信托業(yè)務(wù)員風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理考核試卷含答案信托業(yè)務(wù)員風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理考核試卷含答案考生姓名：答題日期：判卷人：得分：題型單項(xiàng)選擇題多選題填空題判斷題主觀題案例題得分本次考核旨在評(píng)估信托業(yè)務(wù)員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理知識(shí)的掌握程度，確保其能夠準(zhǔn)確識(shí)別、評(píng)估和控制信托業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)，符合現(xiàn)實(shí)業(yè)務(wù)需求，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托公司設(shè)立時(shí)，注冊(cè)資本的最低限額為（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.3

D.5

2.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)（）。

A.分別管理、分別記賬

B.混合管理、混合記賬

C.分別管理、混合記賬

D.混合管理、分別記賬

3.信托公司違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.退還信托財(cái)產(chǎn)

B.支付賠償金

C.沒(méi)收違法所得

D.限制業(yè)務(wù)范圍

4.信托公司進(jìn)行信息披露，應(yīng)當(dāng)保證所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有（）。

A.誤導(dǎo)性陳述

B.明顯錯(cuò)誤

C.漏報(bào)

D.不實(shí)宣傳

5.信托公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公平、公正

B.利益最大化

C.成本最小化

D.保密

6.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.內(nèi)部控制制度

B.信息披露制度

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

D.客戶服務(wù)制度

7.信托公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是（）。

A.具有符合信托公司章程規(guī)定的章程

B.具有符合規(guī)定的注冊(cè)資本

C.具有良好的社會(huì)信譽(yù)

D.具有合格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員

8.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶至上

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.誠(chéng)信為本

D.以上都是

9.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.內(nèi)部控制制度

B.信息披露制度

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

D.客戶服務(wù)制度

10.信托公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)（）。

A.報(bào)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)

B.報(bào)經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)

C.報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)

D.報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)批準(zhǔn)

11.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶至上

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.誠(chéng)信為本

D.以上都是

12.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.內(nèi)部控制制度

B.信息披露制度

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

D.客戶服務(wù)制度

13.信托公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)（）。

A.報(bào)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)

B.報(bào)經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)

C.報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)

D.報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)批準(zhǔn)

14.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶至上

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.誠(chéng)信為本

D.以上都是

15.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.內(nèi)部控制制度

B.信息披露制度

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

D.客戶服務(wù)制度

16.信托公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)（）。

A.報(bào)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)

B.報(bào)經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)

C.報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)

D.報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)批準(zhǔn)

17.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶至上

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.誠(chéng)信為本

D.以上都是

18.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.內(nèi)部控制制度

B.信息披露制度

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

D.客戶服務(wù)制度

19.信托公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)（）。

A.報(bào)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)

B.報(bào)經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)

C.報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)

D.報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)批準(zhǔn)

20.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶至上

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.誠(chéng)信為本

D.以上都是

21.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.內(nèi)部控制制度

B.信息披露制度

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

D.客戶服務(wù)制度

22.信托公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)（）。

A.報(bào)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)

B.報(bào)經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)

C.報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)

D.報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)批準(zhǔn)

23.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶至上

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.誠(chéng)信為本

D.以上都是

24.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.內(nèi)部控制制度

B.信息披露制度

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

D.客戶服務(wù)制度

25.信托公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)（）。

A.報(bào)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)

B.報(bào)經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)

C.報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)

D.報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)批準(zhǔn)

26.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶至上

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.誠(chéng)信為本

D.以上都是

27.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.內(nèi)部控制制度

B.信息披露制度

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

D.客戶服務(wù)制度

28.信托公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)（）。

A.報(bào)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)

B.報(bào)經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)

C.報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)

D.報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)批準(zhǔn)

29.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶至上

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.誠(chéng)信為本

D.以上都是

30.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.內(nèi)部控制制度

B.信息披露制度

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

D.客戶服務(wù)制度

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括（）。

A.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)家外匯管理局

E.工商行政管理局

2.信托公司設(shè)立信托時(shí)，以下哪些屬于信托文件應(yīng)包含的內(nèi)容（）。

A.信托目的

B.信托財(cái)產(chǎn)

C.信托期限

D.受托人義務(wù)

E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

3.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.監(jiān)事會(huì)監(jiān)督

D.客戶信息保密

E.法規(guī)遵守

4.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性體現(xiàn)在（）。

A.信托財(cái)產(chǎn)與委托人固有財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

B.信托財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

C.信托財(cái)產(chǎn)與受益人固有財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

D.信托財(cái)產(chǎn)與信托目的的獨(dú)立性

E.信托財(cái)產(chǎn)與信托公司的獨(dú)立性

5.信托公司的合規(guī)管理要求包括（）。

A.制定合規(guī)政策

B.建立合規(guī)組織架構(gòu)

