2025-FINANCING·LOGO·FINANCING匯報(bào)人：

PPT時(shí)間：2025.數(shù)理金融專業(yè)就業(yè)前景-1行業(yè)需求背景2主流就業(yè)方向3核心能力要求4職業(yè)發(fā)展建議5就業(yè)市場(chǎng)趨勢(shì)6挑戰(zhàn)與機(jī)遇7提升就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的建議8未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)9持續(xù)教育與個(gè)人發(fā)展10總結(jié)·LOGO·1PART-1-行業(yè)需求背景行業(yè)需求背景金融行業(yè)從依賴人脈資源的粗放式發(fā)展轉(zhuǎn)向依賴數(shù)據(jù)、模型和算法的精細(xì)化運(yùn)營(yíng)，如銀行信貸風(fēng)控結(jié)合供應(yīng)鏈數(shù)據(jù)和衛(wèi)星遙感監(jiān)測(cè)，基金公司使用機(jī)器學(xué)習(xí)模型選股金融行業(yè)轉(zhuǎn)型趨勢(shì)國(guó)家強(qiáng)調(diào)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和防控金融風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)需提升定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，數(shù)理金融專業(yè)人才需求持續(xù)增長(zhǎng)頭部券商的數(shù)理金融相關(guān)專業(yè)錄用比例從五年前的15%提升至40%，金融行業(yè)的"數(shù)理化"趨勢(shì)不可逆政策導(dǎo)向招聘數(shù)據(jù)·LOGO·2PART-2-主流就業(yè)方向主流就業(yè)方向>(一)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)銀行金融市場(chǎng)部(債券交易策略)、資產(chǎn)管理部(多因子模型構(gòu)建理財(cái)產(chǎn)品)、數(shù)字金融部(智能風(fēng)控系統(tǒng)開(kāi)發(fā))證券公司保險(xiǎn)公司基金公司金融工程組(量化規(guī)律研究)、衍生品部(復(fù)雜金融工具定價(jià)模型)、自營(yíng)投資部(股票期貨交易模型)量化投資部(主動(dòng)量化或指數(shù)增強(qiáng)策略)、風(fēng)險(xiǎn)控制部(組合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控)、指數(shù)與創(chuàng)新業(yè)務(wù)部(SmartBeta指數(shù)設(shè)計(jì))精算部(保費(fèi)計(jì)算與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè))、投資管理中心(資產(chǎn)負(fù)債匹配模型)、保險(xiǎn)科技子公司(智能核保與反欺詐系統(tǒng))主流就業(yè)方向>(二)金融科技公司崗位類型業(yè)務(wù)場(chǎng)景算法工程師(金融方向)、模型開(kāi)發(fā)崗、數(shù)據(jù)分析師(金融場(chǎng)景)智能投顧(千人千面資產(chǎn)配置模型)、供應(yīng)鏈金融(區(qū)塊鏈+機(jī)器學(xué)習(xí)驗(yàn)證應(yīng)收賬款真實(shí)性)主流就業(yè)方向>(三)監(jiān)管與研究機(jī)構(gòu)工作內(nèi)容政策研究(數(shù)字人民幣對(duì)貨幣乘數(shù)影響)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)(宏觀審慎評(píng)估模型)、行業(yè)分析(異常交易行為識(shí)別模型)機(jī)構(gòu)類型央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)、金融研究院、社科院金融所主流就業(yè)方向>(四)企業(yè)財(cái)務(wù)與戰(zhàn)略部門制造業(yè)外匯風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖(期權(quán)與遠(yuǎn)期合約鎖定匯率)科技公司并購(gòu)標(biāo)的估值(DCF模型與實(shí)物期權(quán)模型)零售企業(yè)現(xiàn)金流優(yōu)化(隨機(jī)規(guī)劃模型平衡流動(dòng)性與投資)主流就業(yè)方向>(五)教育與學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)金融計(jì)量學(xué)、行為金融、資產(chǎn)定價(jià)理論等研究方向高校教學(xué)、科研機(jī)構(gòu)研究，需較強(qiáng)的數(shù)學(xué)功底和學(xué)術(shù)創(chuàng)新能力職業(yè)路徑·LOGO·3PART-3-核心能力要求核心能力要求>(一)硬實(shí)力數(shù)學(xué)能力金融問(wèn)題抽象為數(shù)學(xué)模型，如因子有效性檢驗(yàn)(統(tǒng)計(jì)學(xué))、Copula函數(shù)(風(fēng)險(xiǎn)管理)、隨機(jī)微分方程(衍生品定價(jià))編程能力Python(數(shù)據(jù)處理與機(jī)器學(xué)習(xí))、R(統(tǒng)計(jì)分析)、C++(高頻交易系統(tǒng))，需解決實(shí)際問(wèn)題而非僅寫代碼金融知識(shí)