基金從業(yè)資格考試基金法規(guī)與職業(yè)道德相關練習題試卷含答案基金從業(yè)資格考試基金法規(guī)與職業(yè)道德練習題試卷一、單項選擇題（每題1分，共100題，以下備選項中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分）1.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.披露基金份額凈值C.披露基金資產(chǎn)凈值D.披露基金合同生效公告答案：A解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。選項B、C、D屬于基金應正常披露的信息。2.基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A.45日B.30日C.60日D.15日答案：A解析：基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。3.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項C.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決答案：C解析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。選項A、B、D的表述均正確。4.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。5.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控。外部監(jiān)控不屬于內部控制的基本要素。6.關于貨幣市場基金的利潤分配，以下表述錯誤的是（）。A.每日進行利潤分配B.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益C.當日贖回的基金份額自當日起不享有基金的分配權益D.每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤答案：C解析：當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益，選項C表述錯誤。貨幣市場基金每日進行利潤分配，當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益，每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤。7.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.客觀性答案：D解析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點，客觀性不屬于基金客戶服務的特點。8.基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人風險承受能力C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人風險承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人風險承受能力答案：A解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。9.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月答案：B解析：開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。10.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的發(fā)展答案：A解析：保護投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標，因為基金投資者是基金市場的支撐者，保護投資者利益是基金市場健康發(fā)展的基石。11.關于基金托管人的信息披露義務，以下表述正確的是（）。A.托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項B.托管人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書C.基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告D.以上都是答案：D解析：選項A、B、C的表述均符合基金托管人信息披露義務的相關規(guī)定。12.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：A解析：基金銷售適用性管理制度的內容包括對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法等。而對基金托管人進行全面調查不屬于基金銷售適用性管理制度的內容。13.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質性變化的，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。14.關于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用C.基金銷售機構收取增值服務費時，應在所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務內容D.基金銷售機構可自行決定向投資人收取增值服務費答案：D解析：基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求：遵循合理、公開、質價相符的定價原則；所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內容；統(tǒng)一印制服務協(xié)議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認；增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除；基金銷售機構是增值服務的提供主體和服務協(xié)議簽署主體等。所以基金銷售機構不能自行決定向投資人收取增值服務費，選項D表述錯誤。15.以下屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人B.基金份額持有人C.基金銷售機構D.基金代銷機構答案：A解析：基金合同當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；痄N售機構和基金代銷機構不屬于基金合同當事人。16.基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A.負責基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D解析：基金份額登記機構的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負責基金份額的登記；基金交易確認；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。基金資金清算不屬于基金份額登記機構的主要職責。17.關于ETF的特點，以下表述錯誤的是（）。A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度B.獨特的實物申購、贖回機制C.被動操作的指數(shù)基金D.采取完全復制或抽樣復制指數(shù)的方式進行投資答案：無（本題無錯誤選項）解析：ETF具有以下特點：實行一級市場與二級市場并存的交易制度；獨特的實物申購、贖回機制；被動操作的指數(shù)基金；采取完全復制或抽樣復制指數(shù)的方式進行投資。18.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D解析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調性原則。全面性原則不屬于合規(guī)管理的基本原則。19.關于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述正確的是（）。A.內容的合規(guī)性，與基金合同、基金招募說明書相符B.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述C.可以預測基金的證券投資業(yè)績D.可以登載單位或者個人的推薦性文字答案：A解析：基金宣傳推介材料的內容應當合規(guī)，與基金合同、基金招募說明書相符。基金宣傳推介材料不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述，不得預測基金的證券投資業(yè)績，不得登載單位或者個人的推薦性文字。20.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購答案：A解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。21.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C解析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。22.關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應當明確雙方的權利和義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：C解析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。選項A、B、D的表述均正確。23.以下不屬于基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品一般程序的是（）。A.基金募集B.基金宣傳推介C.基金投資咨詢與互動交流D.基金開戶答案：A解析：基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品一般程序包括基金客戶服務宣傳與推介、基金產(chǎn)品銷售、基金投資咨詢與互動交流、基金客戶投訴處理等環(huán)節(jié)。基金募集是基金管理人的工作，不屬于基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品的一般程序。24.基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構B.基金管理公司董事會C.中國證監(jiān)會D.基金管理公司總經(jīng)理答案：B解析：基金管理公司的督察長應由基金管理公司董事會聘任，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準。25.下列關于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段B.道德在調整范圍上對法律具有補充作用C.道德和法律在內容上是交叉關系D.道德和法律都是以國家強制力為后盾實施的答案：D解析：法律是以國家強制力為后盾實施的，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。選項A、B、C的表述均正確。26.以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣答案：B解析：封閉式基金的交易通過證券公司進行委托買賣，在證券交易所上市交易，其規(guī)模是固定的。而開放式基金可以由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷等。所以選項B表述錯誤。27.關于基金份額持有人大會的召集，以下說法正確的是（）。A.基金份額持有人大會應當由基金管理人召集B.