個(gè)人理財(cái)咨詢協(xié)議2025年授權(quán)條款甲方（客戶/委托人）：[客戶姓名或名稱]身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[客戶證件號(hào)碼]聯(lián)系地址：[客戶聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[客戶聯(lián)系電話]乙方（理財(cái)顧問/受托人）：[理財(cái)顧問姓名或名稱]身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[顧問證件號(hào)碼]聯(lián)系地址：[顧問聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[顧問聯(lián)系電話]鑒于甲方希望獲得專業(yè)的個(gè)人理財(cái)咨詢服務(wù)，乙方擁有提供此類服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，根據(jù)中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)，達(dá)成如下協(xié)議：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有解釋，下列詞語具有以下含義：1.1“理財(cái)咨詢”是指乙方基于甲方提供的財(cái)務(wù)信息，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)為甲方提供財(cái)務(wù)分析、投資建議、資產(chǎn)配置規(guī)劃等非承諾性服務(wù)。1.2“服務(wù)費(fèi)”是指甲方根據(jù)本協(xié)議約定向乙方支付的咨詢費(fèi)用。1.3“財(cái)務(wù)信息”是指甲方向乙方提供的關(guān)于其財(cái)務(wù)狀況、收入支出、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等所有相關(guān)信息。1.4“授權(quán)”是指甲方依法向乙方授予的，允許乙方在特定范圍內(nèi)為其提供理財(cái)咨詢、操作相關(guān)賬戶或執(zhí)行特定理財(cái)行為的權(quán)利。1.5“保密信息”是指雙方在履行本協(xié)議過程中知悉的對(duì)方的未公開信息，包括但不限于甲方的財(cái)務(wù)信息、乙方的經(jīng)營信息等。第二條服務(wù)范圍與乙方職責(zé)2.1乙方同意為甲方提供以下理財(cái)咨詢服務(wù)：(1)收集、了解并分析甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及理財(cái)需求；(2)根據(jù)甲方的具體情況，提供個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃建議和資產(chǎn)配置方案；(3)定期（如每月/每季）向甲方提供財(cái)務(wù)狀況追蹤報(bào)告和投資市場信息；(4)協(xié)助甲方評(píng)估投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)與收益；(5)甲方要求的其他與理財(cái)咨詢相關(guān)的服務(wù)。2.2乙方的職責(zé)是基于其專業(yè)判斷向甲方提供獨(dú)立、客觀的咨詢意見，但乙方不對(duì)投資收益做出任何承諾，亦不保證投資目標(biāo)一定實(shí)現(xiàn)。2.3除非本協(xié)議另有約定或獲得甲方明確書面授權(quán)，乙方不得替甲方開設(shè)投資賬戶、執(zhí)行具體的投資交易決策或管理甲方的投資資產(chǎn)。乙方可向甲方提供操作建議，但甲方需自行執(zhí)行或委托第三方執(zhí)行。第三條甲方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求乙方提供專業(yè)、審慎的理財(cái)咨詢服務(wù)；(2)有權(quán)了解乙方提供服務(wù)的流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及免責(zé)條款；(3)有權(quán)要求乙方對(duì)所提供的咨詢服務(wù)進(jìn)行解釋說明；(4)有權(quán)根據(jù)自身情況，隨時(shí)書面通知乙方變更或終止本協(xié)議；(5)有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定撤銷已授予乙方的任何授權(quán)。3.2甲方的義務(wù)：(1)應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息和個(gè)人情況，并保證信息的持續(xù)更新。甲方對(duì)信息真實(shí)性負(fù)全部責(zé)任。(2)應(yīng)積極配合乙方開展理財(cái)咨詢服務(wù)工作，及時(shí)溝通重要變動(dòng)情況。(3)應(yīng)按照本協(xié)議約定按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)。(4)應(yīng)承擔(dān)其授權(quán)范圍內(nèi)所有投資行為可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。