2026年金融投資分析師考試大綱一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分，共10分）1.中國(guó)金融監(jiān)管體系的核心機(jī)構(gòu)是：A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.國(guó)家外匯管理局2.以下哪項(xiàng)不屬于綠色金融工具的特征？A.環(huán)境效益顯著B.期限較短C.符合可持續(xù)發(fā)展理念D.政府補(bǔ)貼較多3.假設(shè)某股票的當(dāng)前價(jià)格為50元，執(zhí)行價(jià)格為55元，期權(quán)費(fèi)為3元，若到期時(shí)股票價(jià)格為60元，該看漲期權(quán)的投資收益為：A.2元B.3元C.5元D.8元4.中國(guó)內(nèi)地居民投資香港股票的主要渠道是：A.QFIIB.CDFD（滬深港通）C.QDIID.RQFII5.以下哪項(xiàng)不屬于巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行資本充足率的要求？A.核心一級(jí)資本充足率不低于4.5%B.總資本充足率不低于8%C.一級(jí)資本充足率不低于6%D.資本杠桿率不低于3%6.以下哪種投資策略屬于價(jià)值投資？A.動(dòng)量投資B.成長(zhǎng)股投資C.質(zhì)量股投資D.技術(shù)面交易7.中國(guó)“十四五”規(guī)劃重點(diǎn)支持的綠色產(chǎn)業(yè)不包括：A.風(fēng)能發(fā)電B.電動(dòng)汽車C.煤炭開采D.節(jié)能建筑8.假設(shè)某債券的面值為100元，票面利率為5%，期限為3年，若到期時(shí)市場(chǎng)利率為6%，該債券的發(fā)行價(jià)格會(huì)：A.等于100元B.高于100元C.低于100元D.無(wú)法確定9.以下哪項(xiàng)是中國(guó)外匯儲(chǔ)備的主要構(gòu)成部分？A.黃金B(yǎng).美元資產(chǎn)C.歐元資產(chǎn)D.以上都是10.假設(shè)某基金的資產(chǎn)凈值為1.2元，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，若投資1000元，實(shí)際可獲得的基金份額為：A.833.33份B.846.96份C.916.67份D.1000份二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題2分，共10分）1.以下哪些屬于中國(guó)金融科技（FinTech）的發(fā)展方向？A.區(qū)塊鏈技術(shù)B.人工智能應(yīng)用C.大數(shù)據(jù)風(fēng)控D.傳統(tǒng)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型2.影響股票市盈率的主要因素包括：A.公司盈利能力B.市場(chǎng)利率C.行業(yè)成長(zhǎng)性D.經(jīng)濟(jì)周期3.以下哪些屬于中國(guó)綠色債券的類型？A.可再生能源債券B.綠色信貸C.綠色基礎(chǔ)設(shè)施債券D.環(huán)境保護(hù)債券4.投資組合管理的基本原則包括：A.分散化投資B.風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配C.動(dòng)態(tài)調(diào)整D.資產(chǎn)配置5.以下哪些屬于中國(guó)資本市場(chǎng)的對(duì)外開放政策？A.滬深港通B.QFIIC.RQFIID.碳排放權(quán)交易三、判斷題（共10題，每題1分，共10分）1.創(chuàng)業(yè)板上市公司的主要特征是市值較小、成長(zhǎng)性較高。（對(duì)）2.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)已并入中國(guó)人民銀行。（錯(cuò)）3.看跌期權(quán)的最大虧損額等于期權(quán)費(fèi)。（對(duì)）4.“一帶一路”倡議中的“金融合作”不包括跨境貸款。（錯(cuò)）5.巴塞爾協(xié)議III要求銀行設(shè)立流動(dòng)性覆蓋率（LCR）。（對(duì)）6.指數(shù)基金屬于被動(dòng)投資策略。（對(duì)）7.中國(guó)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)正在逐步與國(guó)際接軌。（對(duì)）8.零息債券的票面利率為零，但實(shí)際收益率可能不為零。（對(duì)）9.中國(guó)居民可通過(guò)港股通投資香港恒生指數(shù)成分股。（對(duì)）10.投資組合的方差可以完全消除。（錯(cuò)）四、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）1.簡(jiǎn)述中國(guó)綠色金融政策的主要目標(biāo)。2.簡(jiǎn)述股票投資與債券投資的主要區(qū)別。3.簡(jiǎn)述投資組合分散化策略的核心原理。五、計(jì)算題（共2題，每題10分，共20分）1.某投資者購(gòu)買了一只債券，面值為100元，票面利率為6%，期限為5年，市場(chǎng)利率為5%，計(jì)算該債券的發(fā)行價(jià)格。2.某投資組合包含股票A（投資比例40%，預(yù)期收益率10%）、股票B（投資比例30%，預(yù)期收益率12%）、股票C（投資比例30%，預(yù)期收益率8%）。假設(shè)三只股票的方差分別為0.04、0.05、0.03，且兩兩之間的相關(guān)系數(shù)均為0.6，計(jì)算該投資組合的預(yù)期收益率和方差。六、論述題（共1題，20分）結(jié)合中國(guó)資本市場(chǎng)的現(xiàn)狀，分析金融科技對(duì)投資分析的影響，并探討未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。答案與解析一、單項(xiàng)選擇題1.B2.B3.C4.B5.C6.C7.C8.C9.D10.B解析：3.看漲期權(quán)到期收益=(股票價(jià)格-執(zhí)行價(jià)格)-期權(quán)費(fèi)=(60-55)-3=2元。10.申購(gòu)凈額=1000/(1+1.5%)=985.22元，可購(gòu)份額=985.22/1.2=821.85份，最接近B選項(xiàng)。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD三、判斷題1.對(duì)2.錯(cuò)（中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)已并入國(guó)家金融監(jiān)督管理總局）3.對(duì)4.錯(cuò)（“一帶一路”金融合作包括跨境貸款、融資支持等）5.對(duì)6.對(duì)7.對(duì)8.對(duì)9.對(duì)10.錯(cuò)（方差無(wú)法完全消除，但可通過(guò)分散化降低）四、簡(jiǎn)答題1.中國(guó)綠色金融政策的主要目標(biāo)：-推動(dòng)經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型；-引導(dǎo)資金流向綠色產(chǎn)業(yè)；-完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系；-提升綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。2.股票投資與債券投資的主要區(qū)別：-風(fēng)險(xiǎn)收益：股票風(fēng)險(xiǎn)較高、收益可能更高；債券風(fēng)險(xiǎn)較低、收益固定；-權(quán)益關(guān)系：股票代表所有權(quán)；債券代表債權(quán)；-收益來(lái)源：股票靠分紅和股價(jià)上漲；債券靠利息和本金返還。3.投資組合分散化策略的核心原理：-通過(guò)投資不同資產(chǎn)（如股票、債券、行業(yè)）降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；-不同資產(chǎn)的相關(guān)性較低時(shí)，組合波動(dòng)性會(huì)降低；-實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。五、計(jì)算題1.債券發(fā)行價(jià)格計(jì)算：現(xiàn)金流現(xiàn)值=6元/年×PVIFA(5年,5%)+100元×PVIF(5年,5%)=6×3.791+100×0.784=227.46元2.投資組合預(yù)期收益率和方差：-預(yù)期收益率=0.4×10%+0.3×12%+0.3×8%=9.6%-方差=0.42×0.04+0.32×0.05+0.32×0.03+2×0.4×0.3×0.6×0.04×0.05=0.01824六、論述題金融科技對(duì)投資分析的影響及未來(lái)趨勢(shì)：