金融服務(wù)反洗錢(qián)合同協(xié)議雙方于______年______月______日在______簽訂本合同，以資共同遵守。鑒于：一方（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金融機(jī)構(gòu)”）是一家根據(jù)______法律法規(guī)設(shè)立并合法運(yùn)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)，提供各類(lèi)金融服務(wù)；另一方（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“客戶”）需要使用金融機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)。為履行反洗錢(qián)（AML）合規(guī)義務(wù)，有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條合規(guī)義務(wù)與責(zé)任1.1金融機(jī)構(gòu)同意并承諾，將遵守所有適用于其業(yè)務(wù)活動(dòng)的反洗錢(qián)法律法規(guī)，包括但不限于______國(guó)（地區(qū)）的《反洗錢(qián)法》、《銀行保密法》/《反洗錢(qián)法》、聯(lián)合國(guó)相關(guān)公約、______國(guó)（地區(qū)）的相關(guān)法規(guī)，以及中國(guó)《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等，并確保其內(nèi)部政策和程序符合上述要求。1.2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立并維持健全的反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系，包括但不限于客戶身份識(shí)別（KYC）、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、交易監(jiān)測(cè)、可疑交易報(bào)告（SAR）、大額交易報(bào)告（STR）、制裁名單篩查、記錄保存、內(nèi)部政策與培訓(xùn)等機(jī)制，并確保其有效運(yùn)行。1.3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)及內(nèi)部政策要求，對(duì)客戶進(jìn)行合理的客戶盡職調(diào)查，識(shí)別客戶及其受益所有人身份，并根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取相應(yīng)的調(diào)查措施。客戶應(yīng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供客戶身份信息及交易背景資料。1.4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立并運(yùn)用合理的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，識(shí)別、記錄和報(bào)告可疑交易活動(dòng)。系統(tǒng)應(yīng)能夠識(shí)別偏離常規(guī)交易模式的行為，并對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行標(biāo)記或人工審查。1.5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期獲取并更新所有相關(guān)的制裁名單（包括但不限于美國(guó)OFAC制裁名單、聯(lián)合國(guó)制裁名單、歐盟制裁名單、中國(guó)制裁名單等），并在業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和交易處理過(guò)程中進(jìn)行實(shí)時(shí)或批量篩查。1.6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)、格式和時(shí)限，及時(shí)、準(zhǔn)確地向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心（或雙方約定/適用的其他報(bào)告機(jī)構(gòu)）以及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。1.7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)要求的最低期限（例如______年），安全保存客戶身份資料、交易記錄、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、客戶盡職調(diào)查文件、制裁名單篩查記錄、大額/可疑交易報(bào)告等資料。1.8金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定明確的反洗錢(qián)內(nèi)部政策和操作規(guī)程，并向所有相關(guān)員工進(jìn)行充分、持續(xù)的培訓(xùn)，確保員工了解并能夠執(zhí)行反洗錢(qián)要求。1.9金融機(jī)構(gòu)應(yīng)接受中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（或相應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)）及客戶（根據(jù)本合同約定）對(duì)其反洗錢(qián)合規(guī)狀況的監(jiān)管檢查和獨(dú)立審計(jì)，并按要求提供相關(guān)信息和資料。第二條客戶權(quán)利與義務(wù)2.1客戶同意配合金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的要求提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的客戶身份證明文件、地址證明、交易目的及背景說(shuō)明等信息。2.2客戶理解并同意，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)其提供的交易信息進(jìn)行反洗錢(qián)篩查，并可能根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管要求向相關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告。2.3客戶同意對(duì)其向金融機(jī)構(gòu)提供的、可能涉及商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的信息，承擔(dān)保密義務(wù)，除非法律法規(guī)要求披露或獲得金融機(jī)構(gòu)的書(shū)面同意。2.4客戶同意配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別、交易背景了解及必要的盡職調(diào)查。第三條信息共享與報(bào)告機(jī)制3.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在法律法規(guī)和本合同約定的范圍內(nèi)，與客戶共享與履行反洗錢(qián)義務(wù)相關(guān)的必要信息，包括客戶風(fēng)險(xiǎn)信息、交易監(jiān)測(cè)結(jié)果（非涉及客戶隱私的敏感信息除外）、以及客戶配合情況等。3.2客戶應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的、可能涉及洗錢(qián)或恐怖融資的可疑交易活動(dòng)或信息，及時(shí)告知金融機(jī)構(gòu)。