融資融券開戶試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共20分）1.融資融券業(yè)務(wù)是指（）出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。A.證券公司向客戶B.銀行向客戶C.交易所向客戶D.結(jié)算公司向客戶答案：A2.客戶從事融資融券交易，融資融券期限不得超過（）個月。A.3B.6C.9D.12答案：B3.維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例，客戶維持擔(dān)保比例不得低于（）。A.100%B.130%C.150%D.200%答案：B4.標的證券為股票的，應(yīng)當符合在最近3個月內(nèi)日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的（）。A.10%B.15%C.20%D.25%答案：B5.客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于（）。A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C6.以下哪種情況不屬于強制平倉的情形（）。A.維持擔(dān)保比例低于平倉線且未在規(guī)定時間內(nèi)補足擔(dān)保物B.到期未償還融資融券債務(wù)C.客戶申請終止融資融券業(yè)務(wù)D.司法機關(guān)依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措施答案：C7.融資融券交易中，客戶信用證券賬戶是（）。A.客戶在證券公司開立的證券賬戶B.證券公司在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立的證券賬戶C.客戶在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立的證券賬戶D.證券公司在商業(yè)銀行開立的資金賬戶答案：A8.標的證券暫停交易，且恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限（）。A.順延B.不變C.縮短D.由證券公司決定答案：A9.客戶融券賣出的申報價格不得低于該證券的（）。A.最新成交價B.前收盤價C.開盤價D.當日最高價答案：A10.參與融資融券交易的客戶，其信用評級由（）進行評定。A.證券交易所B.中國證券登記結(jié)算公司C.證券公司D.中國證監(jiān)會答案：C二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險包括（）。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險答案：ABCD2.可充抵保證金的證券范圍包括（）。A.上市股票B.證券投資基金C.債券D.其他上市證券答案：ABCD3.以下屬于融資融券業(yè)務(wù)特點的有（）。A.財務(wù)杠桿放大效應(yīng)B.交易雙向性C.擔(dān)保品交易D.交割的及時性答案：ABC4.證券公司對客戶進行融資融券業(yè)務(wù)適當性管理時，應(yīng)了解客戶的（）。A.身份B.財產(chǎn)與收入狀況C.證券投資經(jīng)驗D.風(fēng)險偏好答案：ABCD5.當客戶維持擔(dān)保比例低于130%時，證券公司可以采取的措施有（）。A.通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物B.強制平倉C.限制客戶新的融資融券交易D.提高保證金比例答案：AB6.融資融券標的證券的篩選標準包括（）。A.市值較大B.流動性較好C.波動幅度較小D.交易活躍答案：ABD7.在融資融券交易中，證券公司可以采取的擔(dān)保方式有（）。A.收取保證金B(yǎng).強制平倉C.處分擔(dān)保物D.要求客戶提供其他擔(dān)保答案：ABCD8.若客戶出現(xiàn)（）情況，證券公司有權(quán)對其信用賬戶進行強制平倉。A.司法機關(guān)對客戶信用證券賬戶進行凍結(jié)B.強行進入客戶信用賬戶C.客戶融券賣出的標的證券被終止上市D.客戶違反合同約定答案：ACD9.融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別在于（）。A.交易對象不同B.交易方式不同C.保證金要求不同D.交易風(fēng)險不同答案：BCD10.客戶信用評級的主要因素包括（）。A.客戶資產(chǎn)狀況B.交易經(jīng)驗C.風(fēng)險承受能力D.信用記錄答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共20分）1.融資融券業(yè)務(wù)只能由具有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司開展。（）答案：對2.客戶在進行融資融券交易前，不需要與證券公司簽訂融資融券合同。（）答案：錯3.標的證券暫停交易，融資融券債務(wù)到期日仍按原約定執(zhí)行。（）答案：錯4.融資融券交易中，客戶可以用所有的證券充抵保證金。（）答案：錯5.維持擔(dān)保比例超過300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券。（）答案：對6.證券公司可以根據(jù)客戶的申請，為其開立多個信用證券賬戶。（）答案：錯7.客戶融資買入的證券發(fā)生權(quán)益分派、公積金轉(zhuǎn)增股本、配股等情況時，融資債務(wù)的數(shù)量和金額會相應(yīng)調(diào)整。（）答案：對8.融券賣出所得資金可以用于買入除可充抵保證金證券以外的其他證券。（）答案：錯9.融資融券交易的清算交收由證券交易所負責(zé)。（）答案：錯10.客戶信用評級越高，證券公司給予的授信額度可能越高。（）答案：對四、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述融資融券業(yè)務(wù)的概念。答：融資融券業(yè)務(wù)指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券，或出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動，能為投資者提供更多交易方式與機會。2.可充抵保證金的證券在折算率上有哪些規(guī)定？答：不同證券折算率不同。如上證180指數(shù)、深證100指數(shù)成分股，折算率不超70%；其他A股不超65%；交易所交易型開放式指數(shù)基金不超90%；國債不超95%；其他上市證券投資基金和債券不超80%。3.客戶在融資融券交易中可能面臨哪些風(fēng)險？答：客戶可能面臨市場風(fēng)險，如行情不利致虧損；信用風(fēng)險，若不能按時履約有違約損失；流動性風(fēng)險，交易不活躍難變現(xiàn)；操作風(fēng)險，操作失誤造成損失。4.證券公司對客戶進行融資融券業(yè)務(wù)適當性管理的目的是什么？答：目的一是保護投資者，確保其有能力承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險；二是合規(guī)經(jīng)營，符合監(jiān)管要求；三是降低風(fēng)險，避免不適合的客戶參與帶來損失；四是維護市場穩(wěn)定。五、討論題（每題5分，共20分）1.融資融券業(yè)務(wù)對證券市場有哪些影響？答：積極方面，增加市場流動性，提高交易活躍度，完善價格發(fā)現(xiàn)機制。消極方面，可能助漲助跌，加劇市場波動，若投資者過度融資融券，增加市場系統(tǒng)性風(fēng)險。2.如何控制融資融券交易中的風(fēng)險？答：投資者要充分了解業(yè)務(wù)，合理控制倉位，設(shè)置止損。證券公司應(yīng)嚴格客戶準入，做好信用評估，實時監(jiān)控擔(dān)保比例，及時通知追加擔(dān)保物或強制平倉。監(jiān)管部門加強監(jiān)管，完善規(guī)則。3.分析融資和融券交易對投資者的不同作用。答：融資交易可讓投資者放大資金，在看漲時增加盈利可能。融券交易則使投資者在看跌時