2020年證券考試《金融市場基礎(chǔ)知識》真題及答案

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.金融市場的基本功能不包括以下哪項？()A.資金聚斂功能B.資金配置功能C.風(fēng)險分散功能D.政策傳導(dǎo)功能2.以下哪個不屬于金融市場的參與者？()A.個人投資者B.企業(yè)C.中央銀行D.證券交易所3.債券信用評級越高，其風(fēng)險通常越低，這是因為？()A.債券利率越高B.債券期限越長C.債券發(fā)行主體信用狀況越好D.債券流動性越好4.關(guān)于股票的特點，以下哪個描述是錯誤的？()A.可以轉(zhuǎn)讓B.具有收益性C.具有期限性D.具有參與性5.貨幣政策的三大工具包括？()A.利率、匯率、信貸政策B.利率、法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率C.信貸政策、再貸款、公開市場操作D.公開市場操作、存款準(zhǔn)備金率、再貸款6.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？()A.債券B.股票C.期貨合約D.銀行承兌匯票7.關(guān)于金融市場，以下哪個說法是正確的？()A.金融市場只存在于實體經(jīng)濟中B.金融市場與實體經(jīng)濟沒有直接聯(lián)系C.金融市場是實體經(jīng)濟的基礎(chǔ)D.金融市場與實體經(jīng)濟相互獨立8.以下哪種情況會導(dǎo)致通貨膨脹？()A.貨幣供應(yīng)量減少B.貨幣供應(yīng)量增加C.實際利率下降D.實際利率上升9.以下哪種金融產(chǎn)品屬于固定收益類產(chǎn)品？()A.股票B.債券C.期貨合約D.期權(quán)合約10.關(guān)于金融市場的穩(wěn)定性，以下哪個說法是錯誤的？()A.金融市場具有自我調(diào)節(jié)能力B.金融市場具有高度的波動性C.金融市場具有抗風(fēng)險能力D.金融市場具有透明度二、多選題(共5題)11.金融市場的參與者主要包括哪些？()A.個人投資者B.企業(yè)C.政府機構(gòu)D.金融機構(gòu)E.中央銀行12.以下哪些因素會影響股票價格？()A.公司基本面B.宏觀經(jīng)濟政策C.市場供求關(guān)系D.投資者情緒E.自然災(zāi)害13.貨幣政策的三大工具包括哪些？()A.利率政策B.法定存款準(zhǔn)備金率C.再貼現(xiàn)率D.公開市場操作E.貨幣供應(yīng)量14.以下哪些屬于金融市場的風(fēng)險？()A.利率風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.信用風(fēng)險E.操作風(fēng)險15.金融衍生品的主要功能有哪些？()A.風(fēng)險管理B.價格發(fā)現(xiàn)C.資金配置D.投機E.增值三、填空題(共5題)16.金融市場的參與者按照其性質(zhì)和作用，可以分為投資者、融資者和17.債券的基本要素包括面值、期限、利率和18.在金融市場中，19.金融衍生品按其合約標(biāo)的物的不同，可以分為股權(quán)衍生品、利率衍生品、20.金融監(jiān)管當(dāng)局對金融市場的監(jiān)管，主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管、市場行為監(jiān)管和四、判斷題(共5題)21.金融市場的交易主體都是具有法人資格的企業(yè)。()A.正確B.錯誤22.債券的利率越高，其風(fēng)險就越低。()A.正確B.錯誤23.金融市場的穩(wěn)定性是金融市場自身調(diào)節(jié)的結(jié)果。()A.正確B.錯誤24.金融衍生品可以完全規(guī)避金融風(fēng)險。()A.正確B.錯誤25.中央銀行是金融市場的唯一監(jiān)管機構(gòu)。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.簡述金融市場的功能。27.什么是債券信用評級？它有什么作用？28.什么是金融衍生品？它有哪些類型？29.什么是貨幣政策？它有哪些工具？30.什么是金融監(jiān)管？它有哪些目的？

2020年證券考試《金融市場基礎(chǔ)知識》真題及答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】金融市場的基本功能包括資金聚斂、資金配置、風(fēng)險分散和價格發(fā)現(xiàn)，不包括風(fēng)險分散功能。2.【答案】D【解析】證券交易所是金融市場的組織結(jié)構(gòu)，不屬于金融市場的參與者。3.【答案】C【解析】債券信用評級越高，表示債券發(fā)行主體的信用狀況越好，風(fēng)險越低。4.【答案】C【解析】股票的特點包括轉(zhuǎn)讓性、收益性、長期性（無期限性）和參與性。5.【答案】B【解析】貨幣政策的三大工具是法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開市場操作。6.【答案】C【解析】衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約等，期貨合約屬于衍生金融工具。7.【答案】D【解析】金融市場與實體經(jīng)濟是相互關(guān)聯(lián)的，但金融市場并非實體經(jīng)濟的基礎(chǔ)，兩者不是相互獨立的。8.