風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)案編制指南模板引言風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)案是組織為應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)、降低負(fù)面影響而預(yù)先制定的系統(tǒng)性方案，旨在規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)流程、明確責(zé)任分工、保障目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。本模板為通用編制指南，適用于各類組織（企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等）針對(duì)戰(zhàn)略、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、合規(guī)、市場(chǎng)等不同領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案編制，幫助用戶科學(xué)、規(guī)范地完成預(yù)案制定工作。一、適用情境新業(yè)務(wù)/項(xiàng)目啟動(dòng)前：如企業(yè)拓展新市場(chǎng)、推出新產(chǎn)品、實(shí)施重大投資項(xiàng)目前需識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)并制定應(yīng)對(duì)措施。重大變革或調(diào)整期：如組織架構(gòu)調(diào)整、戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、流程優(yōu)化、技術(shù)升級(jí)等，可能伴隨新風(fēng)險(xiǎn)，需預(yù)案保障平穩(wěn)過(guò)渡。監(jiān)管或合規(guī)要求：當(dāng)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或監(jiān)管政策對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理提出明確要求時(shí)（如安全生產(chǎn)、數(shù)據(jù)安全、環(huán)境保護(hù)等），需編制預(yù)案以滿足合規(guī)需求。重大風(fēng)險(xiǎn)事件后復(fù)盤(pán)：發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件（如安全、輿情危機(jī)、財(cái)務(wù)損失）后，需通過(guò)預(yù)案編制總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、彌補(bǔ)漏洞，防范類似事件再次發(fā)生。年度/定期風(fēng)險(xiǎn)排查：組織定期開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查后，對(duì)識(shí)別的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域需制定專項(xiàng)預(yù)案，納入風(fēng)險(xiǎn)管理體系。二、編制流程詳解（一）前期準(zhǔn)備：明確編制基礎(chǔ)成立編制小組組長(zhǎng)：由分管風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)（如總監(jiān)、經(jīng)理）擔(dān)任，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)資源、審批預(yù)案內(nèi)容。成員：包括業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人（如部長(zhǎng)、主管）、風(fēng)控專員、技術(shù)專家（如工程師、顧問(wèn)）、法務(wù)人員等，保證覆蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)全環(huán)節(jié)所需的專業(yè)能力。職責(zé)：明確分工（如業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)識(shí)別業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)控部門(mén)負(fù)責(zé)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、技術(shù)部門(mén)負(fù)責(zé)制定技術(shù)措施），制定編制計(jì)劃（時(shí)間節(jié)點(diǎn)、任務(wù)清單）。確定編制范圍與目標(biāo)范圍：明確預(yù)案覆蓋的業(yè)務(wù)領(lǐng)域（如生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、信息系統(tǒng)）、風(fēng)險(xiǎn)類型（如戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)）及時(shí)間周期（如年度預(yù)案、專項(xiàng)項(xiàng)目預(yù)案）。目標(biāo)：清晰界定預(yù)案要達(dá)成的效果（如“將某項(xiàng)目工期延誤風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率降低至10%以下”“保證重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)100%可控”）。收集基礎(chǔ)資料內(nèi)部資料：組織戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)流程文檔、歷史風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、內(nèi)部管理制度（如安全生產(chǎn)制度、財(cái)務(wù)管理制度）、年度工作報(bào)告等。