農(nóng)業(yè)銀行基層工作經(jīng)歷補(bǔ)課制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及中國農(nóng)業(yè)集團(tuán)有限公司關(guān)于強(qiáng)化風(fēng)險防控、規(guī)范業(yè)務(wù)流程的相關(guān)規(guī)定制定，旨在通過系統(tǒng)性、常態(tài)化的基層工作經(jīng)歷補(bǔ)課機(jī)制，提升員工崗位勝任能力，防范操作風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)行，滿足集團(tuán)母公司對員工能力素質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)化要求，并適應(yīng)企業(yè)內(nèi)部精細(xì)化管理的戰(zhàn)略需求。第二條本制度適用于農(nóng)業(yè)銀行全體員工，包括但不限于各部門、下屬單位及各層級崗位人員，覆蓋業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險管理、合規(guī)審查等場景，重點聚焦基層員工崗位技能提升與風(fēng)險防控的補(bǔ)課管理。第三條本制度下列術(shù)語定義如下：（一）“基層工作經(jīng)歷補(bǔ)課管理”指針對基層員工在崗位技能、風(fēng)險意識、合規(guī)操作等方面的不足，通過系統(tǒng)性培訓(xùn)、實踐鍛煉、案例研討等方式開展專項提升，確保員工達(dá)到崗位要求的行為規(guī)范與流程管理。（二）“專項風(fēng)險”指因基層員工操作失誤、風(fēng)險識別能力不足或合規(guī)意識缺失，可能引發(fā)的業(yè)務(wù)差錯、經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)損害的潛在風(fēng)險。（三）“XX合規(guī)”指基層員工在業(yè)務(wù)操作中嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度，確保業(yè)務(wù)行為合法合規(guī)的狀態(tài)。（四）“XX合規(guī)審查”指在業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項目啟動等關(guān)鍵節(jié)點，對基層員工操作行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行的系統(tǒng)性審查。第四條基層工作經(jīng)歷補(bǔ)課管理應(yīng)遵循“全面覆蓋、責(zé)任到人、風(fēng)險導(dǎo)向、持續(xù)改進(jìn)”的核心原則：（一）“全面覆蓋”要求補(bǔ)課管理覆蓋所有基層崗位，確保全員達(dá)標(biāo)；（二）“責(zé)任到人”強(qiáng)調(diào)各級管理者對員工補(bǔ)課效果負(fù)直接責(zé)任；（三）“風(fēng)險導(dǎo)向”聚焦高發(fā)風(fēng)險領(lǐng)域優(yōu)先補(bǔ)課；（四）“持續(xù)改進(jìn)”通過動態(tài)評估優(yōu)化補(bǔ)課內(nèi)容與方式。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人為本制度實施的第一責(zé)任人，對基層工作經(jīng)歷補(bǔ)課管理工作的總體成效負(fù)最終責(zé)任；分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃、資源調(diào)配與監(jiān)督考核。第六條設(shè)立基層工作經(jīng)歷補(bǔ)課管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人牽頭，分管領(lǐng)導(dǎo)任組長，各部門負(fù)責(zé)人及下屬單位代表為成員，負(fù)責(zé)：（一）制定補(bǔ)課管理中長期規(guī)劃與年度計劃；（二）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)跨部門補(bǔ)課資源；（三）審批重大補(bǔ)課項目與專項方案；（四）監(jiān)督全流程執(zhí)行情況并定期匯報。第七條明確三類主體職責(zé)：（一）牽頭部門：由人力資源部擔(dān)任，負(fù)責(zé)：1.統(tǒng)籌制定補(bǔ)課管理制度與執(zhí)行細(xì)則；2.組織專項風(fēng)險評估與需求調(diào)研；3.評估補(bǔ)課效果并監(jiān)督考核；4.指導(dǎo)培訓(xùn)宣貫與工具開發(fā)。（二）專責(zé)部門：由風(fēng)險管理部與合規(guī)部擔(dān)任，負(fù)責(zé)：1.審核補(bǔ)課內(nèi)容的合規(guī)性與風(fēng)險匹配度；2.優(yōu)化操作流程以降低補(bǔ)課需求；3.處置補(bǔ)課過程中的風(fēng)險事件；4.編制風(fēng)險處置手冊與案例庫。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位：負(fù)責(zé)：1.