投資理財管理協(xié)議2025年投資理財管理協(xié)議2025年合同編號：[________]簽約日期：2025年____月____日簽約地點：[________]生效日期：2025年____月____日（雙方簽字蓋章且委托資產(chǎn)足額交付之日起生效）###一、簽約主體####（一）委托人名稱/姓名：[________]身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[________]地址：[________]聯(lián)系方式：[________]法定代表人/授權(quán)代表（如為機構(gòu)）：[________]####（二）受托人名稱：[________投資管理有限公司]統(tǒng)一社會信用代碼：[________]地址：[________]聯(lián)系方式：[________]法定代表人：[________]資產(chǎn)管理業(yè)務資格：中國證券監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的[________]號許可證####（三）托管人（如有）名稱：[________銀行股份有限公司]統(tǒng)一社會信用代碼：[________]地址：[________]聯(lián)系方式：[________]###二、前言/鑒于條款1.委托人擁有合法來源的資金，希望通過專業(yè)投資理財管理實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，并充分理解投資存在風險。2.受托人具備中國證監(jiān)會核準的資產(chǎn)管理業(yè)務資格，擁有專業(yè)的投資管理團隊、完善的風險控制體系及豐富的投資經(jīng)驗。3.雙方本著平等自愿、誠實信用、風險自擔的原則，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國證券法》《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》等法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，達成如下協(xié)議，以資共同遵守。###三、定義與解釋本協(xié)議中除非另有約定，下列術(shù)語具有如下含義：1.委托資產(chǎn)：委托人按照本協(xié)議約定交付給受托人管理的資金，初始金額為人民幣[________]元（大寫：[________]）。2.投資賬戶：受托人為委托人開立的獨立資產(chǎn)管理賬戶，用于記錄委托資產(chǎn)的變動、投資運作及收益分配，賬戶信息以受托人書面通知為準。3.業(yè)績比較基準：用于衡量委托資產(chǎn)投資表現(xiàn)的參考基準，年化[____]%（浮動基準/固定基準，具體以本協(xié)議“投資目標與策略”條款約定為準），不構(gòu)成受托人的收益承諾。4.風險等級：委托資產(chǎn)的風險等級為[____]級（R1-R5，對應低風險至高風險），委托人已確認自身風險承受能力與該等級匹配。5.開放日：委托人申購/贖回委托資產(chǎn)的工作日，具體由受托人在每個季度首月[____]日前提前通知。6.估值日：每個工作日，用于計算委托資產(chǎn)凈值。7.凈值：估值日委托資產(chǎn)總價值除以委托份額所得的單位價值，計算公式為：凈值=委托資產(chǎn)總價值/委托份額。###四、委托資產(chǎn)與賬戶管理####（一）委托資產(chǎn)交付1.委托人應于本協(xié)議生效后[____]個工作日內(nèi)，將委托資產(chǎn)足額劃付至受托人指定的銀行賬戶：賬戶名稱：[________投資管理有限公司]開戶銀行：[________銀行]銀行賬號：[________]2.委托資產(chǎn)交付后，受托人應在[____]個工作日內(nèi)為委托人開立投資賬戶，并將委托資產(chǎn)確認計入該賬戶。####（二）賬戶獨立性1.受托人應為委托人開立獨立的投資賬戶，確保委托資產(chǎn)與受托人自有資產(chǎn)、其他委托人的資產(chǎn)相互獨立，不得混同。2.