銀行公司治理制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《商業(yè)銀行公司治理指引》、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定及集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險防控與合規(guī)管理的統(tǒng)一要求制定，旨在規(guī)范公司治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化風(fēng)險識別與管控，完善專項管理機(jī)制，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營與可持續(xù)發(fā)展。同時，為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融形勢變化及業(yè)務(wù)發(fā)展需求，防范系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險，特明確公司治理各環(huán)節(jié)的操作標(biāo)準(zhǔn)與責(zé)任體系。第二條本制度適用于公司總部各部門、下屬各級單位及全體員工，覆蓋公司治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、合規(guī)運(yùn)營等全業(yè)務(wù)流程及場景，包括但不限于戰(zhàn)略決策、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)授權(quán)、流程執(zhí)行、信息系統(tǒng)管理等。第三條本制度下列術(shù)語含義如下：（一）“公司治理專項管理”是指公司圍繞治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化、權(quán)力制衡、風(fēng)險防控、合規(guī)運(yùn)營等核心領(lǐng)域，通過制度體系、組織保障、運(yùn)行機(jī)制、技術(shù)支撐等手段，實現(xiàn)全過程、系統(tǒng)性管理的活動。其外延涵蓋但不限于董事會建設(shè)、高管履職監(jiān)督、風(fēng)險偏好設(shè)定、內(nèi)部控制評價等。（二）“專項風(fēng)險”是指因制度缺陷、操作失誤、外部環(huán)境變化等導(dǎo)致的可能影響公司資產(chǎn)安全、聲譽(yù)形象、合規(guī)狀況的不確定性事件，如流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險、信息泄露等。（三）“合規(guī)管理”是指公司依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內(nèi)部制度，對業(yè)務(wù)活動、人員行為、信息系統(tǒng)等進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督與糾正，確保所有運(yùn)營行為在合法合規(guī)框架內(nèi)開展的系統(tǒng)性工作。第四條公司治理專項管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋原則：治理機(jī)制與風(fēng)險管控須覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、層級與環(huán)節(jié)，不留監(jiān)管盲區(qū)。（二）責(zé)任到人原則：明確各層級、各崗位的治理責(zé)任與風(fēng)險防控職責(zé)，建立責(zé)任追溯機(jī)制。（三）風(fēng)險導(dǎo)向原則：以風(fēng)險等級為核心配置管控資源，優(yōu)先防范重大風(fēng)險與新興風(fēng)險。（四）持續(xù)改進(jìn)原則：根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化動態(tài)優(yōu)化治理體系，實現(xiàn)閉環(huán)管理。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對公司治理專項管理承擔(dān)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，負(fù)責(zé)審批治理戰(zhàn)略、重大制度及資源配置；分管治理、風(fēng)控、合規(guī)等業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)直接管理責(zé)任，組織制度落地與監(jiān)督考核。第六條設(shè)立公司治理專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，成員包括董事會秘書、合規(guī)總監(jiān)、風(fēng)險總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)及各業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌公司治理頂層設(shè)計、跨部門協(xié)同問題解決、重大風(fēng)險決策，每年至少召開X次會議審議專項事項。