3.3雙方同意建立可疑交易報(bào)告和其他合規(guī)問(wèn)題報(bào)告的溝通渠道，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在發(fā)現(xiàn)重大可疑交易或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，及時(shí)向客戶（或其指定接口人）通報(bào)情況，客戶亦應(yīng)及時(shí)反饋處理進(jìn)展。第四條監(jiān)督、審計(jì)與評(píng)估4.1金融機(jī)構(gòu)承認(rèn)并接受相關(guān)中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其反洗錢(qián)合規(guī)情況的日常監(jiān)管和檢查，并應(yīng)予配合。4.2（可選條款）客戶有權(quán)在符合特定條件（如合同履行期滿前一定時(shí)間、發(fā)生重大合規(guī)事件后等）并提前書(shū)面通知金融機(jī)構(gòu)的情況下，委托獨(dú)立的第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)與本合同相關(guān)的反洗錢(qián)措施（如KYC流程、交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)有效性等）進(jìn)行審計(jì)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提供必要的協(xié)助，包括提供相關(guān)文件資料、安排人員訪談等。審計(jì)費(fèi)用由______方承擔(dān)。第五條違約責(zé)任5.1若金融機(jī)構(gòu)未能遵守本合同第一條約定的反洗錢(qián)義務(wù)，包括但不限于未按時(shí)報(bào)送大額/可疑交易報(bào)告、未能有效識(shí)別和報(bào)告洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制存在重大缺陷、泄露客戶信息等，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于：向客戶支付違約金______元（或按每日未履行金額的______%計(jì)算）；賠償客戶因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失；配合客戶或監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查；并根據(jù)情況，客戶有權(quán)單方面解除本合同，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。5.2若客戶未能遵守本合同第二條約定的義務(wù)，包括但不限于未提供真實(shí)完整信息、隱瞞交易背景、干擾金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)等，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)未能有效控制風(fēng)險(xiǎn)或觸犯法律法規(guī)，客戶應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，金融機(jī)構(gòu)保留向客戶追償損失或解除合同的權(quán)利。5.3雙方應(yīng)確保其提供的聯(lián)系方式準(zhǔn)確有效，如因一方提供錯(cuò)誤聯(lián)系方式導(dǎo)致重要通知未能送達(dá)，責(zé)任方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的后果。第六條保密條款6.1雙方對(duì)于在本合同簽訂及履行過(guò)程中獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密（包括但不限于技術(shù)信息、經(jīng)營(yíng)信息、客戶信息、交易數(shù)據(jù)等）、以及本合同的內(nèi)容，均負(fù)有保密義務(wù)。6.2未經(jīng)對(duì)方事先書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方（但為履行本合同目的而確有必要知悉該等信息的己方雇員、顧問(wèn)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員除外）披露該等保密信息。6.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為本合同終止后______年。第七條合同期限、變更與終止7.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_(kāi)_____年，自______年______月______日起至______年______月______日止。7.2合同期滿前______日，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行協(xié)商續(xù)簽事宜。若一方或雙方無(wú)意續(xù)簽，應(yīng)在有效期內(nèi)書(shū)面通知對(duì)方終止本合同。7.3雙方同意，對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字蓋章后方能生效。7.4在發(fā)生以下情況時(shí)，守約方有權(quán)書(shū)面通知違約方終止本合同：a)違約方嚴(yán)重違反本合同約定，且在收到守約方書(shū)面通知后______日內(nèi)未能糾正；b)違約方進(jìn)入破產(chǎn)、清算或解散程序；c)因違約方的原因?qū)е卤竞贤康臒o(wú)法實(shí)現(xiàn)。7.5合同終止后，雙方應(yīng)各自妥善處理與本合同相關(guān)的未了結(jié)業(yè)務(wù)，并按照法律法規(guī)和本合同約定返還或銷(xiāo)毀對(duì)方的資料（但保密信息除外），并繼續(xù)履行保密義務(wù)。第八條爭(zhēng)議解決凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至______（選擇：有管轄權(quán)的人民法院訴訟或依屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則提交______仲裁委員會(huì)，按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁），仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。選擇訴訟的，管轄法院為_(kāi)_____人民法院。第九條法律適用與管轄本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。本合同的任何條款如與中華人民共和國(guó)法律相抵觸，以適用法律為準(zhǔn)。第十條其他10.1本合同構(gòu)成雙方就反洗錢(qián)合作達(dá)成的完整協(xié)議，取代之前所有口頭或書(shū)面的約定、諒解或承諾。10.2若本合同任何條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。10.3任何一方不得將其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給第三方，除非獲得另一方事先書(shū)面同意。10.4本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。10.5雙方確認(rèn)已獲得簽署和履行本合同所需的全部?jī)?nèi)部授權(quán)。10