2025年山東基金考試題庫及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共40題）1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，股票型基金的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例下限是（）。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C解析：股票型基金要求股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，這是區(qū)分股票型與混合型基金的關(guān)鍵標(biāo)準(zhǔn)。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)申購、贖回申請(qǐng)的有效性。3.關(guān)于私募基金的合格投資者，以下說法正確的是（）。A.個(gè)人投資者金融資產(chǎn)不低于300萬元，或最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元B.機(jī)構(gòu)投資者凈資產(chǎn)不低于500萬元C.合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于100萬元D.社會(huì)保障基金屬于非合格投資者答案：C解析：私募基金合格投資者要求：個(gè)人金融資產(chǎn)≥300萬元或近三年年均收入≥50萬元；機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)≥1000萬元；社?；?、企業(yè)年金等視為合格投資者；單只基金投資金額≥100萬元。4.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.50%C.75%D.80%答案：A解析：根據(jù)規(guī)定，開放式基金贖回費(fèi)中，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資者收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長于30日但少于3個(gè)月的，贖回費(fèi)的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的，50%計(jì)入；長于6個(gè)月的，25%計(jì)入。但題目未特別說明持有期，默認(rèn)常規(guī)情況為25%。5.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：B解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)需有代表50%以上基金份額的持有人參加方可召開；若轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、更換管理人或托管人等重大事項(xiàng)，需經(jīng)參加大會(huì)的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。但召開條件為代表20%以上份額即可（注：2023年修訂后調(diào)整為20%，此前為50%，需注意最新法規(guī)）。6.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏C.詆毀其他基金管理人D.登載基金過往業(yè)績答案：D解析：基金信息披露禁止行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏；對(duì)業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失；詆毀他人；登載單位或個(gè)人的推薦性文字等。登載過往業(yè)績是允許的，但需注明“過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)”。7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.先執(zhí)行再向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行并通知基金管理人D.執(zhí)行后通知基金管理人答案：C解析：《證券投資基金法》規(guī)定，托管人發(fā)現(xiàn)管理人指令違規(guī)或違反合同約定的，應(yīng)拒絕執(zhí)行并通知管理人；若發(fā)現(xiàn)管理人有違法違規(guī)行為，應(yīng)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。8.關(guān)于基金銷售適用性，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度答案：C解析：基金銷售適用性要求“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”，禁止向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其承受能力的產(chǎn)品；專業(yè)投資者除外。9.下列屬于基金合同必備條款的是（）。A.基金收益分配原則B.基金份額的上市交易C.基金的投資范圍D.基金的估值方法答案：C解析：基金合同必備條款包括：基金的運(yùn)作方式、投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、基金份額的發(fā)售、申購與贖回、基金的費(fèi)用與稅收、收益分配原則、基金財(cái)產(chǎn)的估值與會(huì)計(jì)核算等。上市交易屬于可選條款（如ETF需約定）。10.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后（）個(gè)工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。A.10B.20C.30D.60答案：B解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)在募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)備案。11.關(guān)于貨幣市場基金的投資范圍，以下允許的是（）。A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.股票D.信用等級(jí)在AA以下的企業(yè)債券答案：A解析：貨幣市場基金可投資于：現(xiàn)金；1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含）的債券；期限在1年以內(nèi)的債券回購；期限在1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)；中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。禁止投資股票、可轉(zhuǎn)換債券、信用等級(jí)在AA+以下的企業(yè)債券等。12.