第七條領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職能：（一）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)：制定公司治理年度工作計劃，協(xié)調(diào)跨部門治理項目推進(jìn)。（二）決策審批：審議重大風(fēng)險處置方案、制度修訂、治理資源調(diào)配等事項。（三）監(jiān)督評價：評估各層級治理履職情況，提出優(yōu)化建議。第八條明確三類主體專項管理職責(zé)：（一）牽頭部門職責(zé)1.公司治理部（或合規(guī)與風(fēng)險管理部）作為牽頭部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌專項管理制度建設(shè)與修訂，組織開展風(fēng)險識別與評估，制定年度治理重點(diǎn)工作計劃，監(jiān)督考核各部門履職情況，并實施培訓(xùn)宣貫。2.牽頭部門須每季度向領(lǐng)導(dǎo)小組提交專項管理報告，包括風(fēng)險態(tài)勢分析、制度執(zhí)行偏差等。（二）專責(zé)部門職責(zé)1.合規(guī)部：負(fù)責(zé)治理相關(guān)制度符合性審查，審核業(yè)務(wù)流程中的合規(guī)條款，出具合規(guī)評估意見。2.風(fēng)險管理部門：負(fù)責(zé)專項風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警，組織壓力測試，評估治理機(jī)制有效性。3.內(nèi)審部門：負(fù)責(zé)對專項管理運(yùn)行情況開展獨(dú)立評價，提出整改要求。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位職責(zé)1.各業(yè)務(wù)部門須落實本領(lǐng)域治理要求，開展日常操作風(fēng)險防控，建立風(fēng)險臺賬，及時上報異常事件。2.下屬單位須執(zhí)行集團(tuán)統(tǒng)一規(guī)定，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)制定實施細(xì)則，定期向總部匯報治理工作。第九條基層執(zhí)行崗位須履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確個人在專項管理中的具體義務(wù)。（二）發(fā)現(xiàn)制度漏洞或違規(guī)行為時，通過指定渠道及時上報，不得隱匿或拖延。（三）嚴(yán)格執(zhí)行操作手冊，對授權(quán)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，不得越權(quán)或違規(guī)操作。第三章專項管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十條公司治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化：（一）規(guī)范董事會運(yùn)作，確保會議頻次、議案審議獨(dú)立性與專業(yè)性，完善董事會專門委員會（如風(fēng)險管理、審計、提名委員會）建設(shè)，明確其職責(zé)范圍與議事規(guī)則。（二）強(qiáng)化高管履職監(jiān)督，建立高管個人履職檔案，定期開展業(yè)績評估與風(fēng)險壓力測試。第十一條治理授權(quán)體系管控：（一）制定統(tǒng)一的授權(quán)管理辦法，明確各層級業(yè)務(wù)授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，實行“分級授權(quán)、逐級負(fù)責(zé)”。（二）重大授權(quán)事項（如單筆X萬元以上貸款審批、高風(fēng)險業(yè)務(wù)準(zhǔn)入）須通過領(lǐng)導(dǎo)小組審議。第十二條風(fēng)險偏好與容忍度設(shè)定：（一）結(jié)合公司戰(zhàn)略，明確整體風(fēng)險偏好（如信用風(fēng)險容忍度不得超過X%，市場風(fēng)險VaR限額等）。（二）要求各部門制定本領(lǐng)域風(fēng)險容忍度細(xì)則，報風(fēng)險管理部門備案。第十三條關(guān)聯(lián)交易管控：（一）建立關(guān)聯(lián)方清單，對關(guān)聯(lián)交易實行“實質(zhì)重于形式”審查，重點(diǎn)核查交易定價公允性。（二）嚴(yán)禁未經(jīng)審批的關(guān)聯(lián)交易，對已發(fā)生交易實施持續(xù)監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)利益輸送立即停業(yè)調(diào)查。