托管人（如有）應開立獨立的托管賬戶，對委托資產(chǎn)進行分賬管理，每日核對賬戶余額與投資記錄。####（三）資產(chǎn)變動1.委托資產(chǎn)因投資運作產(chǎn)生的收益、虧損、分紅、申購、贖回等變動，受托人應于估值日后[____]個工作日內(nèi)更新投資賬戶信息，并通過書面或電子形式通知委托人。2.委托人申購/贖回委托資產(chǎn)，應提前[____]個工作日向受托人提交書面申請，受托人根據(jù)開放日凈值辦理相關(guān)手續(xù)，并按約定收取申購/贖回費用（如有）。###五、投資目標與策略####（一）投資目標本委托資產(chǎn)的投資目標為：在嚴格控制風險的前提下，通過多元化資產(chǎn)配置，追求委托資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值，力爭實現(xiàn)業(yè)績比較基準。####（二）投資策略1.資產(chǎn)配置策略：-主要資產(chǎn)類別包括：固定收益類（國債、金融債、企業(yè)債、資產(chǎn)支持證券等，占比[30-70]%）、權(quán)益類（股票、股票型基金、混合型基金等，占比[20-50]%）、現(xiàn)金類（銀行存款、貨幣市場工具等，占比[5-20]%）、另類投資（如REITs、黃金、私募股權(quán)基金等，合計占比不超過[30]%）。-受托人可根據(jù)市場情況動態(tài)調(diào)整各類資產(chǎn)配置比例，但單類資產(chǎn)調(diào)整幅度不超過[10]個百分點，且權(quán)益類資產(chǎn)投資比例不得超過[70]%。2.投資風格：以價值投資為核心，兼顧成長性，重點關(guān)注具備行業(yè)壁壘、財務穩(wěn)健、分紅穩(wěn)定的優(yōu)質(zhì)標的。3.風險控制措施：-設置止損線：當委托資產(chǎn)凈值低于初始金額的[85]%時，受托人應啟動風險控制程序，暫停新增投資并逐步降低風險資產(chǎn)比例；-倉位限制：單一非標資產(chǎn)投資比例不超過委托資產(chǎn)的[20]%，單一上市公司股票投資比例不超過[10]%；-流動性管理：保持不低于[10]%的現(xiàn)金類資產(chǎn)，確保委托人贖回需求。####（三）2025年特殊投資方向（可選）受托人可結(jié)合2025年市場趨勢，重點關(guān)注以下領(lǐng)域（不構(gòu)成承諾）：-綠色金融：碳中和債券、新能源產(chǎn)業(yè)基金；-科技創(chuàng)新：人工智能、生物科技、半導體產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)標的；-消費升級：新興消費品牌、高端制造服務企業(yè)。###六、投資范圍與限制####（一）允許投資的范圍1.固定收益類：國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券、資產(chǎn)支持證券、債券型基金、存款等；2.權(quán)益類：股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、北交所）、股票型基金、混合型基金（偏股型）、私募股權(quán)基金（需符合監(jiān)管要求）；3.另類投資：公募REITs、黃金ETF、商品期貨（僅限套期保值）、私募證券投資基金（需具備資質(zhì)）；4.現(xiàn)金類：活期存款、定期存款、貨幣市場基金、央行票據(jù)等。####（二）禁止投資的范圍1.存款機構(gòu)（商業(yè)銀行除外）發(fā)行的信貸資產(chǎn)支持證券；2.期貨合約（除商品期貨套期保值外）、期權(quán)及其他衍生品（場內(nèi)標準化衍生品除外）；3.評級低于AA+的信用債（國家主權(quán)債券除外）；4.法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及中國證監(jiān)會禁止投資的other資產(chǎn)。####（三）關(guān)聯(lián)交易限制受托人不得將其固有財產(chǎn)與委托資產(chǎn)進行不當交易，不得利用委托資產(chǎn)為第三方謀取利益，不得從事?lián)p害委托人利益的關(guān)聯(lián)交易。