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣双@得最高收益答案：D解析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全體系、有效識(shí)別管理風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，而非追求最高收益。13.開放式基金的申購費(fèi)率不得超過申購金額的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：D解析：根據(jù)規(guī)定，開放式基金申購費(fèi)率不得超過申購金額的5%，實(shí)際中股票型基金多為1.5%左右。14.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.確定基金資產(chǎn)凈值答案：D解析：確定基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)，份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)登記、存管、結(jié)算等。15.關(guān)于基金宣傳推介材料，以下說法正確的是（）。A.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述B.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.可以登載單位或個(gè)人的推薦性文字D.應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案：D解析：基金宣傳材料禁止使用“業(yè)績穩(wěn)健”“最佳”等表述，禁止預(yù)測業(yè)績，禁止登載推薦性文字；必須包含風(fēng)險(xiǎn)提示。16.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)C.編制中期和年度基金報(bào)告D.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶答案：C解析：編制基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，托管人負(fù)責(zé)復(fù)核、審查管理人編制的報(bào)告。17.私募基金管理人未按規(guī)定及時(shí)填報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)或者進(jìn)行信息更新的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)其采取的措施是（）。A.公開譴責(zé)B.暫停受理其私募基金產(chǎn)品備案申請(qǐng)C.取消會(huì)員資格D.移交中國證監(jiān)會(huì)處理答案：B解析：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》規(guī)定，未及時(shí)更新信息的，協(xié)會(huì)可暫停受理其產(chǎn)品備案申請(qǐng)；情節(jié)嚴(yán)重的，列入異常機(jī)構(gòu)名單。18.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.客觀性原則D.收益最大化原則答案：D解析：基金銷售適用性原則包括：全面性、及時(shí)性、客觀性、有效性、差異性原則，不包括收益最大化。19.關(guān)于QDII基金的申購與贖回，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.申購和贖回的開放日為證券交易所的交易日B.申購和贖回的幣種只能是人民幣C.基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，調(diào)整申購和贖回的程序D.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次答案：B解析：QDII基金申購贖回可以用人民幣或其他主要外匯貨幣，具體以基金合同約定為準(zhǔn)。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金季度報(bào)告應(yīng)在季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)披露，半年度報(bào)告在60日內(nèi)，年度報(bào)告在90日內(nèi)。21.下列屬于基金職業(yè)道德教育內(nèi)容的是（）。A.基金職業(yè)道德規(guī)范B.基金投資策略C.基金銷售技巧D.基金估值方法答案：A解析：職業(yè)道德教育內(nèi)容包括職業(yè)道德觀念教育、規(guī)范教育、警示教育等，核心是規(guī)范教育。22.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)基金管理人、托管人損害其合法權(quán)益的行為提起訴訟D.決定基金的投資計(jì)劃答案：D解析：決定基金投資計(jì)劃是基金管理人的職責(zé)，份額持有人可通過持有人大會(huì)行使表決權(quán)，但不直接決定投資計(jì)劃。23.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.50B.100C.200D.500答案：B解析：私募基金合格投資者需滿足單只基金投資金額≥100萬元。24.基金管理人的高級(jí)管理人員不包括（）。A.總經(jīng)理B.督察長C.基金經(jīng)理D.副總經(jīng)理答案：C解析：高級(jí)管理人員指總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長、合規(guī)負(fù)責(zé)人等，基金經(jīng)理屬于業(yè)務(wù)崗位，非高管。25.關(guān)于基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金面臨贖回壓力可能導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.封閉式基金在二級(jí)市場的流動(dòng)性受交易活躍度影響C.貨幣市場基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較低D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)僅影響基金的申購贖回，不影響投資運(yùn)作答案：D解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致基金無法及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)以應(yīng)對(duì)贖回，或被迫低價(jià)出售資產(chǎn)，影響投資運(yùn)作和基金凈值。26.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料和交易記錄保存期限自業(yè)務(wù)結(jié)束當(dāng)年起至少15年。27.關(guān)于基金的投資限制，以下說法正確的是（）。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的20%C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或提供擔(dān)保D.