光大證券修訂制度光大證券修訂制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《證券法》及相關(guān)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，參照中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，結(jié)合集團(tuán)母公司關(guān)于企業(yè)內(nèi)部控制的精神，以及光大證券在經(jīng)營(yíng)發(fā)展過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)際需求，為規(guī)范專項(xiàng)管理行為，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，制定本制度。第二條本制度適用于光大證券全體員工、各部門、下屬單位及所有業(yè)務(wù)活動(dòng)，覆蓋公司治理、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全管理、反洗錢等專項(xiàng)管理領(lǐng)域。第三條本制度下列術(shù)語(yǔ)含義如下：（一）“XX專項(xiàng)管理”是指公司針對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域或業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，建立的管理體系和工作機(jī)制，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警、處置、報(bào)告、改進(jìn)等全流程管理活動(dòng)。（二）“XX風(fēng)險(xiǎn)”是指公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息安全風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類潛在損失因素。（三）“XX合規(guī)”是指公司所有業(yè)務(wù)活動(dòng)及員工行為符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)準(zhǔn)則及公司內(nèi)部規(guī)章制度，并接受持續(xù)監(jiān)督與檢查。第四條XX專項(xiàng)管理的核心原則如下：（一）全面覆蓋：所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、員工行為均納入專項(xiàng)管理范疇，不留管理盲區(qū)。（二）責(zé)任到人：明確各級(jí)管理主體及執(zhí)行崗位的專項(xiàng)管理責(zé)任，確保責(zé)任可追溯、可考核。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：以風(fēng)險(xiǎn)防控為核心，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)實(shí)施差異化管理措施。（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評(píng)估專項(xiàng)管理體系有效性，優(yōu)化管理流程，提升管理效能。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)公司XX專項(xiàng)管理負(fù)總責(zé)，對(duì)專項(xiàng)管理工作的全面性、有效性承擔(dān)最終責(zé)任；分管相關(guān)業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，對(duì)專項(xiàng)管理工作的具體實(shí)施及效果承擔(dān)直接責(zé)任。第六條公司設(shè)立XX專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全公司的XX專項(xiàng)管理工作，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行決策審批，定期聽(tīng)取專項(xiàng)管理情況匯報(bào)，并對(duì)管理效果進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。第七條XX專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在[牽頭部門名稱]，由牽頭部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任辦公室主任，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組日常事務(wù)，統(tǒng)籌專項(xiàng)管理制度的制定與修訂，組織跨部門協(xié)調(diào)，落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組決議。第八條牽頭部門負(fù)責(zé)XX專項(xiàng)管理制度的頂層設(shè)計(jì)，牽頭制定專項(xiàng)管理制度、操作流程，組織開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，監(jiān)督各部門、下屬單位落實(shí)專項(xiàng)管理要求，定期開(kāi)展專項(xiàng)管理考核，并負(fù)責(zé)專項(xiàng)管理培訓(xùn)與宣貫工作。第九條專責(zé)部門負(fù)責(zé)XX專項(xiàng)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)合規(guī)審核，推動(dòng)業(yè)務(wù)流程優(yōu)化，組織專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)處置，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，并負(fù)責(zé)專項(xiàng)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)。第十條業(yè)務(wù)部門及下屬單位負(fù)責(zé)落實(shí)本領(lǐng)域XX專項(xiàng)管理要求，開(kāi)展日常風(fēng)險(xiǎn)防控，組織本部門員工進(jìn)行專項(xiàng)管理培訓(xùn)，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件及管理問(wèn)題，并配合相關(guān)部門開(kāi)展專項(xiàng)檢查。第十一條基層執(zhí)行崗位員工應(yīng)嚴(yán)格遵守XX專項(xiàng)管理制度，履行崗位合規(guī)承諾，按照操作規(guī)范開(kāi)展工作，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患，并積極配合上級(jí)部門開(kāi)展專項(xiàng)檢查與培訓(xùn)。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條采購(gòu)管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：供應(yīng)商應(yīng)履行盡職調(diào)查，評(píng)估其資質(zhì)、信譽(yù)及履約能力；招標(biāo)流程應(yīng)遵循公開(kāi)、公平、公正原則，確保采購(gòu)結(jié)果最優(yōu)。禁止性行為：嚴(yán)禁關(guān)聯(lián)交易利益輸送、嚴(yán)禁違規(guī)轉(zhuǎn)包分包、嚴(yán)禁收受回扣或賄賂。重點(diǎn)防控點(diǎn)：供應(yīng)商選擇、合同簽訂、履約驗(yàn)收等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控。第十三條財(cái)務(wù)管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：資金審批應(yīng)嚴(yán)格遵循權(quán)限指引，大額資金使用需經(jīng)集體決策；稅務(wù)處理應(yīng)符合法律法規(guī)，確保合規(guī)申報(bào)。禁止性行為：嚴(yán)禁虛列費(fèi)用、嚴(yán)禁違規(guī)拆借資金、嚴(yán)禁逃稅漏稅。重點(diǎn)防控點(diǎn)：資金審批、費(fèi)用報(bào)銷、稅務(wù)申報(bào)等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控。