如確需進行關(guān)聯(lián)交易，應事先取得委托人書面同意，并遵循公允價格原則。###七、管理人的權(quán)利與義務####（一）受托人的權(quán)利1.獨立行使委托資產(chǎn)的投資決策權(quán)，根據(jù)本協(xié)議約定進行資產(chǎn)配置和投資操作；2.按約定收取管理費及業(yè)績報酬（詳見“資產(chǎn)管理費用與報酬”條款）；3.要求委托人如實提供資金來源、風險承受能力等信息，配合辦理資產(chǎn)交付、賬戶開立等手續(xù)；4.在委托人違反本協(xié)議約定時，有權(quán)暫停辦理申購/贖回或終止協(xié)議。####（二）受托人的義務1.勤勉盡責義務：建立完善的投資決策流程和風險控制體系，配備專業(yè)投資人員，以專業(yè)審慎的方式管理委托資產(chǎn)；2.信息披露義務：定期向委托人提供投資報告（月度/季度/年度），內(nèi)容包括資產(chǎn)配置、凈值表現(xiàn)、重大事項說明等；發(fā)生可能影響委托資產(chǎn)的重大事件（如投資標的重大變動、政策調(diào)整等），應在[____]個工作日內(nèi)通知委托人；3.風險揭示義務：在協(xié)議簽訂前，向委托人充分揭示委托資產(chǎn)的投資風險（包括市場風險、信用風險、流動性風險、管理人操作風險等），并要求委托人簽署《風險揭示書》；4.保密義務：對委托人的個人信息、資產(chǎn)狀況、投資策略等承擔保密義務，法律法規(guī)要求或司法裁判除外；5.忠實義務：不得利用委托資產(chǎn)為自身或第三方謀取不正當利益，不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場等違法違規(guī)行為。###八、委托人的權(quán)利與義務####（一）委托人的權(quán)利1.查閱、復制投資賬戶信息、交易記錄、定期報告等資料；2.對受托人的投資管理行為進行監(jiān)督，提出意見和建議；3.在開放日辦理委托資產(chǎn)的申購、贖回及轉(zhuǎn)換；4.本協(xié)議約定的其他權(quán)利。####（二）委托人的義務1.如實告知義務：向受托人提供真實、完整的資金來源證明、風險承受能力測評結(jié)果等信息，如信息發(fā)生變更，應及時書面通知受托人；2.交付資產(chǎn)義務：按本協(xié)議約定及時足額交付委托資產(chǎn)，承擔因資金延遲交付導致的收益損失；3.風險承擔義務：自行承擔委托資產(chǎn)的投資損失，不得要求受托人保本保收益；4.配合管理義務：配合受托人辦理投資賬戶開立、資金劃付、信息變更等手續(xù)，提供必要的文件資料；5.費用支付義務：按約定向受托人支付管理費、業(yè)績報酬、申購/贖回費用等。###九、資產(chǎn)管理費用與報酬####（一）管理費1.計提基準：按委托資產(chǎn)日均余額的[____]%年費率計提；2.支付頻率：按季度支付，每季度結(jié)束后[____]個工作日內(nèi)，受托人從委托資產(chǎn)中直接扣劃；3.計算公式：管理費=委托資產(chǎn)日均余額×年費率÷365×實際天數(shù)。####（二）業(yè)績報酬（可選）1.計提條件：當委托資產(chǎn)年化收益率超過業(yè)績比較基準時，對超額部分計提業(yè)績報酬；2.計提比例：超額收益部分的[20]%；3.支付方式：每年度結(jié)束后[____]個工作日內(nèi)，從委托資產(chǎn)中一次性扣劃；如委托資產(chǎn)發(fā)生贖回，可在贖回時一并計提；4.回撥機制：如后續(xù)年度委托資產(chǎn)收益率低于業(yè)績比較基準，受托人應將已計提的業(yè)績報酬按比例返還至委托賬戶（具體比例由雙方協(xié)商確定）。####（三）其他費用委托資產(chǎn)運作中產(chǎn)生的交易傭金、印花稅、托管費、審計費等，由委托資產(chǎn)承擔，具體費率按相關(guān)法律法規(guī)及市場規(guī)則執(zhí)行。###十、風險揭示與承擔1.市場風險：因宏觀經(jīng)濟、市場利率、行業(yè)政策、標的資產(chǎn)價格波動等因素導致的委托資產(chǎn)收益下降或損失；2.