個(gè)人理財(cái)咨詢協(xié)議2026年審核條款個(gè)人理財(cái)咨詢協(xié)議第一條定義與解釋本協(xié)議中，“咨詢顧問”指【咨詢顧問/咨詢機(jī)構(gòu)名稱】，其合法注冊(cè)地址為【地址】，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/注冊(cè)號(hào)為【號(hào)碼】；“委托人”指【姓名/名稱】，其身份證號(hào)碼/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼為【號(hào)碼】，聯(lián)系地址為【地址】。除非文意另有明確表示，下列詞語具有以下含義：（一）“理財(cái)咨詢服務(wù)”指咨詢顧問為委托人提供的，基于委托人提供的財(cái)務(wù)信息，進(jìn)行分析、評(píng)估，并就投資規(guī)劃、產(chǎn)品推薦、策略建議等提供專業(yè)意見的服務(wù)；（二）“財(cái)務(wù)信息”指委托人向咨詢顧問提供的與個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)狀況相關(guān)的所有信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債、投資組合、稅務(wù)狀況、保險(xiǎn)保障、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果及投資目標(biāo)等；（三）“適當(dāng)性”指咨詢顧問提供的理財(cái)咨詢服務(wù)及推薦的產(chǎn)品或策略與委托人的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素相匹配的程度；（四）“保密信息”指本協(xié)議約定由一方或雙方承擔(dān)保密義務(wù)的信息，包括但不限于委托人的財(cái)務(wù)信息、咨詢顧問的商業(yè)秘密、客戶名單、專有知識(shí)、數(shù)據(jù)分析及報(bào)告等；（五）“不可抗力”指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為、法律法規(guī)的變更等。第二條服務(wù)內(nèi)容與范圍咨詢顧問同意根據(jù)本協(xié)議約定，向委托人提供以下理財(cái)咨詢服務(wù)：（一）對(duì)委托人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行收集、整理與分析；（二）協(xié)助委托人明確理財(cái)目標(biāo)；（三）評(píng)估委托人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；（四）根據(jù)委托人的情況，提供個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃建議；（五）在符合適當(dāng)性原則的前提下，向委托人介紹市場(chǎng)上可供選擇的投資產(chǎn)品信息，并進(jìn)行比較分析，提供建議；（六）根據(jù)委托人需求，提供投資策略制定與調(diào)整建議；（七）定期或不定期提供理財(cái)咨詢報(bào)告或溝通；（八）根據(jù)委托人要求，提供其他與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的咨詢服務(wù)。本協(xié)議項(xiàng)下的理財(cái)咨詢服務(wù)僅為咨詢性質(zhì)，咨詢顧問不負(fù)責(zé)替委托人做出最終投資決策，不直接代理委托人進(jìn)行投資操作，不承諾委托人的投資收益，亦不保證投資本金不受損失。咨詢顧問不得銷售任何未經(jīng)委托人明確要求或符合其適當(dāng)性原則的產(chǎn)品。第三條雙方的權(quán)利與義務(wù)（一）委托人的權(quán)利與義務(wù)1.委托人有權(quán)獲得本協(xié)議約定的理財(cái)咨詢服務(wù)，并要求咨詢顧問以專業(yè)、勤勉的態(tài)度提供服務(wù)。2.委托人有權(quán)了解其財(cái)務(wù)信息的處理方式及保密措施。3.委托人有權(quán)要求咨詢顧問對(duì)其提供的財(cái)務(wù)信息保密。4.委托人有權(quán)在認(rèn)為咨詢顧問的服務(wù)不符合約定或其利益受到損害時(shí)，要求咨詢顧問進(jìn)行解釋、糾正或解除本協(xié)議。5.委托人應(yīng)按照本協(xié)議第二條及咨詢顧問的要求，如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地提供財(cái)務(wù)信息，并保證信息的真實(shí)性。委托人對(duì)其提供信息的不實(shí)或錯(cuò)誤承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。6.委托人應(yīng)積極配合咨詢顧問的工作，及時(shí)溝通相關(guān)信息。7.委托人應(yīng)按照本協(xié)議第五條的約定，按時(shí)足額支付咨詢費(fèi)用。8.委托人應(yīng)對(duì)其基于咨詢顧問提供的咨詢服務(wù)做出的投資決策負(fù)責(zé)。（二）咨詢顧問的權(quán)利與義務(wù)1.咨詢顧問有權(quán)按照本協(xié)議約定收取咨詢費(fèi)用。2.咨詢顧問有權(quán)要求委托人提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息。3.咨詢顧問應(yīng)按照本協(xié)議第二條及約定，勤勉、盡責(zé)地提供理財(cái)咨詢服務(wù)。4.咨詢顧問應(yīng)將客戶的利益置于重要位置，在進(jìn)行服務(wù)時(shí)遵循客戶利益優(yōu)先原則。5.咨詢顧問應(yīng)履行適當(dāng)性管理義務(wù)，確保提供的咨詢服務(wù)及推薦的產(chǎn)品/策略適合委托人的情況。6.咨詢顧問應(yīng)充分揭示相關(guān)投資產(chǎn)品或策略的固有風(fēng)險(xiǎn)，不得夸大收益或隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。7.咨詢顧問應(yīng)嚴(yán)格保守委托人的商業(yè)秘密和個(gè)人財(cái)務(wù)信息，未經(jīng)委托人書面同意，不得向任何第三方泄露。保密義務(wù)在本協(xié)議終止后持續(xù)有效。8.咨詢顧問應(yīng)遵守所有適用的法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn)。9.咨詢顧問應(yīng)向委托人明確說明其提供的是咨詢服務(wù)，以及本協(xié)議中約定的各項(xiàng)限制和免責(zé)條款。