投資咨詢考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種投資工具風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最低？A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)2.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)中，CPI反映的是？A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度B.物價(jià)變動(dòng)情況C.就業(yè)狀況D.利率水平3.技術(shù)分析中，移動(dòng)平均線屬于？A.趨勢(shì)指標(biāo)B.震蕩指標(biāo)C.成交量指標(biāo)D.人氣指標(biāo)4.投資組合理論的提出者是？A.夏普B.馬科維茨C.布萊克D.斯科爾斯5.市盈率是指？A.股價(jià)與每股收益的比率B.股價(jià)與每股凈資產(chǎn)的比率C.股息與股價(jià)的比率D.凈利潤(rùn)與總股數(shù)的比率6.以下不屬于固定收益證券的是？A.國(guó)債B.公司債券C.優(yōu)先股D.普通股7.投資咨詢機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)不包括？A.提供投資建議B.代客理財(cái)C.發(fā)布研究報(bào)告D.舉辦投資講座8.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格一般會(huì)？A.上升B.下降C.不變D.不確定9.股票市場(chǎng)中的“牛市”是指？A.市場(chǎng)行情普遍看漲，延續(xù)時(shí)間較長(zhǎng)B.市場(chǎng)行情普遍看跌，延續(xù)時(shí)間較長(zhǎng)C.市場(chǎng)行情波動(dòng)劇烈D.市場(chǎng)行情平穩(wěn)10.以下哪種分析方法側(cè)重于對(duì)企業(yè)內(nèi)在價(jià)值的評(píng)估？A.技術(shù)分析B.基本面分析C.量化分析D.心理分析二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.影響債券價(jià)格的因素有？A.市場(chǎng)利率B.債券票面利率C.債券期限D(zhuǎn).信用等級(jí)2.投資咨詢的基本原則包括？A.合法性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.保密性原則3.技術(shù)分析的三大假設(shè)是？A.市場(chǎng)行為包含一切信息B.價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)C.歷史會(huì)重演D.投資者都是理性的4.股票投資的風(fēng)險(xiǎn)主要有？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)5.常見的投資策略有？A.價(jià)值投資策略B.成長(zhǎng)投資策略C.趨勢(shì)投資策略D.分散投資策略6.宏觀經(jīng)濟(jì)政策主要包括？A.財(cái)政政策B.貨幣政策C.產(chǎn)業(yè)政策D.收入政策7.投資咨詢機(jī)構(gòu)需要具備的條件有？A.有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施B.有公司章程C.有健全的內(nèi)部管理制度D.具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件8.債券的收益來源有？A.利息收入B.資本利得C.再投資收益D.股息收入9.股票的基本特征包括？A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性10.影響股票價(jià)格的宏觀因素有？A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.通貨膨脹C.利率變動(dòng)D.政治局勢(shì)三、判斷題（每題2分，共10題）1.投資咨詢就是簡(jiǎn)單地推薦股票。（）2.技術(shù)分析可以完全準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)。（）3.債券的票面利率越高，債券價(jià)格就越高。（）4.投資組合可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）5.市盈率越高，說明股票越有投資價(jià)值。（）6.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)股票市場(chǎng)有重要影響。（）7.投資咨詢機(jī)構(gòu)不需要對(duì)客戶的投資決策負(fù)責(zé)。（）8.股票市場(chǎng)是一個(gè)零和博弈的市場(chǎng)。（）9.基本面分析主要關(guān)注企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。（）10.市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券的久期會(huì)縮短。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述投資咨詢的作用。投資咨詢可為投資者提供專業(yè)建議，助其了解市場(chǎng)和投資產(chǎn)品，合理規(guī)劃投資，降低風(fēng)險(xiǎn)，提高收益，還能促進(jìn)市場(chǎng)信息流通和資源合理配置。2.什么是投資組合？其目的是什么？投資組合是將不同資產(chǎn)組合投資。目的是通過分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，在風(fēng)險(xiǎn)和收益間找到平衡，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。3.技術(shù)分析和基本面分析的區(qū)別是什么？技術(shù)分析基于市場(chǎng)行為和價(jià)格走勢(shì)，用圖表和指標(biāo)預(yù)測(cè)未來；基本面分析關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和企業(yè)基本面，評(píng)估內(nèi)在價(jià)值。4.影響債券投資收益的因素有哪些？影響因素有市場(chǎng)利率、債券票面利率、債券期限、信用等級(jí)、通貨膨脹等，它們會(huì)使債券價(jià)格和利息收益發(fā)生變化。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論投資咨詢?cè)趥€(gè)人理財(cái)中的重要性。投資咨詢能為個(gè)人提供專業(yè)知識(shí)和信息，彌補(bǔ)個(gè)人投資知識(shí)不足。幫個(gè)人根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受和目標(biāo)制定計(jì)劃，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)合理配置和增值。2.分析當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)股票市場(chǎng)的影響。若經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)快、通脹溫和、政策寬松，股市往往上漲，企業(yè)盈利提升，投資者信心增強(qiáng)；反之，經(jīng)濟(jì)下滑、通脹高、政策收緊，股市可能下跌。3.探討如何構(gòu)建一個(gè)有效的投資組合。要明確投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受力，選擇不同資產(chǎn)如股票、債券等，考慮資產(chǎn)相關(guān)性，合理分配比例，定期調(diào)整，以適應(yīng)市場(chǎng)變化。4.談?wù)勀銓?duì)投資咨詢行業(yè)未來發(fā)展趨勢(shì)的看法。未來投資咨詢將更數(shù)字化、智能化，利用大數(shù)據(jù)和AI提供精準(zhǔn)服務(wù)。服務(wù)多元化，涵蓋綜合理財(cái)規(guī)劃。行業(yè)監(jiān)管也會(huì)加強(qiáng)，提升服務(wù)質(zhì)量和規(guī)范性。答案一、單項(xiàng)選擇題答案1.B2.B3.A4.B5.A6.D7.B8.B9.A10.B二、多項(xiàng)選擇題答案1.ABCD2.AB