外部資料：相關(guān)法律法規(guī)（如《安全生產(chǎn)法》《數(shù)據(jù)安全法》）、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（如ISO31000風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)）、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例、政策文件等。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法頭腦風(fēng)暴法：組織編制小組成員及業(yè)務(wù)骨干召開(kāi)研討會(huì)，自由發(fā)言列出可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。德?tīng)柗品ǎ貉?qǐng)外部專家（如教授、顧問(wèn)）通過(guò)匿名問(wèn)卷多輪反饋，聚焦關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。流程分析法：梳理核心業(yè)務(wù)流程（如生產(chǎn)流程、銷(xiāo)售流程、審批流程），識(shí)別各環(huán)節(jié)的潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如流程斷點(diǎn)、責(zé)任不清、資源不足）。SWOT分析法：從優(yōu)勢(shì)（Strengths）、劣勢(shì)（Weaknesses）、機(jī)會(huì)（Opportunities）、威脅（Threats）四個(gè)維度，識(shí)別外部威脅和內(nèi)部劣勢(shì)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。歷史數(shù)據(jù)分析：回顧過(guò)去3-5年風(fēng)險(xiǎn)事件記錄，分析高頻風(fēng)險(xiǎn)、重大風(fēng)險(xiǎn)及未解決風(fēng)險(xiǎn)。輸出風(fēng)險(xiǎn)清單將識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)記錄到《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單表》（見(jiàn)表1），內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)類別（戰(zhàn)略/財(cái)務(wù)/運(yùn)營(yíng)/合規(guī)/市場(chǎng)/聲譽(yù)等）、識(shí)別部門(mén)/人員、識(shí)別日期、風(fēng)險(xiǎn)描述（具體說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式、觸發(fā)條件）、潛在影響（對(duì)組織目標(biāo)、財(cái)務(wù)、聲譽(yù)、人員等方面的影響）。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估維度可能性：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為5個(gè)等級(jí)（1-5級(jí)，1級(jí)為極低，5級(jí)為極高），參考標(biāo)準(zhǔn)示例：等級(jí)描述參考標(biāo)準(zhǔn)（以生產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)為例）1級(jí)極低5年以上未發(fā)生，行業(yè)平均發(fā)生率＜1%2級(jí)低3-5年發(fā)生1次，行業(yè)平均發(fā)生率1%-5%3級(jí)中1-3年發(fā)生1次，行業(yè)平均發(fā)生率5%-10%4級(jí)高1年內(nèi)發(fā)生1次以上，行業(yè)平均發(fā)生率10%-20%5級(jí)極高每年發(fā)生多次或行業(yè)平均發(fā)生率＞20%影響程度：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)組織造成的損失，分為5個(gè)等級(jí)（1-5級(jí)，1級(jí)為輕微，5級(jí)為災(zāi)難性），參考標(biāo)準(zhǔn)示例：等級(jí)描述參考標(biāo)準(zhǔn)（以財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為例）1級(jí)輕微損失＜10萬(wàn)元，對(duì)日常運(yùn)營(yíng)無(wú)影響2級(jí)一般損失10萬(wàn)-50萬(wàn)元，短期可恢復(fù)3級(jí)較大損失50萬(wàn)-200萬(wàn)元，需調(diào)整計(jì)劃4級(jí)嚴(yán)重?fù)p失200萬(wàn)-1000萬(wàn)元，影響核心目標(biāo)5級(jí)災(zāi)難性損失＞1000萬(wàn)元，危及組織生存確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)根據(jù)“可能性×影響程度”計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值，結(jié)合《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表》（見(jiàn)表2）確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)（紅色）：風(fēng)險(xiǎn)值≥15（如可能性5級(jí)×影響3級(jí)），需立即采取應(yīng)對(duì)措施；中風(fēng)險(xiǎn)（黃色）：風(fēng)險(xiǎn)值8-14（如可能性4級(jí)×影響2級(jí)），需制定應(yīng)對(duì)措施并監(jiān)控；低風(fēng)險(xiǎn)（藍(lán)色）：風(fēng)險(xiǎn)值≤7（如可能性3級(jí)×影響1級(jí)），可接受或簡(jiǎn)單監(jiān)控。