理解金融邏輯，如債券收益率與價(jià)格關(guān)系、期權(quán)希臘字母含義核心能力要求>(二)軟實(shí)力4落地思維：模型需考慮交易成本、市場(chǎng)沖擊和策略容量，而非僅理論最優(yōu)溝通能力：向非技術(shù)崗解釋模型邏輯，如因子失效原因或智能風(fēng)控模型的實(shí)際收益影響學(xué)習(xí)韌性：適應(yīng)金融市場(chǎng)變化，如量化模型失效事件、新技術(shù)(Transformer模型)應(yīng)用56·LOGO·4PART-4-職業(yè)發(fā)展建議職業(yè)發(fā)展建議>(一)在校準(zhǔn)備01數(shù)學(xué)重點(diǎn)學(xué)習(xí)概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)、隨機(jī)過(guò)程、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)，結(jié)合金融時(shí)間序列分析實(shí)踐02編程用真實(shí)數(shù)據(jù)練習(xí)，如構(gòu)建雙均線策略并計(jì)算收益率與回撤03金融關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)(如美聯(lián)儲(chǔ)加息對(duì)A股影響)，參與模擬投資大賽職業(yè)發(fā)展建議>(二)實(shí)習(xí)策略核心崗位優(yōu)先選擇量化投資、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融科技等能發(fā)揮數(shù)理能力的崗位主動(dòng)實(shí)踐參與數(shù)據(jù)處理或模型回測(cè)，積累可展示的成果(如優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)模型計(jì)算速度)職業(yè)發(fā)展建議>(三)職業(yè)規(guī)劃17前3年：深耕領(lǐng)域，如量化研究或風(fēng)險(xiǎn)管理，積累扎實(shí)經(jīng)驗(yàn)33-5年：拓展能力邊界，如量化研究員學(xué)習(xí)交易執(zhí)行，風(fēng)險(xiǎn)管理人員學(xué)習(xí)投資組合理論45年以上：建立差異化優(yōu)勢(shì)，專注細(xì)分領(lǐng)域(如可轉(zhuǎn)債量化、ESG主題投資)5·LOGO·5PART-5-就業(yè)市場(chǎng)趨勢(shì)就業(yè)市場(chǎng)趨勢(shì)>(一)行業(yè)增長(zhǎng)趨勢(shì)隨著金融科技的發(fā)展，金融行業(yè)對(duì)數(shù)理金融人才的需求將持續(xù)增長(zhǎng)，特別是在智能投顧、智能風(fēng)控等領(lǐng)域金融科技隨著國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的不斷開(kāi)放和深化，對(duì)具備數(shù)理能力的金融人才需求將進(jìn)一步增加資本市場(chǎng)隨著保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展，精算師和風(fēng)險(xiǎn)管理專家等崗位將有較大的發(fā)展空間保險(xiǎn)業(yè)就業(yè)市場(chǎng)趨勢(shì)>(二)國(guó)際化趨勢(shì)01跨國(guó)公司：跨國(guó)公司在中國(guó)設(shè)立的金融業(yè)務(wù)部門將需要具備國(guó)際化背景的數(shù)理金融人才02國(guó)際金融中心：隨著上海等城市成為國(guó)際金融中心，國(guó)內(nèi)金融行業(yè)將更加國(guó)際化，對(duì)具備國(guó)際視野的數(shù)理金融人才需求將增加就業(yè)市場(chǎng)趨勢(shì)>(三)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)人工智能與金融融合：隨著人工智能技術(shù)的不斷發(fā)展，越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)將與人工智能技術(shù)融合，如AI投顧、智能風(fēng)控等數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的決策：數(shù)據(jù)將成為金融決策的核心，數(shù)理金融人才將在數(shù)據(jù)分析、模型構(gòu)建等方面發(fā)揮重要作用·LOGO·6PART-6-挑戰(zhàn)與機(jī)遇挑戰(zhàn)與機(jī)遇>(一)挑戰(zhàn)技術(shù)更新快金融科技和人工智能技術(shù)的快速發(fā)展，要求從業(yè)者不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí)競(jìng)爭(zhēng)激烈隨著越來(lái)越多的人進(jìn)入數(shù)理金融領(lǐng)域，競(jìng)爭(zhēng)將日益激烈業(yè)務(wù)與技術(shù)的結(jié)合要求從業(yè)者既具備金融知識(shí)又掌握技術(shù)能力，需要同時(shí)滿足業(yè)務(wù)和技術(shù)上的需求挑戰(zhàn)與機(jī)遇>(二)機(jī)遇政策支持國(guó)家對(duì)金融科技的重視和支持為數(shù)理金融人才提供了更多的發(fā)展機(jī)會(huì)4市場(chǎng)發(fā)展金融市場(chǎng)的發(fā)展為數(shù)理金融人才提供了廣闊的就業(yè)空間和機(jī)會(huì)5個(gè)人成長(zhǎng)空間通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