【答案】B【解析】當(dāng)貨幣供應(yīng)量增加時，會導(dǎo)致貨幣的購買力下降，從而引發(fā)通貨膨脹。9.【答案】B【解析】固定收益類產(chǎn)品是指收益固定的金融產(chǎn)品，如債券、定期存款等，其中債券是典型的固定收益類產(chǎn)品。10.【答案】B【解析】金融市場雖然具有波動性，但并不是高度波動，而且金融市場具有自我調(diào)節(jié)、抗風(fēng)險和透明度等特點。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】金融市場的參與者包括個人投資者、企業(yè)、政府機構(gòu)、金融機構(gòu)和中央銀行等。12.【答案】ABCDE【解析】股票價格受公司基本面、宏觀經(jīng)濟政策、市場供求關(guān)系、投資者情緒和自然災(zāi)害等多種因素影響。13.【答案】ABCD【解析】貨幣政策的三大工具是法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開市場操作，它們通過影響貨幣供應(yīng)量和利率來調(diào)節(jié)經(jīng)濟。14.【答案】ABCDE【解析】金融市場的風(fēng)險包括利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險等。15.【答案】ABCD【解析】金融衍生品的主要功能包括風(fēng)險管理、價格發(fā)現(xiàn)、資金配置和投機等，但不一定直接帶來增值。三、填空題(共5題)16.【答案】中介服務(wù)機構(gòu)【解析】金融市場的參與者包括投資者、融資者和中介服務(wù)機構(gòu)。中介服務(wù)機構(gòu)如銀行、證券公司等，為市場提供交易、清算等服務(wù)。17.【答案】發(fā)行人【解析】債券的基本要素包括面值、期限、利率和發(fā)行人。這些要素共同決定了債券的特征和風(fēng)險收益特性。18.【答案】貨幣資金【解析】在金融市場中，貨幣資金是交易的標(biāo)的物，它是金融市場的基礎(chǔ)。19.【答案】信用衍生品【解析】金融衍生品按其合約標(biāo)的物的不同，可以分為股權(quán)衍生品、利率衍生品、信用衍生品和商品衍生品等。20.【答案】信息披露監(jiān)管【解析】金融監(jiān)管當(dāng)局對金融市場的監(jiān)管，主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管、市場行為監(jiān)管和信息披露監(jiān)管，以確保金融市場的公平、公正和透明。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】金融市場的交易主體包括個人投資者、企業(yè)、政府機構(gòu)、金融機構(gòu)和中央銀行等，不僅限于具有法人資格的企業(yè)。22.【答案】錯誤【解析】債券的利率越高，通常意味著其風(fēng)險也越高，因為高利率往往是對高風(fēng)險的補償。23.【答案】錯誤【解析】金融市場的穩(wěn)定性需要通過監(jiān)管政策和市場機制共同作用來實現(xiàn)，不是金融市場自身調(diào)節(jié)的結(jié)果。24.【答案】錯誤【解析】金融衍生品可以用來管理風(fēng)險，但不能完全規(guī)避風(fēng)險，因為衍生品本身也具有風(fēng)險。25.【答案】錯誤【解析】中央銀行是金融市場的監(jiān)管機構(gòu)之一，但并非唯一的監(jiān)管機構(gòu)，還有其他監(jiān)管機構(gòu)如證監(jiān)會、銀保監(jiān)會等。五、簡答題(共5題)26.【答案】金融市場的功能包括：資金聚斂、資金配置、風(fēng)險分散、價格發(fā)現(xiàn)、財富管理、促進經(jīng)濟增長等?！窘馕觥拷鹑谑袌鐾ㄟ^為資金需求者和資金提供者提供交易平臺，實現(xiàn)資金的聚斂和配置，同時通過分散風(fēng)險、發(fā)現(xiàn)價格、管理財富和促進經(jīng)濟增長等功能，對經(jīng)濟發(fā)展起到重要作用。27.【答案】債券信用評級是對債券發(fā)行人信用狀況的評估，通常由專業(yè)評級機構(gòu)進行。它有助于投資者了解債券的風(fēng)險和收益，為投資決策提供參考?！窘馕觥總庞迷u級反映了債券發(fā)行人的償債能力和信用風(fēng)險，評級越高，表明信用風(fēng)險越低，投資者可以據(jù)此評估債券的投資價值。28.【答案】金融衍生品是一種基于其他金融工具的合約，其價值取決于或派生于基礎(chǔ)資產(chǎn)的價格。主要類型包括遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約等?！窘馕觥拷鹑谘苌吠ㄟ^合約形式為投資者提供風(fēng)險管理、投機和套利等機會，其類型多樣，可以根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)、合約形式和交易方式等進行分類。29.【答案】貨幣政策是中央銀行通過調(diào)整貨幣供應(yīng)量和利率等手段，以達到宏觀經(jīng)濟調(diào)控目標(biāo)的政策。主要工具包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開市場操作等?！窘馕觥控泿耪咄ㄟ^影響貨幣供應(yīng)量和利率，調(diào)節(jié)經(jīng)濟活動，控制通貨膨脹，促進經(jīng)濟增長。法定存