歷年《證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》資格考試必背100題及答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.以下哪個(gè)市場(chǎng)是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的一種形式？()A.證券交易所B.柜臺(tái)交易市場(chǎng)C.期貨交易所D.期權(quán)交易所2.證券市場(chǎng)中，以下哪項(xiàng)不屬于信用交易工具？()A.股票B.債券C.期貨合約D.期權(quán)合約3.以下哪個(gè)不是我國金融市場(chǎng)的功能？()A.資金配置B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)D.法定貨幣4.在金融市場(chǎng)中，以下哪個(gè)市場(chǎng)是資金借貸的主要場(chǎng)所？()A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.金融市場(chǎng)D.歐洲貨幣市場(chǎng)5.以下哪個(gè)金融工具的風(fēng)險(xiǎn)最高？()A.政府債券B.企業(yè)債券C.股票D.存款6.以下哪個(gè)市場(chǎng)是進(jìn)行衍生品交易的主要市場(chǎng)？()A.股票市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.期貨市場(chǎng)D.期權(quán)市場(chǎng)7.以下哪個(gè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管我國證券市場(chǎng)？()A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國保監(jiān)會(huì)D.中國銀監(jiān)會(huì)8.以下哪個(gè)市場(chǎng)是進(jìn)行股票發(fā)行和交易的主要市場(chǎng)？()A.貨幣市場(chǎng)B.柜臺(tái)交易市場(chǎng)C.證券交易所D.期貨市場(chǎng)9.以下哪個(gè)不是金融市場(chǎng)的參與者？()A.企業(yè)B.家庭C.中央銀行D.自然人10.以下哪個(gè)金融工具的收益與市場(chǎng)利率無關(guān)？()A.債券B.股票C.期貨合約D.期權(quán)合約二、多選題(共5題)11.金融市場(chǎng)的基本功能包括哪些？()A.資金配置B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.價(jià)值存儲(chǔ)E.信息傳遞12.以下哪些屬于金融工具？()A.股票B.債券C.期貨合約D.期權(quán)合約E.自然人13.以下哪些是金融市場(chǎng)的主要參與者？()A.家庭B.企業(yè)C.金融機(jī)構(gòu)D.政府機(jī)構(gòu)E.中央銀行14.以下哪些屬于金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？()A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國保監(jiān)會(huì)D.中國銀監(jiān)會(huì)E.國家稅務(wù)局15.以下哪些市場(chǎng)屬于金融市場(chǎng)的一部分？()A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.衍生品市場(chǎng)D.柜臺(tái)交易市場(chǎng)E.非金融市場(chǎng)三、填空題(共5題)16.我國證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是______。17.金融市場(chǎng)的核心功能是______。18.金融工具中的______是公司直接向社會(huì)公眾發(fā)行的有價(jià)證券。19.金融市場(chǎng)的______功能有助于提高市場(chǎng)效率。20.金融市場(chǎng)的______功能有助于降低金融風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)21.金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能只能通過證券交易所實(shí)現(xiàn)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.金融工具的風(fēng)險(xiǎn)越高，其收益通常也越高。()A.正確B.錯(cuò)誤23.所有金融市場(chǎng)的交易都必須通過中央交易對(duì)手進(jìn)行。()A.正確B.錯(cuò)誤24.金融市場(chǎng)的資金配置功能是指將資金從低效部門轉(zhuǎn)移到高效部門。()A.正確B.錯(cuò)誤25.金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分散功能可以通過投資組合實(shí)現(xiàn)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請(qǐng)簡述金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。27.什么是金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能？它有何作用？28.什么是金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分散功能？它如何幫助投資者降低風(fēng)險(xiǎn)？29.什么是金融市場(chǎng)的資金配置功能？它對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有何意義？30.什么是金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能？它如何幫助金融機(jī)構(gòu)降低風(fēng)險(xiǎn)？

歷年《證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》資格考試必背100題及答案一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】柜臺(tái)交易市場(chǎng)是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的一種形式，也稱為店頭市場(chǎng)或直接交易市場(chǎng)。2.【答案】A【解析】股票屬于所有權(quán)憑證，不屬于信用交易工具。信用交易工具通常指的是債券、期貨合約和期權(quán)合約等。3.【答案】D【解析】法定貨幣是指國家法律規(guī)定的本國貨幣，不是金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的功能包括資金配置、風(fēng)險(xiǎn)分散和價(jià)格發(fā)現(xiàn)等。4.【答案】A【解析】貨幣市場(chǎng)是短期資金借貸的場(chǎng)所，是資金借貸的主要市場(chǎng)之一。資本市場(chǎng)是長期資金借貸的場(chǎng)所。