C.開展合規(guī)培訓(xùn)

D.建立合規(guī)檢查制度

E.制定合規(guī)報(bào)告制度

6.信托公司進(jìn)行信息披露時(shí)，應(yīng)當(dāng)披露的信息包括（）。

A.信托公司的基本信息

B.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.信托財(cái)產(chǎn)的估值情況

D.信托公司的經(jīng)營(yíng)狀況

E.信托公司的財(cái)務(wù)狀況

7.信托公司開展業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些屬于信托業(yè)務(wù)的范疇（）。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.融資業(yè)務(wù)

C.投資業(yè)務(wù)

D.貿(mào)易業(yè)務(wù)

E.代理業(yè)務(wù)

8.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

E.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

9.信托公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.組織架構(gòu)

B.權(quán)限劃分

C.操作流程

D.監(jiān)督檢查

E.責(zé)任追究

10.信托公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。

A.公開透明

B.公平合理

C.利害關(guān)系回避

D.價(jià)格公正

E.交易記錄保存

11.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的（）制度，以保護(hù)客戶權(quán)益。

A.客戶信息保密

B.客戶投訴處理

C.客戶資金管理

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

E.客戶賬戶管理

12.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的（）制度，以確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.監(jiān)事會(huì)監(jiān)督

D.客戶信息保密

E.法規(guī)遵守

13.信托公司的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.合規(guī)政策

B.合規(guī)組織架構(gòu)

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)檢查

E.合規(guī)報(bào)告

14.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.預(yù)防為主

B.全面管理

C.依法合規(guī)

D.客戶至上

E.誠(chéng)信為本

15.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括（）。

A.市場(chǎng)需求

B.客戶需求

C.法律法規(guī)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

E.技術(shù)能力

16.信托公司的信托產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)符合（）要求。

A.法律法規(guī)

B.監(jiān)管規(guī)定

C.市場(chǎng)規(guī)則

D.客戶利益

E.信托目的

17.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的（）制度，以保障信托業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.合規(guī)管理

D.客戶服務(wù)

E.信息披露

18.信托公司的信托業(yè)務(wù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.業(yè)務(wù)概述

B.風(fēng)險(xiǎn)情況

C.財(cái)務(wù)狀況

D.客戶投訴

E.監(jiān)管評(píng)價(jià)

19.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的（）制度，以應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。

A.應(yīng)急預(yù)案

B.應(yīng)急響應(yīng)

C.應(yīng)急演練

D.應(yīng)急溝通

E.應(yīng)急評(píng)估

20.信托公司的信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶利益優(yōu)先

B.風(fēng)險(xiǎn)可控

C.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.創(chuàng)新與穩(wěn)健并重

E.公平競(jìng)爭(zhēng)

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信托公司設(shè)立時(shí)，其注冊(cè)資本的最低限額為_________億元人民幣。

2.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全_________，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

3.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)_________。

4.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循_________原則。

5.信托公司的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵循_________原則。

6.信托公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括_________、監(jiān)督檢查、責(zé)任追究等內(nèi)容。

7.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度應(yīng)當(dāng)包括_________、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)容。

8.信托公司的合規(guī)管理制度應(yīng)當(dāng)包括_________、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)檢查、合規(guī)報(bào)告等內(nèi)容。

9.信托公司的信息披露制度應(yīng)當(dāng)保證所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有_________。

10.信托公司進(jìn)行信息披露時(shí)，應(yīng)當(dāng)披露的信息包括_________、信托財(cái)產(chǎn)的估值情況、信托公司的經(jīng)營(yíng)狀況、信托公司的財(cái)務(wù)狀況等。

11.信托公司的信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征、_________等因素進(jìn)行評(píng)估。

12.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶投訴處理制度，及時(shí)處理客戶投訴，并_________。

13.信托公司的信托業(yè)務(wù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)概述、_________、財(cái)務(wù)狀況、客戶投訴、監(jiān)管評(píng)價(jià)等。

14.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的應(yīng)急預(yù)案，以應(yīng)對(duì)_________。

15.信托公司的信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)遵循_________原則，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。

16.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與_________、受托人固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬。

17.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性是信托制度的基本特征之一，其體現(xiàn)在_________、受托人固有財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性、信托財(cái)產(chǎn)與受益人固有財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性等方面。

18.信托公司的信托目的應(yīng)當(dāng)明確、具體，不得違反_________。

19.信托公司的信托產(chǎn)品銷售應(yīng)當(dāng)遵循_________原則，確?？蛻舫浞至私猱a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。

20.信托公司的信托業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是_________。

21.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)的保管應(yīng)當(dāng)由_________負(fù)責(zé)。