第四條授權(quán)條款4.1甲方授權(quán)乙方在提供理財(cái)咨詢服務(wù)過程中，可有限度地訪問甲方的公開或非公開財(cái)務(wù)信息，包括但不限于銀行賬戶信息、投資組合、收入來源等，乙方僅將信息用于提供本協(xié)議約定的咨詢服務(wù)。4.2甲方授權(quán)乙方在獲得甲方明確書面確認(rèn)后，可代表甲方與銀行、證券公司、基金公司等金融機(jī)構(gòu)溝通，就甲方理財(cái)需求進(jìn)行咨詢或辦理相關(guān)手續(xù)。4.3除非獲得甲方另行書面授權(quán)，乙方不得超出以下范圍行使權(quán)利：(1)乙方提供的咨詢服務(wù)僅為建議性質(zhì)，甲方有權(quán)自主決定是否采納；(2)乙方不得泄露甲方的保密信息，除非法律法規(guī)要求或?yàn)榫S護(hù)甲方利益所必需；(3)乙方不得利用為甲方提供服務(wù)的便利，為自己或第三方謀取不正當(dāng)利益。4.4甲方授予乙方的授權(quán)是有限的，且以本協(xié)議的有效期為限。甲方有權(quán)隨時(shí)通過書面形式通知乙方撤銷其授予的全部或部分授權(quán)。甲方撤銷授權(quán)的通知到達(dá)乙方時(shí)生效。乙方在收到撤銷通知后，應(yīng)立即停止基于該授權(quán)的行為，并妥善處理后續(xù)事宜。4.5在甲方授權(quán)范圍內(nèi)，若涉及具體投資決策或交易執(zhí)行，須獲得甲方事先書面明確授權(quán)或按照雙方事先約定的交易授權(quán)委托書執(zhí)行。任何超出授權(quán)范圍的投資決策或交易，乙方均無權(quán)執(zhí)行，由此產(chǎn)生的后果由乙方承擔(dān)。第五條服務(wù)費(fèi)與支付5.1甲方同意按照以下方式向乙方支付服務(wù)費(fèi)：(1)[具體收費(fèi)方式，例如：按咨詢小時(shí)收費(fèi)，費(fèi)率元/小時(shí)；按項(xiàng)目收費(fèi)，總額元；按資產(chǎn)管理規(guī)模收取比例費(fèi)，年費(fèi)率百分之多少等]。5.2服務(wù)費(fèi)支付方式為[具體支付方式，例如：銀行轉(zhuǎn)賬至乙方指定賬戶]。5.3甲方應(yīng)在[具體支付時(shí)間節(jié)點(diǎn)，例如：每月/每季服務(wù)結(jié)束后十日內(nèi)]支付當(dāng)期服務(wù)費(fèi)。第六條信息保密6.1甲乙雙方應(yīng)對(duì)本協(xié)議履行過程中知悉的對(duì)方及甲方的保密信息承擔(dān)保密義務(wù)。未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或?yàn)槁男斜緟f(xié)議所必需的除外。6.2本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后[具體年限，例如：三年]。第七條風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)7.1乙方有義務(wù)向甲方充分揭示理財(cái)投資可能存在的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。7.2甲方確認(rèn)已充分理解并閱讀本協(xié)議相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示條款，已獲得足夠的信息以做出獨(dú)立判斷，并知悉其投資決策將承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。7.3甲方同意，其授權(quán)乙方提供咨詢服務(wù)的全部行為均基于其已充分了解并自愿承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的前提。第八條協(xié)議的生效、變更與終止8.1本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。8.2經(jīng)雙方協(xié)商一致，可書面形式變更或補(bǔ)充本協(xié)議內(nèi)容。8.3發(fā)生下列情況之一時(shí)，本協(xié)議可終止：(1)雙方協(xié)商一致同意終止；(2)甲方根據(jù)本協(xié)議第四條撤銷對(duì)乙方的全部授權(quán)；(3)一方嚴(yán)重違約，導(dǎo)致協(xié)議目的無法實(shí)現(xiàn)，守約方有權(quán)解除協(xié)議；(4)乙方喪失提供本協(xié)議服務(wù)所需的專業(yè)資質(zhì)或資格；(5)因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法履行。第九條適用法律與爭議解決9.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。9.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇一種：乙方所在地/甲方所在地/合同履行地]有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟或提交[具體仲裁委員會(huì)名稱]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。第十條其他10.1本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。10.2本協(xié)議任何修改、補(bǔ)充均應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)雙方簽字或蓋章后方能生效。10.3本協(xié)議一式[份數(shù)，例如