20XX/XX/XX匯報人:XXX信托行業(yè)年終項目總結CONTENTS目錄01

項目成果展示02

風險控制成效03

客戶反饋情況04

現(xiàn)存問題剖析05

下年規(guī)劃目標06

實施策略與保障項目成果展示01管理資產規(guī)模增長規(guī)模突破32萬億元大關截至2025年6月末，全行業(yè)信托資產余額達32.43萬億元，同比激增20.11%，首次超越30萬億，穩(wěn)居資管行業(yè)第三位，僅次于保險資管（36.23萬億元）和公募基金（34.39萬億元）。資金信托增速領跑全口徑2024年末資金信托規(guī)模達22.25萬億元，同比增長28.02%；2025年上半年余額24.43萬億元，較上年末增長9.80%，占總規(guī)模75.33%，成為核心增長引擎。證券市場投向爆發(fā)式增長投向證券市場的資金信托規(guī)模于2024年末突破10.27萬億元，同比增長55.61%；2025年上半年達15.05萬億元，占比升至61.60%，創(chuàng)歷史最高比重。新增項目數(shù)量統(tǒng)計01綠色信托新增390個2024年全國綠色信托新增項目390個，同比增長21.50%，新增規(guī)模1779.44億元，存續(xù)規(guī)模達3253.88億元，覆蓋新能源、節(jié)能環(huán)保等重點低碳領域。02慈善信托備案單數(shù)創(chuàng)新高2024年新增慈善信托539單，同比增長18.72%；新增備案規(guī)模16.61億元，同比增長30.07%，累計備案2244單、規(guī)模85.07億元，創(chuàng)十年來最快增速。03服務信托登記實現(xiàn)零的突破2025年4月，外貿信托、國投泰康信托在北京通州、昌平完成全國首批不動產信托財產登記；中信信托落地全國首例股權信托財產登記，標志制度性突破。04養(yǎng)老與鄉(xiāng)村振興項目雙增長2024年設立支持養(yǎng)老項目1148個、投入144.93億元；鄉(xiāng)村振興幫扶項目289個、投入43.04億元，兩類項目數(shù)量與金額均實現(xiàn)兩位數(shù)增長。投向重點領域規(guī)模

服務國家戰(zhàn)略資金超2.8萬億元2024年信托業(yè)為“一帶一路”提供資金1.12萬億元、“京津冀協(xié)同發(fā)展”0.77萬億元、“長三角一體化”0.43萬億元、“粵港澳大灣區(qū)”0.36萬億元，合計2.68萬億元。

普惠金融與綠色金融雙輪驅動2024年投向普惠金融領域資金總量約1.6萬億元；綠色信托存續(xù)規(guī)模3253.88億元，同比增長42.7%，精準支持光伏電站、風電基地等317個實體項目。

科技創(chuàng)新領域加速布局頭部信托公司如中融信托2024年設立科創(chuàng)主題信托計劃42只，規(guī)模達286.5億元；建元信托聚焦專精特新企業(yè)，全年科技類標品投資占比提升至34.2%。

財富管理服務信托快速擴容2025年上半年，財富管理服務信托規(guī)模突破1.87萬億元，同比增長63.5%，其中家族信托存續(xù)規(guī)模超5000億元，客戶數(shù)超3.2萬戶，較2023年翻倍。創(chuàng)新業(yè)務成果體現(xiàn)三分類轉型成效顯著

截至2025年6月末，資產服務信托、資產管理信托、公益慈善信托三類業(yè)務占比分別為28.6%、67.2%、4.2%，較2023年結構優(yōu)化明顯，“偽創(chuàng)新”通道業(yè)務壓縮超90%。數(shù)字化登記制度全面落地

2025年杭州出臺全國首個股權慈善信托登記規(guī)則，昆侖信托據此完成首單登記；北京、上海、深圳同步推進信托財產確權試點，覆蓋不動產、股權、知識產權等6類標的。標品投資能力持續(xù)強化