22.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)的收益分配應(yīng)當(dāng)根據(jù)信托文件約定和_________進(jìn)行。

23.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)的信托期限應(yīng)當(dāng)根據(jù)信托文件約定和_________進(jìn)行。

24.信托公司的信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)符合_________要求，不得損害客戶利益。

25.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)的處置應(yīng)當(dāng)符合_________，并經(jīng)受益人同意或者全體受益人同意。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.信托公司可以將其固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行混合管理。（）

2.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，不受任何法律法規(guī)的限制。（）

3.信托公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易時(shí)，可以不披露相關(guān)信息。（）

4.信托公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員可以同時(shí)擔(dān)任其他公司的董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員。（）

5.信托公司應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部控制自我評(píng)估，并向監(jiān)管部門報(bào)告評(píng)估結(jié)果。（）

6.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)可以用于任何合法的用途。（）

7.信托公司的信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，其收益也越高。（）

8.信托公司可以不進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，直接銷售信托產(chǎn)品。（）

9.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)的保管人是信托公司本身。（）

10.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)的收益分配可以不按照信托文件約定進(jìn)行。（）

11.信托公司的信托業(yè)務(wù)報(bào)告可以不真實(shí)反映其業(yè)務(wù)狀況。（）

12.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)的處置可以不經(jīng)過(guò)受益人同意。（）

13.信托公司的信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新可以不受現(xiàn)有法律法規(guī)的約束。（）

14.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)的信托期限可以無(wú)限延長(zhǎng)。（）

15.信托公司的信托產(chǎn)品銷售可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。（）

16.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)的估值可以由信托公司自行決定。（）

17.信托公司的信托業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)信托公司的監(jiān)管是事后的。（）

18.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)的收益分配應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮受托人的利益。（）

19.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)的處置可以不經(jīng)過(guò)信托目的的審查。（）

20.信托公司的信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以追求最大收益為首要目標(biāo)。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)結(jié)合信托業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，闡述信托業(yè)務(wù)員在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理中應(yīng)扮演的角色及其重要性。

2.分析信托業(yè)務(wù)員在識(shí)別和管理信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)可能遇到的挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。

3.討論如何通過(guò)建立健全的內(nèi)部控制體系來(lái)提高信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

4.舉例說(shuō)明信托業(yè)務(wù)員在實(shí)際工作中如何運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具和方法來(lái)預(yù)防和控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.某信托公司推出一款名為“穩(wěn)健增長(zhǎng)”的信托產(chǎn)品，該產(chǎn)品承諾在信托期限內(nèi)為投資者提供固定收益。在產(chǎn)品銷售過(guò)程中，信托業(yè)務(wù)員未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致投資者在市場(chǎng)波動(dòng)中遭受損失。請(qǐng)分析該案例中信托業(yè)務(wù)員在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理方面的不足，并提出改進(jìn)建議。

2.某信托公司因關(guān)聯(lián)交易未披露相關(guān)信息，被監(jiān)管部門責(zé)令改正。該公司的關(guān)聯(lián)交易涉及將其固有財(cái)產(chǎn)投資于另一關(guān)聯(lián)公司的項(xiàng)目。請(qǐng)結(jié)合此案例，討論信托公司在關(guān)聯(lián)交易中應(yīng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理，以避免類似問(wèn)題的發(fā)生。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

2.A

3.B

4.A

5.A

6.A

7.B

8.D

9.A

10.C

11.B

12.C

13.B

14.C

15.B

16.A

17.A

18.B

19.B

20.A

21.B

22.A

23.B

24.C

25.A

二、多選題

1.A

2.A

3.A

4.A

5.A

6.A

7.A

8.A

9.A

10.A

11.A

12.A

13.A

14.A

15.A

16.A

17.A

18.A

19.A

20.A

三、填空題

1.3

2.內(nèi)部控制制度

3.分別管理、分別記賬

4.客戶至上、風(fēng)險(xiǎn)控制、誠(chéng)信為本

5.公平、公正

6.組織架構(gòu)、權(quán)限劃分、操作流程

7.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制

8.合規(guī)政策、合規(guī)組織架構(gòu)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)檢查、合規(guī)報(bào)告

9.誤導(dǎo)性陳述

10.信托公司的基本信息、信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、信托財(cái)產(chǎn)的估值情況、信托公司的經(jīng)營(yíng)狀況、信托公司的財(cái)務(wù)狀況

11.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征、市場(chǎng)狀況、監(jiān)管要求

12.及時(shí)處理客戶投訴，并向監(jiān)管部門報(bào)告

13.風(fēng)險(xiǎn)情況、財(cái)務(wù)狀況、客戶投訴、監(jiān)管評(píng)價(jià)

14.應(yīng)急事件