證劵從業(yè)考試題庫及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券發(fā)行人B.證券交易所C.證券投資者D.證券中介機(jī)構(gòu)2.我國目前的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（）A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.國務(wù)院3.股票是一種（）證券。A.物權(quán)證券B.債權(quán)證券C.綜合權(quán)利證券D.設(shè)權(quán)證券4.債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱為（）A.到期收益率B.實(shí)際收益率C.持有期收益率D.名義利率5.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.投資門檻高6.首次公開發(fā)行股票并上市的，持續(xù)督導(dǎo)的期間為證券上市當(dāng)年剩余時(shí)間及其后（）個(gè)完整會(huì)計(jì)年度。A.1B.2C.3D.47.下列屬于場內(nèi)交易市場特點(diǎn)的是（）A.交易對(duì)象比較多樣B.交易時(shí)間不固定C.交易場所固定D.交易規(guī)則相對(duì)靈活8.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)的資格條件之一是具有（）以上學(xué)歷。A.高中B.大專C.本科D.碩士9.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)10.我國證券交易所采用的交易方式是（）A.做市商交易B.競價(jià)交易C.協(xié)議交易D.拍賣交易答案：1.B2.C3.C4.D5.D6.B7.C8.C9.C10.B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.風(fēng)險(xiǎn)管理功能2.以下屬于證券市場參與者的有（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織3.股票的收益來源主要有（）A.股息B.紅利C.資本利得D.利息4.債券的基本要素包括（）A.票面價(jià)值B.票面利率C.到期期限D(zhuǎn).發(fā)行價(jià)格5.證券投資基金按投資目標(biāo)可分為（）A.成長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.主動(dòng)型基金6.以下屬于證券交易所職能的有（）A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易7.證券市場監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.三公原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則8.以下屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的有（）A.投資顧問B.發(fā)布證券研究報(bào)告C.財(cái)務(wù)顧問D.保薦業(yè)務(wù)9.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.購買力風(fēng)險(xiǎn)10.我國證券市場的層次結(jié)構(gòu)包括（）A.主板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.新三板市場D.區(qū)域性股權(quán)交易市場答案：1.ABC2.ABCD3.ABC4.ABC5.ABC6.ABCD7.ABCD8.AB9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價(jià)值直接交換的場所。（）2.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。（）3.股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。（）4.債券的償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。（）5.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回。（）6.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場，是整個(gè)證券市場的核心。（）7.證券市場監(jiān)管的目標(biāo)在于保護(hù)投資者合法權(quán)益，保障證券市場的公平、效率和透明，降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）8.證券投資顧問服務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告都是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的重要形式。（）9.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投資來消除。（）10.中小企業(yè)板市場是主板市場的組成部分，其發(fā)行上市條件與主板相同。（）答案：1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，實(shí)現(xiàn)資金供求雙方對(duì)接；有資本定價(jià)功能，確定證券合理價(jià)格；具備資本配置功能，引導(dǎo)資金流向高效企業(yè)，優(yōu)化資源分配。2.股票和債券的區(qū)別有哪些？答案：股票是所有權(quán)憑證，股東有經(jīng)營參與權(quán)；債券是債權(quán)債務(wù)憑證。股票收益不固定，風(fēng)險(xiǎn)高；債券收益相對(duì)固定，風(fēng)險(xiǎn)低。股票無償還期限，債券有固定期限。3.簡述證券投資基金的特點(diǎn)。答案：集合理財(cái)、專業(yè)管理，匯聚資金由專業(yè)人士操作；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，投資多種資產(chǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，按份額分配收益與風(fēng)險(xiǎn)。4.證券市場監(jiān)管的意義是什么？答案：維護(hù)市場秩序，保障公平交易，防止欺詐操縱；保護(hù)投資者權(quán)益，增強(qiáng)投資信心；促進(jìn)市場合理配置資源，保障市場穩(wěn)定健康發(fā)展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場參與者之間的相互關(guān)系及對(duì)市場的影響。答案：證券發(fā)行人籌資，投資者提供資金，中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)，自律組織和監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)范市場。相互依存制約，影響市場資源配置效率、價(jià)格形成及穩(wěn)定，共同推動(dòng)市場運(yùn)行。2.分析不同類型基金適合的投資者群體及原因。答案：成長型基金追求資本增值，適合風(fēng)險(xiǎn)承受高、投資期限長、期望資產(chǎn)快速增長的投資者；收入型基金注重穩(wěn)定收益，適合保守、求固定收入者；平衡型基金兼顧兩者，適合風(fēng)險(xiǎn)偏好適中者。3.探討證券市場系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略。答案：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)難分散，可通過資產(chǎn)配置、選擇不同市場或