基金可以投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券答案：C解析：基金財(cái)產(chǎn)禁止用于貸款或擔(dān)保；單只基金持有一家上市公司股票不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；同一管理人管理的全部基金持有一家公司證券不超過該證券的10%（基金中基金除外）；禁止投資鎖定期不明確的證券。28.基金信息披露的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.盈利性原則答案：D解析：信息披露原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性，無盈利性。29.關(guān)于ETF的申購與贖回，以下說法正確的是（）。A.申購贖回必須用現(xiàn)金B(yǎng).申購贖回的最小單位為100萬份C.申購贖回的基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍D.申購贖回的價(jià)格為當(dāng)日基金份額凈值答案：C解析：ETF申購贖回采用實(shí)物（一籃子股票）加現(xiàn)金替代，最小申購贖回單位通常為50萬份或100萬份，需為其整數(shù)倍；價(jià)格為份額參考凈值（IOPV）。30.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.健全性原則B.相互制約原則C.成本效益原則D.利益最大化原則答案：D解析：內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益原則，無利益最大化。31.關(guān)于基金的會(huì)計(jì)核算，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金會(huì)計(jì)核算主體是基金管理人B.基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是基金管理人C.基金會(huì)計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣D.基金會(huì)計(jì)核算的對(duì)象是基金的資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益、收入和費(fèi)用答案：A解析：基金會(huì)計(jì)核算主體是基金本身，獨(dú)立于管理人、托管人等機(jī)構(gòu)。32.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。A.1B.3C.4D.6答案：C解析：私募基金管理人需在年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)報(bào)送審計(jì)報(bào)告。33.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金份額發(fā)售公告D.以上都是答案：D解析：銷售時(shí)需提供基金合同、招募說明書、份額發(fā)售公告等法律文件。34.關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)包含基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)揭示B.應(yīng)當(dāng)由投資者簽字確認(rèn)C.可以替代基金合同D.應(yīng)當(dāng)包含投資者權(quán)益須知答案：C解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書是銷售過程中的必備文件，需揭示風(fēng)險(xiǎn)、投資者權(quán)益等，但不可替代基金合同。35.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.執(zhí)行指令并通知基金管理人B.拒絕執(zhí)行并通知基金管理人C.執(zhí)行指令并向證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行并向證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：B解析：托管人發(fā)現(xiàn)管理人指令違反合同約定的，應(yīng)拒絕執(zhí)行并通知管理人；若違反法律法規(guī)，需向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。36.關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下說法正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成B.應(yīng)當(dāng)披露基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.可以不披露基金份額持有人信息D.無需披露基金管理人、托管人的年度審計(jì)報(bào)告答案：B解析：基金年度報(bào)告應(yīng)在結(jié)束后90日內(nèi)披露，需包含財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、份額持有人信息、管理人及托管人報(bào)告等。37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金合同生效后3個(gè)工作日內(nèi)，管理人需披露生效公告。38.關(guān)于基金的巨額贖回，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定全額贖回或部分延期贖回C.部分延期贖回時(shí)，未受理的贖回申請(qǐng)自動(dòng)撤銷D.巨額贖回時(shí)，基金管理人需在3個(gè)工作日內(nèi)披露相關(guān)信息答案：C解析：部分延期贖回時(shí)，未受理的贖回申請(qǐng)可延遲至下一個(gè)開放日辦理，而非自動(dòng)撤銷。39.私募基金的募集結(jié)算資金屬于（）。A.私募基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)B.私募基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)C.私募基金投資者的合法財(cái)產(chǎn)D.私募基金銷售機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)答案：C解析：募集結(jié)算資金屬于投資者，不屬于任何機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)。40.基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：B解析：誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范，是基金行業(yè)的生命線。二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20題）1.以下屬于基金管理人職責(zé)的有（）。A.