和提升自己的能力，可以逐步發(fā)展出自己獨(dú)特的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和專業(yè)特色6·LOGO·7PART-7-提升就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的建議提升就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的建議>(一)深化專業(yè)知識(shí)金融科技知識(shí)了解金融科技的發(fā)展趨勢(shì)和前沿技術(shù)，如區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)分析等金融理論深入學(xué)習(xí)金融學(xué)基礎(chǔ)理論，如資產(chǎn)定價(jià)、投資組合理論等提升就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的建議>(二)強(qiáng)化技術(shù)能力編程能力：精通至少一種編程語(yǔ)言(如Python、R等)，并掌握相關(guān)的數(shù)據(jù)分析與機(jī)器學(xué)習(xí)工具數(shù)學(xué)建模能力：學(xué)會(huì)將金融問(wèn)題抽象為數(shù)學(xué)模型，并具備模型優(yōu)化的能力提升就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的建議>(三)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的積累參與項(xiàng)目在校期間積極參與相關(guān)課題研究或項(xiàng)目開(kāi)發(fā)，通過(guò)實(shí)踐提升自己的實(shí)際操作能力實(shí)習(xí)經(jīng)歷尋找與自己專業(yè)背景相關(guān)的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，深入了解實(shí)際工作環(huán)境和業(yè)務(wù)需求提升就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的建議>(四)培養(yǎng)綜合素質(zhì)團(tuán)隊(duì)合作培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，學(xué)會(huì)在團(tuán)隊(duì)中發(fā)揮自己的優(yōu)勢(shì)并與其他人合作完成任務(wù)溝通能力學(xué)會(huì)與不同背景的人進(jìn)行有效溝通，包括與團(tuán)隊(duì)成員、客戶和上級(jí)的溝通學(xué)習(xí)能力具備快速學(xué)習(xí)和適應(yīng)新環(huán)境的能力，以應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng)和技術(shù)環(huán)境提升就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的建議>(五)建立人脈網(wǎng)絡(luò)參加行業(yè)活動(dòng)參加金融行業(yè)相關(guān)的活動(dòng)、研討會(huì)和論壇等，結(jié)識(shí)業(yè)內(nèi)人士并了解行業(yè)動(dòng)態(tài)社交媒體利用社交媒體平臺(tái)(如LinkedIn等)建立自己的專業(yè)形象并拓展人脈提升就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的建議>(六)持續(xù)關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)關(guān)注金融市場(chǎng)的發(fā)展和變化，了解政策、法規(guī)對(duì)行業(yè)的影響金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)關(guān)注金融科技領(lǐng)域的新技術(shù)和應(yīng)用，了解其對(duì)行業(yè)的影響和機(jī)遇新技術(shù)應(yīng)用·LOGO·8PART-8-未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)>(一)數(shù)字化與智能化趨勢(shì)加強(qiáng)01數(shù)字化營(yíng)銷、智能投顧等新興領(lǐng)域?qū)閿?shù)理金融人才提供更多的發(fā)展機(jī)會(huì)02隨著人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的發(fā)展：金融行業(yè)將更加數(shù)字化和智能化，數(shù)理金融人才的需求將進(jìn)一步增加未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)>(二)跨境合作與交流增多隨著金融市場(chǎng)的開(kāi)放和國(guó)際化程度的提高國(guó)際金融中心的建設(shè)將吸引更多跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)入駐跨境合作與交流將增多，數(shù)理金融人才將有更多機(jī)會(huì)參與國(guó)際項(xiàng)目和合作為數(shù)理金融人才提供更多的就業(yè)機(jī)會(huì)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)>(三)綠色金融與可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