AI智能投顧服務(wù)合同協(xié)議（2025年金融行業(yè)）甲方（服務(wù)提供方）：[平臺方名稱]，統(tǒng)一社會信用代碼：[平臺方統(tǒng)一社會信用代碼]，合法注冊并運營的金融機構(gòu)或持牌科技企業(yè)，提供AI智能投顧服務(wù)。乙方（服務(wù)接受方）：[用戶姓名/名稱]，具有完全民事行為能力的自然人或合法存續(xù)的法人/其他組織，通過甲方提供的AI智能投顧服務(wù)進行投資。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國個人信息保護法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平和誠實信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方提供AI智能投顧服務(wù)事宜，達成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容與期限1.1服務(wù)內(nèi)容甲方利用人工智能技術(shù)，根據(jù)乙方提供的風(fēng)險評估結(jié)果、投資目標(biāo)、投資期限等信息，通過其提供的平臺系統(tǒng)，向乙方提供個性化的投資組合建議服務(wù)。具體服務(wù)內(nèi)容包括：（1）風(fēng)險評估：通過線上問卷等形式對乙方的投資風(fēng)險承受能力進行評估，并生成風(fēng)險評估報告。（2）投資建議：基于乙方的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力評估結(jié)果及市場狀況，生成個性化的資產(chǎn)配置方案和投資產(chǎn)品推薦列表，并通過平臺系統(tǒng)展示。（3）組合管理：根據(jù)市場變化和乙方資金變動情況，定期對乙方投資組合進行監(jiān)控，并適時提出調(diào)整建議。（4）信息提供：在平臺系統(tǒng)內(nèi)向乙方提供與投資相關(guān)的市場信息、投資產(chǎn)品信息、投資教育文章等內(nèi)容。（5）賬戶管理：在乙方授權(quán)下，根據(jù)乙方指令或基于投資建議，執(zhí)行相關(guān)投資交易操作，并同步交易確認(rèn)信息至平臺系統(tǒng)。1.2服務(wù)期限本協(xié)議服務(wù)期限自甲方收到乙方支付的首次服務(wù)費用之日起計算，至乙方提出終止服務(wù)申請且甲方確認(rèn)停止服務(wù)之日止。服務(wù)期限為[例如：一年]，期滿后如乙方需要繼續(xù)使用服務(wù)，需重新簽訂協(xié)議或按甲方規(guī)定續(xù)費。第二條費用與支付2.1費用標(biāo)準(zhǔn)甲方提供AI智能投顧服務(wù)的費用標(biāo)準(zhǔn)如下：（1）訂閱費：乙方需按[例如：每月/每季/每年]向甲方支付固定訂閱費用，金額為人民幣[具體金額]元。訂閱費用于覆蓋平臺使用、模型維護及服務(wù)支持等成本。（2）交易傭金：若乙方通過甲方平臺執(zhí)行交易，需按交易金額的[具體百分比]%向甲方支付交易傭金。具體傭金費率參照甲方公示的收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。（3）管理費：對于乙方通過甲方平臺持有的投資資產(chǎn)，甲方按資產(chǎn)凈值[具體百分比]%的比例收取管理費，最低收費標(biāo)準(zhǔn)為人民幣[具體金額]元/年。（4）其他費用：如乙方額外請求甲方提供個性化咨詢、稅務(wù)規(guī)劃等增值服務(wù)，需另行支付費用，具體標(biāo)準(zhǔn)由雙方另行協(xié)商確定。2.2支付方式乙方應(yīng)通過甲方平臺提供的支付渠道支付服務(wù)費用。可接受的支付方式包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、支付寶、微信支付等。乙方應(yīng)確保其支付賬戶信息準(zhǔn)確有效，并按時足額支付相關(guān)費用。第三條雙方權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利與義務(wù)（1）權(quán)利a.依據(jù)本協(xié)議約定向乙方收取服務(wù)費用。b.要求乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息、身份證明以及投資相關(guān)的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好等信息，并確保信息的合法來源。c.根據(jù)乙方的風(fēng)險評估結(jié)果和投資目標(biāo)，在平臺系統(tǒng)內(nèi)生成并展示個性化的投資建議。