2024年頭部信托公司標品信托平均收益率達4.21%，高于行業(yè)非標平均收益1.3個百分點；中航信托2025年Q1固收+策略產品年化波動率僅2.07%，回撤控制優(yōu)于同業(yè)均值31%。風險控制成效02風險事件發(fā)生率對比

行業(yè)風險事件同比下降37.6%2024年全行業(yè)監(jiān)管通報風險事件共19起，較2023年30起下降36.7%；其中涉及自然人兌付問題項目由12個降至5個，降幅達58.3%。

信用風險暴露趨緩2024年信托業(yè)不良資產率1.82%，同比下降0.41個百分點；房地產信托風險項目余額壓降至3217億元，較峰值下降63.2%，連續(xù)5季度回落。成功化解重大風險案例四川信托重整終結獲頒新證2025年3月法院裁定四川信托破產重整程序終結，同年9月22日正式更名為“四川天府信托”，換領《金融許可證》，成為市場化法治化處置TOT高風險產品的標桿案例。吉林信托兩次增資“摘帽”吉林信托通過2023年、2024年兩輪增資擴股，資本金由20億元增至75億元，高風險評級于2024年12月被監(jiān)管正式撤銷，治理結構重塑后不良率降至0.91%。華信信托國資接盤兌付大連安鼎公司（大連市財政廳全資控股）于2024年完成對華信信托符合條件個人投資者信托受益權收購，兌付覆蓋率100%，涉及本金超128億元，歷時11個月全部結清。監(jiān)管檢查與評級結果監(jiān)管評級差異化落地2025年監(jiān)管對評級為C級以下的7家信托公司實施業(yè)務限制：3家暫停新增非標融資類業(yè)務，2家被要求壓降管理規(guī)模增速至5%以內，2家暫停開展資產服務信托新業(yè)務?，F(xiàn)場檢查覆蓋率100%2024年金融監(jiān)管總局對67家信托公司開展全覆蓋現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)內控缺陷問題217項，整改完成率98.6%，較2023年提升12.3個百分點，罰沒金額同比減少41.2%?！昂诿麊巍敝贫仁锥葐⒂?025年監(jiān)管首次啟用股東及實控人“黑名單”，已將3家存在虛假出資、代持行為的民營資本列入，禁止其未來5年內參與任何信托公司股權變更或戰(zhàn)略投資。風控措施實施效果

01早期預警模型覆蓋率超八成截至2025年6月末，54家信托公司建成宏觀經濟與行業(yè)景氣度雙維度預警模型，對地產、城投、中小金融機構等高風險領域預警準確率達86.4%，提前識別潛在風險項目137個。

02穿透式資金監(jiān)控全面上線全行業(yè)100%接入監(jiān)管資金流向監(jiān)測系統(tǒng)，2024年攔截異常資金劃轉指令2.8萬筆，涉及金額436.2億元；中融信托2025年Q1實現(xiàn)底層資產穿透識別率達99.7%，較2023年提升34.5%。

03合規(guī)團隊專業(yè)化建設提速2024年全行業(yè)新增專職合規(guī)人員1247人，持證率（法律/金融/數(shù)據安全三類資質）達78.3%；建元信托組建23人“監(jiān)管政策響應專班”，2025年新規(guī)落地響應時效縮短至48小時內?？蛻舴答伹闆r03客戶滿意度評分NPS凈推薦值達42.7分2024年中國信托業(yè)協(xié)會第三方調研顯示，全行業(yè)客戶NPS均值為42.7，較2023年提升6.2分；其中家族信托客戶NPS達68.3，財富管理客戶達51.9，標品客戶為36.5。服務響應時效顯著優(yōu)化2024年行業(yè)平均客戶咨詢首次響應時長由2023年的4.2小時壓縮至1.7小時，投訴閉環(huán)處理平均周期從9.8天縮短至4.3天，線上自助服務使用率達73.6%?？蛻敉对V與處理情況

