第1題高凈值人群是對(duì)理財(cái)規(guī)劃需求最強(qiáng)烈的人群,這類人群的特點(diǎn)沒有以下哪點(diǎn):A多元化、年輕化趨勢凸顯B復(fù)雜化、老齡化形勢嚴(yán)峻C需求的綜合化程度加深D一站式解決方案和便捷的智能化服務(wù)的需求上升第2題(

)的提高和(

)的增加奠定了理財(cái)服務(wù)的市場基礎(chǔ)。A居民受教育水平;理財(cái)教育渠道B人口平均素質(zhì);學(xué)生人群C居民整體財(cái)富水平;高凈值人群D人均財(cái)富積累水平;財(cái)經(jīng)專業(yè)人員第3題理財(cái)規(guī)劃的重點(diǎn)不包含以下哪點(diǎn)?A通俗易懂、流程簡便B保值、增值、財(cái)務(wù)安全與自由C科學(xué)方法、特定程序、可操作性方案D賺錢、管錢、花錢第4題理財(cái)規(guī)劃的總體目標(biāo)是什么?A有效的財(cái)產(chǎn)分配與傳承B必要的資產(chǎn)流動(dòng)性C合理的消費(fèi)支出D財(cái)務(wù)安全第5題以下哪點(diǎn)不屬于正確的理財(cái)觀念?A要有足夠的耐心B先難后易C理財(cái)應(yīng)盡早開始D理財(cái)就是省吃儉用第6題在理財(cái)規(guī)劃中,單身期的理財(cái)需求主要包括哪些方面?A購買房屋和子女教育費(fèi)用B租賃房屋和滿足日常支出C養(yǎng)老金儲(chǔ)備和財(cái)產(chǎn)傳承D增加收入和風(fēng)險(xiǎn)保障第7題理財(cái)規(guī)劃師在制定理財(cái)方案時(shí)需要考慮哪些因素?A客戶的財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息B客戶的個(gè)人喜好和市場趨勢C客戶的財(cái)務(wù)信息和市場利率D客戶的非財(cái)務(wù)信息和投資風(fēng)險(xiǎn)第1題家庭財(cái)務(wù)診斷與財(cái)務(wù)分析是理財(cái)規(guī)劃中的哪一部分?

A基礎(chǔ)概念B核心技能C附加服務(wù)D風(fēng)險(xiǎn)管理第2題家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制的目的是什么?A增加家庭收入B減少家庭支出C了解家庭財(cái)務(wù)狀況D管理家庭預(yù)算第3題家庭財(cái)務(wù)分析中,理財(cái)經(jīng)理需要首先與客戶建立什么關(guān)系?A競爭關(guān)系B合作關(guān)系C信賴關(guān)系D買賣關(guān)系第4題家庭財(cái)務(wù)報(bào)表中,資產(chǎn)負(fù)債表的編制需要考慮以下哪項(xiàng)?A家庭成員數(shù)量B家庭成員年齡C資產(chǎn)的成本與市價(jià)D家庭成員的工作性質(zhì)第5題家庭財(cái)務(wù)分析中,收入、費(fèi)用與利潤的關(guān)系可以表示為以下哪個(gè)會(huì)計(jì)等式?A資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益B收入-費(fèi)用=利潤C(jī)資產(chǎn)+費(fèi)用=負(fù)債+收入D收入+負(fù)債=所有者權(quán)益+費(fèi)用第6題權(quán)責(zé)發(fā)生制與收付實(shí)現(xiàn)制的主要區(qū)別是什么?A記賬的時(shí)間點(diǎn)不同B記賬的依據(jù)不同C記賬的準(zhǔn)確性不同D記賬的復(fù)雜程度不同第7題家庭財(cái)務(wù)分析的結(jié)構(gòu)分析中,資產(chǎn)可以分為哪三類?A流動(dòng)性資產(chǎn)、自用性資產(chǎn)、投資性資產(chǎn)B短期資產(chǎn)、長期資產(chǎn)、固定資產(chǎn)C有形資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、金融資產(chǎn)D個(gè)人資產(chǎn)、家庭資產(chǎn)、公司資產(chǎn)第三章作業(yè)第1題現(xiàn)金等價(jià)物的特點(diǎn)不包括:A期限短B流動(dòng)性弱C價(jià)值變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)小D易于轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金第2題現(xiàn)金的主要用途不包括以下哪項(xiàng)?A為日常開支做準(zhǔn)備B為意外開支做準(zhǔn)備C為投資高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D為投資做準(zhǔn)備第3題持有現(xiàn)金的主要原因是:A獲得高收益B滿足流動(dòng)性需要C增加個(gè)人資產(chǎn)D減少投資風(fēng)險(xiǎn)第4題流動(dòng)性比率的理想范圍是:A1~2B3~6C7~10D無固定范圍第5題家庭收入不包括以下哪項(xiàng)?A勞動(dòng)收入B財(cái)產(chǎn)收入C資本收入D政府補(bǔ)助第6題家庭消費(fèi)包括以下哪項(xiàng)?A家庭生產(chǎn)消費(fèi)B家庭投資消費(fèi)C家庭儲(chǔ)蓄消費(fèi)D家庭貸款消費(fèi)第7題建立緊急備用金時(shí),以下哪種方式是不推薦的?A持有流動(dòng)性高的活期存款B擁有備用的貸款額度C將全部資金作為緊急備用金D將一部分資金存為定期存款第四章作業(yè)第1題教育規(guī)劃的定義是什么?A為實(shí)現(xiàn)預(yù)期教育目標(biāo)所需費(fèi)用而進(jìn)行的一系列資金管理活動(dòng)B對(duì)孩子未來教育方向的規(guī)劃。C為孩子選擇學(xué)校和專業(yè)的計(jì)劃D以上都不是第2題以下哪項(xiàng)不是教育規(guī)劃的資金來源?A家庭收入和資產(chǎn)B教育基金C子女勤工儉學(xué)D政府直接提供第3題教育基金的特點(diǎn)不包括以下哪項(xiàng)?A廣泛性B實(shí)效性C不穩(wěn)定性D收益性第4題教育規(guī)劃的原則中,不正確的是:A?？顚Ｓ?及早準(zhǔn)備B從寬規(guī)劃C過度追求高回報(bào)D合理安排第5題教育負(fù)擔(dān)比的計(jì)算公式是:A教育支出/家庭收入B(教育支出/家庭稅后收入)×100%C家庭收入/教育支出D教育支出/家庭稅前收入第6題教育保險(xiǎn)的主要功能不包括:A保費(fèi)豁免B強(qiáng)制儲(chǔ)蓄功能C投資高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D保障功能第7題短期教育規(guī)劃工具不包括以下哪項(xiàng)?A借貸B變現(xiàn)資產(chǎn)C教育儲(chǔ)蓄D教育保險(xiǎn)第五章作業(yè)第1題保險(xiǎn)規(guī)劃在金融理財(cái)中的作用是什么?A增加收益B降低風(fēng)險(xiǎn)C提供貸款D投資房產(chǎn)第2題保險(xiǎn)中所指的風(fēng)險(xiǎn)是指什么?A預(yù)期與實(shí)際的差距B任何可能導(dǎo)致?lián)p失的事件C只有當(dāng)損失發(fā)生時(shí)才需要考慮的風(fēng)險(xiǎn)D只有可能性大的風(fēng)險(xiǎn)第3題以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的過程步驟?A確立風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)B風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D風(fēng)險(xiǎn)消除第4題支出性風(fēng)險(xiǎn)主要指的是什么?A損失性風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移B未來必然發(fā)生的支出C未來可能發(fā)生的損失D未來可能需要的醫(yī)療費(fèi)用第5題險(xiǎn)需求分析主要考慮哪些因素?A個(gè)人經(jīng)濟(jì)狀況和風(fēng)險(xiǎn)保障需要B保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)C保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能和價(jià)格D保險(xiǎn)條款的詳細(xì)內(nèi)容第6題人壽保險(xiǎn)的特點(diǎn)不包括以下哪項(xiàng)?A保障性B儲(chǔ)蓄功能C短期性D流動(dòng)性較差第7題保額支出預(yù)算的方法包括哪些?A十一法則B收入比例法CA和BD以上都不是第六章作業(yè)第1題土地國有化制度中,住宅土地使用的出讓年限通常是多少年?A40年B50年C70年D60年第2題住房規(guī)劃中,人們主要從哪些方面考慮住房規(guī)劃?A經(jīng)濟(jì)實(shí)力、居住年限、生活方式和未來房價(jià)走勢B個(gè)人喜好、地理位置、交通便利性C房屋面積、戶型結(jié)構(gòu)、居住環(huán)境D以上全是第3題在家庭生命周期的不同階段中,新婚階段的人群通常對(duì)住房的哪些方面有較高要求A戶型結(jié)構(gòu)、居住環(huán)境、配套服務(wù)B地理位置、交通便利性、價(jià)格C房屋面積、裝修布置、社區(qū)設(shè)施D投資回報(bào)、學(xué)區(qū)房、社區(qū)環(huán)境第4題根據(jù)家庭生命周期理論,以下哪個(gè)階段的家庭最可能對(duì)房屋的實(shí)用性和合理性有較高要求?A單身期B新婚期C滿巢期D空巢期第5題合伙型住房購買時(shí),需要明確以下哪些事項(xiàng)?A房屋的共有性質(zhì)B是否存在其他共有權(quán)人C銀行貸款是否屬于對(duì)共有房屋的出資D所有上述選項(xiàng)第6題以下哪種房貸還款方式不是傳統(tǒng)型房貸的還款方式?A等額本息B等額本金C抵利型D氣球貸第7題購房時(shí),以下哪項(xiàng)不是房屋的持有成本?A物業(yè)水電費(fèi)B貸款利率C房屋維修費(fèi)D稅金第七章作業(yè)第1題老齡化問題引起的關(guān)注中,退休養(yǎng)老規(guī)劃是:A個(gè)人問題B社會(huì)問題C家庭問題D國家問題第2題養(yǎng)老保險(xiǎn)制度模式不包括以下哪一項(xiàng)?A傳統(tǒng)型養(yǎng)老保險(xiǎn)制度B國家統(tǒng)籌型養(yǎng)老保險(xiǎn)制度C強(qiáng)制儲(chǔ)蓄型養(yǎng)老保險(xiǎn)制度D自愿儲(chǔ)蓄型養(yǎng)老保險(xiǎn)制度第3題國家統(tǒng)籌型養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的養(yǎng)老金來源是什么?A個(gè)人繳費(fèi)B政府稅收C企業(yè)支持D社會(huì)捐贈(zèng)第4題我國基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度是哪種模式?A傳統(tǒng)型養(yǎng)老保險(xiǎn)制度B國家統(tǒng)籌型養(yǎng)老保險(xiǎn)制度C強(qiáng)制儲(chǔ)蓄型養(yǎng)老保險(xiǎn)制度D社會(huì)統(tǒng)籌和個(gè)人賬戶相結(jié)合的模式第5題退休養(yǎng)老規(guī)劃的目的是:A實(shí)現(xiàn)短期財(cái)務(wù)增長B積累養(yǎng)老資產(chǎn)、實(shí)現(xiàn)老年安全C為子女提供教育基金D進(jìn)行即時(shí)消費(fèi)第6題退休養(yǎng)老規(guī)劃的三大支柱不包括以下哪一項(xiàng)?A基本養(yǎng)老保險(xiǎn)B企業(yè)年金和職業(yè)年金C個(gè)人儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)和商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)D政府補(bǔ)貼性養(yǎng)老保險(xiǎn)第7題退休養(yǎng)老規(guī)劃的制定應(yīng)遵循以下哪四項(xiàng)原則?A本金安全、收益高、短期投資、隨意規(guī)劃B本金安全、收益適度、長期投資、科學(xué)規(guī)劃C本金忽略、收益不穩(wěn)定、投資無計(jì)劃、規(guī)劃不科學(xué)D本金安全、收益高、長期投資、規(guī)劃隨意第八章作業(yè)第1題財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃的主要目的是什么?A提高家庭經(jīng)營效率B規(guī)避家庭財(cái)產(chǎn)分配中的風(fēng)險(xiǎn)C增加家庭財(cái)產(chǎn)D改善家庭成員關(guān)系第2題財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃的步驟不包括以下哪項(xiàng)?A分析客戶的財(cái)務(wù)狀況B指定財(cái)務(wù)分配方案C進(jìn)行財(cái)產(chǎn)的立即分配D制定并調(diào)整財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃第3題財(cái)富繼承的第一順序繼承人包括以下哪些人?A兄弟姐妹、祖父母、外祖父母B配偶、子女、父母C侄子侄女、堂兄弟姐妹D叔叔阿姨、舅舅阿姨第4題家族財(cái)富傳承的工具不包括以下哪一