第十四條內(nèi)部控制流程規(guī)范：（一）關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)（如信貸審批、資金劃轉(zhuǎn)、信息系統(tǒng)變更）須嵌入控制節(jié)點(diǎn)，實行雙人復(fù)核。（二）禁止“一手清”操作，重要業(yè)務(wù)須通過系統(tǒng)自動控制與人工檢查雙重驗證。第十五條信息安全與數(shù)據(jù)治理：（一）建立數(shù)據(jù)分類分級制度，核心數(shù)據(jù)（如客戶身份信息、交易流水）須采取加密存儲與傳輸。（二）定期開展?jié)B透測試，發(fā)現(xiàn)漏洞后72小時內(nèi)完成整改，并提交評估報告。第十六條外部合作風(fēng)險防范：（一）對第三方服務(wù)商（如咨詢機(jī)構(gòu)、技術(shù)供應(yīng)商）實施全生命周期管理，包括資質(zhì)審查、合同談判、履約監(jiān)控。（二）嚴(yán)禁向利益相關(guān)方支付不當(dāng)費(fèi)用，所有合作須通過招標(biāo)或比選程序。第十七條員工行為規(guī)范管理：（一）開展反洗錢、反商業(yè)賄賂培訓(xùn)，要求員工簽署行為準(zhǔn)則承諾書。（二）建立違規(guī)行為舉報獎勵機(jī)制，保護(hù)舉報人合法權(quán)益。第四章專項管理運(yùn)行機(jī)制第十八條制度動態(tài)更新機(jī)制：（一）牽頭部門須每年梳理法規(guī)政策變化，每季度評估制度執(zhí)行偏差，提出修訂建議。（二）重大制度調(diào)整須通過領(lǐng)導(dǎo)小組審議，并組織全員培訓(xùn)。第十九條風(fēng)險識別預(yù)警機(jī)制：（一）建立風(fēng)險指標(biāo)庫，對流動性、信用、操作風(fēng)險實施月度監(jiān)測，觸發(fā)預(yù)警線后立即啟動響應(yīng)。（二）風(fēng)險管理部門須每月發(fā)布預(yù)警報告，附改進(jìn)建議清單。第二十條合規(guī)審查機(jī)制：（一）將專項審查嵌入“三重一大”決策流程，重大事項須由合規(guī)部出具意見后方可實施。（二）合同簽訂前必須完成合規(guī)性審查，發(fā)現(xiàn)重大缺陷的須退回修改。第二十一條風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制：（一）一般風(fēng)險由業(yè)務(wù)部門自行處置，每日上報處置結(jié)果；重大風(fēng)險啟動跨部門應(yīng)急小組，由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌指揮。（二）重大風(fēng)險事件須在24小時內(nèi)上報至集團(tuán)總部，處置方案須逐級審批。第二十二條責(zé)任追究機(jī)制：（一）明確違規(guī)情形與處罰標(biāo)準(zhǔn)，輕微違規(guī)進(jìn)行約談通報，重大違規(guī)直接解除勞動合同并移交司法。（二）建立“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的追責(zé)原則，對失職瀆職行為實行“一案雙查”。第二十三條評估改進(jìn)機(jī)制：（一）每年開展專項管理有效性評估，通過問卷調(diào)查、現(xiàn)場檢查、數(shù)據(jù)分析等方式收集反饋。（二）評估結(jié)果納入績效考核，對問題突出的部門實施專項整改。第五章專項管理保障措施第二十四條組織保障：（一）各級領(lǐng)導(dǎo)須在月度會議上匯報治理工作進(jìn)展，確保資源投入與任務(wù)匹配。（二）牽頭部門設(shè)立專項管理辦公室，配備X名專職人員負(fù)責(zé)日常事務(wù)。第二十五條考核激勵機(jī)制：（一）將專項合規(guī)情況納入部門年度評優(yōu)，連續(xù)X次排名后兩位的部門負(fù)責(zé)人須降職調(diào)整。（二）對合規(guī)標(biāo)兵個人授予專項獎金，金額不超過年薪X%。第二十六條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）管理層每年參加X次外部治理培訓(xùn)，內(nèi)部組織高級別合規(guī)論壇。（二）新員工入職前必須完成專項合規(guī)測試，合格后方可上崗。第二十七條信息化支撐：（一）開發(fā)治理管理平臺，實現(xiàn)風(fēng)險數(shù)據(jù)自動采集與可視化展示。（二）系統(tǒng)須具備預(yù)警推送、流程留痕、責(zé)任追蹤等功能，確保數(shù)據(jù)真實完整。第二十八條文化建設(shè)：（一）發(fā)布《公司治理行為準(zhǔn)則手冊》，張貼宣傳海報，設(shè)置合規(guī)文化角。（二）組織合規(guī)宣誓活動，要求員工每年簽署承諾書。第二十九條報告制度：（一）風(fēng)險事件須在X小時內(nèi)提交至專責(zé)部門，重大事件同步上報至領(lǐng)導(dǎo)小組。（二）年度管理報告須在次年X月前完