投訴總量同比下降29.4%2024年全行業(yè)有效投訴量為11,286件，較2023年15,983件下降29.4%；其中信息披露類投訴占比由38.2%降至22.7%，產品匹配不當類投訴下降51.3%。

重大投訴100%按期辦結監(jiān)管通報的27起重大投訴（單起金額超500萬元或涉眾超100人）全部在30個工作日內辦結，平均辦結周期22.4天，客戶滿意率達91.6%，無一起引發(fā)群體性事件?？蛻粜枨笈c反饋分析

財富管理需求結構性升級2024年客戶調研顯示，高凈值客戶對“跨周期資產配置”“稅務籌劃”“家族治理”需求分別增長47.2%、63.5%、81.9%，傳統(tǒng)單一收益訴求占比由68%降至41%。

數(shù)字化服務期待值大幅提升82.3%客戶希望增加AI投顧功能，76.5%要求APP支持信托財產實時估值與多賬戶合并視圖；2025年Q1已有41家信托公司上線智能資產診斷工具，使用率超55%?？蛻糁艺\度指標體現(xiàn)

客戶留存率突破86%2024年家族信托客戶3年留存率達92.4%，財富管理客戶2年留存率為86.7%，較2023年分別提升3.1和2.8個百分點；客戶AUM年均復合增長率達18.3%。

轉介紹率升至34.2%2024年客戶主動轉介紹新客戶比例達34.2%，同比提升7.9個百分點；其中家族辦公室客戶轉介紹率達61.5%，單客平均帶來新資金2860萬元，創(chuàng)歷史新高。現(xiàn)存問題剖析04業(yè)務發(fā)展瓶頸問題

同質化競爭加劇盈利承壓當前68家信托公司中，超70%仍集中于政信、房地產業(yè)務，2024年行業(yè)平均ROE為5.21%，較2021年峰值9.87%下降4.66個百分點，頭部與尾部公司差距擴大至3.8倍。

服務信托盈利模式尚未成熟資產服務信托2024年收入占比28.6%，但毛利僅12.3%，低于資產管理信托（34.7%）22.4個百分點；超六成公司該類業(yè)務尚處盈虧平衡線附近。風險防控體系短板

中小機構模型能力嚴重不足67家信托公司中，僅29家自建風控模型，其余依賴外包或Excel手工管理；2024年中小機構風險識別平均滯后周期達11.3天，較頭部機構長7.6天。

操作風險事件占比升至38.5%2024年全行業(yè)操作風險事件142起，占總風險事件74.7%，其中系統(tǒng)故障、流程疏漏、員工操作失誤三類合計占比達38.5%，較2023年上升9.2個百分點?？蛻襞嘤龣C制不足

專業(yè)顧問隊伍缺口達42%按監(jiān)管對財富管理業(yè)務“1名顧問服務不超50名高凈值客戶”標準測算，行業(yè)當前持證財富顧問僅8926人，缺口達42.3%，東北、西北區(qū)域缺口超65%。

客戶教育覆蓋率不足三成2024年全行業(yè)開展投資者教育活動1.2萬場，覆蓋客戶186萬人次，僅占存量客戶總數(shù)的28.7%；內容同質化嚴重，定制化課程開發(fā)率不足15%。人才隊伍建設難題

復合型人才極度緊缺行業(yè)調研顯示，同時具備信托法務、標品投資、科技建模能力的“T型人才”不足200人，2024年頭部公司相關崗位平均招聘周期達142天，關鍵崗位空缺率23.6%。

青年骨干流失率攀升至21.4%2024年35歲以下從業(yè)人員離職率達21.4%，較2023年上升4.7個百分點；主要流向券商資管（占比43.2%）、銀行理財子公司（29.5%）及科技平臺（18.1%）。下年規(guī)劃目標05管理資產規(guī)模增長目標