5.【答案】C【解析】股票作為所有權(quán)憑證，其風(fēng)險(xiǎn)通常高于債務(wù)工具如政府債券和企業(yè)債券，而存款通常風(fēng)險(xiǎn)較低。6.【答案】C【解析】期貨市場(chǎng)是進(jìn)行衍生品交易的主要市場(chǎng)，衍生品包括期貨合約、期權(quán)合約等。7.【答案】B【解析】中國證監(jiān)會(huì)（中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)）負(fù)責(zé)監(jiān)管我國證券市場(chǎng)。8.【答案】C【解析】證券交易所是進(jìn)行股票發(fā)行和交易的主要市場(chǎng)，如上海證券交易所和深圳證券交易所。9.【答案】D【解析】金融市場(chǎng)的參與者通常包括企業(yè)、家庭、金融機(jī)構(gòu)和政府機(jī)構(gòu)等，自然人作為消費(fèi)者或投資者通常不屬于直接參與者。10.【答案】B【解析】股票的收益通常與公司業(yè)績和市場(chǎng)情況有關(guān)，與市場(chǎng)利率無關(guān)。債券收益與市場(chǎng)利率有關(guān)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】金融市場(chǎng)的基本功能包括資金配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分散、價(jià)值存儲(chǔ)和信息傳遞等，這些功能共同促進(jìn)了金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。12.【答案】ABCD【解析】金融工具包括股票、債券、期貨合約和期權(quán)合約等，這些都是用于投資和融資的工具。自然人不是金融工具。13.【答案】ABCDE【解析】金融市場(chǎng)的主要參與者包括家庭、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、政府機(jī)構(gòu)和中央銀行等，它們?cè)诮鹑谑袌?chǎng)中扮演著不同的角色。14.【答案】ABCD【解析】金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)等，它們負(fù)責(zé)監(jiān)管金融市場(chǎng)的運(yùn)行。國家稅務(wù)局主要負(fù)責(zé)稅收征管，不屬于金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。15.【答案】ABCD【解析】金融市場(chǎng)包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)和柜臺(tái)交易市場(chǎng)等，它們是金融市場(chǎng)的重要組成部分。非金融市場(chǎng)不屬于金融市場(chǎng)的一部分。三、填空題(共5題)16.【答案】中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)【解析】中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡稱中國證監(jiān)會(huì)）是負(fù)責(zé)監(jiān)管我國證券市場(chǎng)的國家機(jī)構(gòu)。17.【答案】資金配置【解析】金融市場(chǎng)的核心功能之一是資金配置，即通過金融市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)資金的合理分配和有效利用。18.【答案】股票【解析】股票是公司直接向社會(huì)公眾發(fā)行的有價(jià)證券，代表股東在公司中的所有權(quán)。19.【答案】價(jià)格發(fā)現(xiàn)【解析】金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能通過市場(chǎng)供求關(guān)系反映資產(chǎn)價(jià)值，有助于提高市場(chǎng)效率。20.【答案】風(fēng)險(xiǎn)分散【解析】金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分散功能允許投資者通過多樣化的投資組合來分散風(fēng)險(xiǎn)，從而降低整體風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能不僅可以通過證券交易所實(shí)現(xiàn)，還可以通過其他交易場(chǎng)所，如柜臺(tái)交易市場(chǎng)等。22.【答案】正確【解析】通常情況下，風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，風(fēng)險(xiǎn)越高，潛在的收益也越高。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】并非所有金融市場(chǎng)的交易都必須通過中央交易對(duì)手進(jìn)行，有些市場(chǎng)允許直接交易，如場(chǎng)外交易市場(chǎng)。24.【答案】正確【解析】金融市場(chǎng)的資金配置功能確實(shí)是指將資金從低效部門轉(zhuǎn)移到高效部門，以促進(jìn)資源的有效利用。25.【答案】正確【解析】風(fēng)險(xiǎn)分散功能可以通過投資組合實(shí)現(xiàn)，通過分散投資于不同的資產(chǎn)來降低風(fēng)險(xiǎn)。五、簡答題(共5題)26.【答案】金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括：市場(chǎng)主體、金融工具、金融市場(chǎng)組織形式和金融市場(chǎng)交易規(guī)則?！窘馕觥渴袌?chǎng)主體包括投資者、融資者、中介機(jī)構(gòu)等；金融工具包括股票、債券、期貨等；金融市場(chǎng)組織形式有交易所、柜臺(tái)市場(chǎng)等；交易規(guī)則包括交易時(shí)間、交易方式、價(jià)格形成機(jī)制等。27.【答案】金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指金融市場(chǎng)通過集中競(jìng)價(jià)的方式，形成金融工具價(jià)格的過程。它有助于提高市場(chǎng)效率，降低交易成本，為投資者提供參考?！窘馕觥績r(jià)格發(fā)現(xiàn)功能通過市場(chǎng)供求關(guān)系，反映出金融工具的真實(shí)價(jià)值，有助于投資者做出決策，同時(shí)也有利于資源的有效配置。28.【答案】金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分散功能是指投資者通過在多個(gè)金融工具或市場(chǎng)進(jìn)行投資，來分散和降低風(fēng)險(xiǎn)。【解析】通過分散投資，投資者可以在不同資產(chǎn)類別或市場(chǎng)中找到相互抵消風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)會(huì)，從而降低整體投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。29.【答案】金融市場(chǎng)的資金配置功