金融服務(wù)委托協(xié)議2025年規(guī)范當(dāng)事人信息委托人（以下簡稱“甲方”）：姓名/名稱：_________________________，身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：_________________________，地址：_________________________，聯(lián)系電話：_________________________。受托人（以下簡稱“乙方”）：名稱：_________________________，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：_________________________，地址：_________________________，聯(lián)系電話：_________________________。協(xié)議背景和目的鑒于甲方希望獲得專業(yè)的金融服務(wù)，乙方具備提供相關(guān)金融服務(wù)的資質(zhì)和能力，雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)平等協(xié)商，就甲方委托乙方提供金融服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：定義和解釋除非本協(xié)議另有約定，下列詞語具有以下含義：1.金融服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方的要求，利用自身的專業(yè)知識(shí)、技能和資源，為甲方提供投資咨詢、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品代銷、融資安排等金融相關(guān)的服務(wù)。2.委托事項(xiàng)：指甲方委托乙方提供的具體金融服務(wù)內(nèi)容，詳見本協(xié)議第六條。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：指乙方對(duì)甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行的評(píng)估，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等方面的評(píng)估。4.適當(dāng)性匹配：指乙方根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，為甲方選擇適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)的金融產(chǎn)品或服務(wù)。5.適當(dāng)性原則：指乙方在提供金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)提供給適合的委托人的原則。6.保密信息：指本協(xié)議項(xiàng)下任何一方知悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、財(cái)務(wù)信息、個(gè)人信息等未公開的信息。7.金融產(chǎn)品：指由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，具有特定投資價(jià)值并可以轉(zhuǎn)讓的金融工具，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、期權(quán)、理財(cái)產(chǎn)品等。8.服務(wù)費(fèi)用：指甲方根據(jù)本協(xié)議約定向乙方支付的費(fèi)用，包括服務(wù)費(fèi)、管理費(fèi)、業(yè)績提成等。委托事項(xiàng)甲方委托乙方提供的金融服務(wù)包括但不限于以下內(nèi)容：1.根據(jù)甲方提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。2.根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，提供投資咨詢服務(wù)，包括市場分析、投資策略建議等。3.根據(jù)甲方的需求，推薦合適的金融產(chǎn)品或服務(wù)。4.協(xié)助甲方進(jìn)行金融產(chǎn)品的購買、贖回、轉(zhuǎn)讓等操作。5.定期向甲方提供投資組合報(bào)告，包括投資業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)狀況、市場展望等信息。6.協(xié)助甲方管理其金融資產(chǎn)。甲方的權(quán)利和義務(wù)甲方的權(quán)利：1.有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供專業(yè)的金融服務(wù)。2.有權(quán)要求乙方對(duì)甲方進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提供相應(yīng)的評(píng)估報(bào)告。3.有權(quán)要求乙方根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，提供適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或服務(wù)建議。4.有權(quán)了解乙方提供的金融服務(wù)的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)方式、結(jié)算方式等信息。5.有權(quán)要求乙方對(duì)金融產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分披露。6.有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。7.有權(quán)隨時(shí)解除本協(xié)議，但應(yīng)提前____日書面通知乙方。甲方的義務(wù)：1.應(yīng)如實(shí)向乙方提供個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等資料，并保證所提供資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。2.應(yīng)按照本協(xié)議約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。3.應(yīng)配合乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和投資操作。4.應(yīng)承擔(dān)因提供虛假信息或違反本協(xié)議約定而產(chǎn)生的責(zé)任。5.應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，不得利用乙方提供的服務(wù)從事非法活動(dòng)。受托人的權(quán)利和義務(wù)受托人的權(quán)利：1.有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況。2.有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用。3.有權(quán)根據(jù)市場情況和甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)整服務(wù)方案。4.有權(quán)在甲方違反本協(xié)議約定時(shí)采取相應(yīng)措施，包括但不限于暫停服務(wù)、解除協(xié)議等。5.有權(quán)在發(fā)生重大事項(xiàng)時(shí)及時(shí)通知甲方。受托人的義務(wù)：1.應(yīng)按照本協(xié)議約定提供專業(yè)、審慎的金融服務(wù)。2.應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并形成書面評(píng)估報(bào)告。3.應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，選擇適合的金融產(chǎn)品或服務(wù)，并進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。4.應(yīng)向甲方充分披露金融產(chǎn)品或服務(wù)的名稱、性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益預(yù)期、費(fèi)用扣除等信息。