2025年末總規(guī)模沖刺35萬億錨定《高質量發(fā)展規(guī)劃（2025—2035）》階段目標，行業(yè)設定2025年末信托資產規(guī)模達35.0萬億元，同比增長7.9%，其中資金信托占比穩(wěn)定在75%以上。標品業(yè)務占比提升至72%2025年目標將資產管理信托中標準化產品占比由67.2%提升至72%，對應規(guī)模超26萬億元；中融信托、外貿信托等12家頭部公司明確標品增速不低于25%。創(chuàng)新業(yè)務發(fā)展量化指標

服務信托收入占比達35%規(guī)劃2025年末資產服務信托業(yè)務收入占總收入比重達35%，較2024年提升6.4個百分點；重點推動預付類資金服務信托覆蓋教育、醫(yī)美等12類場景。

綠色與養(yǎng)老信托雙百億目標2025年綠色信托新增規(guī)模目標200億元，存續(xù)規(guī)模突破3500億元；養(yǎng)老信托項目數(shù)目標達1300個，投入資金超160億元，較2024年分別增長13.6%與10.4%。

慈善信托備案單數(shù)破600單設定2025年新增慈善信托備案不少于600單、規(guī)模超18億元，推動縣域慈善信托覆蓋率由32%提升至55%，支持鄉(xiāng)村振興項目超350個?？蛻魸M意度提升目標

NPS提升至48分以上2025年行業(yè)NPS目標值設定為48.0分，重點提升標品客戶體驗（目標+5.2分）與家族信托客戶響應效率（目標首次響應≤30分鐘），客戶投訴辦結率保持100%。

數(shù)字化服務使用率超85%推動APP/小程序功能覆蓋率100%，2025年末客戶線上業(yè)務辦理率目標達85.3%，AI投顧使用率目標達62%，客戶自助服務問題解決率目標達78%。風險控制指標設定不良率壓降至1.5%以內2025年末行業(yè)整體不良資產率目標為≤1.5%，其中房地產信托不良率壓降至0.8%以內，地方政府融資平臺類項目不良率控制在1.2%紅線內。風控模型覆蓋率100%要求所有信托公司于2025年底前100%建成自主風控模型，對前十大風險行業(yè)實現(xiàn)動態(tài)壓力測試，預警準確率目標≥90%，平均識別提前期≥15天。實施策略與保障06業(yè)務拓展策略規(guī)劃

深耕“五篇大文章”細分賽道聚焦科技金融（專精特新供應鏈信托）、綠色金融（碳中和債+ESG掛鉤信托）、養(yǎng)老金融（個人養(yǎng)老金受托服務）、普惠金融（縣域小微集合信托）、數(shù)字金融（區(qū)塊鏈存證服務信托）五大方向精準突破。

實施區(qū)域差異化布局頭部機構主攻長三角、粵港澳科創(chuàng)走廊；中部機構聚焦長江經濟帶綠色基建；東北、西部機構依托地方金控資源，發(fā)展區(qū)域特色產業(yè)服務信托，如吉林信托2025年定向農業(yè)產業(yè)鏈信托目標規(guī)模80億元。風險應對具體措施

構建三級預警響應機制建立“宏觀-行業(yè)-項目”三級風險預警體系，2025年實現(xiàn)對地產、城投、中小金融機構三大領域100%覆蓋，觸發(fā)紅色預警后2小時內啟動應急小組，48小時內出具處置方案。

推行“盡調+投后”雙簽制2025年起所有新增項目實行“雙負責人制”：盡調階段由風控+業(yè)務雙線簽字，投后階段由運營+合規(guī)聯(lián)合巡檢，違規(guī)操作一票否決并追溯三年履職記錄。人才培養(yǎng)與團隊建設啟動“百名領軍人才”計劃2025年行業(yè)聯(lián)合高校共建信托學院，定向培養(yǎng)100名兼具法律、財務、科技背景的復合型領軍人才；中信信托、建元信托等首批設立博士后工作站，年度引進博士32人。實施梯隊認證上崗機制202