落實本領(lǐng)域補(bǔ)課要求，制定崗位能力標(biāo)準(zhǔn)；2.開展內(nèi)部補(bǔ)課與實操演練；3.提交補(bǔ)課需求與效果反饋；4.落實員工日常風(fēng)險防控。第八條基層執(zhí)行崗員工應(yīng)履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確補(bǔ)課義務(wù)；（二）主動上報操作風(fēng)險隱患，包括但不限于流程缺陷、系統(tǒng)故障、制度疑問等；（三）定期參與補(bǔ)課考核，確保能力達(dá)標(biāo)；（四）對培訓(xùn)內(nèi)容提出改進(jìn)建議。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第九條崗位技能補(bǔ)課：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：基層員工須在入職后三個月內(nèi)完成崗位技能認(rèn)證，包括操作手冊掌握、系統(tǒng)功能應(yīng)用等；每年參加不少于X小時的專項實操培訓(xùn)。（二）禁止行為：嚴(yán)禁在補(bǔ)課期間從事關(guān)聯(lián)操作或隱瞞能力短板；禁止偽造補(bǔ)課完成證明。（三）重點防控：通過隨機(jī)抽查、系統(tǒng)監(jiān)控識別補(bǔ)課效果不足的員工，及時復(fù)核。第十條風(fēng)險防控補(bǔ)課：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：針對高頻風(fēng)險領(lǐng)域（如信貸審批、支付結(jié)算），每月開展風(fēng)險案例研討；新業(yè)務(wù)上線前強(qiáng)制補(bǔ)課。（二）禁止行為：嚴(yán)禁對風(fēng)險信號視而不見，如發(fā)現(xiàn)異常交易未及時上報。（三）重點防控：建立風(fēng)險知識圖譜，動態(tài)更新補(bǔ)課內(nèi)容，強(qiáng)化風(fēng)險識別能力。第十一條合規(guī)操作補(bǔ)課：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：涉及法律、監(jiān)管要求的操作（如反洗錢、消費者權(quán)益保護(hù)），需經(jīng)合規(guī)部審核補(bǔ)課方案；關(guān)鍵崗位員工須通過合規(guī)考試。（二）禁止行為：嚴(yán)禁在合規(guī)審查中弄虛作假，如篡改系統(tǒng)記錄以通過合規(guī)測試。（三）重點防控：對違規(guī)行為實行“首錯免罰”與“屢錯嚴(yán)懲”相結(jié)合，補(bǔ)課與處罰同步執(zhí)行。第十二條制度流程補(bǔ)課：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：新制度發(fā)布后X日內(nèi)完成全員補(bǔ)課，通過系統(tǒng)答題檢驗學(xué)習(xí)效果；重大制度變更需組織專項培訓(xùn)。（二）禁止行為：嚴(yán)禁不學(xué)習(xí)新規(guī)擅自操作，如因制度滯后造成業(yè)務(wù)延誤。（三）重點防控：建立制度執(zhí)行跟蹤機(jī)制，對未達(dá)標(biāo)員工強(qiáng)制補(bǔ)課。第十三條異常行為補(bǔ)課：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：對操作失誤、違規(guī)行為員工，須在事件發(fā)生后一周內(nèi)啟動補(bǔ)課，包括案例分析、流程重訓(xùn)等。（二）禁止行為：嚴(yán)禁對同類錯誤重復(fù)發(fā)生不作為，如系統(tǒng)操作錯誤兩次未改進(jìn)。（三）重點防控：通過“錯誤行為畫像”分析共性風(fēng)險，針對性補(bǔ)課。第十四條培訓(xùn)效果補(bǔ)課：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：補(bǔ)課后通過實操考核檢驗效果，考核不合格者須參加強(qiáng)化補(bǔ)課；建立補(bǔ)課與績效掛鉤機(jī)制。（二）禁止行為：嚴(yán)禁通過“代考”規(guī)避考核，如他人代替參加補(bǔ)課測試。（三）重點防控：對補(bǔ)課后仍不合格的員工，調(diào)崗或降級處理。第十五條交叉業(yè)務(wù)補(bǔ)課：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：涉及多部門協(xié)作的業(yè)務(wù)，需聯(lián)合補(bǔ)課，明確各自職責(zé)；跨領(lǐng)域員工強(qiáng)制學(xué)習(xí)關(guān)聯(lián)制度。（二）禁止行為：嚴(yán)禁推諉責(zé)任，如系統(tǒng)權(quán)限設(shè)置錯誤導(dǎo)致跨部門協(xié)作風(fēng)險。（三）重點防控：建立業(yè)務(wù)地圖，標(biāo)示交叉風(fēng)險點，分層補(bǔ)課。第十六條新員工補(bǔ)課：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：新員工入職后需完成“基礎(chǔ)補(bǔ)課+崗位補(bǔ)課+風(fēng)險補(bǔ)課”三級流程，考核通過方可正式上崗。