（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定：針對(duì)性解決方案針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，制定差異化應(yīng)對(duì)策略（規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、接受），并明確具體措施、責(zé)任主體和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，填寫(xiě)《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施表》（見(jiàn)表3）。策略選擇原則高風(fēng)險(xiǎn)（紅色）：優(yōu)先選擇“規(guī)避”（如終止高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)）或“降低”（如投入資源加強(qiáng)防控），保證風(fēng)險(xiǎn)在可接受范圍內(nèi)；中風(fēng)險(xiǎn)（黃色）：選擇“降低”（如優(yōu)化流程、加強(qiáng)培訓(xùn)）或“轉(zhuǎn)移”（如購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、外包給專業(yè)機(jī)構(gòu)），定期監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化；低風(fēng)險(xiǎn)（藍(lán)色）：選擇“接受”（如預(yù)留應(yīng)急資金）或“監(jiān)控”（如定期檢查），避免過(guò)度投入資源。措施設(shè)計(jì)要求具體可操作：避免空泛描述（如“加強(qiáng)安全管理”應(yīng)改為“每月開(kāi)展1次安全生產(chǎn)培訓(xùn)，由安全部*經(jīng)理負(fù)責(zé)，培訓(xùn)覆蓋率100%”）；責(zé)任到人：明確責(zé)任部門(mén)/人員（如“由財(cái)務(wù)部*專員負(fù)責(zé)監(jiān)控現(xiàn)金流，每周提交報(bào)告”）；資源保障：明確所需資源（如資金、人力、技術(shù)），保證措施落地（如“投入50萬(wàn)元升級(jí)監(jiān)控系統(tǒng)，由信息部*工程師牽頭，3個(gè)月內(nèi)完成”）；時(shí)限明確：設(shè)定完成時(shí)限（如“2024年6月30日前完成風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落地”）。（五）預(yù)案評(píng)審與修訂：保證科學(xué)可行內(nèi)部評(píng)審組織編制小組、業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、高層管理人員召開(kāi)評(píng)審會(huì)，重點(diǎn)評(píng)審：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是否全面、評(píng)估是否客觀、措施是否可行、責(zé)任是否明確、資源是否到位。收集評(píng)審意見(jiàn)，對(duì)預(yù)案進(jìn)行修訂（如補(bǔ)充遺漏風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)整措施細(xì)節(jié)、明確責(zé)任分工）。外部評(píng)審（可選）對(duì)涉及重大公共安全、法律法規(guī)或?qū)I(yè)領(lǐng)域（如特種設(shè)備、金融投資）的預(yù)案，可邀請(qǐng)外部專家（如*教授、行業(yè)協(xié)會(huì)專家）、監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)審，根據(jù)意見(jiàn)完善預(yù)案。修訂與定稿根據(jù)評(píng)審意見(jiàn)修訂后，形成預(yù)案終稿，由編制小組組長(zhǎng)（如*總監(jiān)）簽字確認(rèn)，報(bào)組織高層（如總經(jīng)理、理事會(huì)）審批。（六）預(yù)案發(fā)布與培訓(xùn)：保證落地執(zhí)行正式發(fā)布審批通過(guò)后，以組織正式文件（如“公司〔2024〕號(hào)”）發(fā)布預(yù)案，明確生效日期，并通過(guò)內(nèi)部OA系統(tǒng)、會(huì)議、公告欄等方式傳達(dá)至相關(guān)部門(mén)和人員。全員培訓(xùn)組織分層培訓(xùn)：對(duì)管理層重點(diǎn)講解預(yù)案框架、責(zé)任分工；對(duì)執(zhí)行層重點(diǎn)講解具體措施、操作流程、應(yīng)急響應(yīng)流程；培訓(xùn)形式：可采用線下會(huì)議、線上課程、案例分析、模擬演練（如消防演練、輿情應(yīng)對(duì)演練）等；效果評(píng)估：通過(guò)考試、現(xiàn)場(chǎng)提問(wèn)等方式檢驗(yàn)培訓(xùn)效果，保證相關(guān)人員熟悉預(yù)案內(nèi)容和自身職責(zé)。（七）預(yù)案動(dòng)態(tài)更新：保持時(shí)效性定期回顧每年至少組織1次預(yù)案全面回顧，結(jié)合年度風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果、內(nèi)外部環(huán)境變化（如法規(guī)更新、業(yè)務(wù)調(diào)整、新技術(shù)應(yīng)用），評(píng)估預(yù)案的適用性和有效性。即時(shí)更新當(dāng)發(fā)生以下情況時(shí)，需及時(shí)修訂預(yù)案：內(nèi)部環(huán)境變化：組織架構(gòu)調(diào)整、業(yè)務(wù)模式變更、人員變動(dòng)；外部環(huán)境變化：法律法規(guī)更新、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整、市場(chǎng)環(huán)境突變；風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生：發(fā)生新的風(fēng)險(xiǎn)事件或原有風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施失效；預(yù)案執(zhí)行問(wèn)題：發(fā)覺(jué)預(yù)案存在漏洞、措施無(wú)法落地等情況。