīng)為10萬元以上100萬元以下）3.√4.×（可以采用電子通信方式）5.√6.×（必須進行盡職調(diào)查）7.×（必須約定基金費用）8.√9.√10.√二、單選題1.D2.A3.D4.A5.D6.A7.B8.D9.B10.D三、多選題1.A,B,C2.A,B,C,D3.A,B,C4.A,B5.A,B,C,D6.A,B,C7.A,B8.A,B,C9.B10.A,B,C,D四、案例分析案例一：1.違反了《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當在基金募集期間向投資者披露招募說明書等法律文件。2.中國證監(jiān)會可以對A公司處以警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等行政處罰措施。案例二：1.違反了《證券投資基金法》第六十二條規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)的，應(yīng)當立即制止，并及時向中國證監(jiān)會報告。2.中國證監(jiān)會可以對B公司處以警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等行政處罰措施。案例三：1.違反了《證券投資基金法》第六十八條規(guī)定，基金份額持有人大會應(yīng)當采取投票方式，實行一人一票制，表決結(jié)果需經(jīng)2/3以上通過。2.中國證監(jiān)會可以對E公司處以警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等行政處罰措施。五、論述題1.基金信息披露的法律規(guī)定及其重要性基金信息披露是指基金管理人、基金托管人以及其他法律規(guī)定的義務(wù)人，按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，真實、準確、完整、及時地披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性和公平性?；鹦畔⑴兜姆梢?guī)定主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》和《證券投資基金信息披露管理辦法》中?；鹦畔⑴兜闹匾泽w現(xiàn)在以下幾個方面：（1）保護投資者利益：基金信息披露可以增強投資者對基金的了解，幫助投資者做出合理的投資決策，從而保護投資者的利益。（2）維護市場秩序：基金信息披露可以促進基金市場的公平、公正、公開，維護基金市場的正常秩序。（3）提高基金運作透明度：基金信息披露可以提高基金運作的透明度，促進基金管理人和基金托管人依法合規(guī)運作。2.基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定可能承擔的法律責任基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定可能承擔的法律責任主要包括行政責任、民事責任和刑事責任。（1）行政責任：基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會可以對其處以警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)