通用風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估與應(yīng)對(duì)模板一、適用范圍與典型應(yīng)用場(chǎng)景企業(yè)年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃中的風(fēng)險(xiǎn)排查；新產(chǎn)品/服務(wù)上線前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；大型工程項(xiàng)目（如基建、IT系統(tǒng)建設(shè)）的全周期風(fēng)險(xiǎn)管理；市場(chǎng)拓展、合作項(xiàng)目中的潛在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判；內(nèi)部流程優(yōu)化、合規(guī)管理中的風(fēng)險(xiǎn)防控；突發(fā)事件（如供應(yīng)鏈中斷、輿情危機(jī)）的應(yīng)急響應(yīng)準(zhǔn)備。二、實(shí)施流程與操作步驟（一）準(zhǔn)備階段：明確目標(biāo)與組建團(tuán)隊(duì)界定評(píng)估范圍：根據(jù)活動(dòng)性質(zhì)明確風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)象（如特定項(xiàng)目、業(yè)務(wù)部門、流程環(huán)節(jié)）及時(shí)間周期（如短期、中期、長(zhǎng)期）。組建評(píng)估小組：成員需包含業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管控專員、技術(shù)專家、法務(wù)人員（如需）等，保證視角全面，指定總負(fù)責(zé)人統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。收集基礎(chǔ)資料：整理與評(píng)估范圍相關(guān)的制度文件、歷史數(shù)據(jù)（過(guò)往風(fēng)險(xiǎn)案例、記錄）、行業(yè)報(bào)告、外部環(huán)境信息（政策、市場(chǎng)、技術(shù)趨勢(shì)）等。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)通過(guò)“頭腦風(fēng)暴法”“訪談法”“流程分析法”“SWOT分析”等工具，從“人、機(jī)、料、法、環(huán)、測(cè)”等維度（或企業(yè)自身業(yè)務(wù)維度）識(shí)別所有可能影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素。輸出成果：形成《初步風(fēng)險(xiǎn)清單》，包含風(fēng)險(xiǎn)描述（如“原材料供應(yīng)商單一，導(dǎo)致供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)”）、風(fēng)險(xiǎn)類別（戰(zhàn)略、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、合規(guī)、市場(chǎng)等）。（三）風(fēng)險(xiǎn)分析：評(píng)估可能性與影響程度對(duì)《初步風(fēng)險(xiǎn)清單》中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性或定量分析，確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生“可能性”和“影響程度”。定性評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)（參考）：可能性：極高（預(yù)計(jì)1個(gè)月內(nèi)發(fā)生）、高（1-3個(gè)月）、中（3-6個(gè)月）、低（6個(gè)月以上）、極低（幾乎不可能）；影響程度：災(zāi)難性（導(dǎo)致重大損失/業(yè)務(wù)停滯）、嚴(yán)重（影響核心目標(biāo)達(dá)成）、中等（部分環(huán)節(jié)受影響）、輕微（輕微延誤/成本增加）、可忽略（幾乎無(wú)影響）。定量評(píng)估方法（可選）：通過(guò)概率統(tǒng)計(jì)、蒙特卡洛模擬等計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期價(jià)值（影響程度×發(fā)生概率）。輸出成果：更新后的《風(fēng)險(xiǎn)分析清單》，標(biāo)注每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度等級(jí)。（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：確定優(yōu)先級(jí)與等級(jí)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果，通過(guò)“風(fēng)險(xiǎn)矩陣”（可能性×影響程度）將風(fēng)險(xiǎn)劃分為不同等級(jí)，明確管控優(yōu)先級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)矩陣等級(jí)劃分：紅色區(qū)域（重大風(fēng)險(xiǎn)）：可能性高+影響程度嚴(yán)重/災(zāi)難性，需立即管控；橙色區(qū)域（較大風(fēng)險(xiǎn)）：可能性中+影響程度嚴(yán)重，或可能性高+影響程度中等，需優(yōu)先處理；黃色區(qū)域（一般風(fēng)險(xiǎn)）：可能性低+影響程度中等，或可能性中+影響程度輕微，需關(guān)注并制定預(yù)案；藍(lán)色區(qū)域（低風(fēng)險(xiǎn)）：可能性低+影響程度輕微/可忽略，可暫緩管控。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)清單》，明確各風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)、優(yōu)先級(jí)及核心管控點(diǎn)。（五）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定針對(duì)性措施針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，從“風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)承受”四個(gè)策略中選擇或組合應(yīng)對(duì)措施，明確具體行動(dòng)方案、責(zé)任人和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。應(yīng)對(duì)策略說(shuō)明：規(guī)避：放棄或改變可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)/行為（如終止高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)）；降低：采取措施減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性或影響程度（如建立備用供應(yīng)商、加強(qiáng)流程審核）；轉(zhuǎn)移：通過(guò)合同、保險(xiǎn)等方式將風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方（如購(gòu)買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、與分包商約定風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)條款）；承受：在成本效益合理的情況下，主動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)并準(zhǔn)備應(yīng)急資源（如預(yù)留風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金）。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表》，包含風(fēng)險(xiǎn)描述、應(yīng)對(duì)策略、具體措施、責(zé)任部門/人（如采購(gòu)部經(jīng)理）、完成時(shí)限、所需資源等。