第十四條業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)嚴(yán)格遵守監(jiān)管要求，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性；客戶信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防止泄露。禁止性行為：嚴(yán)禁違規(guī)挪用客戶資金、嚴(yán)禁虛假宣傳、嚴(yán)禁內(nèi)幕交易。重點(diǎn)防控點(diǎn)：業(yè)務(wù)授權(quán)、客戶信息保護(hù)、合規(guī)檢查等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控。第十五條信息安全管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：信息系統(tǒng)應(yīng)定期進(jìn)行安全評(píng)估，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行；數(shù)據(jù)傳輸應(yīng)加密處理，防止數(shù)據(jù)泄露。禁止性行為：嚴(yán)禁非法訪問(wèn)系統(tǒng)、嚴(yán)禁擅自修改數(shù)據(jù)、嚴(yán)禁攜帶涉密數(shù)據(jù)外出。重點(diǎn)防控點(diǎn)：系統(tǒng)漏洞、數(shù)據(jù)備份、應(yīng)急響應(yīng)等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控。第十六條反洗錢管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：客戶身份識(shí)別應(yīng)嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”原則，確保客戶身份真實(shí)可靠；大額交易應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，及時(shí)上報(bào)可疑交易。禁止性行為：嚴(yán)禁協(xié)助客戶洗錢、嚴(yán)禁隱瞞客戶身份信息、嚴(yán)禁為明知是非法資金提供金融服務(wù)。重點(diǎn)防控點(diǎn)：客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)控、反洗錢報(bào)告等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控。第十七條合規(guī)審查管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：重大業(yè)務(wù)決策應(yīng)進(jìn)行合規(guī)審查，確保決策符合監(jiān)管要求；合同簽訂前需進(jìn)行合規(guī)審核，防止合同條款違法。禁止性行為：嚴(yán)禁簽訂無(wú)效合同、嚴(yán)禁違反監(jiān)管規(guī)定開(kāi)展業(yè)務(wù)、嚴(yán)禁規(guī)避合規(guī)審查。重點(diǎn)防控點(diǎn)：業(yè)務(wù)決策、合同審核、合規(guī)檢查等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控。第十八條風(fēng)險(xiǎn)處置管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)；重大風(fēng)險(xiǎn)事件需上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組，協(xié)同處置。禁止性行為：嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)、嚴(yán)禁拖延處置、嚴(yán)禁推卸責(zé)任。重點(diǎn)防控點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、應(yīng)急響應(yīng)、處置效果等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十九條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：公司應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求、業(yè)務(wù)調(diào)整及風(fēng)險(xiǎn)變化，定期對(duì)XX專項(xiàng)管理制度進(jìn)行評(píng)估與修訂，確保制度始終符合實(shí)際需求。第二十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：公司應(yīng)定期開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)評(píng)估，并及時(shí)發(fā)布預(yù)警通知，指導(dǎo)各部門、下屬單位落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控措施。第二十一條合規(guī)審查機(jī)制：公司應(yīng)將XX專項(xiàng)審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項(xiàng)目啟動(dòng)等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，明確“未經(jīng)審查不得實(shí)施”原則，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)性。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分級(jí)處置風(fēng)險(xiǎn)事件，一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門自行處置，重大風(fēng)險(xiǎn)需上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)同處置，并明確應(yīng)急流程、責(zé)任協(xié)同及上報(bào)要求。第二十三條責(zé)任追究機(jī)制：公司應(yīng)界定違規(guī)情形、處罰標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，并將處理結(jié)果納入績(jī)效考核、紀(jì)律處分等管理措施。第二十四條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：公司應(yīng)定期對(duì)XX專項(xiàng)管理體系有效性開(kāi)展評(píng)估，識(shí)別管理漏洞，優(yōu)化流程，提升管理效能。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十五條組織保障：公司各層級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)切實(shí)履行XX專項(xiàng)管理責(zé)任，推動(dòng)制度落實(shí)，確保專項(xiàng)管理工作順利開(kāi)展。第二十六條考核激勵(lì)機(jī)制：公司將XX專項(xiàng)合規(guī)情況納入部門及個(gè)人年度考核，與績(jī)效、評(píng)優(yōu)掛鉤，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰。第二十七條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：公司應(yīng)分層級(jí)開(kāi)展XX專項(xiàng)培訓(xùn)，管理層重點(diǎn)培訓(xùn)合規(guī)履職要求，一線員工重點(diǎn)培訓(xùn)操作規(guī)范，提升全員合規(guī)意識(shí)。第二十八條信息化支撐：公司應(yīng)通過(guò)系統(tǒng)工具實(shí)現(xiàn)XX專項(xiàng)管理流程自動(dòng)化、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控，提高管理效率與精準(zhǔn)度。第二十九條文化建設(shè)：公司應(yīng)發(fā)布XX專項(xiàng)合規(guī)手冊(cè)，組織員工簽訂合規(guī)承諾書(shū)，營(yíng)造全員合規(guī)的濃厚氛圍。第三十條報(bào)告制度：公司各部門、下屬單位應(yīng)定期上報(bào)