d.對乙方的投資行為進行必要的監(jiān)督，并向乙方提示潛在的投資風(fēng)險。e.在乙方違反本協(xié)議約定或存在重大違約風(fēng)險時，有權(quán)暫?；蚪K止對乙方提供的服務(wù)，并及時通知乙方。（2）義務(wù)a.保證其提供的AI智能投顧服務(wù)系統(tǒng)穩(wěn)定運行，符合國家相關(guān)金融監(jiān)管要求和數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)。b.采取有效措施保護乙方的個人信息和交易數(shù)據(jù)安全，防止信息泄露、篡改或丟失。c.嚴(yán)格按照乙方的授權(quán)或基于投資建議，執(zhí)行投資操作，確保操作符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。d.定期對乙方的投資組合進行審視，并根據(jù)市場變化和乙方情況變化，提供調(diào)整建議。e.向乙方提供清晰、準(zhǔn)確的服務(wù)說明、產(chǎn)品信息和風(fēng)險揭示，確保乙方充分理解服務(wù)內(nèi)容和潛在風(fēng)險。f.建立暢通的溝通渠道，及時響應(yīng)乙方的咨詢和投訴。3.2乙方的權(quán)利與義務(wù)（1）權(quán)利a.有權(quán)獲得甲方提供的符合本協(xié)議約定的AI智能投顧服務(wù)。b.有權(quán)要求甲方對其個人信息和資金安全承擔(dān)保密義務(wù)。c.有權(quán)對甲方的服務(wù)進行監(jiān)督，并提出改進建議。d.在符合本協(xié)議約定及平臺規(guī)定的條件下，有權(quán)隨時暫?；蚪K止服務(wù)。（2）義務(wù)a.確保其向甲方提供的所有個人信息、身份證明和投資相關(guān)信息真實、準(zhǔn)確、完整、有效，并對信息的真實性、合法性負(fù)責(zé)。b.認(rèn)真閱讀并理解本協(xié)議所有條款及平臺提供的風(fēng)險揭示、服務(wù)說明等內(nèi)容，確認(rèn)已充分了解并自愿承擔(dān)AI智能投顧服務(wù)的風(fēng)險。c.按照平臺系統(tǒng)提示完成風(fēng)險評估、身份驗證等必要流程。d.在接受投資建議后，根據(jù)自身判斷決定是否執(zhí)行投資操作，并承擔(dān)相應(yīng)的投資后果。e.遵守國家法律法規(guī)及甲方平臺的使用規(guī)則，不得利用甲方平臺從事非法活動。f.如發(fā)現(xiàn)甲方存在違反法律法規(guī)或本協(xié)議約定的情況，應(yīng)及時向甲方客服及相關(guān)部門反映或舉報。第四條風(fēng)險揭示與免責(zé)4.1風(fēng)險揭示甲方應(yīng)在提供服務(wù)前，通過平臺顯著位置向乙方充分揭示AI智能投顧服務(wù)的風(fēng)險，包括但不限于：（1）市場風(fēng)險：投資產(chǎn)品價格受市場供求關(guān)系、宏觀經(jīng)濟環(huán)境等多種因素影響，可能上漲或下跌，導(dǎo)致投資本金損失。（2）投資策略風(fēng)險：AI模型基于歷史數(shù)據(jù)和算法進行決策，可能存在模型誤差、過度優(yōu)化、黑箱操作等問題，導(dǎo)致投資建議不適應(yīng)市場變化或不符合乙方實際需求。（3）操作風(fēng)險：盡管甲方采取技術(shù)措施保障系統(tǒng)安全，但仍可能因技術(shù)故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊、人為操作失誤等原因?qū)е路?wù)中斷或交易異常。（4）流動性風(fēng)險：部分投資產(chǎn)品可能存在流動性不足的問題，導(dǎo)致乙方無法在期望的時間點賣出。（5）其他風(fēng)險：包括政策風(fēng)險、法律風(fēng)險、不可抗力等可能導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險。乙方確認(rèn)已閱讀并理解上述風(fēng)險揭示，并知悉AI智能投顧服務(wù)不保證投資收益，投資風(fēng)險由乙方自行承擔(dān)。4.2免責(zé)（1）因不可抗力（如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為、網(wǎng)絡(luò)攻擊等）導(dǎo)致甲方無法履行本協(xié)議義務(wù)的，甲方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)盡快通知乙方并采取合理措施減少損失。