（二）禁止行為：嚴(yán)禁縮短補(bǔ)課時間，如培訓(xùn)記錄作假。（三）重點防控：通過“師帶徒”制度確保補(bǔ)課質(zhì)量，定期抽查學(xué)習(xí)筆記。第十七條持續(xù)補(bǔ)課補(bǔ)課：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：每季度開展“崗位復(fù)訓(xùn)+案例更新”補(bǔ)課，系統(tǒng)自動生成補(bǔ)課任務(wù)；員工可自主申報提升需求。（二）禁止行為：嚴(yán)禁重復(fù)學(xué)習(xí)舊內(nèi)容，如系統(tǒng)補(bǔ)課記錄不更新。（三）重點防控：對補(bǔ)課數(shù)據(jù)建立審計機(jī)制，確保學(xué)習(xí)真實性。第四章專項管理運(yùn)行機(jī)制第十八條制度動態(tài)更新機(jī)制：（一）每年X月由牽頭部門牽頭，組織專責(zé)部門與業(yè)務(wù)部門評估制度有效性；（二）根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整、事件教訓(xùn)，及時修訂補(bǔ)課內(nèi)容與方式；（三）新增業(yè)務(wù)領(lǐng)域須同步制定補(bǔ)課標(biāo)準(zhǔn)，確保覆蓋無死角。第十九條風(fēng)險識別預(yù)警機(jī)制：（一）每月開展專項風(fēng)險排查，由專責(zé)部門匯總形成風(fēng)險清單；（二）對高風(fēng)險環(huán)節(jié)實行“紅黃藍(lán)”預(yù)警，紅色預(yù)警啟動強(qiáng)制補(bǔ)課；（三）建立風(fēng)險趨勢模型，提前發(fā)布預(yù)警通知，指導(dǎo)區(qū)域補(bǔ)課。第二十條合規(guī)審查機(jī)制：（一）將補(bǔ)課嵌入“業(yè)務(wù)決策-操作執(zhí)行-事后核查”全流程，實行“未經(jīng)審查不得實施”；（二）關(guān)鍵操作須通過系統(tǒng)合規(guī)校驗，如信貸審批需校驗反洗錢補(bǔ)課記錄；（三）對審查不合格的業(yè)務(wù)，暫緩執(zhí)行并啟動二次補(bǔ)課。第二十一條風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制：（一）一般風(fēng)險事件由業(yè)務(wù)部門處置，重大事件上報領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)；（二）明確應(yīng)急流程，如系統(tǒng)故障需優(yōu)先補(bǔ)課恢復(fù)操作；（三）建立責(zé)任協(xié)同清單，確保風(fēng)險處置閉環(huán)管理。第二十二條責(zé)任追究機(jī)制：（一）界定違規(guī)情形與處罰標(biāo)準(zhǔn)，如補(bǔ)課考核連續(xù)兩次不合格，降級或調(diào)崗；（二）處罰與績效考核聯(lián)動，違規(guī)行為直接影響績效系數(shù)；（三）重大違規(guī)行為移交紀(jì)律部門，按內(nèi)部規(guī)定處理。第二十三條評估改進(jìn)機(jī)制：（一）每半年開展補(bǔ)課效果評估，包括知識掌握度、行為改善度；（二）通過員工滿意度調(diào)查、業(yè)務(wù)差錯率等指標(biāo)，優(yōu)化補(bǔ)課內(nèi)容；（三）對評估結(jié)果排名靠后的部門，主要負(fù)責(zé)人約談。第五章專項管理保障措施第二十四條組織保障：（一）各級管理者須簽署責(zé)任書，明確補(bǔ)課管理KPI；（二）設(shè)立專項經(jīng)費，保障培訓(xùn)資源投入；（三）建立跨部門協(xié)調(diào)小組，解決補(bǔ)課難題。第二十五條考核激勵機(jī)制：（一）補(bǔ)課完成率、考核合格率納入部門年度考核，占比不低于X%；（二）優(yōu)秀補(bǔ)課案例授予“風(fēng)險防控標(biāo)兵”稱號，與晉升掛鉤；（三）對補(bǔ)課不力的員工，實行末位淘汰制。第二十六條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）管理層每年參加合規(guī)履職培訓(xùn)，重點學(xué)習(xí)風(fēng)險管控；（二）一線員工每月開展實操演練，如模擬系統(tǒng)操作競賽；（三）制作“補(bǔ)課知識樹”，可視化展示學(xué)習(xí)路徑。第二十七條信息化支撐：（一）開發(fā)補(bǔ)課管理系統(tǒng)，實現(xiàn)任務(wù)推送、在線考試、效果跟蹤；（二）通過大數(shù)據(jù)分析識別補(bǔ)課短板，如高頻錯誤點；（三）利用AR技術(shù)模擬操作場景，提升補(bǔ)課體驗。第二十八條文化建設(shè)：（一）發(fā)布《補(bǔ)課合規(guī)手冊》，人手一冊；（二）每季度評選“補(bǔ)課之星”，表彰事跡；（三）在內(nèi)部平臺發(fā)布補(bǔ)課故事，營造“學(xué)合規(guī)、守底線”氛圍。第二十九條報告制度：（一）風(fēng)險事件須在X小時內(nèi)上報至