版本管理對(duì)預(yù)案修訂過(guò)程進(jìn)行記錄（如《預(yù)案修訂記錄表》，包括修訂日期、修訂原因、修訂內(nèi)容、審批人），明確預(yù)案版本號(hào)（如V1.0、V2.0），保證版本可追溯。三、核心工具表單表1：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單表風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)類別識(shí)別部門(mén)/人員識(shí)別日期風(fēng)險(xiǎn)描述（觸發(fā)條件、表現(xiàn)形式）潛在影響（對(duì)目標(biāo)、財(cái)務(wù)、聲譽(yù)等）原材料價(jià)格波動(dòng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)采購(gòu)部*經(jīng)理2024-03-15主要原材料（如鋼材）價(jià)格上漲超過(guò)10%生產(chǎn)成本增加，利潤(rùn)率下降5%-8%生產(chǎn)設(shè)備故障運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)生產(chǎn)部*主管2024-03-16關(guān)鍵設(shè)備（如注塑機(jī)）未定期維護(hù)導(dǎo)致停機(jī)產(chǎn)量減少，訂單交付延遲，客戶投訴數(shù)據(jù)泄露合規(guī)/聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)信息部*專員2024-03-17服務(wù)器遭黑客攻擊，用戶敏感信息泄露違反《數(shù)據(jù)安全法》，面臨罰款，品牌聲譽(yù)受損表2：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表影響程度1級(jí)（極低）2級(jí)（低）3級(jí)（中）4級(jí)（高）5級(jí)（極高）5級(jí)（災(zāi)難性）510152025（高風(fēng)險(xiǎn)）4級(jí)（嚴(yán)重）481216（高風(fēng)險(xiǎn)）20（高風(fēng)險(xiǎn)）3級(jí)（較大）36912（高風(fēng)險(xiǎn)）15（高風(fēng)險(xiǎn)）2級(jí)（一般）2468（中風(fēng)險(xiǎn)）10（中風(fēng)險(xiǎn)）1級(jí)（輕微）1234（低風(fēng)險(xiǎn)）5（低風(fēng)險(xiǎn)）表3：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施表風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)策略具體措施責(zé)任部門(mén)/人員完成時(shí)限所需資源原材料價(jià)格波動(dòng)中風(fēng)險(xiǎn)降低1.與3家供應(yīng)商簽訂長(zhǎng)期合同，鎖定價(jià)格；2.每月開(kāi)展市場(chǎng)行情分析，調(diào)整采購(gòu)策略采購(gòu)部*經(jīng)理2024-06-30談判成本、市場(chǎng)調(diào)研費(fèi)用生產(chǎn)設(shè)備故障高風(fēng)險(xiǎn)降低1.制定設(shè)備維護(hù)計(jì)劃，每周1次定期檢查；2.關(guān)鍵設(shè)備備用1臺(tái)，故障時(shí)立即啟用生產(chǎn)部*主管2024-04-30維護(hù)費(fèi)用、備用設(shè)備采購(gòu)費(fèi)數(shù)據(jù)泄露高風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移/降低1.購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)；2.升級(jí)防火墻和加密系統(tǒng)，每季度開(kāi)展1次安全演練信息部*專員2024-05-31保險(xiǎn)費(fèi)、系統(tǒng)升級(jí)費(fèi)表4：預(yù)案評(píng)審意見(jiàn)表評(píng)審環(huán)節(jié)評(píng)審日期評(píng)審人員評(píng)審意見(jiàn)（優(yōu)點(diǎn)、不足）修訂意見(jiàn)簽字確認(rèn)內(nèi)部評(píng)審2024-04-10生產(chǎn)部經(jīng)理、財(cái)務(wù)部主管優(yōu)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別全面，針對(duì)設(shè)備故障的措施具體；不足：數(shù)據(jù)泄露的責(zé)任部門(mén)未明確明確信息部為數(shù)據(jù)泄露應(yīng)對(duì)主責(zé)部門(mén)*經(jīng)理外部評(píng)審2024-04-15行業(yè)協(xié)會(huì)專家、律師優(yōu)點(diǎn)：符合最新《數(shù)據(jù)安全法》要求；不足：應(yīng)對(duì)措施未明確與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通機(jī)制增加“發(fā)覺(jué)數(shù)據(jù)泄露后2小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)備”條款*專家四、編制要點(diǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要“全”：避免只關(guān)注顯性風(fēng)險(xiǎn)，忽視隱性風(fēng)險(xiǎn)（如供應(yīng)鏈中斷、核心人員流失），需結(jié)合業(yè)務(wù)全流程和內(nèi)外部環(huán)境多維度梳理。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要“準(zhǔn)”：避免主觀臆斷，參考?xì)v史數(shù)據(jù)、行業(yè)標(biāo)桿和專家意見(jiàn)，保證可能性、影響程度的評(píng)估客觀合理。應(yīng)對(duì)措施要“實(shí)”：措施需具體可落