第四條費(fèi)用與支付咨詢顧問提供本協(xié)議約定的理財(cái)咨詢服務(wù)，依據(jù)【具體收費(fèi)方式，如：固定費(fèi)率/按時(shí)收費(fèi)/項(xiàng)目費(fèi)率等】標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用。具體費(fèi)率或金額為【金額或計(jì)算方法】。咨詢費(fèi)用【包含/不包含】稅費(fèi)。委托人應(yīng)在本協(xié)議生效后【期限】?jī)?nèi)支付首期費(fèi)用【金額】，并在【周期或條件，如：每服務(wù)滿X個(gè)月/每季度/完成特定項(xiàng)目】后支付后續(xù)費(fèi)用【金額或計(jì)算方法】。支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬至咨詢顧問指定賬戶：戶名【戶名】，賬號(hào)【賬號(hào)】，開戶行【開戶行】。委托人未按本協(xié)議約定支付費(fèi)用的，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的【比例】向咨詢顧問支付違約金。逾期超過【天數(shù)】的，咨詢顧問有權(quán)暫停服務(wù)直至費(fèi)用結(jié)清，或解除本協(xié)議并要求委托人賠償損失。第五條保密條款（一）雙方確認(rèn)，在本協(xié)議有效期內(nèi)及本協(xié)議終止后【年限】?jī)?nèi)，雙方均應(yīng)對(duì)從對(duì)方獲取的保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，不得以任何方式泄露、使用或允許任何第三方接觸該等保密信息，但以下情況除外：1.該信息已公開披露或進(jìn)入公共領(lǐng)域；2.該信息已事先獲得相關(guān)方書面同意；3.為履行本協(xié)議之目的，需要向關(guān)聯(lián)方（如員工、顧問、律師、審計(jì)師等）披露，且已采取合理的保密措施；4.法律法規(guī)或法院、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露，且已盡到合理的通知義務(wù)或法律要求。（二）咨詢顧問同意，僅為提供本協(xié)議約定的理財(cái)咨詢服務(wù)之目的使用委托人提供的財(cái)務(wù)信息，不得將其用于任何其他用途。（三）任何一方違反本條保密義務(wù)，應(yīng)賠償由此給對(duì)方造成的全部損失。第六條適當(dāng)性管理咨詢顧問在提供咨詢服務(wù)及推薦產(chǎn)品/策略時(shí)，應(yīng)充分了解委托人的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等，進(jìn)行審慎的分析和評(píng)估，確保所提供的服務(wù)和建議具有適當(dāng)?shù)暮侠硇裕衔腥说睦?。咨詢顧問?yīng)將適當(dāng)性管理過程的記錄【保留/按要求提供】。第七條協(xié)議期限與終止（一）本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為【年限】年/自【起始日期】至【終止日期】。（二）協(xié)議期滿前【期限】，如雙方均未提出書面終止要求，本協(xié)議自動(dòng)續(xù)展【年限】年，續(xù)展次數(shù)不限/續(xù)展次數(shù)為【次數(shù)】次。（三）雙方可協(xié)商一致，以書面形式提前終止本協(xié)議。（四）發(fā)生下列情況之一時(shí)，守約方有權(quán)書面通知違約方終止本協(xié)議：1.一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)守約方書面催告后【期限】?jī)?nèi)仍未糾正的；2.委托人提供虛假財(cái)務(wù)信息，對(duì)咨詢顧問造成重大損失的；3.咨詢顧問泄露委托人保密信息，情節(jié)嚴(yán)重的；4.委托人出現(xiàn)重大疾病、死亡或喪失民事行為能力等導(dǎo)致其無法繼續(xù)接受服務(wù)的；5.因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的。（五）協(xié)議終止或解除后，雙方應(yīng)結(jié)清所有未付費(fèi)用。關(guān)于保密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、未了結(jié)事項(xiàng)等條款，在本協(xié)議終止后繼續(xù)有效。第八條違約責(zé)任除本協(xié)議另有約定外，任何一方違反本協(xié)議約定，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。咨詢顧問若因未盡適當(dāng)性管理義務(wù)或違反保密義務(wù)而給委托人造成損失的，應(yīng)予以賠償。委托人若因未如實(shí)提供財(cái)務(wù)信息而導(dǎo)致?lián)p失，應(yīng)自行承擔(dān)后果。第九條不可抗力因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。遭遇不可抗力的一方應(yīng)立即通知對(duì)方，并在合理期限內(nèi)提供證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定延期履行、部分履行或終止本協(xié)議。第十條爭(zhēng)議解決因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交【仲裁委員會(huì)名稱】按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)在【地點(diǎn)】，仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。/任何一方均有權(quán)向咨詢顧問所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十一條法律適用與完整協(xié)議本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整合意，取代此前所有口頭或書面的溝通、協(xié)議或諒解。本協(xié)議任何條款的修訂或補(bǔ)充，均需以書面形式作出并經(jīng)雙方簽字或蓋章后方能生效。本協(xié)議條款應(yīng)按順序編號(hào)解釋，若部分條款無效，不影響其他條款的效力。第十二條通知與送達(dá)雙方應(yīng)通過本協(xié)議首頁(yè)載明的地址或聯(lián)系方式進(jìn)行通知。任何書面通知均視為已有效送達(dá)。通過郵寄方式送達(dá)的，掛號(hào)信發(fā)出后【天數(shù)】視為送達(dá)；通過電子郵件方式送達(dá)的，郵件發(fā)出時(shí)視為送達(dá)。一方變更聯(lián)系方式或地址，