信用風險：因發(fā)行人違約、擔保人代償能力不足等因素導致的債券、資產(chǎn)支持證券等投資品無法兌付本息的風險；3.流動性風險：因市場交易不活躍、標的資產(chǎn)無法及時變現(xiàn)導致的委托資產(chǎn)贖回延遲或折價風險；4.管理人操作風險：因受托人投資決策失誤、系統(tǒng)故障、操作失誤等導致的委托資產(chǎn)損失；5.其他風險：包括法律法規(guī)變化、政策調(diào)整、不可抗力等因素可能帶來的風險。特別提示：本協(xié)議不保證委托資產(chǎn)本金安全，不承諾最低收益。委托人應充分理解上述風險，根據(jù)自身財務狀況、投資經(jīng)驗及風險承受能力謹慎投資。###十一、信息披露與報告####（一）定期報告1.月度報告：每月結(jié)束后[____]個工作日內(nèi)，通過電子郵件或書面形式提供，內(nèi)容包括：期末凈值、資產(chǎn)配置情況、主要投資標的表現(xiàn)、管理費計提情況；2.季度報告：每季度結(jié)束后[____]個工作日內(nèi)提供，在月度報告基礎(chǔ)上增加季度收益分析、市場展望及風險提示；3.年度報告：每個會計年度結(jié)束后[____]個工作日內(nèi)提供，包括年度財務報表、審計報告（如適用）、投資策略執(zhí)行情況、下年度計劃等。####（二）臨時報告發(fā)生以下重大事項時，受托人應在[____]個工作日內(nèi)通知委托人：1.委托資產(chǎn)凈值單日下跌超過[5]%或連續(xù)三個交易日下跌超過[10]%；2.投資標的重大變動（如主要持倉股票停牌、債券違約等）；3.受托人發(fā)生重大變更（如股權(quán)變更、主要負責人調(diào)整、被監(jiān)管機構(gòu)處罰等）；4.可能影響委托資產(chǎn)安全的其他重大事件。####（三）查詢方式委托人可通過受托人官方網(wǎng)站、客戶服務熱線或指定APP查詢委托資產(chǎn)實時凈值及交易記錄。###十二、合同的變更、解除與終止####（一）合同變更本協(xié)議的變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。####（二）合同解除1.協(xié)商解除：經(jīng)雙方書面同意，可隨時解除本協(xié)議，解除后受托人應在[____]個工作日內(nèi)返還委托資產(chǎn)及收益（扣除相關(guān)費用）；2.委托人單方解除：委托人可在開放日提前[____]個工作日書面通知受托人解除協(xié)議，受托人按贖回程序辦理資產(chǎn)返還，委托人需承擔[____]%的贖回費（最低不低于[____]元）；3.受托人單方解除：如委托人違反本協(xié)議約定經(jīng)催告后[30]日內(nèi)仍未改正，或喪失民事行為能力且無合法繼承人，受托人可單方解除協(xié)議。####（三）合同終止1.本協(xié)議期限屆滿，雙方未續(xù)簽；2.委托資產(chǎn)全部贖回；3.委托人或受托人破產(chǎn)、解散；4.法律法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。####（四）清算與返還1.合同終止后，受托人應成立清算小組對委托資產(chǎn)進行清算，清算期限不超過[____]個工作日；2.清算后的剩余資產(chǎn)（扣除清算費用、管理費、業(yè)績報酬等）按委托人份額比例返還；3.如清算后資產(chǎn)不足以覆蓋費用，委托人應補足差額。###十三、保密條款1.雙方應對在協(xié)議履行過程中獲知的對方商業(yè)秘密、個人信息、投資策略等承擔保密義務，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露；2.為履行法律法規(guī)、監(jiān)管要求或司法裁判等情形下的信息披露義務除外；3.保密義務不因本協(xié)議的終止而終止，持續(xù)有效[____]年。###十四、違約責任1.受托人違約：如受托人未勤勉盡責、違反忠實義務或本協(xié)議約定，給委托人造成損失的，應承擔賠償責任（以實際損失為限，管理人在其過錯范圍內(nèi)承擔）；2.委托人違約：如委托人提供虛假信息、未按時交付資產(chǎn)或違反投資限制，給受托人造成損失的，應承擔賠償責任；