基金份額持有人大會應當由基金托管人召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額5%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案答案：C解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。選項A、B表述不準確，基金份額持有人大會一般由基金管理人召集，但在特定情況下，其他主體也可召集。選項D中“5%”的比例錯誤。28.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.以上都是答案：D解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則等。29.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。30.基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的人員配置答案：D解析：基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，包括合規(guī)管理部門的功能和職責、合規(guī)管理部門的權限、合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責等。人員配置不屬于合規(guī)政策必須規(guī)定的內容。31.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立C.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料D.以上都是答案：D解析：基金托管人的職責包括按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料等。32.關于基金的年度報告，以下表述錯誤的是（）。A.基金年度報告的財務會計報告應當經(jīng)過審計B.基金年度報告正文必須登載在指定報刊上C.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應當在每年結束之日起90日內編制完成基金年度報告答案：B解析：基金年度報告的財務會計報告應當經(jīng)過審計，基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，基金管理人應當在每年結束之日起90日內編制完成基金年度報告?；鹉甓葓蟾嬲牡禽d在網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上，選項B表述錯誤。33.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，至少將客戶劃分為（）個等級。A.2B.3C.4D.5答案：B解析：基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，至少將客戶劃分為高、中、低三個等級。34.關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構應當對基金銷售人員進行專門的培訓C.基金銷售機構應當建立健全普通投資者回訪制度D.基金銷售機構無需對銷售人員進行監(jiān)督和檢查答案：D解析：基金銷售機構需要對銷售人員進行監(jiān)督和檢查，以確保基金銷售適用性的有效實施。選項A、B、C的表述均正確。35.基金管理人的內部控制要求部門設置體現(xiàn)權責明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴格授權控制B.建立完善的崗位責任制度C.建立部門之間相互牽制制度D.以個人名義進行投資答案：D解析：基金管理人的內部控制要求部門設置體現(xiàn)權責明確、相互制約的原則，包括嚴格授權控制、建立完善的崗位責任制度、建立部門之間相互牽制制度等。以個人名義進行投資不符合內部控制的要求。36.關于基金銷售費用的監(jiān)管，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構未經(jīng)公告，不得擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準B.基金銷售機構可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議答案：B解析：基金銷售機構不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。選項A、C、D的表述均符合基金銷售費用監(jiān)管的相關規(guī)定。37.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.繼承B.捐贈C.司法強制執(zhí)行D.轉換答案：D解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等。轉換不屬于非交易過戶。38.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。39.關于基金客戶投訴處理的流程，以下說法錯誤的是（）。A.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或者崗位B.受理客戶投訴、將投訴內容錄音、存檔C.對客戶投訴事項進行調查、核實情況，與客戶溝通，向客戶解釋有關政策規(guī)定及處理情況D.無需定期總結分析客戶投訴情況答案：D解析：基金客戶投訴處理流程包括設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或者崗位；受理客戶投訴、將投訴內容錄音、存檔；對客戶投訴事項進行調查、核實情況，與客戶溝通，向客戶解釋有關政策規(guī)定及處理情況；定期總結分析客戶投訴情況等。所以選項D說法錯誤。40.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開答案：C解析：公正原則要求基金監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。選項A是公開原則的要求，選項B表述不準確，選項D是公開原則的體現(xiàn)。41.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低投資者的風險答案：D解析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場的效率等。但信息披露本身并不能降低投資者的風險，投資者的風險還受到市場波動、基金投資策略等多種因素的影響。42.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，對于客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，對于客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。43.下列關于基金銷售渠道審慎調查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查D.以上說法都正確答案：D解析：基金銷售渠道審慎調查包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查、基金管理人對基金代銷機構的審慎調查，即基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。44.開放式基金合同生效后每（）更新招募說明書。A.3個月B.6個月C.1年D.2年答案：B解析：開放式基金合同生效后每6個月更新招募說明書，并登載在網(wǎng)站上。45.基金管理人的高級管理人員，不包括（）。A.基金管理人的董事長B.基金管理人的總經(jīng)理C.基金管理人的督察長D.基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理答案：D解析：基金管理人的高級管理人員包括基金管理人的董事長、總經(jīng)理、督察長等?；鹜泄茔y行基金托管部門的總經(jīng)理不屬于基金管理人的高級管理人員。46.關于基金托管人的內部控制，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人應建立定期稽核檢查制度B.基金托管人應將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴格分開C.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與其他資產(chǎn)統(tǒng)一核算D.基金托管人應建立完善的崗位責任制度答案：C解析：基金托管人必須將基金資產(chǎn)與其他資產(chǎn)嚴格分開，獨立核算，而不是統(tǒng)一核算。選項A、B、D的表述均正確。47.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。48.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：同前面相關題目，基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。49.關于基金銷售適用性的實施和檢查，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當每年開展一次適當性自查B.基金銷售機構應當制定并履行基金銷售適用性管理制度C.基金銷售機構應當對銷售人員進行銷售適用性培訓D.基金銷售機構應當加強對銷售人員的日常管理答案：A解析：基金銷售機構應當每半年開展一次適當性自查。選項B、C、D的表述均正確。50.基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第五日答案：B解析：基金管理人應當在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。51.關于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.不得預測基金的證券投資業(yè)績C.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.可以使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述答案：D解析：基金宣傳推介材料不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等易使基金投資人忽視風險的表述。選項A、B、C屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。52.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B解析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。53.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告答案：A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。54.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：C解析：客觀性原則要求基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。55.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：前面已提及，基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。56.關于基金份額持有人大會的召集，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案C.基金份額持