（2）因乙方違反法律法規(guī)、本協(xié)議約定或平臺使用規(guī)則，或因乙方自身過錯導(dǎo)致投資損失、信息泄露或產(chǎn)生其他不良后果的，甲方不承擔(dān)責(zé)任。（3）因第三方原因（如電信部門、銀行部門、其他服務(wù)提供商等）導(dǎo)致的服務(wù)中斷、信息錯誤或數(shù)據(jù)丟失，甲方在技術(shù)允許范圍內(nèi)努力恢復(fù)服務(wù)，但不承擔(dān)由此給乙方造成的直接或間接損失。（4）對于基于AI模型生成的投資建議，甲方不對建議的絕對準(zhǔn)確性或最終投資收益負(fù)責(zé)，除非存在甲方故意欺詐或重大過失的情形。（5）甲方不對乙方利用服務(wù)進行投資決策提供的任何額外建議或咨詢承擔(dān)責(zé)任，除非該建議或咨詢是甲方明示承諾提供的增值服務(wù)。第五條個人信息保護5.1甲方承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國個人信息保護法》等相關(guān)法律法規(guī)，以及國家金融監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于個人金融信息保護的規(guī)定，合法、正當(dāng)、必要、誠信地收集、使用、存儲、加工、傳輸、提供和刪除乙方的個人信息。5.2甲方僅收集實現(xiàn)AI智能投顧服務(wù)所必需的最少個人信息，并明確告知收集個人信息的目的、方式、范圍、存儲期限等。5.3甲方采取嚴(yán)格的技術(shù)和管理措施，確保個人信息的安全，防止未經(jīng)授權(quán)的訪問、使用、泄露或篡改。5.4未經(jīng)乙方明確同意，甲方不得將乙方的個人信息用于本協(xié)議約定服務(wù)之外的用途，或提供給任何第三方，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。5.5乙方有權(quán)訪問、更正其提供的個人信息，有權(quán)要求甲方刪除其個人信息，甲方應(yīng)在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)響應(yīng)乙方的訪問、更正和刪除請求。第六條保密條款6.1甲乙雙方應(yīng)對在本協(xié)議履行過程中以及協(xié)議終止后一段時間內(nèi)（不少于[例如：三年]）知悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶信息、財務(wù)信息等未公開信息（以下簡稱“保密信息”）承擔(dān)保密義務(wù)。6.2任何一方不得以任何方式向任何第三方泄露、披露或使用對方的保密信息，但以下情況除外：（1）根據(jù)法律法規(guī)或有權(quán)機關(guān)的要求披露；（2）對方書面同意披露；（3）該保密信息已非因該方原因而進入公共領(lǐng)域。6.3保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效。第七條爭議解決7.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。7.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條協(xié)議的生效、變更與終止8.1本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。8.2對本協(xié)議的任何修改或補充，均需經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面文件，方能生效。8.3乙方可提前[例如：一個月]向甲方發(fā)出書面通知，說明終止原因，本協(xié)議在通知期滿后終止。甲方在收到乙方終止通知后，應(yīng)完成相關(guān)善后工作。8.4甲方在收到乙方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定（如提供虛假信息、從事非法活動等）的書面通知后，經(jīng)核實有權(quán)立即單方面終止服務(wù)，并書面通知乙方，本協(xié)議自通知送達之日起終止。第九條其他9.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項達成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解和承諾。9.2本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商并簽訂補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。9.3本協(xié)議中的“包括”、“包含”等詞語意為“及類似情況”