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值B.辦理基金份額的申購與贖回C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：ABD解析：安全保管基金財(cái)產(chǎn)是托管人職責(zé)，其余為管理人職責(zé)。2.私募基金的募集方式包括（）。A.公開出版資料B.微信朋友圈C.特定對(duì)象確定程序后的非公開募集D.講座、報(bào)告會(huì)答案：CD解析：私募基金禁止公開募集（如公開出版、公開社交平臺(tái)宣傳），需通過特定對(duì)象確定程序后非公開募集（如定向講座、報(bào)告會(huì)）。3.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.對(duì)基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載C.詆毀其他基金管理人D.登載基金過往業(yè)績答案：ABC解析：登載過往業(yè)績是允許的，但需注明風(fēng)險(xiǎn)提示。4.基金銷售適用性的實(shí)施要點(diǎn)包括（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查B.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)C.對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)D.對(duì)基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)控答案：ABCD解析：銷售適用性要求對(duì)管理人、產(chǎn)品、投資人進(jìn)行調(diào)查評(píng)價(jià)，并監(jiān)控銷售行為。5.關(guān)于貨幣市場基金的收益分配，以下說法正確的是（）。A.每日進(jìn)行收益分配B.每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將周六、周日的收益合并分配C.投資者于周五申購的基金份額，不享有周五、周六、周日的收益D.投資者于周五贖回的基金份額，享有周五、周六、周日的收益答案：ABCD解析：貨幣市場基金通常每日分配收益；周五分配時(shí)合并周六日收益；周五申購的份額從下周一確認(rèn)，不享周五及之后收益；周五贖回的份額，周五仍享有收益，周六日由基金資產(chǎn)產(chǎn)生的收益仍歸投資者所有。6.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作B.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值C.按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料答案：ABCD解析：托管人職責(zé)包括安全保管、開設(shè)賬戶、監(jiān)督投資、復(fù)核凈值、保存記錄等。7.以下屬于基金職業(yè)道德規(guī)范的有（）。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：ABCD解析：基金職業(yè)道德規(guī)范包括守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密。8.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括（）。A.基金的投資范圍B.基金的投資策略C.基金的業(yè)績報(bào)酬安排D.可能存在的利益沖突答案：ABCD解析：私募基金需披露投資范圍、策略、費(fèi)用、業(yè)績報(bào)酬、利益沖突等信息。9.開放式基金的費(fèi)用包括（）。A.申購費(fèi)B.贖回費(fèi)C.管理費(fèi)D.托管費(fèi)答案：ABCD解析：開放式基金費(fèi)用包括前端/后端申購費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等。10.基金的重大事件包括（）。A.基金份額持有人大會(huì)的召開B.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式C.更換基金管理人或托管人D.基金經(jīng)理變更答案：ABC解析：重大事件指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件，包括持有人大會(huì)召開、運(yùn)作方式轉(zhuǎn)換、更換管理人/托管人、涉及重大訴訟等；基金經(jīng)理變更屬于一般事項(xiàng)（需披露但非重大事件）。三、判斷題（每題1分，共20題）1.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)混合管理。（）答案：×解析：基金管理人需將固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬。2.私募基金可以通過電視廣告進(jìn)行宣傳。（）答案：×解析：私募基金禁止公開宣傳，包括電視、互聯(lián)網(wǎng)公開平臺(tái)等。3.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。（）答案：√解析：持有人大會(huì)可現(xiàn)場或通訊方式召開，需符合法律規(guī)定。4.貨幣市場基金的收益公告包括每萬份基金收益和7日年化收益率。（）答案：√解析：貨幣市場基金每日披露每萬份收益和7日年化收益率。5.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向普通投資者主動(dòng)推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品。（）答案：×解析：禁止向普通投資者主動(dòng)推薦高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品。6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并立即向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（）答案：√解析：托管人發(fā)現(xiàn)管理人指令違法，需拒絕執(zhí)行并報(bào)告證監(jiān)會(huì)。7.開放式基金的基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過3個(gè)月。（）答案：√解析：開放式基金合同生效后，可設(shè)置不超過3個(gè)月的封閉期，期間不辦理贖回。8.私募基金管理人可以將其管理的不同私募基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行混同運(yùn)作。（）答案：×解析：私募基金需對(duì)不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，禁止混同。9.基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示書可以替代基金合同。（）答案：×解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書是銷售文件，不可替代基金合同。10.