（六）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與更新：動(dòng)態(tài)跟蹤調(diào)整執(zhí)行監(jiān)控：責(zé)任部門按《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表》落實(shí)措施，評(píng)估小組定期（如每月/每季度）跟蹤措施執(zhí)行情況，記錄風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)變化（如風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)降低、新風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生）。報(bào)告機(jī)制：定期向管理層提交《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告》，內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀、措施執(zhí)行效果、新增風(fēng)險(xiǎn)及建議。動(dòng)態(tài)更新：當(dāng)內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生重大變化（如政策調(diào)整、市場(chǎng)突變、組織架構(gòu)變革）時(shí)，及時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)重新識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)流程，更新風(fēng)險(xiǎn)清單和應(yīng)對(duì)計(jì)劃。三、核心工具模板模板1：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià)表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)描述（含觸發(fā)條件）風(fēng)險(xiǎn)類別可能性等級(jí)（高/中/低）影響程度等級(jí)（嚴(yán)重/中等/輕微）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（紅/橙/黃/藍(lán)）責(zé)任部門當(dāng)前狀態(tài)（已管控/監(jiān)控中/未處理）R001核心供應(yīng)商因產(chǎn)能不足延遲交貨，導(dǎo)致生產(chǎn)中斷運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)高嚴(yán)重橙采購(gòu)部監(jiān)控中R002新產(chǎn)品未通過(guò)行業(yè)認(rèn)證，無(wú)法上市市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中嚴(yán)重橙研發(fā)部已管控R003員工操作不規(guī)范引發(fā)數(shù)據(jù)泄露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)低中等黃人力資源部監(jiān)控中模板2：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)應(yīng)對(duì)策略具體措施責(zé)任部門/人完成時(shí)限所需資源（預(yù)算/人力/技術(shù)）驗(yàn)證標(biāo)準(zhǔn)R001降低1.開(kāi)發(fā)2家備用供應(yīng)商；2.與核心供應(yīng)商簽訂產(chǎn)能保障協(xié)議采購(gòu)部/*采購(gòu)經(jīng)理2024年9月30日預(yù)算50萬(wàn)元，法務(wù)支持備用供應(yīng)商簽約率100%，產(chǎn)能保障協(xié)議簽署R002降低1.提前與認(rèn)證機(jī)構(gòu)溝通測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)；2.增加內(nèi)部預(yù)研環(huán)節(jié)研發(fā)部/*研發(fā)總監(jiān)2024年8月15日認(rèn)證咨詢費(fèi)20萬(wàn)元，測(cè)試設(shè)備預(yù)研通過(guò)率≥90%R003轉(zhuǎn)移1.為員工購(gòu)買信息安全責(zé)任險(xiǎn)；2.簽訂保密協(xié)議并定期培訓(xùn)人力資源部/*人力資源主管2024年7月31日保險(xiǎn)費(fèi)10萬(wàn)元，培訓(xùn)材料員工培訓(xùn)覆蓋率100%，保密協(xié)議簽署率100%模板3：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告（季度）報(bào)告周期重大風(fēng)險(xiǎn)（紅色）狀態(tài)較大風(fēng)險(xiǎn)（橙色）處理進(jìn)展新增風(fēng)險(xiǎn)清單風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)分析（改善/惡化/穩(wěn)定）下一步工作計(jì)劃2024年Q2無(wú)R001：備用供應(yīng)商開(kāi)發(fā)完成1家，預(yù)計(jì)Q3全部完成R004：競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手降價(jià)導(dǎo)致市場(chǎng)份額流失市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)略有上升加快R001措施落地，啟動(dòng)市場(chǎng)調(diào)研應(yīng)對(duì)R004四、關(guān)鍵注意事項(xiàng)與常見(jiàn)誤區(qū)（一）保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的全面性避免“想當(dāng)然”，需結(jié)合歷史數(shù)據(jù)、員工反饋、外部咨詢等多維度信息，對(duì)復(fù)雜流程（如供應(yīng)鏈、研發(fā)流程）進(jìn)行拆解分析，防止遺漏潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。區(qū)分“風(fēng)險(xiǎn)”與“問(wèn)題”：風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)可能發(fā)生的不確定性事件，問(wèn)題是已發(fā)生的不良現(xiàn)象，需分別記錄和處理。（二）客觀評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)避免主觀臆斷，可能性與影響程度的評(píng)估需基于數(shù)據(jù)和事實(shí)（如歷史發(fā)生頻率、實(shí)際損失案例），必要時(shí)引入第三方專家評(píng)審。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不是固定不變的，需定期回顧，當(dāng)控制措施生效或環(huán)境變化時(shí)及時(shí)調(diào)整等級(jí)。（三）應(yīng)對(duì)措施需具體可行措施描述應(yīng)避免“加強(qiáng)管理”“提高意識(shí)”等模糊表述，明確“做什么、誰(shuí)來(lái)做、何時(shí)完成、如何驗(yàn)證”（如“7月31日前完成全員信息安全培訓(xùn)，考核通過(guò)率≥95%”）。權(quán)衡成本與效益：高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施需投入合理資源，避免因過(guò)度管控導(dǎo)致效率低下或資源浪費(fèi)。（四）強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)與溝通每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)必須明確唯一責(zé)任部門/人，避免“多頭管理”導(dǎo)致無(wú)人負(fù)責(zé)；責(zé)任