5.應(yīng)妥善保管甲方的個(gè)人信息和資產(chǎn)，確保其安全。6.應(yīng)在發(fā)生重大事項(xiàng)時(shí)及時(shí)通知甲方。適當(dāng)性義務(wù)乙方應(yīng)按照以下要求履行適當(dāng)性義務(wù)：1.乙方應(yīng)建立并完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀、全面的評(píng)估，并形成書面評(píng)估報(bào)告。評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少包括甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。2.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與其相匹配或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的金融產(chǎn)品或服務(wù)。3.乙方應(yīng)在向甲方提供金融產(chǎn)品或服務(wù)前，向甲方充分揭示該產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并確保甲方理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。4.乙方應(yīng)定期對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行重新評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整服務(wù)方案和推薦的產(chǎn)品或服務(wù)。5.乙方應(yīng)建立健全適當(dāng)性匹配內(nèi)部管理制度，明確適當(dāng)性匹配的原則、流程、責(zé)任等，確保適當(dāng)性匹配工作的有效開展。費(fèi)用和結(jié)算服務(wù)費(fèi)用：1.乙方提供本協(xié)議項(xiàng)下約定的金融服務(wù)，收取服務(wù)費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)如下：_________________________。2.服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算方式為：_________________________。3.服務(wù)費(fèi)用的支付方式為：_________________________。4.甲方應(yīng)按照約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。逾期支付的，每逾期一日，應(yīng)按未支付金額的____%支付違約金。結(jié)算方式：1.金融交易的結(jié)算方式為：_________________________。2.結(jié)算時(shí)間為：_________________________。3.結(jié)算流程為：_________________________。信息披露乙方應(yīng)向甲方進(jìn)行以下信息披露：1.乙方應(yīng)向甲方披露其營業(yè)執(zhí)照、金融業(yè)務(wù)許可證、從業(yè)人員資格證明等資質(zhì)證明文件。2.乙方應(yīng)向甲方披露其服務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、投訴處理機(jī)制等信息。3.乙方應(yīng)向甲方披露金融產(chǎn)品或服務(wù)的名稱、性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益預(yù)期、費(fèi)用扣除等信息。4.乙方應(yīng)在發(fā)生重大事項(xiàng)時(shí)（如變更服務(wù)內(nèi)容、調(diào)整服務(wù)費(fèi)用、出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件、合并、分立、解散等）及時(shí)向甲方披露。風(fēng)險(xiǎn)揭示乙方應(yīng)向甲方進(jìn)行以下風(fēng)險(xiǎn)揭示：1.乙方應(yīng)向甲方充分揭示金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。2.乙方應(yīng)向甲方披露金融產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并確保甲方理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。3.甲方確認(rèn)已充分了解并理解金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，并愿意自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。保密條款1.保密信息：本協(xié)議項(xiàng)下任何一方知悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、財(cái)務(wù)信息、個(gè)人信息等未公開的信息均屬于保密信息。2.保密義務(wù)：甲乙雙方應(yīng)對(duì)保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方披露、使用或允許他人使用保密信息。但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。3.保密期限：本協(xié)議終止后，雙方仍應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)，保密期限為____年。協(xié)議的變更、解除和終止變更：1.本協(xié)議的任何變更，均須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽署書面變更協(xié)議。2.變更協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。解除：1.甲方有權(quán)在提前____日書面通知乙方的情況下解除本協(xié)議。2.乙方有權(quán)在甲方違反本協(xié)議約定，且在乙方書面通知后____日內(nèi)未能糾正的情況下解除本協(xié)議。3.發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的，雙方均有權(quán)解除本協(xié)議。4.一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序的，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。終止：1.本協(xié)議在以下情況下終止：*本協(xié)議約定的服務(wù)期限屆滿，且雙方未續(xù)簽本協(xié)議的。*服務(wù)事項(xiàng)完成的。*本協(xié)議被解除或被法律規(guī)定的其他原因終止的。違約責(zé)任1.任何一方違反本協(xié)議約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用的，每逾期一日，應(yīng)按未支付金額的____%支付違約金。逾期超過____日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議。3.乙方未按照本協(xié)議約定提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金金額為服務(wù)費(fèi)用的____%。給甲方造成損失的，還應(yīng)賠償甲方相應(yīng)的損失。4.任何一方違反保密條款約定，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金金額為人民幣_(tái)___元。給對(duì)方造成損失的，還應(yīng)賠償對(duì)方相應(yīng)的損失。爭議解決雙方因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。法律適用和管轄本協(xié)議適用中華人民共和國法律。雙方因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。通知方式雙方在本協(xié)議項(xiàng)下的所有通知、請(qǐng)求或其他通訊，均應(yīng)以書面形式