域崛起隨著社會(huì)對(duì)環(huán)境保護(hù)和可持續(xù)發(fā)展的關(guān)注度不斷提高：綠色金融領(lǐng)域?qū)⑨绕穑瑸閿?shù)理金融人才提供新的發(fā)展機(jī)遇可持續(xù)發(fā)展相關(guān)的項(xiàng)目和政策將推動(dòng)金融行業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展：為數(shù)理金融人才提供更多的發(fā)展空間·LOGO·9PART-9-持續(xù)教育與個(gè)人發(fā)展持續(xù)教育與個(gè)人發(fā)展(一)持續(xù)學(xué)習(xí)隨著金融市場(chǎng)和技術(shù)的不斷發(fā)展，數(shù)理金融從業(yè)者需要保持持續(xù)學(xué)習(xí)的狀態(tài)，不斷更新自己的知識(shí)和技能。這包括定期參加行業(yè)培訓(xùn)、研討會(huì)和在線課程，以保持對(duì)最新技術(shù)和行業(yè)動(dòng)態(tài)的了解持續(xù)教育與個(gè)人發(fā)展除了專業(yè)知識(shí)和技術(shù)能力外，數(shù)理金融人才還需要拓寬自己的知識(shí)面，了解其他領(lǐng)域的知識(shí)，如心理學(xué)、社會(huì)學(xué)等。這些知識(shí)可以幫助他們更好地理解市場(chǎng)和客戶需求，提供更優(yōu)質(zhì)的(二)拓寬知識(shí)面持續(xù)教育與個(gè)人發(fā)展(三)發(fā)展多方向技能除了金融和技術(shù)能力外，數(shù)理金融人才還可以發(fā)展其他方向上的技能，如領(lǐng)導(dǎo)力、項(xiàng)目管理等。這些技能可以幫助他們?cè)趫F(tuán)隊(duì)中發(fā)揮更大的作用，提高自己的職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力持續(xù)教育與個(gè)人發(fā)展(四)建立個(gè)人品牌在數(shù)字化時(shí)代，建立個(gè)人品牌對(duì)于職業(yè)發(fā)展至關(guān)重要。數(shù)理金融人才可以通過(guò)撰寫博客、發(fā)表文章、參與行業(yè)活動(dòng)等方式，展示自己的專業(yè)知識(shí)和技能，提高自己的知名度和影響力持續(xù)教育與個(gè)人發(fā)展隨著金融市場(chǎng)的全球化和國(guó)際化，拓展國(guó)際視野對(duì)于數(shù)理金融人才來(lái)說(shuō)非常重要?？梢酝ㄟ^(guò)參加國(guó)際交流項(xiàng)目、跨國(guó)公司實(shí)習(xí)等方式，了解不同國(guó)家和地區(qū)的金融市場(chǎng)和文化，提高自己的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力(五)拓展國(guó)際視野·LOGO·10PART-10-加強(qiáng)校企合作與人才培養(yǎng)加強(qiáng)校企合作與人才培養(yǎng)(一)建立實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地學(xué)校和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地，為學(xué)生提供實(shí)際操作的機(jī)會(huì)，讓他們?cè)谡鎸?shí)環(huán)境中學(xué)習(xí)和掌握金融業(yè)務(wù)和技術(shù)加強(qiáng)校企合作與人才培養(yǎng)學(xué)校和金融機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展課程合作，共同開(kāi)發(fā)符合市場(chǎng)需求的金融課程，將最新的技術(shù)和行業(yè)動(dòng)態(tài)引入教學(xué)，提高學(xué)生的就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力(二)開(kāi)展課程合作加強(qiáng)校企合作與人才培養(yǎng)學(xué)校和金融機(jī)構(gòu)可以建立人才交流機(jī)制，定期舉辦人才交流活動(dòng)，促進(jìn)人才的流動(dòng)和合作，為數(shù)理金融人才提供更多的發(fā)展機(jī)會(huì)(三)建立人才交流機(jī)制加強(qiáng)校企合作與人才培養(yǎng)(四)開(kāi)展聯(lián)合研究學(xué)校和金融機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展聯(lián)合研究，共同研究金融市場(chǎng)的變化和趨勢(shì)，探索金融業(yè)務(wù)和技術(shù)的新模式和新應(yīng)用，推動(dòng)金融行業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展加強(qiáng)校企合作與人才培養(yǎng)(五)加強(qiáng)師資隊(duì)伍建設(shè)學(xué)校應(yīng)加強(qiáng)師資隊(duì)伍建設(shè)，引進(jìn)具有金融和科技背景的優(yōu)秀教師，提高教學(xué)質(zhì)量和水平。同時(shí)，可以邀請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)的專家和學(xué)者來(lái)校開(kāi)設(shè)講座或擔(dān)任客座教授，為學(xué)生提供更多的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和行業(yè)洞見(jiàn)